Kostnadskalkyl. Bostadsrättsföreningen Lindesby 1. Organisationsnummer Lindesbergs kommun

Transkript

1 Kostnadskalkyl Bostadsrättsföreningen Lindesby 1 Organisationsnummer Lindesbergs kommun Denna kostnadskalkyl har upprättats med följande huvudrubriker; A. Allmänna förutsättningar B. Beskrivning av fastigheterna C. Kostnader för föreningens fastighetsförvärv D. Taxeringsvärde E. Finansieringsplan och Nyckeltal F. Beräkning av föreningens årliga utgifter och inkomster G. Redovisning av lägenheterna H. Ekonomisk prognos I. Känslighetsanalys J. Intyg

2 A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Lindesby 1 ( ), som har sitt säte i Lindesbergs kommun och som har registrerats hos Bolagsverket den , har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta lägenheter till nyttjande och utan tidsbegränsning. Upplåtelsen får även omfatta mark som ligger i anslutning till föreningens hus, om marken ska användas som komplement till lokal. Bostadsrätt är den rätt i föreningen som en medlem har på grund av upplåtelsen. Medlem som innehar bostadsrätt kallas bostadsrättshavare. I enlighet med vad som stadgas i 5 kap. 3 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande kostnadskalkyl för föreningens verksamhet. Uppgifterna i kalkylen grundar sig på kända eller uppskattade kostnader. Föreningen avser att förvärva fastigheten Lindesberg Lindesby 1:78. På fastigheterna uppförs två radhuslängor om totalt ca kvm. I byggnaderna finns inga lokaler. Bygglov finns för projektet. Fastigheten kommer att förvävars genom en traditionell fastighetsöverlåtelse alternativt genom ett bolagsförvärv. Förhandsavtal kan tecknas efter intygsgivning av denna kostnadskalkyl. Vid tecknande av förhandsavtal kommer ett förskott att uttas. För att kunna erhålla förskott på insats i samband med tecknande av förhandsavtal erfordras att erforderlig förskottsgarantiförsärking tecknas eller motsvarande säkerhet lämnas samt att Bolagsverket har lämnat föreningen tillstånd att ta emot förskott i enlighet med 5 kap. 2 bostadsrättslagen. Totalt förskott uppgår till kronor. Upplåtelser av bostadsrätter ska ske så snart den ekonomiska planen registrerats hos Bolagsverket vilket beräknas ske i november Vid tillträdet av bostadsrätterna, som beräknas ske fr.o.m , ska insatserna och upplåtelseavgifterna betalas till föreningen. Beräkningar av föreningens driftsutgifter grundar sig på bedömningar gjorda i november månad Fastigheterna kommer att fullvärdesförsäkras. Innan upplåtelse av bostadsrätterna sker kommer en stadgeändring i föreningen att ske. Stadgeändringen avser namnbyte samt ändring av var styrelsen har sitt säte under 1 samt ändring under 54 till att överensstämma med avsättningar enligt denna kostnadskalkyl. Samtliga bostadsrätter upplåts för bostadsändamål och föreningen kommer i beskattningshänseende att anses utgöra ett privatbostadsföretag. B. Beskrivning av fastigheten Fastighetsbeteckning: Lindesby 1:78 Kommun: Lindesberg Dispositionsrätt: Friköpt tomt Tomternas areal: kvm Bostadsrättsarea: ca kvm Byggnadernas utformning: Två radhuslängor med tolv bostadsrätter för bostadsändamål. Byggår 2019 Planbestämmelser För Lindesby 1:65 (Lindesby Norra), akt 1885-P168 Servitut/GA/ledningsrätt/Övrigt Fjärrvärme (last) akt Vatten (last) akt Tele/datakommunikationsledning (last) akt Starkström (last) akt Fjärrvärme akt

3 Gemensamma anordningar och utrymmen Parkering/garage 2 p-platser till respektive bostad ingår i upplåtelsen Teknisk beskrivning Platta på mark Stombjälklag Innerväggar Lägenhetens avskiljande väggar Tak Fasad Entrédörrar Fönster Värme Ventilation Betongplatta Träbjälklag Plyfa/Gips Trävägg Betongpannor Träpanel Trä Aluminium/trä, dubbelt energiglas Fjärrvärme Frånluftssystem med roterande återvinning Lägenhetsbeskrivning Golv Väggar Tak Lister Kök Badrum Parkett Målade Gips Golvsockel och foder i trä Vitmålade luckor Bänkskiva laminat Matta på Golv Kakel på väggar Toalett, dusch och tvättställ

