Ekonomisk plan för BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. (Org. nr. 769621-5552) Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker. A. Allmänna förutsättningar. 2 B. Beskrivning av fastigheten. 3-4 C. Kostnader för föreningens fastighetsförvärv. 5 D. Preliminär finansieringsplan. 5 E. Beräkning av föreningens årliga kostnader. 6 F. Beräkning av föreningens årliga intäkter. 7 Redovisning av andelstal, insatser och årsavgifter m.m. Lägenhetsredovisning. G. Ekonomisk prognos. 8 H. Känslighetsanalys. 9 I. Särskilda förhållanden. 10 J. Enligt bostadsrättslagen föreskrivit intyg. 13 Sid 1
A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR. Bostadsrättsföreningen Björkviken i Borgholm, som registrerats hos Bolagsverket 2010-06-02, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus, upplåta lägenheter åt medlemmarna för nyttjande utan begränsning i tiden. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig i fråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på nedan redovisade upphandling. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader grundar sig på bedömningar gjorda i augusti månad 2015. Upplåtelse av nybyggda lägenheter med bostadsrätt beräknas ske så snart den ekonomiska planen registrerats hos Bolagsverket. Inflyttning beräknas ske med början andra kvartalet 2016. Angiven anskaffningskostnad är slutligt känd. Byggnadsprojektet består av nybyggnation av 15 lägenheter i 15 hus. Genomförande. Byggnadsprojektet genomförs som ett totalåtagande från GBJ Bygg AB (org. nr. 556632-4110), nedan kallat Bolaget, enligt entreprenadkontrakt tecknat våren 2015-09-24. Bolaget svarar under sex månader för de kostnader som uppstår på grund av osålda lägenheter. Därefter köper Bolaget de osålda lägenheterna. Mellan föreningen och Bolaget har tecknats avtal om Bostadsrättsgaranti, innebärande att Bolaget, under en tid av 3 år från färdigställandet av projektet, och om föreningen så önskar, skall överta de bostadsrätter som eventuellt blir återlämnade till föreningen efter att tidigare har sålts genom Bolagets försorg. 2
B. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN. Fastighetsbeteckning: Adress: Solberga 1:200,under bildande, Borgholm Dejans väg 2-16, Borgholm Fastighetens areal: ca 6.055 m 2 Lägenhetsyta: Planförhållanden:. Försäkring: Primär: 1.050 m 2 (15 lägenheter) För området gäller antagen detaljplan. Fastigheten är vid tillträdet fullvärdesförsäkrad.. Byggnadernas antal och utformning samt gemensamma utrymmen och anordningar. 15 lägenheter i 15 hus. Husen är anslutna för elleveranser med egen mätare med separat undermätare för varje lägenhet. Gemensam mätning för vatten. I anslutning till varje lägenhet finns carport och separat förrådsbyggnad. Pool finns för föreningens medlemmar. Nyproducerade Bostadshus. Grundläggning: Yttervägg: Rumsskiljande väggar: Mellanbjälklag: Yttertak: Fönster/-dörr: Ventilation: Hushållsel: Värmeanläggning: TV: Data: Telefoni: Betongplatta med underliggande värmeisolering. Träregelvägg. Fasad av trä. Träregelvägg med gips- och spånskivor. Balkar, skivor och mellanliggande isolering. Plåttak. Trä fabriksmålat, 3-glas Frånluftssystem med spiskåpa. Separat mätning för varje lägenhet. Luftvärmepump i varje lägenhet. Fiberkabel. Fiberkabel. Fiberkabel. 3
Kortfattad rumsbeskrivning (ex. eventuella tillval). Rum Golv Väggar Tak Hall Parkett, ek Panel/gips Målat Vardagsrum Parkett, ek Panel/gips Målat Kök Parkett, ek Panel/gips Målat Badrum/ Toalett Klinker Kakel Målat Sovrum Parkett, ek Panel/gips Målat Lägenhetsutrustning: Kök med elspis, diskbänk, kyl/frys och köksfläkt Bad med tvättställ, WC, dusch, spegel med belysning. En omgång ritningar finns tillgängliga hos styrelsen. 4
C. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV. Köpeskilling för föreningens fastighet 6.000.000 Entreprenadkostnader* 26.925.000 *Beloppet under entreprenadkostnader inkluderar kostnader för fastighetsbildning, lagfart, anslutningsavgifter, byggherrekostnader, kreditivkostnader marknadsföring, konsultarvoden, pantbrev, föreningsbildning och ekonomisk plan. Beräknad slutlig anskaffningskostnad 32.925.000 D. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN. Specifikation över lån och insatser som beräknas kunna upptas för fastighetens finansiering. Investeringslån totalt 9.450.000 Totalt lån 9.450.000:- Genomsnittlig ränta 2,3 % Insatser: 23.475.000 Summa beräknad finansiering 32.925000 5
E. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER. Räntekostnader investeringslån. Totalt lån 9.450.000:- Ränta 2,3 % 217.350 Beräknad kapitalkostnad år 1 217.350 Delsumma amortering ( höjs med 2 % per år) 80.000 Amortering år 1 80.000:- Amortering år 2 81.600:- Amortering år 3 83232:- Avsättning till fastighetsunderhåll 53.000 Driftkostnader och övriga kostnader Ekonomisk förvaltning 18.000 Arvode styrelse och revisor 8.000 Fastighetsförsäkring 30.000 Löpande underhåll 30.000 Snöröjning 10.000 Trädgård 8.000 Sophantering 10.000 Ytterbelysning drift 4.000 Pool 11.000 Delsumma driftskostnader 129.000 Driftsreserv 17.650 Summa beräknade årliga kostnader 497.000 Följande årliga driftskostnader tillkommer för bostadsrättshavaren och skall betalas direkt till leverantören (alternativt Bostadsrättföreningen) Gäller kostnader som: Uppvärmning, VA, fiber och hushållsel. Årskostnaderna härför beräknas uppgå till 170 kr / m 2 år vilket motsvarar: 992 kr/mån för 70 m2 Avskrivningar. I uppställningen ovan visas endast likviditetspåverkande kostnader ( dvs. utbetalningar ), som då skall täckas av årsavgifterna. I denna ekonomiska plan omfattar kalkylen en resultatpåverkande bokföringsmässig linjär avskrivning med 0,65% ( 156.000kr per år) av beräknad anskaffningskostnad avseende fastighetens byggnad. Det åligger föreningens styrelse att självt slutgiltigt bedöma nivån på avskrivningen och att säkerställa att föreningens likviditet är tillräcklig samt att tillräckliga fonderingar görs för framtida underhåll. Styrelsen bör för ändamålet och löpande upprätta en underhållsplan. 6
F. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande utgifter och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter andelstal. Årsavgifter 497.000 Summa beräknade årliga intäkter 497.000 LÄGENHETSREDOVISNING Redovisning över insatser, årsavgifter m.m. Lgh nummer Typ Yta m2 Insats kr Andelstal % Årsavgift kr Månadsavgift kr Driftskostnad per månad 1 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.135 2.761 992 2 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.135 2.761 992 3 3 rok 70 1.670.000 6,667 33.135 2.761 992 4 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.135 2.761 992 5 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.135 2.761 992 6 3 rok 70 1.570.000 6,667 33.135 2.761 992 7 3 rok 70 1.450.000 6,667 33.135 2.761 992 8 3 rok 70 1.395.000 6,667 33.135 2.761 992 9 3 rok 70 1.450.000 6,667 33.135 2.761 992 10 3 rok 70 1.795.000 6,667 33.135 2.761 992 11 3 rok 70 1.795.000 6,667 33.135 2.761 992 12 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.135 2.761 992 13 3 rok 70 1.570.000 6,667 33.135 2.761 992 14 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.135 2.761 992 15 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.135 2.761 992 SUMMA 1050 23.475.000 100,0000 497.000 7
