EKONOMISK PLAN FÖR HSB BRF ANNEXET I TÄBY, Org. nr

Transkript

1 EKONOMISK PLAN FÖR HSB BRF ANNEXET I TÄBY, Org. nr

2 Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker: 1. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR BESKRIVNING AV FASTIGHETEN BYGGNADSBESKRIVNINGEN OCH TEKNISK BESKRIVNING KOSTNADER FÖR FASTIGHETENS FÖRVÄRV SAMT FINANSIERING FINANSIERINGSPLAN SPECIFIKATION AV DRIFTSKOSTNADER, RÄNTOR OCH AVSKRIVNINGAR Driftskostnader Räntekostnader Avskrivningar och avsättningar till underhållsfonden Kommunal fastighetsavgift och fastighetskatt Planerat och löpande underhåll EKONOMISK KALKYL KÄNSLIGHETSANALYS LÄGENHETSFÖRTECKNING SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN... 18

3 1. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR HSB Bostadsrättsföreningen Annexet i Täby ( ) som har registrerats hos Bolagsverket den , har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostäder och lokaler åt medlemmarna till nyttjande utan tidsbegränsning. Föreningen består av en fastighet, Täby Marknaden 2 i Täby kommun. På fastigheten finns ett flerbostadshus uppfört. Byggnaden inrymmer, efter omvandling av ytor som tidigare varit en lokal samt påbyggnad av ytterligare ett våningsplan på byggnaden till lägenheter, 238 st, bostadslägenheter och 1 lokal upplåten med bostadsrätt samt 9 lokaler som är upplåtna med hyresrätt. Byggnaden är belägen på Biblioteksgången 2-8 och är ursprungligen uppförd år Ombyggnadsår Byggnaden har uppförts för att upplåtas med bostadsrätt i föreningen. I enlighet med vad som stadgas i 3:e kapitlet bostadsrättslagen har styrelsen efter senaste ombyggnaden upprättat följande uppdaterade ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig på föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader enligt bokslut 2016, ursprungliga förvärvskostnader samt andelstal efter den nya dispositionen av lägenheter och lokaler. Andelstalen är baserade enbart på bostadsrätternas area. Avgiften skall uttas baserat på andelstalen för respektive bostadsrätt i föreningen. Anskaffningskostnaden för förvärvet och ombyggnaden är slutligt känd och erlagd vid föreningens bildande samt vid investeringar gjorda sedan förvärvet. Denna uppdaterade plan upprättas i syfte att fastställa nya andelstal utifrån de omdisponerade och nya ytorna. Upplåtelse av de nytillkomna bostadsrätterna har gjorts delvis under 2007 med inflytning samma år och delvis kommer att ske under februari 2018 med inflyttning under hösten 2018.

4 2. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN Fastighetsbeteckning: Upplåtelseform: Adress: Tomtens areal: Täby Marknaden 2 i Täby kommun Äganderätt Biblioteksgången, jämna nummer 2-8, Täby Totalt kvm Bostadsarea: 238 bostadslägenheter och en lokal upplåten med bostadsrätt, kvm Lokalarea: Garage: Byggnadstyp: Fastighetsförsäkring: Taxeringsvärde 2016: Inteckningar: Lokalarea 830 kvm är fördelat på 9 lokaler, därutöver finns föreningslokal och en lokal för fastighetsdrift. 140 garageplatser i byggnaden samt 2 MC-platser. Platserna uthyrs via föreningen. Flerbostadshus, 8 våningar jämte källare/garage Fastigheterna är fullvärdesförsäkrade i Länsförsäkringar Stockholm Totalt kr varav bostäder kr och lokaler kr, typkod 321 Fastigheten är intecknad om sammanlagt kr.