4 C. Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv Förvärvskostnader (kronor) Köpeskilling Initial likviditet/underhållsfond TOTALT *Kostnader för lagfart, pantbrev samt konsultkostnader för tiden innan tillträdet svarar säljaren av fastigheten för. D. Taxeringsvärde* Förväntat taxeringsvärde Bostäder Lokaler Totalt Fördelning varav byggnadsvärde ,10% varav markvärde ,90% ,00% *Preliminär bedömning utifrån skatteverkets e-tjänst. E. Finansieringsplan och Nyckeltal Grundförutsättningar Banklån banklån 1 banklån 2 banklån 3 banklån 4 Summa Belopp kr Säkerhet Pantbrev Pantbrev Pantbrev Pantbrev Bindningstid 1 år 3 år 4 år 3 mån Räntesats* 2,54% 2,54% 2,54% 2,54% 2,54% Amortering 1,00% ** Belopp amortering per år Räntekostnad år Totalbelopp år 1 (ränta+amort.) * Ränta enligt ränteindikation från Handelsbanken påslag på total gemonsnittränta uppgående till ca 0,9 procentenheter ** Rak amortering 1 % per år. Snitträntan höjs år 2025 till 2,75 % och år 2027 till 3 %, se punkt H. Ekonomisk prognos. Finansiering Fördelning 1. Insatser och upplåtelseavgifter ,74% 2. Föreningens lån (långfristiga banklån 1-4) ,26% Summa finansiering (1.+2.) 63,74% ,00% Nyckeltal kr Belåning per kvm total BOA Insats+Upplåtelseavg. per kvm total BOA Genomsnittsårsavgift per kvm total BOA år Förvärvsskostnad per kvm total BOA Genomsnitt separat förbrukningskost per kvm och år BOA (el) 40 Avsättning+amortering per kvadratmeter BOA 130 Avsättning+avskrivning per kvadratmeter BOA 259 Driftskostnader per kvm BOA år 1 232

5 F. Beräkning av föreningens årliga utgifter och inkomster Beräkningarna är gjorda för år 1 kvm boarea Kapitalutgifter Amorteringar Räntor år Summa kapitalutgifter: Anskaffningskostnad för byggnanden beräknas uppgå till Enligt bokföringslagen och årsredovisningslagen ska en anläggningstillgång av skrivas av systematiskt över anläggningens livstid. En avskrivning med 1 % årligen på anläggningstillgångens anskaffningsvärde uppgår till kronor. Amorteringar och avsättningar för kommande underhåll uppgår årligen till kronor med start 2019 och ökar i enlighet med antagen inflation därefter enligt prognosen i avsnitt H nedan. Avskrivningen beräknas på köpeskillingen proportionerat med stöd av taxeringsvärdet för byggnaden Driftutgifter Elförbrukning* 0 0 Vatten och avlopp Uppvärmning Sophämtning Fastighetsförsäkring Ekonomisk Förvaltning Arvoden (styrelse, revision) Fastighetsskötsel, gräsklippning, snöröjning m.m Summa driftutgifter: ** *Ingen gemensam el i fastigheten. **Driftutgifter är endast preliminära och anges översiktligt. Dessa kan därmed bli högre eller lägre än angivet. Underhållsfondering Underhållsfond Skatter och avgifter Fastighetsavgift bostäder* 0 0 Fastighetskatt lokaler 0 0 Summa skatter och avgifter: 0 0 *Fastighetsavgiften utgår ej de första 15 åren. Från år 16 (2034) utgår en fastighetsavgift om kronor. Summa utgifter inkl. underhållsfond: Årsavgifter Årsavgifter Hyra lokaler 0 0 Summa inkomster:

6 G. Redovisning av lägenheterna Årsavgifter Insatser Lgh Antal Boarea Andelstal* Insatser Upplåtelse- Total köpeskilling Avgift*** Avgift nr rum och kök kvm Avgift** alla kr/år kr/månad ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, ROK 104 0, * Summorna i tabellen är avrundade. ** Till varje lägenhet hör två stycken parkeringsplatser i anslutning till lägenheten. En av dessa platser är under carport. *** Andelstalen ligger till grund för såväl insats som årsavgift. Dessa har beräknats 100 % utifrån area. ****I avgiften ingår värme och vatten. Bostadsrättshavarna tecknar egna abonnemang avseende hushållsel, beräknad normalförbrukning för detta innebär en kostnad om ca kr/mån/lägenhet. ***** Föreningen disponerar över tre stycken gästparkeringar.

7 H. Ekonomisk prognos Prognosförutsättningar Inflation 2,0% Rak amortering föreningslån 100 år (1 %) Kvm BR totalt Rak avskring 100 år - kr/år År Genomsnittsränta 2,54% 2,54% 2,54% 2,54% 2,54% 2,54% 2,75% 2,75% 3,00% 3,00% 3,00% 3,00% Procentuell årlig höjning av årsavgift 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% Lån kvar* Årliga kostnader Ränta Amorteringar Avskrivningar* Driftkostnader Fastighetsavgift och -skatt Avsättning till kommande underhåll Summa utgifter inkl. fondering Summa kostnader inkl. fondering Årliga intäkter Årsavgifter bostadsrätter kr/kvm BR Årsavgifter Övriga intäkter Summa intäkter Årets resultat -årsavgiftspåverkande Årets resultat -bokföringsmässigt Ackumulerat resultat -bokföringsmässigt Föreningens likviditet Ingående likviditet Överskott/underskott Avsättning till kommande underhåll Planerat uttag ur underhållsfond* Summa total likviditet Varav ackumerlad underhållsfond *År 2029 beräknas ett uttag ur yttre underhållsfond ske för ommålning av hus. I. Känslighetsanalys för årsavgiften Dagens inflationsnivå fast, 2 % och Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Årsavgift Antagen räntenivå (nollresultat årsavg.) Antagen räntenivå + 1 % Antagen räntenivå + 2 % Antagen räntenivå fast och Dagens infaltionsnivå + 1 % Dagens infaltionsnivå + 2 %

8 J. Styrelsens underskrifter De i denna kostnadskalkyl lämnade uppgifter angående fastighetens utförande, beräknade kostnader och intäkter m.m. hänför sig till vid tidpunkten för planens upprättande kända förutsättningar. Stockholm Bostadsrättsföreningen Lindesby 1 Henrik Eriksson Arne Eriksson Johan Hagelqvist