EKONOMISK PLAN FÖR BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN Visby Borgen 2, Gotlands kommun. ORGANISATIONSNUMMER: 769627 0953 Innehållsförteckning A. Allmänna förutsättningar B. Beskrivning av fastigheten C. Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv D. Finansieringsplan E. Beräknade löpande kostnader och intäkter F. Nyckeltal G. Lägenhetsredovisning H. Ekonomisk prognos I. Känslighetsanalys J. Särskilda förhållanden K. Enligt Bostadsrättslagen föreskrivet intyg L. Stadgar M. Teknisk besiktning N. Fastighetsinfo O. Registreringsbevis
A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Brf Visby Borgen 2 (769627 0953 ), som har registrerats hos Bolagsverket den 2013-10-31, har till syfte att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter och lokaler till nyttjande och utan tidsbegränsning. Upplåtelsen får även omfatta mark som ligger i anslutning till föreningens hus, om marken ska användas som komplement till bostadslägenhet eller lokal. Bostadsrätt är den rätt i föreningen som en medlem har på grund av upplåtelsen. Medlem som innehar bostadsrätt kallas bostadsrättshavare. Ägarna till fastigheten Gotland Visby Borgen 2, Fastighetsbolaget i innerstan AB (556447-9367) har erbjudit föreningen att förvärva fastigheten. Planerat tillträde december 2013. Försäljningen kommer ske genom transportköp. Fastigheten har fem lägenheter i två olika byggnader och är belägen i Visby innerstad. De två byggnaderna ligger så nära varandra att bostadsrättsinnehavarna kan samverka på ett ändamålsenligt sätt. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap. 1 Bostadsrättslagen (1991:614) har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Bostadsrätterna kommer att upplåtas när den ekonomiska planen är registrerad hos Bolagsverket, vilket beräknas ske under december månad 2013. Teknisk statusbesiktning har den 2013-10-11 utförts av besiktningsman Roine Ivarsson. Uppgifterna i planen grundar sig på förhållanden som är kända vid tidpunkten för planens upprättande.
B. Beskrivning av fastigheten Fastighetsbeteckning: Gotland Visby Borgen 2 Adress: Upplåtelseform: Tomtens areal: Antal byggnader: Byggnadsår: Byggnadens utformning: Antal bostadslägenheter: Lägenhetsarea: Medlemsytor: Fastighetsförsäkring: Typkod: Taxeringsvärde mark: Taxeringsvärde byggnader: Taxeringsvärde Fastighet: Berggränd 4A, 4B 4C, 621 57 Visby Äganderätt 378 kvm Två byggnader på fastigheten, huvudbyggnad och gårdshus. Nybyggnadsår 1860, gårdshus från 2010. Flerfamiljshus Totalt 5 bostadslägenheter. Lägenheten i källaren upplåts inte. 315 kvm 265 kvm Under upphandling med försäkringsbolag 320, hyreshus för bostäder 1 200 000 kr 2 962 000 kr 4 162 000 kr Gemensamma anordningar och utrymmen: Vatten/avlopp: Uppvärmning: Fastigheten är ansluten till det kommunala nätet, stammarna bytta år 2000 Centralvärme
El: Ventilation: Kabel-tv: Bredband: Tvättstuga: Sophantering: Hiss: Separata mätare till varje lägenhet. Ny el år 2000 Självdrag i alla lägenheter Alla har egna abonnemang Alla har egna abonnemang Gemensam tvättstuga. Behållare för hushållssopor finns. Gemensamt abonnemang. Nej Byggnadsbeskrivning Källare: Vind: Antal våningar: Grundläggning: Grundstomme: Fasadbeklädnad: Yttertak: Balkonger: Fönster: Portar/dörrar: Fastigheten har källare som klassas som boarea om ca 50 kvm, resterande biarea om 80 kvm utgörande gemensamma ytor såsom tvättstuga och fjärrvärmeservis. Vindsutrymmen oinrett Två plan och källarplan i huvudbyggnad och två bostadsplan i gårdshus. Grundmur av kalksten Kalksten Byggnaden har putsad fasad Taktegel på huvudbyggnad och plåt på gårdshus Balkonger återfinns vid en lägenhet Målade träfönster, 2-glasfönster. Kopplade bågar. Trä/glas
Trapphus: Finns i huvudbyggnad Lägenhetsbeskrivning: Entréutrymmen: Kök: Hygienrum: Vardagsrum: Övriga rum: I huvudsak parkettgolv/trägolv. Kök från 80-tal i huvudbyggnaden Kaklade väggar och plastmatta Parkettgolv/trägolv Parkettgolv/trägolv Underhållsbehov Kostnader för åtgärdsbehov har enligt utförd besiktning bedömts till 43 750 kr inkl. moms. Finansiering av dessa kostnader kommer att ske genom avsättning till reparationsfond vid föreningens fastighetsförvärv. Försäkringar Föreningen kommer att teckna fullvärdesförsäkring. C. Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv (kronor) Köpeskilling 7 100 000 Lagfart 107 325 Reparationsfond 43 750 Pantbrevskostnad 0 Summa total och slutlig känd Anskaffningskostnad 7 251 075 D. Finansieringsplan år 1 Lån Belopp Bindningstid Ränta Räntor Amortering Summa Lån 1 2 000 000 2 år 4 80 000 20 000 100 000 Villkoren för lånen är baserade på kalkylerade räntor. Säkerhet för lånen är pantbrev i fastighet.
