Kreditdatarapportering. Beskrivning av elektronisk dataöverföring

Transkript

1 1 (27) Kreditdatarapprtering Beskrivning av elektrnisk dataöverföring Versin 1.9 ()

2 2 (27) Versin Datum Gäller från Ändringar Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Slpandet av hänvisningar i anslutning till ändringsrapprtering (försändelsetyp CHANGE, aktinstyp DELETE), enhet 4.3, 5, 5.1, ch Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Ändrat DCS2 tjänsteprducents namn sm Psti Messaging Oy Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin DCS2-webbtjänstens webbadress tillfgad Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Krrigering av kraven i tabellen över rapprtfil för mtpartsdata i avsnitt beträffande IDkden för företagets huvudkntr, ID-kden för direkta mderblag ch ID-kden för yttersta företag - Precisering av schemat för feedbackfilerna m kntrller sm utförs av Finlands Bank i avsnitt Detta utkast till anvisningar är en versin sm inte kan användas för rapprtering till Finlands Bank. - Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Nytt stycke m DCS2-rapprteringen har lagts till i avsnitt 1 Inledning. - Infrmatin m feedbackrapprternas scheman har lagts till i avsnitt 5.3 XML-schema ch schemaversin - Precisering av FO-numret för rapprtör, när rapprtören inte är en finländsk aktör i avsnitt ch Precisering av kntrllreglerna i avsnitt 5.7 i de nya avsnitten Kntrller sm görs av datainsamlingstjänsten ch Övriga tekniska kntrller sm görs av Finlands Bank

3 3 (27) Detta utkast till anvisningar är en versin sm inte kan användas för rapprtering till Finlands Bank Detta utkast till anvisningar är en versin sm inte kan användas för rapprtering till Finlands Bank. - Uppgift m identifikatins- ch fullmaktstjänsten sumi.fi har lagts till i avsnitt 6 Leverans av data till Finlands Bank - Precisering av avsnitt 8 Feedbackrapprter - Ändringar enligt uppdateringarna i schemaversin Krrigering av beskrivningarna av psternas nyckelkder i de månatliga kreditdatarapprterna i avsnitt Rapprteringen av icke-tillämpliga begrepp ch blanka värden i avsnitt 5.2 Rapprtvärden ch nggrannhet har preciserats - Precisering av avsnitt 5.4 Spjälkning av stra rapprtfiler. - Ändring av sättet att bilda tidsstämpel (EXTRACTEDTIME) i avsnitt 5.6 Namngivning av filer. - Nya kntrllregler har lagts till i avsnitt 5.7 Kntrllregler. - Generellt små preciseringar i den tidigare versinens språkdräkt.

4 4 (27) Innehåll 1 Inledning Enhetstermer i kreditdatarapprteringen Rapprteringsskyldighet Kreditdatarapprtens struktur Teckenuppsättning Leveransfil Omslagsrapprt Rapprtfiler för mtparts- ch kreditdata Rapprtfilernas grundläggande struktur Rapprtfil för mtpartsdata Rapprtfil för månatliga kreditdata Rapprtfil för kvartalskreditdata Rapprtvärden ch nggrannhet XML-schema ch schemaversin Schema för leverans- ch rapprtfiler Schema för feedbackfiler Schema för feedbackfiler m kntrller sm utförts av datainsamlingstjänsten Schema för feedbackfiler m kntrller sm utförts av Finlands Bank Spjälkning av stra rapprtfiler Packning av rapprtfiler Namngivning av filer Leveransfilens namn Omslagsrapprtens namn Rapprtfilernas namn Tekniska kntrllregler Kntrller sm görs av datainsamlingstjänsten (felkden inm parentes) Kntrller sm hänför sig till leveransfilen Kntrller sm hänför sig till mslagsrapprten Kntrller sm hänför sig till rapprtfilerna Övriga tekniska kntrller sm görs av Finlands Bank Leverans av data till Finlands Bank Rapprteringssätt Leverans genm filuppladdning SFTP-filöverföring Feedbackrapprter Feedback på kntrller sm datainsamlingstjänsten gör Feedback på kntrller sm Finlands Bank gör... 27

5 5 (27) 1 Inledning Kreditdatarapprteringen baserar sig på Eurpeiska centralbankens förrdning (EU) 2016/867 m insamling av detaljerade data m krediter ch kreditrisker (ECB/2016/13). De kreditdata sm ska rapprteras till Finlands Bank ska kmpletteras enligt natinella krav på data sm Finlands Bank behöver för att sköta sina uppgifter. Enligt ECB:s förrdning (ECB/2016/13) är Finlands Bank skyldig att samla in kreditdata från inhemska kreditinstitut ch från filialer till utländska kreditinstitut, avsett huruvida de är institut sm står under tillsyn enligt Eurpaparlamentets ch rådets direktiv 2013/36/EU 1. Finlands Banks rätt att samla in statistik baserar sig på rådets förrdning m Eurpeiska centralbankens insamling av statistiska uppgifter (EG nr 2533/98 ändrad genm förrdning 2015/373) ch 26 ch 28 i lagen m Finlands Bank (214/1998) 2. Förrdningen (ECB/2016/13) gäller alla kreditinstitut inm den mnetära uninen. ECB kan i enlighet med artikel 7.1 i förrdning (EG) nr 2533/98 förelägga sanktiner mt uppgiftslämnare sm inte efterlever de statistikrapprteringskrav sm fastställts i förrdningar eller beslut. I Finland består de rapprteringsskyldiga i kreditdatarapprteringen av de inhemska kreditinstitut ch de utländska kreditinstituts filialer i Finland sm Finlands Bank särskilt har underrättat m rapprteringsskyldigheten. De rapprteringsskyldiga infrmeras m att rapprteringsskyldigheten inleds ch att undantag från rapprteringsskyldigheten upphör senast 18 månader innan rapprteringen ska inledas. Rapprteringsskyldigheten 1 Eurpaparlamentets ch rådets direktiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 m behörighet att utöva verksamhet i kreditinstitut ch m tillsyn av kreditinstitut ch värdepappersföretag, m ändring av direktiv 2002/87/EG ch m upphävande av direktiv 2006/48/EG ch 2006/49/EG (EGT L 176, ). 2 Eurpeiska centralbankens (ECB) statistikförrdningar finns tillgängliga på adressen

