1 EKONOMISK PLAN FÖR Bostadsrättsföreningen Grönklittstoppen nr 1 Org. nr: 769635-3353 Denna Ekonomiska Plan har följande huvudrubriker: A ALLMÄNNA FÖRUSÄNINGAR B BESKRINING A FASIGHEEN C KOSNADER FÖR FASIGHEENS FÖRÄR D FÖRSÄKRING E BERÄKNING A FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSNADER F BERÄKNING A FÖRENINGENS ÅRLIGA INÄKER G EKONOMISK PROGNOS H KÄNSLIGHESANALYS I SPECIFIKAION ÖER BERÄKNING A ÅRSAGIFER, INSASER MM J SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN Bilaga ENLIG BOSADSRÄSLAGEN FÖRESKRIE INYG Styrelsen ansöker samtidigt om att denna ekonomiska plan registreras hos Bolagsverket. Orsa 2017-11-09 Bostadsrättsföreningen Grönklittstoppen nr 1......... Anders Bergström Lena Fast Markusson Hans-Göran Olsson
2 A ALLMÄNNA FÖRUSÄNINGAR Bostadsrättsföreningen Grönklittstoppen nr 1, som registrerats hos Bolagsverket 2017-09-21, med org.nummer 769635-3353, har enligt stadgarna till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter i föreningens hus och till respektive lägenhet hörande markområden (bostadsrätten) för nyttjande/uthyrning utan begränsning i tiden. Bostadsrätterna är avsedda att användas uteslutande för fritidsboende. Föreningen avser förvärva samtliga aktier i Grönklittsbostäder AB, 556675-4395, som är ägare till fastigheten Orsa Hansjö 135:89. Fastigheten innehåller 30 bostadslägenheter i 6 bostadshus, uppförda 2006-2009. Fastigheten överförs efter förvärvet till bostadsrättsföreningen och aktiebolaget likvideras. Enligt nu gällande lagstiftning och utbildad praxis innebär överlåtelsen ingen uttagsbeskattning för föreningen. För det fall bostadsrättsföreningen avyttrar fastigheten, eller del därav, kommer det övertagna skattemässiga värdet att ligga till grund för beräkning av eventuell skattepliktig vinst. Det övertagna skattemässiga värdet är ca 28 Mkr. En teknisk utredning har utförts 2017-09-22 Structor Projektedning AB. De åtgärder i utredningen som behöver utföras inom 2 år kommer att åtgärdas av säljaren enligt Aktieöverlåtelseavtalet mellan parterna. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen avseende fastighetens anskaffningskostnad grundar sig på aktieförvärv, lösen av skuld och och teknisk utredning och avser slutliga kostnader. Driftskostnaderna grundar sig på vid tiden för planens upprättande kända samt bedömda förhållanden. Upplåtelse av bostadslägenheterna kommer att ske efter det att planen registrerats av Bolagsverket. Inflyttning är beräknad att ske i nov-dec 2017. Förutsättningarna för registrering av föreliggande ekonomiska plan enligt 1 kap 5 bostadsrättslagen föreligger härvid. B BESKRINING A FASIGHEEN Beteckning och areal mm Fastighetsbeteckning: Orsa Hansjö 135:89 Adress: Häggbärsstigen 4-6, Hjortronstigen 2-8, Lingonstigen 1-7, Rönnbärsstigen 3-5. 794 90 Orsa Areal (ca): 7 821 m² Hustyp: 6 st flerfamiljshus i 2 våningar jämte souterrängvåning. axeringsvärde: Mark Bostäder 1 501 000 (beräknat via skatteverket.se) Byggnad Bostäder 12 800 000 Mark Lokaler 0 Byggnad Lokaler 0 otalt 14 301 000 ärdeår: 2006 (4hus) och 2010 (2Hus) Byggår: 2005-2006 (4hus) och 2009-2010 (2hus) Antal bostadslägenheter: 30 st. Lägenheterna är ej uthyrda. Lägenhetsytor BOA: 3 145 m² Parkering 30 P-platser (4 per hus) med motorvärmare på egen mark. Rättigheter Ändamål Akt yp Förhållande SARKSRÖM 2034-1804.1 Ledningsrätt Last SE BESKRINING 2034IM-08/33708.1 Avtalsservitut Förmån Beskrivning: PARKERINGSPLASER OCH LEKPLAS