G. EKONOMISK PROGNOS. År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Summa kostnader 497 501 505 509 513 517 538 588 (utbetalningar) Samtliga kostnader anges i kkr om inget annat anges Kapitalkostnader 297 297 297 297 296 296 295 293 Räntor 217 216 214 212 210 208 197 186 Amortering 80 82 83 85 87 88 98 108 Drifkostnader * 99 101 103 105 107 109 121 133 Underhållskostnader 83 85 86 88 90 92 101 112 Löpande underhåll* 30 31 31 32 32 33 37 40 Avsättning för underhåll * 53 54 55 56 57 59 65 71 Övriga kostnader 18 18 19 19 19 20 22 50 Fastighetsavgift** 0 0 0 0 0 0 0 26 Övriga oföruts kostnader * 18 18 19 19 19 20 22 24 Summa intäkter 497 501 505 509 513 517 538 588 Erforderliga årsavgifter 497 501 505 509 513 517 538 588 D:o kronor per m2 474 477 481 485 488 492 513 560 Hyresintäkter * 0 0 0 0 0 0 0 0 Avskrivning 156 156 156 156 156 156 156 156-76 -74-73 -71-69 -68-58 -48 Bokföringsmässigt Årsresultat efter avskrivningar Likviditet vid årets utgång 53 54 55 56 57 59 65 71 Ackumulerad likviditet 53 107 162 218 276 334 645 988 Ränteantagande % 2,30 Inflationsantagande % 2,00 Lägenhetsyta m2 1 050 Investeringslån kkr 9 450 Taxeringvärde kkr Antal lägenheter 15 Den ekonomiska prognosen och känslighetsanalysen är beräknade i löpande priser. * Kostnadsutvecklingen för poster markerade med * förutsätts följa inflationen **Fastighetsavgift utgår först 15 år efter fastighetens 8
färdigställande och antas vara 1243 kr/lgh uppräknat med inflation. H. KÄNSLIGHETSANALYS. Erforderlig årsavgift Belopp i kr / m2 ( exkl. fiber, hushållsel ) Löpande priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Dagens inflationsnivå och 1. Dagens räntenivå 474 477 481 485 488 492 513 560 2. Dagens räntenivå + 1 % 564 566 569 572 575 578 594 637 3. Dagens räntenivå + 2 % 654 656 658 660 662 664 676 714 4. Dagens räntenivå + 3 % 744 745 746 748 749 750 758 790 6. Dagens räntenivå - 1 % 384 388 392 397 502 406 431 483 7. Dagens räntenivå - 2 % 294 299 304 309 315 320 349 406 Dagens räntenivå och 8. Dagens inflatinsnivå + 1 % 474 478 485 491 497 503 536 604 9. Dagens inflationsnivå + 2 % 474 481 489 497 505 514 562 655 10.Dagens inflationsnivå - 1 % 474 475 477 479 480 482 491 521 11.Dagens inflationsnivå - 2 % 474 473 473 473 473 472 471 487 Ovanstående belopp avser kr / m2 BRA och år Ränte- och inflationsantagande Räntenivå % 2,40 Inflationsnivå % 2,00 Känslighetsanalysen visar vilka årsavgifter som erhålles när samtliga ränte- och inflationsberoende intäkts/kostnadsposter justeras med hänsyn till redovisade ränte- och inflationsändringar. 9
I. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN. 1 Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats med belopp som ovan angivits och årsavgift som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan i enlighet med föreningens stadgar, uttas efter beslut av styrelsen. 2 Kostnad för uppvärmning, vatten, fiber och hushållsel ingår ej i årsavgiften. 3. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad sköta det inre av lägenheten med tillhörande utrymmen samt den mark som är upplåten med bostadsrätt. 4. Inflyttning i lägenheterna kommer att ske innan utvändiga arbeten är färdigställda. Bostadsrättshavaren erhåller icke ersättning eller nedsättning av årsavgiften för de eventuella olägenheter som kan uppstå med anledning härav. 5. Vid upplösning av bostadsrättsföreningen skall föreningens tillgångar skiftas på sätt som föreningens stadgar föreskriver. Växjö den / 2015 BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. Lars-Åke Andersson Staffan Dahlström Fredrik Dahlström 10