6 6 (27) 2 Enhetstermer i kreditdatarapprteringen 3 Rapprteringsskyldighet granskas årligen på basis av lånestcken i enlighet med förrdningen m de mnetära finansinstitutens balansräkningar (ECB/2013/33 ändrad genm ECB/2014/51). Beskrivningen av elektrnisk dataöverföring tillämpas på sammanställningen ch inlämningen av data till Finlands Bank för kreditdatarapprteringen (AC, AnaCredit). Den gäller fr..m. den 31 mars 2018 för mtpartsdata ch fr..m. den 30 september 2018 för kreditdata. Finlands Bank tar emt rapprter via en datainsamlingstjänst (DCS2 - Data Cllectin Service 2) sm upprätthålls av Psti Messaging Oy. ECB:s förrdning (ECB/2016/13) ch innehållskrav avseende kreditdatarapprteringen ch annat material m rapprteringen finns tillgängliga på Finlands Banks webbsida på adressen Rapprteringsskyldig är en sådan uppgiftslämnare sm nämns i förrdningen (ECB/2016/13). Ett kreditinstitut sm fungerar sm uppgiftslämnare är skyldigt att rapprtera sina fastställda mtparts- ch kreditdata till Finlands Bank. Observerad aktör är den nivå på vilken en rapprteringsskyldig ska rapprtera kreditdata till Finlands Bank. En rapprteringsskyldig är alltid själv en bserverad aktör. Dessutm kan en bserverad aktör ckså bestå av en filial till en rapprteringsskyldig ch den rapprteringsskyldiga ska rapprtera data m filialen till Finlands Bank i enlighet med meddelade statistikrapprteringsskyldigheter. Med rapprtör avses i detta dkument den sm sänder in rapprten till Finlands Bank. Rapprtören kan vara antingen det rapprteringsskyldiga kreditinstitutet själv eller en separat teknisk dataleverantör. Det rapprteringsskyldiga kreditinstitutet svarar för att de kreditdata sm rapprteras till Finlands Bank är krrekta ch att

7 7 (27) 4 Kreditdatarapprtens struktur 4.1 Teckenuppsättning 4.2 Leveransfil rapprteringsskyldigheten uppfylls. Anvisningarna för registrering sm kreditdatarapprtör i testmgivningen finns på prduktinmgivningen finns på. ch i Kreditdatarapprteringen genmförs med teckenuppsättningen UTF-8 ch filer för vilka använts beskrivningsspråket XML. Den fil sm ska levereras till Finlands Bank, dvs. leveransfilen, ska vara packad i en zip-fil sm innehåller en mslagsrapprt ch rapprtfilerna med det egentliga datainnehållet. Leveransfilen kan innehålla kreditdatarapprtfiler för flera bserverade aktörer.

8 8 (27) 4.3 Omslagsrapprt Varje leveransfil innehåller alltid en mslagsrapprt (Header). Omslagsrapprten beskriver rapprthelheten ch dess metadata. Omslagsrapprten innehåller bland annat data m rapprtören, rapprtperiden ch de separata kreditdatarapprtfiler sm ingår i leveransfilen. Omslagsrapprten får inte överstiga 500 megabyte.

9 9 (27) I början av mslagsrapprten fastställs alltid specifikatinerna av schemafiler ch andra namnrymder. I mslagsrapprten ska dessutm ingå bligatriska metadata enligt vidstående tabell: Elementets/attributets namn SchemaVersin (attribute) SBMSSN_TYP (Submissin type - attribute) DATA_PRVDR_ID (Data prvider's identifier element) DATA_PRVDR_NM (Data prvider's name element) DT_RFRNC (Reference Perid element) DT_FL_CRTN_DT_TM (File creatin date and time element) TEST (Test element ) (Cntact address element) RPRTD_FLS (Reprted files element) RPRTD_FL (Reprted File -element) Innehåll Det använda schemats versinsnummer Tillåtna värden för transaktinstypsattributet: FULL Referensdatumets försändelse eller revisin, sm innehåller alla data för referensdatumet Högst 60-ställig bkstavs- ch sifferkd för identifiering av rapprtören Rapprtörens namn, högst 255-ställig kd Referensdatum Datum ch tid då rapprten genererats Om rapprtfilen är en testförsändelse får fältet värdet true. Om rapprtfilen är en prduktinsförsändelse får fältet värdet false Kntaktpersnens e-pstadress, högst 254- ställig kd Filer sm ingår i leveransfilen, RPRTD_FLS består av RPRTD_FLelementen Namnet på en enskild rapprtfil