3 Andel i gemensamhetsanläggningar Fastighetsbeteckning Ändamål Delägande fastigheter Andelstal ORSA HANSJÖ GA:23 ENRÈÄGAR, GÅNG OCH SKIDÄGAR, ORSA HANSJÖ 135:69-90 20/53 ÄGBELYSNING OCH GRÖNOMRÅDE ORSA HANSJÖ GA:24 ÄG ORSA HANSJÖ 135:68-94 30/142 ORSA HANSJÖ 135:102-131 ORSA HANSJÖ 135:201-256 ORSA HANSJÖ GA:33 ÄG, PARKERING, ALLABOD ORSA HANSJÖ 135:89 2/7 ORSA HANSJÖ 135:201-204
4 Översiktlig Byggnadsbeskrivning Grundläggning Stomme Ytskikt ytterväggar Mellanbjälklag Yttertak Lägenhetsskiljande väggar Lättväggar Fönster Entrepartier ärmeproduktion ärmedistribution A El entilation, elefon och data Förråd Balkonger Mark Sophantering Platta på mark. Souterrängvåning i betong. rä ovan souterrängvåning räpanel Betong Betongtakpannor 2 fristående väggar av reglar och gipskivor. Reglar och gipsskivor rä. 3-glas rä Bergvärmepumpar, 1 st per hus i teknikrum i souterrängvåning. attentburen golvvärme. attenradiatorer. Komfortgolvvärme el i badrum. Kommunalt med 1 st abonnemang för fastigheten. Debiteras föreningen via schablon. Föreningen har 1 abonnemang per hus. Uppvärmning och hushållsel ingår i årsavgift. FX-ventilation ia fiber till teknikrum. Wifi-router i teknikrum. Wifi-åtkomst i lägenheter. 1 st förråd per lägenhet rä Uteplatser med hårdgorda ytor. Avgrusade P-platser. Naturmark Central sopstation för området på annan fastighet. Kortfattad rumsbeskrivning lägenheter De vanligast förekommande ytskikten beskrivs nedan. (G = golv, = väggar, = tak, Ö = övrigt) Hall G Klinker Målad väv Målat ardagsrum G Parkett Målad väv Målat Sovrum G Plastmatta Målad väv Målade Kök G Eklamellplank. Ö Målad väv Målat Spis med ugn,, Kyl/Frys, Diskmaskin, Micro Bad/Duschrum. G Klinker Ö Kakel Målat Badkar/Dusch, WC, tvättställ, torkskåp, elgolvvärme
5 C KOSNADER FÖR FASIGHEENS FÖRÄR Förvärvskostnad aktiebolag inkl fastighet, lösen av skuld, lagfart, kostnader för likvidation av aktiebolaget ev. fastighetsskatt 2017-2018 mm. Inkl disponibel startkassa 50.000Kr 85 000 000 SUMMA SLULIG ANSKAFFNINGSKOSNAD 85 000 000 D FÖRSÄKRING Föreningen kommer att teckna fullvärdesförsäkring inkl styrelseansvar innan tillträde. E BERÄKNING A FÖRENINGENS ÅRLIGA UGIFER FINANSIERING ANSKAFFNINGSKOSNAD Lån år 1 26 500 000 Insatser 58 500 000 Upplåtelseavgifter 0 SUMMA 85 000 000 ÅR 1 Kapitalutgifter Skuld Ränta Räntekost Amortering** Summa Kr Kr per år Bottenlån* 26 500 000 2,00% 530 000 265 000 795 000 SUMMA 26 500 000 530 000 795 000 * Räntenivån i denna ekonomiska plan utgår från en offererad ränta i nov 2017 med en marginal på ca 0,2 %, lika fördelat på räntebindning 1 år, 3 år och 5 år. Slutplacering av lånen beräknas ske Q4 2017. Styrelsen kan besluta om andra bindningstider. **Lånet beräknas amorteras med 1 % per år. Säkerhet för föreningens lån är pantbrev i fastigheten.