5 3. BYGGNADSBESKRIVNINGEN OCH TEKNISK BESKRIVNING Byggnadsår 1971 Byggnadstyp Flerbostadshus Bostadsarea (BOA) kvm Antal bostadsrättslägenheter 238 Antalet Lokaler 9 lokaler Antalet parkeringsplatser 142 varav 2 mc-platser Källarvåning Ja, med förråd och garage i två plan Grundläggning Betongplatta på mark Stomme Betongstomme Ytterväggar Betong/lättbetong med fasadskivor Bjälklag Betongbjälklag Yttertak Plåttak Balkonger Betong/aluminium/glas Fönster Trä/aluminium Uppvärmning Fjärrvärme Vatten/avlopp Anslutet till kommunalt nät Ventilation FTX, mekanisk till/frånluft Sophantering Sopnedkast med soprum Tvättstuga I varje uppgång finns en tvättstuga Fastighetens skick Underhållsplan finns, se bilaga 1.

6 4. KOSTNADER FÖR FASTIGHETENS FÖRVÄRV SAMT FINANSIERING Fastigheterna förvärvades 1971, sedan dess har renoveringar och ombyggnader gjorts. Tillgångar (årsredovisning ) Kr Byggnader* Mark Pågående ny- och ombyggnation samt förskott Inventarier 0 SUMMA *) Kr Anskaffningsvärde byggnad Ackumulerade avskrivningar Bokfört värde byggnader Anskaffningsvärde ombyggnader Ackumulerade avskrivningar SUMMA byggnader och ombyggnader Därutöver inventarier 0 Anskaffningskostnad nya lägenheter Kr Ombyggnation 0 Administrativa kostnader Nya pantbrev 0 Totalt Köparen har på egen bekostnad iordningställt de nya lägenheterna. Därutöver finns kassa om ca 4,4 Mkr.

7 5. FINANSIERINGSPLAN Befintliga lån NORDEA HYPOTEK AB STADSHYPOTEK AB Totalt lån Lånen har 3 mån rörlig ränta 0,15-0,45%, sam 2-3 år lån om 1,65-2,84 %. Insatser och upplåtelseavgifter Insatser och upplåtelseavgifter per Upplåtelseavgifter per Summa insatser och upplåtelseavgifter per Nya insatser Nya upplåtelseavgifter Summa nya insatser och upplåtelseavgifter Yttre underhållsfond per Inga nya lån planeras.

8 6. SPECIFIKATION AV DRIFTSKOSTNADER, RÄNTOR OCH AVSKRIVNINGAR Budget baserad på erfarenhetssiffror för 2015 och 2016: 6.1 Driftskostnader Kostnad Budget Samfällighetsavgift för garaget Försäkringspremie Kabel- och digital-tv Fastighetsskötsel Arvode förvaltning Övriga förvaltningskostnader Trädgårdsskötsel Systematiskt brandskyddsarbete Städning gemensamma utrymmen Snö- och halkbekämpning Förbrukningsmateriel Vatten EL Uppvärmning Sophantering och återvinning Gym i Storstugan IT kostnader Juridiska kostnader Auktoriserad revisor Kontorsmatreal, porto och telefon Föreningsavgifter HSB Konsultarvoden och köpta tjänster Arvoden förtroendevalda, styrelse m.m Utbildning, förtroendevalda SUMMA

9 6.2 Räntekostnader Summa lån, kr Ränta snitt, % 1,23 Ränta, kr Avskrivningar och avsättningar till underhållsfonden Avskrivningar (komponentavskrivning) Plan % Slutår Avskrivning per år Byggnader komponentavskrivning 1,0% Summa avskrivningar före ombyggnad Iordningställande nya lägenheter Linjär avskrivning 1,0% 0 Avskrivningar totalt Föreningen kommer att använda det positivna kassaflödet från avskrivningarna att amortera på föreningens banklån med motsvarande belopp. 6.4 Kommunal fastighetsavgift och fastighetskatt Kommunalfastighetsavgift och fastighetsskatt Planerat och löpande underhåll Löpande underhåll Planerat underhåll Summa