Summa lån 2 000 000 Insatser 5 251 075 Upplåtelseavgifter 0 Summa finansiering 7 251 075 E. Beräknade löpande kostnader och intäkter (kr) Kapitalkostnader Räntor 80 000 Avskrivningar/amorteringar 20 000 Avskrivningar och amortering är 20 000 kr per år. Driftskostnader 114 000 kr Driftskostnaderna är beräknade utifrån att samtliga lägenheter är upplåtna som bostadsrätter. Driftskostnader inkl moms Ekonomisk / administrativ förvaltning 10 000 Vattenförbrukning 5 000 Uppvärmning 60 000 Elförbrukning 12 000 Renhållning 15 000 Försäkringar 7 000 Fastighetsskötsel / reparationer 5 000 Samtliga kostnader är baserade på de kostnader som fastigheten tidigare haft. Övriga kostnader Fastighetsavgift 7 000 Avsättning/uttag underhållsfond 10 000
Summa kostnader år 1, inkl. amorteringar exkl. avskrivningar Årsavgifter Hyresintäkter totalt Varav Bostäder Summa intäkter år exkl. kapitalintäkter 231 000 159 000 72 000 72 000 231 000 Summa intäkter år 1 231 000 F. Nyckeltal Anskaffningskostnad per kvm 23 019 Belåning per kvm 6 349 Insats per kvm i genomsnitt 16 670 Driftskostnader per kvm år 1 362 Årsavgifter per kvm år 1 600 G. Lägenhetsredovisning 23 019 Lgh nr Kvm Antal rum Andelstal % Basinsats Insats Kr/kvm Årsavg Kr / m2 Månadsavgift 1101 80 4 ROK 30,19 2 000 000 2 000 000 25 000 48 000 600 4 000 1102 80 3 ROK 30,19 2 000 000 2 000 000 25 000 48 000 600 4 000 1103 50 2 ROK 18,87 595 750 595 750 11 915 30 000 600 2 500 1104 55 2 ROK 20,75 655 325 655 325 11 915 33 000 600 2 750 1105 50 2 ROK 72 000 315 100,00 5 251 075 5 251 075 159 000 13 250 72 000 Hyra Årsavgifternas fördelning I enlighet med vad som föreskrivs i föreningens stadgar ska årsavgifterna fördelas efter andelstalet.