10 10 (27) Eempel: 5 Rapprtfiler för mtparts- ch kreditdata 5.1 Rapprtfilernas grundläggande struktur Namngivningen av mslagsrapprtfilen har beskrivits i avsnitt 5.6. Kreditdatarapprteringen består av tre helheter: mtpartsdata, månatliga kreditdata ch kvartalskreditdata. Dessa rapprteras i separata rapprtfiler sm utfrmats med beskrivningsspråket XML ch av vilka var ch en har en egen schemafil. Helheten av rapprtfiler för referensdatumet innehåller alltid en fullkmlig situatinsbild av uppgifterna för kreditdatarapprteringen. Om data för referensdatumet behöver ändras efter att van nämnda rapprt har levererats, rapprtören rapprteras alla data för referensdatumet på nytt. Mtpartsdata levereras före eller senast i samma leverensfil sm månadsch kvartalskreditdata för mtparterna. Namngivningen av rapprtfilen har beskrivits i avsnitt 5.6. I början av rapprtfilerna för mtparts- ch kreditdata ges alltid specifikatiner av schemafiler ch andra namnrymder. Var ch en av dessa filer måste innehålla de basdata sm finns uppräknade i följande tabell.

11 11 (27) Dessa data identifierar rapprtfilen ch de får förekmma i filen endast en gång. Elementets/attributets namn Innehåll Obligatriskt BatchRecrd SchemaVersin (attribute) DT_FL_CRTN_DT_TM (File creatin date and time element) Det använda schemats versinsnummer (attribut) Datum ch tid då rapprtfilen genererades (s:datetime) () () ReprtingAgentRecrd SBMSSN_TYP (Submissin type - attribute) RPRTNG_AGNT_ID (Reprting agent identifier element) TEST (Test element ) COMMENT (Cmment element) DT_RFRNC (Reference Perid element) Tillåtna värden för transaktinstypsattributet: FULL Referensdatumets försändelse eller revisin, sm innehåller alla data för referensdatumet Högst 60-ställig bkstavs- ch sifferkd för identifiering av uppgiftslämnaren Om rapprtfilen är en testförsändelse får fältet värdet true. Om rapprtfilen är en prduktinsförsändelse får fältet värdet false Högst 255 tecken lång fritt frmulerad kmmentar Referensdatumkd (YYYY-MM- DD) () () () () Rapprtfil för mtpartsdata Uppgiftslämnaren rapprterar mtpartsdata för alla bserverade aktörer inm sin rapprteringsskyldighet i samma rapprtfil för mtpartsdata. Varje mtpart kan därför rapprteras bara en gång i samma leveranssats. De attribut sm ska rapprteras sm bligatriska mtpartsdata varierar berende på mtpartens hemvistland ch rll. Obligatriska rapprtdata efter mtpartens hemvistland ch rll har beskrivits mer detaljerat i ett annat dkument (BF AnaCredit requirements v2.7).

12 12 (27) Även m ett attribut inte har klassificerats sm bligatriskt för mtparten är det dck tillåtet att rapprtera attributet. Nedan ges två eempel på rapprteringskrav för finländska mtparter vars rll är gäldenär. Obligatriska rapprteringsattribut () sm ska rapprteras för finländska gäldenärer sm har beviljats minst en kredit efter den 1 september 2018, då den gäldenär sm rapprten gäller antingen 1) har ett FO-nummer eller 2) inte har någt natinellt FOnummer eller en LEI-kd Elementets/attributets namn Actin (attribute) CNTRPRTY_ID Cunterparty identifier LEI Legal Entity Identifier (LEI) ENTTY_ID_TYP Identifier type DSCRPTN_OTHR_ID Descriptin f Other identifier type ENTTY_NTNL_ID Natinal identifier INTRNTNL_ORG_ID Internatinal rganisatin identifier RIAD RIAD cde HD_OFFC_UNDRT_ID Head ffice undertaking ID IMMDT_PRNT_UNDRT_ID Immediate parent undertaking ID ULTMT_PRNT_UNDRT_ID Ultimate parent undertaking ID NM_ENTTY Name STRT Street CTY City/twn/village Innehåll 1) 2) Tillåtna värden för funktinsattributet: Replace data sätts till/krrigeras Delete data raderas Krrigering ch radering av data kräver rapprtering av bligatriska data för psten. Uppgiftslämnarens interna ID-kd för mtparten Bkstavs- ch sifferkd enligt standard ISO Typ av ID-kd Beskrivning i tetfrmat av natinell ID-kd då ENTTY_ID_TYP = Other identifier Natinell ID-kd ID-kd för internatinell rganisatin RIAD-kd ID-kd för företagets huvudkntr ID-kd för direkta mderföretag ID-kd för yttersta mderföretag Namn, högst 255 tecken Adress: gata, högst 255 tecken Adress: stad/kmmun/tätrt, högst 255 tecken