6 SAMMANSÄLLNING A FÖRENINGENS ÅRLIGA UGIFER ÅR 1 Kapitalutgifter Summa från föregående sida 795 000 Avsättningar Fond för yttre underhåll 157 250 Fastighetsavgift Fastighetsavgift bostäder 39 450 Fastighetsskatt* 0 Avgälder omträttsavgäld 0 Driftkostnader** El till uppvärmning, allmänna utrymmen samt hushållsel 378 000 avg mm abonemang 30 000 atten o avlopp, Sophantering 235 000 Snöröjning 55 000 Försäkringspremier 45 000 Reparation/underhåll 78 000 Datakommunikation 25 200 Revisionsarvode 18 750 Redovisningtjänster 50 000 Föreningsavgifter GA:23, GA:24, GA:33 45 000 Styrelsearvoden 20 000 SUMMA KRONOR OAL Delsumma drift 979 950 1 971 650 Antal m2 BOA samt driftkostnad per m2 BOA 3 145 312 *Fastighetsskatt 2017, och i förekommande fall 2018, bekostas av säljaren. Fastigheten kommer att taxeras om till bostäder. ** Beräkningen baserar sig på tidigare ägares driftsiffror samt erfarenhetsvärden. Enskilda poster kan avvika både uppåt och nedåt. F BERÄKNING A FÖRENINGENS ÅRLIGA INÄKER Intäkter ÅR 1 Årsavgifter 1 971 650 SUMMA KRONOR OAL 1 971 650
7 G EKONOMISK PROGNOS FÖRENINGENS UGIFER ÅR 1-6 OCH ÅR 11 År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 tkr tkr tkr tkr tkr tkr tkr Räntor 530 525 519 514 509 504 477 Amortering 265 265 265 265 265 265 265 Avsättning rep.fond 157 160 164 167 170 174 192 Driftskostnad 980 1000 1020 1040 1061 1082 1 195 0 0 0 0 0 0 0 Fastighetsavgift 39 40 41 42 43 44 48 Summa kostnader 1972 1990 2009 2028 2047 2068 2176 Avgår: 0 0 0 0 0 0 0 Årsavg. brf-lgh 1972 1990 2009 2028 2047 2068 2176 Likvid. Överskott(Rep. fond) 157 160 164 167 170 174 192 Ack. Rep.fond 157 318 481 648 818 1 722 Årsavgift kr/m2 BOA i snitt 627 633 639 645 651 657 692 Avskrivning byggnad (100år)* -761-761 -761-761 -761-761 -761 Bokföringsmässigt underskott* -339-335 -332-329 -326-322 -304 *Anskaffningsvärdet av föreningens hus kommer att skrivas av på 100 år Antagande om ränta under kalkylperioden 2,00% enligt en rak avskrivningsplan med lika stort nominellt belopp per år. Antagande om årlig ökning av driftkostnad 2,0% Detta kommer att resultera i ett negativt bokföringsmässigt resultat som Antagande om årlig ökning av fastighetsavgift/skatt 2,0% inte påverkar föreningens årsavgifter. Beräknat underlag: 76 078 596 Antagande om årlig ökning av taxeringsvärde 2,0% 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 1,0000% 265 000 265 000 265 000 265 000 265 000 265 000 265 000 265 000 265 000 26 500 000 26 235 000 25 970 000 25 705 000 25 440 000 25 175 000 24 910 000 24 645 000 24 380 000 530 000 524 700 519 400 514 100 508 800 503 500 498 200 492 900 487 600 H KÄNSLIGHESANALYS FLERÅRSKALKYL ID OLIKA RÄNE- OCH INFLAIONSANAGANDEN Räntescenarios Inflationsscenarios Årsavgift i genomsnitt(kr/m2) i högre räntelägen Årsavgift i genomsnitt (kr/m2) vid olika inflation År 2,00% 3,00% 4,00% År 1% 2% 3% 1 627 711 795 1 627 627 627 2 633 716 800 2 629 633 636 3 639 721 804 3 631 639 646 4 645 726 808 4 633 645 657 5 651 732 813 5 635 651 667 6 657 737 818 6 638 657 678 11 692 768 844 11 649 692 739
