Kostnadskalkyl för Bostadsrättsföreningen Brf Torpaängen i Växjö. (Org. nr )

Transkript

1 Kostnadskalkyl för Bostadsrättsföreningen Brf Torpaängen i Växjö. (Org. nr ) Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker. A. Allmänna förutsättningar. 2 B. Beskrivning av fastigheten. 3-4 C. Kostnader för föreningens fastighetsförvärv. 5 D. Preliminär finansieringsplan. 5 E. Beräkning av föreningens årliga kostnader. 6 F. Beräkning av föreningens årliga intäkter. 7 Redovisning av andelstal, insatser och årsavgifter m.m. Lägenhetsredovisning. G. Ekonomisk prognos. 8 H. Känslighetsanalys. 9 I. Särskilda förhållanden. 10 J. Enligt bostadsrättslagen föreskrivit intyg. 11 Sid

2 A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR. Bostadsrättsföreningen Torpaängen i Växjö, som registrerats hos Bolagsverket har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus, upplåta lägenheter åt medlemmarna för nyttjande utan begränsning i tiden. Upplåtelse av bostadsrätterna beräknas ske så snart den ekonomiska planen registrerats hos Bolagsverket. Inflyttning beräknas till våren-sommaren I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande Kostnadskalkyl för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig i fråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på nedan redovisade upphandling. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader grundar sig på bedömningar gjorda i oktober månad Inflyttning beräknas ske våren-sommaren Brf Torpaängens anskaffning av fastigheten kommer att ske genom att Brf Torpaängen förvärvar samtliga aktier o Torpaängen Fastighet AB (org.nr ). Bolagets enda tillgång är fastigheten Bollplanen 1 och Bollklubben 1 i Växjö. Föreningen förvärvar sedan fastigheten(interntransaktion)från Torpaängen Fastighet AB. Detta sker vid tillträdet av fastigheten. Lägenheterna upplåts vid denna tidpunkt med bostadsrätt och fastigheten utnyttjas som säkerhet för föreningens lån. Torpaängen Fastighet AB kommer därefter att säljas för likvidering. Det skattemässiga restvärdet medför att skatt uppkommer i föreningen om verksamheten upphör och fastigheten säljs. Nedan angiven anskaffningskostnad för föreningens fastighet är den slutliga. Upplåtelse med bostadsrätt avses ske direkt efter att föreningen har tillträtt fastigheten. Genomförande. Byggnadsprojektet genomförs som ett totalåtagande från Fagnes AB(org.nr ), vilka anlitat BRA (org. nr ) som totalentreprenör för dess byggnation. Fagnes AB svarar under sex månader för de kostnader som uppstår på grund av osålda lägenheter. Därefter köper Fagnes AB de osålda lägenheterna. Mellan föreningen och Fagnes AB har tecknats avtal om Bostadsrättsgaranti, innebärande att Bolaget, under en tid av 3 år från färdigställandet av projektet, och om föreningen så önskar, skall överta de bostadsrätter som eventuellt blir återlämnade till föreningen efter att tidigare har sålts genom Bolagets försorg. Bolaget tecknar en byggfelsförsäkring och färdigställandeförsäkring för föreningens hus.

3 B. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN. Fastighetsbeteckningar: Bollplanen 1 och Bollklubben 1 Adress: xxxx Fastigheternas areal: 5370 m 2 Lägenhetsyta: Primär:2951 m 2 23 st radhus Planförhållanden: För området gäller antagen detaljplan Försäkring: Fastigheten är vid tillträdet fullvärdesförsäkrad. Byggnadernas antal och utformning samt gemensamma utrymmen och anordningar. Fem byggnader i två plan med 23 radhus kommer att nyproduceras. Varje radhus är anslutna till separat värmeväxlare från fjärrvärmeanläggning och för elleverans från Växjö Energi. Individuell mätning av vatten och hushållsel. Alla radhus har uteplats. I anslutning till lägenheterna finns parkering till varje radhus. Kortfattad byggnadsbeskrivning. Nyproducerade Bostadshus. Grundläggning: Yttervägg: Rumsskiljande väggar: Mellanbjälklag: Yttertak: Fönster/-dörr: Ventilation: Hushållsel: Värmeanläggning: Bredband/Telefon/TV Betongplatta med underliggande värmeisolering. Trästomme med utegipsskiva och träpanel. Regelkonstruktion med gips. Träregelkonstuktion med mellanliggande isolering. Gipsplank, glespanel och folie. Falsad bandtäckt plåt. Trä-fabriksmålat, 3-glas Ventilation genom ftx-aggregat. Separat mätning för varje lägenhet. Fjärrvärme ansluten till golvvärme i båda plan. Fiber indraget.

4 Förrådsbyggnader. Grundläggning: Yttervägg: Yttertak: Betong Utvändigt klädd med träpanel. Plåt Kortfattad rumsbeskrivning (ex. eventuella tillval). Rum Golv Väggar Tak Entré Klinker Målat Målat Hall Parkett, ek Målat Målat Vardagsrum Parkett, ek Målat Målat Kök Parkett, ek Målat Målat Badrum Klinker Kakel Målat Sovrum Parkett, ek Målat Målat Lägenhetsutrustning: Kök med spishäll, inbyggnadsugn, Micro, diskbänk, kyl, frys, och köksfläkt. Vitlackade luckor och lådfronter. Stänkskydd av kakel. Badrummen innehåller wc, tvättställ och dusch med duschväggar. Badrumsinredning med spegel, skåpinredning, tvättmaskin och kondenstumlare. En omgång ritningar finns tillgängliga hos styrelsen.