13 13 (27) PSTL_CD Pstal cde CNTRY Cuntry LGL_FRM Legal frm INSTTTNL_SCTR Institutinal sectr ECNMC_ACTVTY Ecnmic activity LGL_PRCDNG_STTS Status f legal prceedings DT_INTTN_LGL_PRCDNGS Date f initiatin f legal prceeding ENTRPRS_SZ Enterprise size DT_ENTRPRS_SZ Date f enterprise size NMBR_EMPLYS Number f emplyees BLNC_SHT_TTL Balance sheet ttal ANNL_TRNVR Annual turnver ACCNTNG_FRMWRK_SL Accunting standard Adress: pstnummer, högst 255 tecken Adress: land, högst 255 tecken Rättslig frm Institutinell sektr Näringsgren Rättsligt läge Datum för anhängiggörande av ändring av rättsligt läge Företagets strlek Datum för företagets strlek Antal anställda Balansmslutning Årsmsättning Bkföringsstandard Rapprtfil för månatliga kreditdata En enskild rapprtfil för månatliga kreditdata får innehålla data m endast en bserverad aktör. Om uppgiftslämnaren är skyldig att rapprtera data m flera än en bserverad aktör, krävs en särskild rapprtfil för månatliga kreditdata för varje bserverad aktör. En rapprtfil för månatliga kreditdata innehåller de bligatriska basdata m rapprten sm beskrivits i avsnitt 5.1, data m aktuella låneinstrument i anslutning till den bserverade aktören, skydd för instrumenten, lånemtparternas rller ch bindningar ch riskdata m mtparterna. Månatliga kreditdata rapprteras i se pster. Varje pst innehåller bligatriska rapprtkder sm tillsammans bildar en nyckelkd för

14 14 (27) Rapprtfil för kvartalskreditdata identifiering av psten. En pst får endast en gång förekmma i leveransfilen med samma nyckelkd. Datainnehållet i en månadskreditrapprt består av följande pster: 1. Basdata m instrumentet (InstrumentInfrmatinRecrds), där nyckelkden består av en kmbinatin av kntraktkden ch tillhörande instrumentkd (CNTRCT_ID, INSTRMNT_ID). 2. Instrumentets mtparter (CunterpartyInstrumentRecrds), där nyckelkden består av en kmbinatin av kntraktkden, tillhörande instrumentkd ch kden ch rllen för instrumentets mtpart (CNTRCT_ID, INSTRMNT_ID, CNTRPRTY_ID, ENTTY_RL). 3. Basdata m erhållet skydd (PrtectinRecrds), där nyckelkden består av kden för skyddet (PRTCTN_ID). 4. Relatinen mellan instrumentet ch erhållna skydd (InstrumentPrtectinRecrds), där nyckelkden består av en kmbinatin av kntraktkden ch kderna för instrumentet ch det erhållna skyddet (CNTRCT_ID, INSTRMNT_ID, PRTCTN_ID). 5. Utfärdarna av skydd (PrtectinPrviderRecrds), där nyckelkden består av en kmbinatin av kden för skyddet ch kden för den mtpart sm utfärdat skyddet (PRTCTN_ID, CNTRPRTY_ID). 6. Mtpartens risk- ch fallissemangsdata (CunterPartyRiskAndDefaultRecrds), där nyckelkden består av kden för mtparten (CNTRPRTY_ID). Detaljerade beskrivningar av data sm ska rapprteras framgår av schemafilen AC_LanDataTypes1.9.sd. En enskild rapprtfil för kvartalskreditdata får innehålla data m endast en bserverad aktör. Om uppgiftslämnaren är skyldig att rapprtera data m flera än en bserverad aktör, krävs en särskild rapprtfil för kvartalskreditdata för varje bserverad aktör. En rapprtfil för kvartalskreditdata innehåller de bligatriska basdata m rapprten sm beskrivits i avsnitt 5.1 ch data m aktuella låneinstrument

15 15 (27) 5.2 Rapprtvärden ch nggrannhet 5.3 XML-schema ch schemaversin Schema för leverans- ch rapprtfiler i anslutning till den bserverade aktören. Samma kmbinatin av kntraktkd ch instrumentkd (CNTRCT_ID, INSTRMNT_ID) kan förekmma bara en gång per rapprt. I specifikatinerna beskrivs en cells filtyp, gränsvärde ch innehållskrav, såsm kdförteckning ch frmatkrav. Nggrannheten av en cells rapprtvärde framgår av schemafiler eller en beskrivning i Ecel-frmat (AC XSD Elements v1.9.ls). Om begreppet sm ska rapprteras inte är tillämpligt för bjektet eller m det inte behöver rapprteras (ch infrmatinen rapprteras inte på frivillig basis) skall ml-elementet ifråga utelämnas. Det är inte tillåtet att rapprtera blanka ml-element. Sm ett undantag m värdet "Ej tillämpligt" finns på kdlistan skall det dck användas. I avsnittet beskrivs scheman för leverans- ch rapprtfiler samt feedbackfiler. I varje XML-fil bör ingå ett versinsnummer för det använda schemat. Schemaversin 1.9 AC består av tlv separata XSD-filer. Av dessa beskriver ni XSD-filer schemat för de leverans- ch rapprtfiler sm ska rapprteras till Finlands Bank: AC_Cdelists1.9.sd AC_CmmnDataTypes1.9.sd AC_CunterpartyBatchRecrd1.9.sd AC_CunterpartyDataTypes1.9.sd AC_DataTypes1.9.sd AC_Header1.9.sd AC_LanDataTypes1.9.sd AC_MnthlyBatchRecrd1.9.sd AC_QuarterlyBatchRecrd1.9.sd

