BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN LÅNGREVEN i ÖSTERSUND Org nr 76xxxxxxxx ÖSTERSUNDS KOMMUN KOSTNADSKALKYL 2019-03-11 1
Innehållsförteckning Sida Allmänt 3 Beräknade kostnader för föreningens fastighet 3 Preliminär finansiering 4 Sammanställning av föreningens beräknade kostnader och intäkter 4 Beräkning av föreningens årliga intäkter och fastställande av andelstal, insats och upplåtelseavgift 5 Ekonomisk prognos 5 Nyckeltal 6 Känslighetsanalys 7 Intyg enligt Bostadsrättslagen 5 Kap 3 Bilagor till Granskningsintyg x x 2
Allmänt Bostadsrättsföreningen Långreven Östersund har sitt säte i Östersunds Kommun och har till sitt ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter för permanentboende, garage, mark och lokaler åt medlemmarna med nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Medlems rätt i föreningen på grund av sådan upplåtelse kallas bostadsrätt. Medlem som innehar bostadsrätt kallas bostadsrättsinnehavare. Bostadsrättsföreningen, Org. nr: 76xxxxxx har registrerats hos Bolagsverket 2019 03-xx Bostadsrättsföreningen avser att uppföra 12 bostadslägenheter på del av fastigheten Långreven 3, avstyckning kommer att ske och en egen fastighet kommer att bildas enligt bilaga. För att kunna träffa Förhandsavtal enligt Bostadsrättslagens 5 kap 3 har styrelsen upprättat nedanstående kostnadskalkyl. Som förskott vid tecknande av Förhandsavtal lämnas 2 % av köpeskillingen, dock minst 30 000 kr. Upplåtelseavtal tecknas 3 6 månader före tillträdesdagen. På upplåtelseavtalsdagen erläggs en handpenning uppgående till 10 % av köpeskillingen efter avräkning av tidigare erlagt belopp. Beräknade kostnader för föreningens fastighet Köpeskilling för fastigheten samt byggherrekostnader och nybyggnadskostnad inkl. mervärdesskatt. 45 960 000 kr Taxeringsvärdet för 2020 har ej fastställts 3
Preliminär finansiering Specifikation över lån som planeras att upptas för föreningens finansiering samt beräkning av kapitalkostnader. Löptiden för krediten är 50 år och med en räntebindningstid på 3 månader. Föreningens styrelse kan fatta beslut om annan löp- och bindningstid. Som säkerhet för krediten lämnas pantbrev i föreningens fastighet. Antagen kalkylräntesats 2,3 % Genomsnittsränta i lämnade offerter 2019-02-15 för 2 års bindning 1,59 % Amortering från år 1 1 % Finansiering Insatser Upplåtelseavgifter Lån Summa finansiering 22 500 000 kronor 11 460 000 kronor 12 000 000 kronor 45 960 000 kronor Beräkning av föreningens årliga kostnader och intäkter Årsavgifter 574 780 kronor Hyra garageplatser 115 200 kronor Avgift bredband 14 400 kronor Driftskostnader - 307 663 kronor Räntekostnader - 276 000 kronor Resultat före avskrivningar 74 757 kronor Avskrivning - 367 680 kronor Avsättning yttre underhåll - 45 500 kronor 4
Beräkning av föreningens årliga intäkter och fastställande av andelstal, insats och upplåtelseavgift. I enlighet vad som föreskrivs i föreningens stadgar skall föreningens utbetalningar och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrättens andelstal. Insatserna redovisade som andelstal motsvarar lägenhetens bostadsarea. Vid fastställande av upplåtelseavgiften har hänsyn tagits till variation i standard, utrustning och läge i byggnaden. I följande tabell redovisas samtliga lägenheters uppgifter: Plan Lgh-nr area Års avgift År 1 Månads avgift År 1 Insats kr Upplåtelse avgift kr Pris Pris kr/m2 Andels tal Årsavgift kr/m2 1 1101 95 55 100 4 592 2 156 912 793 088 2 950 000 31 053 9,59% 580 1 1102 76 44 080 3 673 1 725 530 764 470 2 490 000 32 763 7,67% 580 1 1101 91 52 780 4 398 2 066 095 703 905 2 770 000 30 440 9,18% 580 0 1001 46 26 680 2 223 1 044 400 605 600 1 650 000 35 870 4,64% 580 0 1002 30 17 400 1 450 681 130 293 870 975 000 32 500 3,03% 580 2 1203 95 55 100 4 592 2 156 912 973 088 3 130 000 32 947 9,59% 580 2 1202 76 44 080 3 673 1 725 530 824 470 2 550 000 33 553 7,67% 580 2 1201 91 52 780 4 398 2 066 095 843 905 2 910 000 31 978 9,18% 580 3 1303 95 55 100 4 592 2 156 912 1 193 088 3 350 000 35 263 9,59% 580 3 1302 76 44 080 3 673 1 725 530 884 470 2 610 000 34 342 7,67% 580 3 1301 70 40 600 3 383 1 589 304 1 085 696 2 675 000 38 214 7,06% 580 4 1401 150 87 000 7 250 3 405 651 2 494 349 5 900 000 39 333 15,14% 580 Totalt 991 574 780 47 898 22 500 000 11 460 000 33 960 000 34 268 100% 5
