Ekonomisk plan för BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. (Org. nr. 769621-5552) Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker. A. Allmänna förutsättningar. 2 B. Beskrivning av fastigheten. 3-4 C. Kostnader för föreningens fastighetsförvärv. 5 D. Preliminär finansieringsplan. 5 E. Beräkning av föreningens årliga kostnader. 6 F. Beräkning av föreningens årliga intäkter. 7-9 Redovisning av andelstal, insatser och årsavgifter m.m. Lägenhetsredovisning. G. Ekonomisk prognos. 10 H. Känslighetsanalys. 11 I. Särskilda förhållanden. 12 J. Enligt bostadsrättslagen föreskrivit intyg. 13 Sid 1
A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR. Bostadsrättsföreningen Björkviken i Borgholm, som registrerats hos Bolagsverket 2010-06-02, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus, upplåta lägenheter åt medlemmarna för nyttjande utan begränsning i tiden. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig i fråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på nedan redovisade upphandling. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader grundar sig på bedömningar gjorda i maj månad 2010. Upplåtelse av nybyggda lägenheter med bostadsrätt beräknas ske så snart föreningen erhållit Bolagsverkets tillstånd. Inflyttning beräknas ske med början andra kvartalet 2016. Byggnadsprojektet består av nybyggnation av 15 lägenheter i 15 hus. Genomförande. Entreprenadavtal för byggnation av 15 lägenheter, infrastruktur m.m. har träffats 2015-05-20 Byggnadsprojektet genomförs som ett totalåtagande från GBJ Bygg AB (org. nr. 556632-4110), nedan kallat Bolaget, enligt entreprenadkontrakt tecknat våren 2015-05-20. Bolaget svarar under sex månader för de kostnader som uppstår på grund av osålda lägenheter. Därefter köper Bolaget de osålda lägenheterna. Mellan föreningen och Bolaget har tecknats avtal om Bostadsrättsgaranti, innebärande att Bolaget, under en tid av 3 år från färdigställandet av projektet, och om föreningen så önskar, skall överta de bostadsrätter som eventuellt blir återlämnade till föreningen efter att tidigare har sålts genom Bolagets försorg. 2
B. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN. Fastighetsbeteckning: Del av Solberga 1:143,under bildande, Borgholm Adress: Dejans väg 2-16, Borgholm Fastighetens areal: ca 6.000 m 2 Lägenhetsyta: Planförhållanden:. Försäkring: Primär: 975 m 2 (15 lägenheter) För området gäller antagen detaljplan. Fastigheten är vid tillträdet fullvärdesförsäkrad.. Byggnadernas antal och utformning samt gemensamma utrymmen och anordningar. 15 lägenheter i 15 hus. Husen är anslutna för elleveranser med egen mätare med separat undermätare för varje lägenhet. Gemensam mätning för vatten. I anslutning till varje lägenhet finns carport och separat förrådsbyggnad. Pool finns för föreningens medlemmar. Nyproducerade Bostadshus. Grundläggning: Yttervägg: Rumsskiljande väggar: Mellanbjälklag: Yttertak: Fönster/-dörr: Ventilation: Hushållsel: Värmeanläggning: TV: Data: Telefoni: Betongplatta med underliggande värmeisolering. Träregelvägg. Fasad av trä. Träregelvägg med gips- och spånskivor. Balkar, skivor och mellanliggande isolering. Plåttak. Trä fabriksmålat, 3-glas Frånluftssystem med spiskåpa. Separat mätning för varje lägenhet. Luftvärmepump i varje lägenhet. Fiberkabel. Fiberkabel. Fiberkabel. Kortfattad rumsbeskrivning (ex. eventuella tillval). 3
Rum Golv Väggar Tak Hall Parkett, ek Panel/gips Målat Vardagsrum Parkett, ek Panel/gips Målat Kök Parkett, ek Panel/gips Målat Badrum/ Toalett Klinker Kakel Målat Sovrum Parkett, ek Panel/gips Målat Lägenhetsutrustning: Kök med elspis, diskbänk, kyl/frys och köksfläkt Bad med tvättställ, WC, dusch, spegel med belysning. En omgång ritningar finns tillgängliga hos styrelsen. 4
C. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV. Köpeskilling för föreningens fastighet 6.000.000 Entreprenadkostnader* 26.925.000 *Beloppet under entreprenadkostnader inkluderar kostnader för fastighetsbildning, lagfart, anslutningsavgifter, byggherrekostnader, kreditivkostnader marknadsföring, konsultarvoden, pantbrev, föreningsbildning och ekonomisk plan. Beräknad slutlig anskaffningskostnad 32.925.000 D. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN. Specifikation över lån och insatser som beräknas kunna upptas för fastighetens finansiering. Investeringslån totalt 9.450.000 Totalt lån 9.450.000:- Genomsnittlig ränta 2,3 % Insatser: 23.475.000 Summa beräknad finansiering 32.925000 5
E. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER. Räntekostnader investeringslån. Totalt lån 9.450.000:- Ränta 2,3 % 217.350 Beräknad kapitalkostnad år 1 217.350 Delsumma amortering / Avskrivning 80.000 Amortering 80.000:- per år. Avsättning till fastighetsunderhåll 53.000 Driftkostnader och övriga kostnader Ekonomisk förvaltning 18.000 Arvode styrelse och revisor 8.000 Fastighetsförsäkring 30.000 Löpande underhåll 30.000 Snöröjning 10.000 Trädgård 8.000 Sophantering 10.000 Ytterbelysning drift 4.000 Pool 11.000 Delsumma driftskostnader 129.000 Driftsreserv 17.650 Summa beräknade årliga kostnader 497.000 Följande årliga driftskostnader tillkommer för bostadsrättshavaren och skall betalas direkt till leverantören (alternativt Bostadsrättföreningen) Gäller kostnader som: Uppvärmning, VA, fiber och hushållsel. Årskostnaderna beräknas uppgå till 160 kr / m 2 år vilket motsvarar: 866 kr/mån för 65 m2 6
F. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande utgifter och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter andelstal. Årsavgifter 497.000 Summa beräknade årliga intäkter 497.000 LÄGENHETSREDOVISNING Redovisning över insatser, årsavgifter m.m. Lgh nummer Typ Yta m2 Insats kr Andelstal % Årsavgift kr Månadsavgift kr Driftskostnad per månad 1 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.133 2.761 866 2 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.133 2.761 866 3 3 rok 70 1.670.000 6,667 33.133 2.761 866 4 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.133 2.761 866 5 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.133 2.761 866 6 3 rok 70 1.570.000 6,667 33.133 2.761 866 7 3 rok 70 1.450.000 6,667 33.133 2.761 866 8 3 rok 70 1.395.000 6,667 33.133 2.761 866 9 3 rok 70 1.450.000 6,667 33.133 2.761 866 10 3 rok 70 1.795.000 6,667 33.133 2.761 866 11 3 rok 70 1.795.000 6,667 33.133 2.761 866 12 3 rok 70 1.600.000 6,667 33.133 2.761 866 13 3 rok 70 1.570.000 6,667 33.133 2.761 866 14 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.133 2.761 866 15 3 rok 70 1.495.000 6,667 33.133 2.761 866 SUMMA 975 23.475.000 100,0000 497.000 7
G. EKONOMISK PROGNOS. År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 Summa kostnader 497 500 502 504 506 509 522 Samtliga kostnader anges i kkr om inget annat anges Kapitalkostnader 297 296 294 292 290 288 279 Räntor 217 216 214 212 210 208 199 Avskrivningar 80 80 80 80 80 80 80 Drifkostnader * 99 101 103 105 107 109 120 Underhållskostnader 83 85 86 88 90 92 101 Löpande underhåll* 30 31 31 32 32 33 36 Avsättning för underhåll * 53 54 55 56 57 59 64 Övriga kostnader 18 18 19 19 19 20 22 Fastighetsskatt ** 0 0 0 0 0 0 0 Övriga oföruts kostnader * 18 18 19 19 19 20 22 Summa intäkter 497 500 502 504 506 509 522 Erforderliga årsavgifter 497 500 502 504 506 509 522 D:o kronor per m2 510 512 515 517 519 522 535 Hyresintäkter Ränteantagande % 2,30 Inflationsantagande % 2,00 Lägenhetsyta m2 975,0 Investeringslån kkr 9 450 Taxeringvärde kkr Antal lägenheter 15 Den ekonomiska prognosen och känslighetsanalysen är beräknade i löpande priser. * Kostnadsutvecklingen för poster markerade med * förutsätts följa inflationen Vid denna prognos har antagits att taxeringsvärdet varje år förändras med inflationen. 8
H. KÄNSLIGHETSANALYS. Erforderlig årsavgift Belopp i kr / m2 ( exkl värme, VA, fiber och hushållsel ) Löpande priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 Dagens inflationsnivå och 1. Dagens räntenivå 510 512 515 517 519 522 535 2. Dagens räntenivå + 1 % 607 608 610 611 613 615 624 3. Dagens räntenivå + 2 % 704 705 705 706 707 708 713 4. Dagens räntenivå + 3% 801 801 800 800 800 800 801 6. Dagens räntenivå - 1 % 413 416 419 423 426 429 447 7. Dagens räntenivå - 2 % 316 320 324 328 332 336 358 Dagens räntenivå och 8. Dagens inflatinsnivå + 1 % 510 514 519 523 528 533 560 9. Dagens inflationsnivå + 2 510 516 523 530 537 545 586 % 10.Dagens inflationsnivå - 1 510 510 510 511 511 511 512 % 11.Dagens inflationsnivå - 2 % 510 508 506 504 503 501 491 Ovanstående belopp avser kr / m2 BRA och år Ränte- och inflationsantagande Räntenivå % 4,00 Inflationsnivå % 2,00 Känslighetsanalysen visar vilka årsavgifter som erhålles när samtliga ränteoch inflationsberoende intäkts/kostnadsposter justeras med hänsyn till redovisade ränteoch inflationsändringar. 9
I. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN. 1 Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats med belopp som ovan angivits och årsavgift som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan i enlighet med föreningens stadgar, uttas efter beslut av styrelsen. 2 Kostnad för uppvärmning, vatten, fiber och hushållsel ingår ej i årsavgiften. 3. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad sköta det inre av lägenheten med tillhörande utrymmen samt den mark som är upplåten med bostadsrätt. 4. Inflyttning i lägenheterna kommer att ske innan utvändiga arbeten är färdigställda. Bostadsrättshavaren erhåller icke ersättning eller nedsättning av årsavgiften för de eventuella olägenheter som kan uppstå med anledning härav. 5. Vid upplösning av bostadsrättsföreningen skall föreningens tillgångar skiftas på sätt som föreningens stadgar föreskriver. Växjö den / 2015 BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN BJÖRKVIKEN I BORGHOLM. Lars-Åke Andersson Staffan Dahlström Fredrik Dahlström 10