16 16 (27) Schema för feedbackfiler Feedback på rapprterade data lämnas i två delar: på basis av datainsamlingstjänstens kntrller ch på basis av Finlands Banks kntrller. Ytterligare infrmatin m feedbackrapprterna finns i avsnitt 8 Feedbackrapprter Schema för feedbackfiler m kntrller sm utförts av datainsamlingstjänsten Tre XSD-filer beskriver schemat för den feedbackfil sm levereras på basis av kntrller sm datainsamlingstjänsten gör:

17 17 (27) AC_DCS_FDBK1.9.sd AC_FDBK_CmmnDataTypes1.9.sd AC_CmmnDataTypes1.9.sd Schema för feedbackfiler m kntrller sm utförts av Finlands Bank Tre XSD-filer beskriver schemat för den feedbackfil sm levereras på basis av kntrller sm Finlands Bank gör. AC_BOF_FDBK1.9.sd AC_FDBK_CmmnDataTypes1.9.sd AC_CmmnDataTypes1.9.sd 5.4 Spjälkning av stra rapprtfiler Utgångspunkten är att mtpartsdata sm rapprteras på uppgiftslämnarnivå rapprteras i en ch samma rapprtfil för mtpartsdata ch kreditdata sm rapprteras på bserverad aktörs nivå rapprteras i två rapprtfiler (rapprtfiler för månatliga kreditdata ch kvartalskreditdata). Det ttala antalet återkmmande dtterelement (pster) i en enskild rapprtfil får vara högst st. Dessutm får rapprtfilen inte överstiga 500 megabyte. Namnen på de dtterelement ch deras mderelement sm ska beaktas i beräkningen framgår på filnivå av följande tabell: Filtyp Mtpartsdata Månatliga kreditdata Mderelementets namn CunterpartyReference Recrds InstrumentInfrmatin Recrds CunterpartyInstrument Recrds PrtectinRecrds InstrumentPrtectin Recrds Dtterelementets eller pstens namn CunterpartyReference Recrd InstrumentInfrmatin Recrd CunterpartyInstrument Recrd PrtectinRecrd InstrumentPrtectin Recrd

18 18 (27) Kvartalskreditdata PrtectinPrvider Recrds CunterpartyRiskAnd DefaultRecrds AccuntingRecrds PrtectinPrvider Recrd CunterpartyRiskAnd DefaultRecrd AccuntingRecrd Om det i samma XML-rapprtfil finns över st. återkmmande dtterelement av alla mderelement ska i rapprteringen användas flera rapprtfiler, så att van fastställda gränsvärde inte överskrids. Namngivningen av spjälkta rapprtfiler beskrivs mer detaljerat i avsnittet 5.6 Namngivning av filerna. Det finns flera alternativa sätt att spjälka upp återkmmande element på flera rapprtfiler för att undvika överskridning av gränsvärdet. Om en rapprtfil för månatliga kreditdata t.e. innehåller st. PrtectinPrviderRecrd-element ch st. PrtectinRecrdelement uppgår det ttala antalet element till st., ch i så fall ska filen spjälkas upp på flera filer. I detta eempel finns två alternativa spjälkningsmetder, sm inte är de enda möjliga: 1) PrtectinPrviderRecrd-elementen placeras i en egen fil ch PrtectinRecrd-elementen i en annan fil. 2) Alternativt kan PrtectinPrviderRecrd-elementen ch PrtectinRecrd-element placeras i den första filen ch återstående PrtectinRecrd-element i en annan fil. Vid spjälkning ska beaktas att samma kntrllregler sm gäller enskilda rapprtfiler ckså gäller den helhet av spjälkta filer sm hänför sig antingen till månatliga kreditdata eller kvartalskreditdata för en enskild bserverad aktör eller uppgiftslämnarens mtpartsdata. Rapprtdata ska emellertid inte spjälkas upp så att t.e. varje kredit med tillhörande pster rapprteras i en egen rapprtfil. Utgångspunkten i fråga m spjälkta rapprtfiler är att det genmsnittliga antalet pster per rapprtfil i rapprtfilerna för mtpartsdata på uppgiftslämnarnivå eller