10 7. EKONOMISK KALKYL Ekonomisk prognos enligt 4 a i förordning (SFS 2003:35) om ändring i bostadsrättsförordningen (1991:630). Prognosen visar beräknad årsavgift vid en årlig inflation om 2 % och oförändrade räntor under kalkylperioden. Byggnadens avskrivningsunderlag utgör 1 % enligt plan och uppgår årligen till kr. Banklån amorteras med ett belopp motsvarande avskrivningarna. Kalkylen är baserad på att garage och lokalintäkter ökar med minst 1 % per år och att inflationen är 2 %. Kalkylränta för banklån är 1,23 %. FÖRENINGENS ÅRLIGA UTBETALNINGAR År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Räntekostnad Amortering Fastighetskatt och fastighetsavgift Driftskostnader Planerat och löpande underhåll Summa årliga utbetalningar FÖRENINGENS ÅRLIGA INBETALNINGAR Intäkter för uthyrning av lokaler Intäkter för uthyrning av garage Hyresbortfall lokal, garage och rabatter Intäkter avgifter för balkonger Årsavgifter Summa årliga inbetalningar Nödvändig nivå på årsavgifterna för täckande av föreningens utbetalningar och avsättning till fond för yttre underhåll Årsavgifter Årsavgifter / kvm

11 8. KÄNSLIGHETSANALYS Byggnadens avskrivningsunderlag utgör 1 % enligt plan och uppgår årligen till kr. Banklån amorteras med ett belopp motsvarande avskrivningarna. Kalkylen är baserad på att garage och lokalintäkter ökar med minst 1 % per år och att inflationen är 2 %. Kalkylränta för banklån är 1,23 %. FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Räntekostnad Avskrivning Fastighetskatt och fastighetsavgift Fastighetsskatt Kostnader för yttre underhåll Driftskostnader Summa kostnader FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER Årsavgifter Intäkter för uthyrning av lokaler Intäkter för uthyrning av garage Hyresbortfall lokal, garage och rabatter Intäkter avgifter för balkonger Summa intäkter Resultat Nödvändig nivå på årsavgifterna för täckande av föreningens kostnader inklusive hela avskrivningsbeloppet Årsavgifter Årsavgifter / kvm

12 Användning / upplåtelse Objekt Lantmäteri nr Adress Uppgång Våning (tr) Area (kvm) Antal rum Insats Insats/m2 Nya upplåtelseavgifter Nytt andelstal i % Ny årsavgift Avgift per månad Balkongtillägg per mån 9. LÄGENHETSFÖRTECKNING Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången ,

13 Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången ,

14 Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången ,

15 Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången ,

16 Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt L Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången ,

17 Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , Bostadsrätt Biblioteksgången , %

18 10. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN 1. Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga årsavgift med belopp som anges i bilagd andelstabell eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift - och pantsättnings får tas ut efter beslut av styrelsen. Ändring av insats skall beslutas av föreningsstämma. 2. Det åligger styrelsen att bevaka förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgifter för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 3. Medlemmar i bostadsrättsföreningen skall vidmakthålla föreningens bestånd. 4. Medlem skall teckna s.k. tilläggsförsäkring för bostadsrätt till hemförsäkring. 5. l övrigt hänvisas till föreningens stadgar som bifogas, bilaga 3, och av vilka bl.a. framgår vad som gäller vid föreningens upplösning eller likvidation. 6. De i denna ekonomiska plan lämnade uppgifter angående beräknade kostnader och intäkter m. m. hänför sig vid tidpunkten för planens upprättande kända förutsättningar. Bilaga 1 Underhållsplan Bilaga 2 Enligt bostadsrättslagen föreskrivet intyg Bilaga 3 Föreningens stadgar Stockholm HSB Bostadsrättsföreningen Annexet i Täby Eva Lindau Arvi Laigar Marianne Kilter Simon Wagemyr Alexander Holmberg