Nyckeltal BOA Anskaffningskostnad fastighet 46 377 kr/m2 Insats och upplåtelseavgift 34 268 kr/m2 Belåning 12 109 kr/m2 Driftskostnad år 1 310 kr/m2 Årsavgift 580 kr/m2 BOA är fastighetens bostadsarea. Avskrivning sker med 1 % av fastighetens byggnadsvärde årligen från färdigställandet. Föreningen kommer att redovisa ett årligt bokföringsmässigt underskott som inte påverkar föreningens likviditet. Föreningens beräknade kassaflöde under första 10 åren är uppskattat till ca 500 tkr. Ekonomisk prognos Årliga utgifter År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 7 År 8 År 9 År 10 År 11 Driftskostnader Fastighetsel 19 820 20 216 20 621 21 033 21 454 21 883 22 321 22 767 23 222 23 687 24 160 Fjärrvärme 74 325 75 812 77 328 78 874 80 452 82 061 83 702 85 376 87 084 88 825 90 602 Vatten och avlopp 29 730 30 325 30 931 31 550 32 181 32 824 33 481 34 150 34 833 35 530 36 241 Sophantering 24 000 24 480 24 970 25 469 25 978 26 498 27 028 27 568 28 120 28 682 29 256 Snöröjning/sandning+utvändig städning 20 000 20 400 20 808 21 224 21 649 22 082 22 523 22 974 23 433 23 902 24 380 Trappstädning 12 000 12 240 12 485 12 734 12 989 13 249 13 514 13 784 14 060 14 341 14 628 Bredband 14 000 14 280 14 566 14 857 15 154 15 457 15 766 16 082 16 403 16 731 17 066 Ekonomisk förvaltning 20 000 20 400 20 808 21 224 21 649 22 082 22 523 22 974 23 433 23 902 24 380 Teknisk förvaltning inkl hissar 30 000 30 600 31 212 31 836 32 473 33 122 33 785 34 461 35 150 35 853 36 570 Styrelsearvoden 15 000 15 300 15 606 15 918 16 236 16 561 16 892 17 230 17 575 17 926 18 285 Reparation och underhåll 15 000 15 300 15 606 15 918 16 236 16 561 16 892 17 230 17 575 17 926 18 285 Försäkring 13 788 14 064 14 345 14 632 14 925 15 223 15 528 15 838 16 155 16 478 16 807 Övrigt 20 000 20 400 20 808 21 224 21 649 22 082 22 523 22 974 23 433 23 902 24 380 Summa driftskostnader 307 663 313 816 320 093 326 494 333 024 339 685 346 479 353 408 360 476 367 686 375 039 Kapitalkostnader Ränta 276 000 276 000 276 000 276 000 276 000 276 000 273 240 270 480 267 720 264 960 262 200 Fastighetsskatt/avgift 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Amortering 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 120 000 Summa kapitalkostnader 396 000 396 000 396 000 396 000 396 000 396 000 393 240 390 480 387 720 384 960 382 200 Summa utbetalningar 703 663 709 816 716 093 722 494 729 024 735 685 739 719 743 888 748 196 752 646 757 239 Intäkter Årsavgifter 574 780 586 276 598 001 609 961 622 160 634 604 647 296 660 242 673 446 686 915 700 654 Hyra garage 1200 kr/plats och månad 115 200 117 504 119 854 122 251 124 696 127 190 129 734 132 329 134 975 137 675 140 428 Bredband 14 400 14 688 14 982 15 281 15 587 15 899 16 217 16 541 16 872 17 209 17 554 Summa inbetalningar 704 380 718 468 732 837 747 494 762 444 777 692 793 246 809 111 825 293 841 799 858 635 Avsättning till fond för yttre underhåll 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 45 960 Nettobetalning 717 8 651 16 744 24 999 33 419 42 008 53 528 65 223 77 097 89 154 101 396 Avskrivningar 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 367 680 Resultat efter avskrivningar -292 923-284 989-276 896-268 641-260 221-251 632-240 112-228 417-216 543-204 486-192 244 6
Känslighetsanalys Årsavgift kronor/m2 År 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Enligt Ekonomisk Plan 580 592 603 616 628 640 653 666 680 693 Vid ökning av antagen räntenivå med 1 % 701 713 725 737 749 761 773 785 797 809 Vid ökning av antagen inflation med 1 % 580 595 610 625 641 658 674 691 709 727 7