19 19 (27) 5.5 Packning av rapprtfiler 5.6 Namngivning av filer Leveransfilens namn rapprtfilerna för månatliga kreditdata eller kvartalskreditdata på bserverad aktörs nivå inte understiger pster. Leveransfilens XML-filer packas i ett zip-paket sm innehåller en mslagsrapprt ch n stycken rapprtfiler. Zip-filerna ska packas på följande sätt: Packningsnivå: nrmal Packningsmetd: deflate Tidsstämpeln för leveransfilen ch mslagsrapprten (EXTRACTEDTIME), dvs. tidpunkten för uppgifterna, ska vara densamma. Dessa van nämnda tidsstämplar ska ckså vara desamma eller nyare sm tidsstämplarna (tidpunkten för uppgifterna) i filnamnen på rapprtfilerna i leveransfilen. Leveransfilens namn ska ha frmatet AC_[PERIOD] _[DATAPROVIDER]_[EXTRACTEDTIME].zip enligt följande: [PERIOD] ska ha frmatet år + M + månad, t.e. 2016M12. Peridens längd ska vara eakt 7 tecken. Numret på månaden kan vid behv föregås av 0. [DATAPROVIDER] ska ha frmatet FI + rapprtörens FO-nummer utan bindestreck, när det är fråga m en finländsk rapprtör. Om rapprtören är en utländsk aktör utan FO-nummer, bestämmer Finlands Bank separat frmatet för den kd sm uppgiftslämnaren ska använda. [EXTRACTEDTIME] eller tidpunkten för uppgifterna ska ha frmatet år + månad + dag + timme + minut + sekund (14 tecken, inledande nllr används efter behv).

20 20 (27) Omslagsrapprtens namn Rapprtfilernas namn Eempel: AC_2016M12_FI _ zip. Inne i leveransfilen (ZIP) ska mslagsrapprtens (Header) namn ha frmatet AC_[PERIOD]_Header_[DATAPROVIDER]_[EXTRACTEDTIME].ml enligt följande: [PERIOD] ska ha frmatet år + M + månad, t.e. 2016M12. Peridens längd ska vara eakt 7 tecken. Numret på månaden kan vid behv föregås av 0. [DATAPROVIDER] ska ha frmatet FI + rapprtörens FO-nummer utan bindestreck, när det är fråga m en finländsk rapprtör. Om rapprtören är en utländsk aktör utan FO-nummer, bestämmer Finlands Bank separat frmatet för den kd sm uppgiftslämnaren ska använda. [EXTRACTEDTIME] eller tidpunkten för uppgifterna ska ha frmatet år + månad + dag + timme + minut + sekund (14 tecken, inledande nllr används efter behv). Eempel: AC_2016M12_Header_FI _ ml. Inne i leveransfilen (ZIP) gäller rapprt- eller BatchRecrd-filerna antingen en uppgiftslämnare (Reprting Agent) eller en bserverad aktör (Observed Agent). Namnet på rapprtfilen för mtpartsdata ska ha frmatet AC_[PERIOD]_Cunterparty [REPAGENT]_[EXTRACTEDTIME]_[N].ml enligt följande: [PERIOD] ska ha frmatet år + månad i frmatet M+mm, t.e. 2016M12. Peridens längd ska vara eakt 7 tecken. Numret på månaden kan vid behv föregås av 0. [REPAGENT] ska ha frmatet FI + uppgiftslämnarens FO-nummer utan bindestreck.

21 21 (27) [EXTRACTEDTIME] eller tidpunkten för uppgifterna ska ha frmatet år + månad + dag + timme + minut + sekund (14 tecken, inledande nllr används efter behv). [N] är ett löpande nummer härlett från spjälkningen av stra rapprtfiler (se närmare avsnitt 5.4 Spjälkning av stra rapprtfiler) ch de spjälkta filerna skiljer sig från varandra endast avseende denna löpande nummer. I spjälkta filer är N=1. Eempel: AC_2016M12_Cunterparty_FI _ _1.ml. Kreditdatarapprtfilen (rapprtfilen för månatliga data ch kvartalsdata) ska ha frmatet AC_[PERIOD]_ [X]_[OBSAGENT]_[EXTRACTEDTIME]_[N].ml enligt följande: [PERIOD] ska ha frmatet år + M + månad, t.e. 2016M12. Peridens längd ska vara eakt 7 tecken. Numret på månaden kan vid behv föregås av 0. [X] står för antingen MnthlyAC eller QuarterlyAC berende på filens innehåll. Namnet på en QuarterlyAC-fil kan endast bestå av någn av periderna M03, M06, M09 eller M12. [OBSAGENT] ska ha frmatet FI + den bserverade aktörens FOnummer utan bindestreck, när det är fråga m en finländsk bserverad aktör. Om den bserverade aktören är en filial till ett finländskt kreditinstitut med verksamhet utmlands, bestämmer Finlands Bank separat frmatet för den kd sm uppgiftslämnaren ska använda. [EXTRACTEDTIME] eller tidpunkten för uppgifterna ska ha frmatet år + månad + dag + timme + minut + sekund (14 tecken, inledande nllr används efter behv). [N] är ett löpande nummer med början från 1 härlett från spjälkningen av stra rapprtfiler (se närmare avsnitt 5.4 Spjälkning av stra rapprtfiler) ch de spjälkta filerna skiljer sig från varandra endast avseende denna löpande nummer. I spjälkta filer är N=1.