8 I SPECIFIKAION ÖER BERÄKNING A ÅRSAGIFER ÅR 1, INSASER, mm I följande tabell lämnas en specifikation över samtliga lägenheters ytor, typ, andelstal, insatser mm Uteplats/ Årsavgifter**** Lghnr* Yta m2*** Balkong åning RoK Insats Andelstal** per år per månad RÖ3A 99,5 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,1638 62 378 5 198 RÖ3B 99,5 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,1638 62 378 5 198 HÄ4A 97,5 Balkong B 5 1 800 000 3,1002 61 124 5 094 HÄ4B 97,5 Balkong B 5 1 800 000 3,1002 61 124 5 094 HÄ4C 134,5 Balkong 1tr 6 2 500 000 4,2766 84 320 7 027 RÖ5A 99,5 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,1638 62 378 5 198 RÖ5B 99,5 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,1638 62 378 5 198 HÄ6A 97,5 Balkong B 5 1 800 000 3,1002 61 124 5 094 HÄ6B 97,5 Balkong B 5 1 800 000 3,1002 61 124 5 094 HÄ6C 134,5 Balkong 1tr 6 2 500 000 4,2766 84 320 7 027 HJ2A 97,0 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,0843 60 811 5 068 HJ2B 97,0 Uteplats Sout. 5 1 500 000 3,0843 60 811 5 068 LI1A 98,0 Balkong B 5 1 800 000 3,1161 61 438 5 120 LI1B 98,0 Balkong B 5 1 800 000 3,1161 61 438 5 120 LI1C 132,0 Balkong 1tr 6 2 500 000 4,1971 82 753 6 896 HJ4A 97,0 Uteplats Sout. 5 1 600 000 3,0843 60 811 5 068 HJ4B 97,0 Uteplats Sout. 5 1 600 000 3,0843 60 811 5 068 LI3A 98,0 Balkong B 5 2 000 000 3,1161 61 438 5 120 LI3B 98,0 Balkong B 5 2 000 000 3,1161 61 438 5 120 LI3C 132,0 Balkong 1tr 6 2 600 000 4,1971 82 753 6 896 HJ6A 97,0 Uteplats Sout. 5 1 750 000 3,0843 60 811 5 068 HJ6B 97,0 Uteplats Sout. 5 1 750 000 3,0843 60 811 5 068 LI5A 98,0 Balkong B 5 2 200 000 3,1161 61 438 5 120 LI5B 98,0 Balkong B 5 2 200 000 3,1161 61 438 5 120 LI5C 132,0 Balkong 1tr 6 2 800 000 4,1971 82 753 6 896 HJ8A 97,0 Uteplats Sout. 5 1 750 000 3,0843 60 811 5 068 HJ8B 97,0 Uteplats Sout. 5 1 750 000 3,0843 60 811 5 068 LI7A 98,0 Balkong B 5 2 200 000 3,1161 61 438 5 120 LI7B 98,0 Balkong B 5 2 200 000 3,1161 61 438 5 120 LI7C 132,0 Balkong 1tr 6 2 800 000 4,1971 82 753 6 896 Summa 3 145,0 0 58 500 000 100,000 1 971 650 164 304 ill varje lägenhet hör ett skidförråd med ytan 1,0-1,7 m2 samt balkong eller uteplats. *Lägenhetsnumren är gatuadressserna, de 2 bokstäverna är de 2 första i resp gatunamn. **Andelstalen är beräknade efter angiven yta i lägenheterna. ***Avrundade till närmast halva m2. ****Inkl hushållsel. Utöver Årsavgiften tillkommer kostnad för för telefoni, bredbandsuppkoppling och kabel- utöver grundutbud. J SÄRSKILDA FÖRÅLLANDEN Lägenheternas ytor är uppmätta på plats.