Preliminär Ekonomisk Plan för Bostadsrättsföreningen Hotellviken, org.nr 769627-8683 1
Innehållsförteckning Preliminär Ekonomisk Plan för Bostadsrättsföreningen Hotellviken, org.nr 769627-8683...1 1. Allmänna förutsättningar...3 2. Beskrivning av fastigheterna...3 3. Kostnader för fastigheternas förvärv...4 4. Försäkring...4 5. Beräkning av föreningens årliga kostnader...4 6. Beräkning av föreningens årliga intäkter...5 7. Ekonomisk prognos...6 8. Känslighetsanalys...6 9. Specifikation över beräkning av årsavgifter, insatser mm...6 10. Särskilda förhållanden...7 2
1. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Hotellviken, registrerad 2014-03-28, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter för permanent boende och lokaler under nyttjande utan begränsning i tiden. Upplåtelsen får även omfatta mark som ligger i anslutning till föreningens hus om marken skall användas som komplement till bostadslägenhet. Föreningen avser att köpa samtliga andelar i den ekonomiska föreningen Rösunda 6:2 ekonomisk förening org.nr: 769626-8551 som äger fastigheten Nacka Rösunda 6:2 och därefter tillse att fastigheten tillförs bostadsrättsföreningen. Rösunda 6:2 ekonomisk förening avser teckna entreprenadkontrakt med Svensk Husproduktion AB (LB-Hus) för att bygga en radhuslänga inrymmande fyra lägenheter. Förutsättningarna för registrering av föreliggande ekonomisk plan enligt 1 kap 5 bostadsrättslagen föreligger härvid. Upplåtelse av bostadsrättslägenheter kommer att ske först när föreliggande ekonomisk plan registrerats av Bolagsverket. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomisk plan för föreningens verksamhet. Angivna uppgifter om fastigheternas förvärv avser slutliga kostnader enligt offerter för nybyggnationen och vid tidpunkten för planens upprättande kända förhållanden. Beräkningen av föreningens årliga driftskostnader grundar sig på vid tiden för kalkylens upprättande kända förhållanden. 2. Beskrivning av fastigheterna Fastigheternas beteckning och areal mm Fastighetsbeteckning Nacka Rösunda 6:2 Adress Ringvägen 9 Kommun Nacka Stadsdel Saltsjöbaden Tomtareal 2.115 m2 Taxeringskod 210 småhus Preliminär tidpunkt för upplåtelse och inflyttning är 2:a kvartalet 2015 3
3. Kostnader för fastigheternas förvärv Köpeskilling andelar i Rösunda 6:2 Ekonomisk Förening 28.865.175 Lagfart 825 SUMMA ANSKAFFNINGSKOSTNAD 28.866.000 Ovanstående kostnad är den slutliga för anskaffandet av föreningens fastigheter ( jfr 4 kap 2 bostadsrättslagen). 4. Försäkring 10-årig Byggfelsförsäkring tecknas genom Gar-Bo Försäkring AB. När föreningen tillträder fastigheterna kommer föreningen att teckna fullvärdesförsäkring. Under entreprenadtiden kommer fastigheterna att vara försäkrade genom entreprenörens försorg. 5. Beräkning av föreningens årliga kostnader FINANSIERING ANSKAFFNINGSKOSTNAD Lån år 1 5.586.000 Insats 23.280.000 Upplåtelseavgift 0 Summa: 28.866.000 Kapitalkostnader Fastigheternas lån Skuld Ränta Räntekost Summa Bottenlån 5.586.000 3,20% 178.752 178.752 Summa: 178.752 4
SAMMANSTÄLLNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER ÅR 1 Kapitalkostnader Räntor och amortering enligt ovan 178.752 Avsättningar Amortering/Likviditetsöverskott 5.000 Fond för yttre underhåll 16.764 Skatter Fastighetsskatt bostäder 0 Driftskostnader Uppvärmning (bekostas av lägenhetsinnehavare) Vatten 8.000 Fastighetsskötsel, administration, arvode revisor 12.000 Sophämtning 6.000 Städning (eget arbete) Snöröjning (eget arbete) KabelTV (egna anslutningar) Försäkring 8.750 Summa kronor totalt: 235.266 *Ingen fastighetsskatt utgår de första 15 åren efter värdeåret enligt nuvarande regler. Om fastighetsavgift påförts skulle den ha uppgått till 4.868 kr för år 2014. Föreningen har enligt planen ett likviditetsöverskott om 5.000 kr årligen. Detta kan användas för att bygga upp en likviditetsreserv eller för att amortera på föreningens lån. Amorteras föreningens lån kommer framtida räntekostnader vara lägre än vad som redovisats i prognosen. Föreningen är skyldig att göra avskrivningar på föreningens fastighet om c:a 1% av byggnadernas bokförda värde i föreningens årsredovisningar. Detta påverkar föreningens resultat men ej dess likviditet. 6. Beräkning av föreningens årliga intäkter I enlighet med vad som föreskrivs i föreningens stadgar skall föreningens årliga kostnader täckas av årsavgifter som fördelas efter lägenheternas andelstal. Intäkter ÅR 1 Årsavgifter 235.266 Summa kronor totalt 235.266 5
7. Ekonomisk prognos FÖRENINGENS KOSTNADER ÅR 1-6 OCH ÅR 11 ÅR 1 ÅR 2 ÅR 3 ÅR 4 ÅR 5 ÅR 6 ÅR 11 Nettoränta 178 752 178 752 178 752 178 752 178 752 178 752 178 752 Amort/likviditet 5 000 5 000 5 000 5 000 5 000 5 000 5 000 Yttre reparationsfond 16 764 17 099 17 441 17 790 18 146 18 509 20 435 Inkomstskatt 0 0 0 0 0 0 0 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 Driftskostnad 34 750 35 445 36 154 36 877 37 615 38 367 42 360 Årsavgift BRF 235 266 236 296 237 347 238 419 239 512 240 628 246 547 Årsavgift/m2 421 423 425 427 429 431 441 Ränteantagande* 3,20% Inflationsantagande* 2,0% 8. Känslighetsanalys FLERÅRSKALKYL VID OLIKA RÄNTE- OCH INFLATIONSANTAGANDEN Räntescenarios Inflationsscenarios Årsavgift (kr/m2) i olika räntelägen Årsavgift (kr/m2) vid olika inflation ÅR 1% lägre nuvarande 1% högre ÅR 1% lägre nuvarande 1% högre 1 321 421 521 1 421 421 421 2 323 423 523 2 422 423 424 3 325 425 525 3 423 425 427 4 327 427 527 4 424 427 430 5 329 429 529 5 425 429 433 6 331 431 531 6 426 431 436 11 341 441 541 11 431 441 453 9. Specifikation över beräkning av årsavgifter, insatser mm I följande tabell lämnas en specifikation över samtliga lägenheters ytor, andelstal, insatser mm. Lgh Yta i Antal Andelstal Insats Insats Årsavgift Månadsavgift Årsavgift lgh rum per m2 kr/år kr/mån kr/m2 1 149,1 7 25,42 5.995.000 40.208 59.808 4.984 401 2 130,3 6 24,58 5.395.000 41.404 57.828 4.819 444 3 130,3 6 24,58 5.495.000 42.172 57.828 4.819 444 4 149,1 7 25,42 6.395.000 42.891 59.808 4.984 401 558,8 100 23.280.000 235.272 19.606 6
10. Särskilda förhållanden För bostadsrätter skall erläggas årsavgift till bekostande av löpande utgifter som amorteringar och räntor å lån, skatter, försäkringspremier, kostnader för fastigheternas förvaltning, underhåll samt för vatten och avlopp, elektrisk kraft, och renhållning mm. Årsavgiften skall beräknas efter bostadsrätternas andelstal så att avgiften kommer att motsvara vad som belöper på lägenheten av föreningens kostnader samt dess avsättning till fonder. Inom föreningen skall bildas följande fonder: Fond för yttre underhåll Dispositionsfond I övrigt hänvisas till föreningens stadgar av vilka bland annat framgår vad som gäller vid föreningens upplösning. Stockholm 2014-xx-xx Gunnar Forss Annika Forss Mattias Reiser 7