22 22 (27) 5.7 Tekniska kntrllregler Eempel: AC_2016M12_MnthlyAC_FI _ _1.ml. AC_2016M12_MnthlyAC_FI _ _2.ml AC_2016M12_QuarterlyAC_FI _ _1.ml. I en enskild leveransfil får endast rdningsnumren på filnamnen för de spjälkta rapprtfilerna avseende samma bserverade aktör skilja sig från varandra medan EXTRACTEDTIME-tidsstämplarna ska vara desamma. I detta avsnitt beskrivs i första hand de tekniska kntrllreglerna Kntrller sm görs av datainsamlingstjänsten (felkden inm parentes) Kntrller sm hänför sig till leveransfilen Datainsamlingstjänsten utför tekniska kntrller på leveransfilen (ZIP) ch den mslagsrapprt ch de rapprtfiler sm ingår i den innan rapprten gdkänns ch överförs till Finlands Bank. MUST Leveransfilens namn mtsvarar anvisningarna (101101). Leveransfilens genereringstid mtsvarar anvisningarna (101102). Den schemaversin sm används i mslags- ch rapprtfilerna ska vara en stödd schemaversin sm bestämts av Finlands Bank i fråga m den perid sm rapprteras ch den ska vara densamma för alla mslags- ch rapprtfiler sm hör till samma leveransfil (101103). Leveransfilen kan packas upp (101201). Dataleverantörens kder ch referensdatum i leveransfilens ch mslagsrapprtens filnamn mtsvarar varandra (101314). Periddata för samma leveransfil mtsvarar varandra (101316) Kntrller sm hänför sig till mslagsrapprten MUST Rapprtfilens namn mtsvarar anvisningarna (101313). Rapprtfilens genereringstid mtsvarar anvisningarna (101310). Endast 1 mslagsrapprt har rapprterats i samma leveransfil (101311).

23 23 (27) Omslagsrapprtens referensdatum måste vara månadens sista dag (102130). De rapprtfiler sm hör till leveransfilen ch sm meddelats i mslagsrapprten mtsvarar rapprtfilerna i leveransfilen (102131). Omslagsrapprtens schemaversin stöds under rapprtperiden (102132). Omslagsrapprten överensstämmer med schemat (102133) Kntrller sm hänför sig till rapprtfilerna MUST Ingen enskild rapprtfil får överstiga 500 megabyte. Regeln gäller inte leveransfilen (101317). Rapprtfilens referensdatum är månadens sista dag (102240). Rapprtfilen kan avläsas tekniskt (192242), Rapprtfilens schemaversin stöds under rapprtperiden (102243). Rapprtfilen överensstämmer med schemat (102244). Rapprtfilen får inte vara definierad sm testmaterial, m det är fråga m en dataleverans sm görs i prduktinsmiljö (103101). I namnen på rapprtfiler för kvartalskreditdata (QuarterlyAC) gdkänns periderna M03, M06, M09 eller M12 (102244). Uppgiftslämnaren/den bserverade aktören mfattas av förfrågan under bservatinsperiden (105101). En kvartalsrapprtör kan endast rapprtera under periderna M03, M06, M09 eller M12 (105201) Övriga tekniska kntrller sm görs av Finlands Bank MUST Rapprtfiler för referensdatumet innehåller alltid en fullkmlig situatinsbild av uppgifterna för kreditdatarapprteringen. Om en rapprtfil måste spjälkas ska alla separata rapprtfiler ingå i leveransfilen i samma leveranssats. Rapprtfilens sammanlagda antal pster i en enskild rapprtfil får uppgå till högst pster. Psterna är element sm beskrivs i de tre följande kntrllreglerna. I rapprtfilen för mtpartsdata, eller i den helhet av spjälkta filer sm rapprtfilen gett upphv till, måste varje CunterpartyReference Recrdpst kunna identifieras med hjälp av CNTRPTY_ID-kden.

24 24 (27) I den bserverade aktörens kvartalsrapprt, eller i den helhet av spjälkta filer sm rapprtfilen gett upphv till, måste varje AccuntingRecrd-pst kunna identifieras med en nyckel bestående av CNTRCT_ID-fältet ch INSTRMNT_ID-fältet. I den bserverade aktörens månadsrapprt, eller i den helhet av spjälkta filer sm rapprtfilen gett upphv till, måste varje pst vara identifierbar enligt nyckeln i enlighet med tabellen nedan. Pstens namn InstrumentInfrmatinRecrd CunterpartyInstrumentRecrd PrtectinRecrd InstrumentPrtectinRecrd PrtectinPrviderRecrd CunterpartyRiskAndDefaultRecrd Fält sm bildar en ID-nyckel CNTRCT_ID INSTRMNT_ID CNTRCT_ID INSTRMNT_ID CNTRPRTY_ID ENTTY_RL PRTCTN_ID CNTRCT_ID INSTRMNT_ID PRTCTN_ID CNTRPRTY_ID PRTCTN_ID CNTRPRTY_ID 6 Leverans av data till Finlands Bank Finlands Bank anlitar en datainsamlingstjänst sm upprätthålls av Psti Messaging Oy för överföringen av kreditdata. Den rapprteringsskyldiga kan själv anlita tjänsten eller befullmäktiga en namngiven rapprtör att leverera uppgifterna för sin del. Avvikande från tidigare datainsamlingar ska de inhemska enheter sm ansvarar för kreditdatarapprteringen identifiera sig med stark autentisering i identifikatins- ch fullmaktstjänsten sumi.fi. Mer ingående anvisningar för inlggning till tjänsten finns på. ch på De filer sm ska fgas till kreditdatarapprteringen ska genereras i enlighet med detta dkument ch pstbeskrivningarna i bifgade bilagr.