5 C. SLUTLIGA KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV. Köpeskilling för föreningens fastighet Entreprenadkostnader* Beloppet under entreprenadkostnader inkluderar kostnader för fastighetsbildning, lagfart, anslutningsavgifter, byggherrekostnader, kreditivkostnader, marknadsföring, konsultarvoden, pantbrev, föreningsbildning och ekonomisk plan Slutlig anskaffningskostnad Taxeringsvärde cirka xxxxx kronor. D: PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN. Specifikation över lån och insatser som beräknas kunna upptas för fastighetens finansiering. Investerings lån totalt (fördelat enligt nedan) Lån: : Säkerhet för lånen är pantbrev. Insatser: Summa beräknad finansiering

6 E. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER. Räntekostnader Investerings lån Lån ,00% ränta Beräknad kapitalkostnad år Delsumma amortering (= avskrivning ) Amortering år per år. Baserat på bankens nuvarande amorteringskrav. Avsättning till fastighetsunderhåll Driftkostnader och övriga kostnader Ekonomisk förvaltning Arvode styrelse och revisor Fastighetsförsäkring Löpande underhåll Ytterbelysning Sophantering Snöröjning sandning, grönyta Delsumma driftskostnader Driftsreserv Summa beräknade årliga kostnader Följande årliga driftskostnader tillkommer för bostadsrättshavaren och skall betalas direkt till leverantören (alternativt Bostadsrättföreningen) Gäller kostnader som: uppvärmning, VA, fiber och hushållsel ( ca 180 kr/m2 ) Avskrivningar. I uppställningen ovan visas endast likviditetspåverkande kostnader(dvs. utbetalningar ), som då skall täckas av årsavgifterna. Avskrivningarna förutsätts vara desamma som de amorteringar bostadsrättsföreningen gör årligen. För de fall avskrivningar görs utöver detta kan det komma att leda till ett bokföringsmässigt negativt resultat.

7 F. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande utgifter och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter andelstal. Årsavgifter Summa beräknade årliga intäkter Lägenheternas andelstal, insatser, årsavgifter och beräknad månadskostnad till bostadsrättsföreningen. Av lägenheterna är 18 st på 132 kvm. 5 st på 115 kvm. Total yta: 2951 kvm. Lägenhet 132 kvm Andelstal: 4.47 % Insats: kr Årsavgift: kr Månadsavgift: kr Lägenhet 115 kvm Andelstal: 3.90% Insats: kr Årsavgift: kr Månadsavgift: kr

8 LÄGENHETSREDOVISNING Redovisning över insatser, årsavgifter m.m. Lgh nr Typ Yta m2 Insats kr Andelstal % Årsavgift kr Månadsavgift kr 1 4 rok , rok , rok rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , rok , Driftskostnad kr per månad uppskattad

9 G. EKONOMISK PROGNOS. År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Summa kostnader Samtliga kostnader anges i kkr. om inget annat anges Kapitalkostnader Räntor Avskrivningar Driftskostnader * Underhållskostnader Löpande underhåll* Avsättning för underhåll * Övriga kostnader Fastighetsavgift** Övriga oförets kostnader * Summa intäkter Erforderliga årsavgifter D: o kronor per m Hyresintäkter * Räntebidrag Ränteantagande % 2,00 Subventionsränta % Inflationsantagande % 2,00 Lägenhetsyta m ,0 Räntebidragsunderlag kkr. Investerings lån kkr Taxeringsvärde kkr. Antal lägenheter 23 Den ekonomiska prognosen och känslighetsanalysen är beräknade i löpande priser. * Kostnadsutvecklingen för poster markerade med * förutsätts följa inflationen **Fastighetsavgift utgår först 15 år efter fastighetens färdigställande och antas vara 1315 kr/lgh uppräknat med inflation

10 H. KÄNSLIGHETSANALYS. Erforderlig årsavgift Belopp i kr/m2 ( exkl. Värme, VA, fiber, hushållsel ) Löpande priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Dagens inflationsnivå och 1. Dagens räntenivå Dagens räntenivå + 1 % Dagens räntenivå + 2 % Dagens räntenivå + 3 % Dagens räntenivå - 1 % Dagens räntenivå - 2 % Dagens räntenivå och 8. Dagens inflationsnivå + 1 % Dagens inflationsnivå + 2 % Dagens inflationsnivå - 1 % Dagens inflationsnivå - 2 % Ovanstående belopp avser kr/m2 BRA och år Ränte- och inflationsantagande Räntenivå % 2,00 Inflationsnivå % 2,00 Känslighetsanalysen visar vilka årsavgifter som erhålles när samtliga ränte- och inflationsberoende intäkts/kostnadsposter justeras med hänsyn till redovisade ränte- och inflationsändringar.

11 I. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN. 1 Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats med belopp som ovan angivits och årsavgift som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan i enlighet med föreningens stadgar, uttas efter beslut av styrelsen. 2 Kostnad för uppvärmning, vatten, fiber och hushållsel ingår ej i årsavgiften. 3. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad sköta det inre av lägenheten med tillhörande utrymmen samt den mark som är upplåten med bostadsrätt. 4. Inflyttning i lägenheterna kommer att ske innan utvändiga arbeten är färdigställda. Bostadsrättshavaren erhåller icke ersättning eller nedsättning av årsavgiften för de eventuella olägenheter som kan uppstå med anledning härav. 5. Vid upplösning av bostadsrättsföreningen skall föreningens tillgångar skiftas på sätt som föreningens stadgar föreskriver. Växjö den / 2017 BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN TORPAÄNGEN I VÄXJÖ. Richard Coucher Laszlo Szabo Jakob Bengtsson