H. Ekonomisk prognos EKONOMISK PROGNOS Löpande penningvärde År 1 2 3 4 5 6 11 KAPITALKOSTNADER 100 000 99 200 98 400 97 600 96 800 96 800 92 000 Låneräntor 80 000 79 200 78 400 77 600 76 800 76 800 72 000 Avskrivningar 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 Reservrad 0 0 0 0 0 0 0 DRIFTSKOSTNADER 114 000 116 280 118 606 120 978 123 397 125 865 138 965 Driftskostnader 114 000 116 280 118 606 120 978 123 397 125 865 138 965 Reservrad 0 0 0 0 0 0 0 ÖVRIGA KOSTNADER 7 000 7 140 7 283 7 428 7 577 7 729 8 533 Fastighetsskatt el motsv 7 000 7 140 7 283 7 428 7 577 7 729 8 533 Tomträttsavgäld 0 0 0 0 0 0 0 Inkomstskatt 0 0 0 0 0 0 0 Övrigt 0 0 0 0 0 0 0 INTÄKTER EXKL ÅRSAVGIFTER -72 000-73 440-74 909-76 407-77 935-79 494-87 768 Hyror bostäder -72 000-73 440-74 909-76 407-77 935-79 494-87 768 Hyror lokaler, p-platser mm 0 0 0 0 0 0 Ränteintäkter 0 0 0 0 0 0 Bidrag m.m. 0 0 0 0 0 0 0 Övrigt 0 0 0 0 0 0 0 AMORTERINGAR/AVSÄTTNINGAR 30 000 30 200 30 404 30 612 30 824 31 487 32 682 Amorteringar lån 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 20 000 Avsättningar underhåll 10 000 10 200 10 404 10 612 10 824 11 487 12 682 Avsättningar andra ändamål 0 0 0 0 0 0 0 PROGNOSFÖRUTSÄTTNINGAR Låneräntor, viktat medel 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% Intäktsräntor, viktat medel 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% 1,00% Inflation 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% Total bostadsrättsarea 265 265 265 265 265 265 265 NETTO FÖRE ÅRSAVGIFTER Nettokostnader 149 000 149 180 149 380 149 599 149 839 150 900 151 731 Nettoutbetalningar 159 000 159 380 159 784 160 211 160 663 162 387 164 413 NÖDVÄNDIG NIVÅ PÅ ÅRSAVGIFTER Löpande penningvärde, totalt 159 000 159 380 159 784 160 211 160 663 162 387 164 413 Löpande penningvärde/kvm 600 601 603 605 606 613 620 Fast penningvärde, totalt 155 882 153 191 150 568 148 010 145 518 144 195 132 231 Fast penningvärde/kvm 588 578 568 559 549 544 499
I. Känslighetsanalys KÄNSLIGHETSANALYS I Fast penningvärde År 1 2 3 4 5 6 11 Huvudalternativ enl ekonomisk prognos Nettokostnader SEK 149 000 149 180 149 380 149 599 149 839 150 900 151 731 Nettoutbetalningar SEK 159 000 159 380 159 784 160 211 160 663 162 387 164 413 Nettokostnader SEK/KVM/(BR)/ÅR 562 563 564 565 565 569 573 Nettoutbetalningar SEK/KVM/(BR)/ÅR 600 601 603 605 606 613 620 Huvudalternativ men låneränta +1 procentenhet Nettokostnader SEK 149 000 168 980 168 980 168 999 169 039 170 100 169 731 Nettoutbetalningar SEK 159 000 179 180 179 384 179 611 179 863 181 587 182 413 Nettokostnader SEK/KVM/(BR)/ÅR 562 638 638 638 638 642 640 Nettoutbetalningar SEK/KVM/(BR)/ÅR 600 676 677 678 679 685 688 Ändring av nödvändig nivå på årsavgift 0,0% 12,4% 12,3% 12,1% 12,0% 11,8% 10,9% Huvudalternativ men inflation +1 procentenhet Nettokostnader SEK 149 000 150 320 151 717 153 192 154 750 157 192 158 678 Nettoutbetalningar SEK 159 000 160 520 162 121 163 804 165 574 168 679 171 360 Nettokostnader SEK/KVM/(BR)/ÅR 562 567 573 578 584 593 599 Nettoutbetalningar SEK/KVM/(BR)/ÅR 600 606 612 618 625 637 647 Ändring av nödvändig nivå på årsavgift 0,0% 0,7% 1,5% 2,2% 3,1% 3,9% 4,2%
J. Särskilda förhållanden Medlem som innehar bostadsrättslägenhet skall erlägga årsavgift med belopp som styrelsen fattar beslut om. Upplåtelseavgift, pantsättningsavgift och överlåtelseavgift kan uttagas efter beslut av styrelsen. Ändring av årsavgiften skall beslutas av föreningsstämman. Det åligger styrelsen att bevaka förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgifter för att föreningens ekonomi skall vara i balans. Respektive bostadsrättsinnehavare skall ha eget abonnemang för hushållsel. Medlem skall teckna s.k. tilläggsförsäkring för bostadsrätt till hemförsäkring. Denna ekonomiska plan lämnade uppgifter angående beräknade kostnader och intäkter m.m. hänför sig till tidpunkten för planens upprättande och kända förutsättningar. Varje bostadsrätt har rätt till anvisad uteplats. Visby den Bostadsrättsföreningen Visby Borgen Ronnie Holm Johanna Storm Eva Holm
L. Stadgar
M. Teknisk besiktning
N. Fastighetsinfo
O. Registreringsbevis