25 25 (27) Bilagr: AC XSD v1.9.zip (schemafiler) AC XSD Elements v1.9.ls AC_2016M12_FI _ zip AC_2016M12_Header_FI _ ml AC_2016M12_Cunterparty_FI _ _1.ml AC_2016M12_MnthlyAC_FI _ _1.ml AC_2016M12_MnthlyAC_SE _ _1.ml AC_2016M12_MnthlyAC_EE _ _1.ml AC_2016M12_QuarterlyAC_FI _ _1.ml AC_2016M12_QuarterlyAC_SE _ _1.ml AC_2016M12_QuarterlyAC_EE _ _1.ml AC Recrd Structure v1.9.ls Rapprtören levererar kreditdatarapprtfilen till datainsamlingstjänsten. Datainsamlingstjänsten kntrllerar den tekniska integriteten av den inlämnade rapprtfilen ch krrektheten av pstfrmatet ch överför den fullständiga kreditdatarapprtfilen till Finlands Bank. Fel sm i detta skede upptäcks i kreditdatarapprtfilen kmmenteras medelbart autmatiskt, så att rapprtören kan vidta åtgärder för att rätta felen ch skicka in filen på nytt. Försändelsen avseende varje referensdatum är en heltäckande försändelse (transaktinstypen SBMSSN_TYP är Full), varefter en ny heltäckande försändelse (transaktinstypen SBMSSN_TYP är Full) kan skickas. I de nya heltäckande försändelserna är bara ändringar av tidigare rapprterade data inte möjliga, utan data i den nya heltäckande försändelsen förblir sm sådana i kraft. I filerna används en tidsstämpel för tidpunkten för rapprtuppgifterna samt i vissa fall ett rdningsnummer, vilket ger infrmatin m filernas inbördes tidsföljd. En fil med samma namn får sändas endast en gång. En ny försändelse identifieras med en tidsstämpel för tidpunkten för uppgifterna. Tidpunkten för uppgifterna är den tidpunkt då uppgifterna har samlats in. Försändelserna ska tidsmässigt levereras till DCS2-tjänsten i samma rdningsföljd sm tidpunkterna för uppgifterna. En försändelse sm genererats med data sm samlats in tidigare får med andra rd inte

26 26 (27) levereras efter det att en försändelse med uppgifter från en senare tidpunkt har levererats. Den senaste heltäckande försändelsen avseende ett referensdatum förblir i kraft. Om filen är str ska den spjälkas enligt avsnitt 5.4 i filer med lika rdningsnummer. 7 Rapprteringssätt Rapprtören kan välja mellan två rapprteringssätt för rapprtering av kreditdata: Filleverans genm filuppladdning (https uplad) Direkt, säker datakntakt mellan företaget ch datainsamlingstjänsten (SFTP Secure File Transfer Prtcl). 7.1 Leverans genm filuppladdning 7.2 SFTP-filöverföring Rapprtören levererar den färdiga leveransfilen genm att lgga in i datainsamlingstjänsten ch sända leveransfilen via tjänsten sm en filuppladdning (https uplad). Anvisningar för inlggning till webbtjänsten finns på ch på. Rapprtören bör skilt ansöka m kder till den egentliga webbtjänsten. SFTP (Secure File Transfer Prtcl) erbjuder en direkt, säker kntakt för överföring av kreditdatafiler. Denna frm av dataöverföring lämpar sig för rapprtörer sm levererar stra rapprtfiler eller sm önskar autmatisera rapprteringen. Vid användning av SFTP-dataöverföring etablerar rapprtören ch datainsamlingstjänsten en SFTP-kntakt mellan tjänsten ch rapprtören via vilken överföringen av kreditdatarapprtfilen sker. Datainsamlingstjänsten ger rapprtören en s.k. SFTP-kd (användarkd ch lösenrd) för tjänsten. Anvisningar för beställning av SFTP-kden finns på ch på.

27 27 (27) 8 Feedbackrapprter Till kreditdatarapprteringen anknyter två lika feedbackrapprter: feedback på de kntrller sm datainsamlingstjänsten gör feedback på de kntrller sm Finlands Bank gör. I detta avsnitt beskrivs kntrllernas innehåll på allmän nivå. 8.1 Feedback på kntrller sm datainsamlingstjänsten gör 8.2 Feedback på kntrller sm Finlands Bank gör Resultatet av de tekniska kntrller sm datainsamlingstjänsten gör är antingen gdkännande eller förkastande av leveranssatsen ch i båda fallen bildar tjänsten en feedbackrapprt sm rapprtören kan hämta från tjänsten. Över de fel sm nterats i en förkastad leverans bildas en lista ch ckså den sparas för att hämtas av rapprtören. För att uppfylla rapprteringsskyldigheten ska leveranssatsen vara kntrllerad ch gdkänd. Finlands Bank utför på gdkända leveranser både tekniska kntrller ch kntrller sm hänför sig till det rapprterade datainnehållet. De kntrller sm Finlands Bank gör beskrivs i ett separat dkument Innehållsvalidering av kreditdatarapprteringen. Över de fel sm nterats i en leveranssats ch eventuella anmärkningar bildas en lista sm rapprtören kan hämta från datainsamlingstjänsten.