Ekonomisk plan för Brf Lövsätra Lövsätragränd 9-21, Skärholmen Bostadsrättsföreningen Lövsätra, 127 36 Skärholmen, org. nr: 769630-4521 Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker A. Allmänna förutsättningar B. Beskrivning av tomträtten och byggnaden C. Beräknade kostnader för föreningens tomträttsförvärv D. Finansieringsplan E. Beräkning av föreningens årliga kostnader och intäkter F. Redovisning av lägenheter och lokaler G. Ekonomisk prognos år 1-11 H. Känslighetsanalys I. Särskilda förhållanden Bilagor: - Intyg från behöriga intygsgivare. - Protokoll från teknisk besiktning.
A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Lövsätra, org. nr: 769630-4521 som har sitt säte i Stockholms kommun och som registrerats hos Bolagsverket den 20 augusti år 2015 har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostäder för permanent boende för nyttjande utan tidsbegränsning. Bostadsrättsföreningen har med Hållsätra Fastighets AB förhandlat om förvärv av tomträtten Stockholm Hållsätra 3 via förvärv av aktierna i ett nystartat aktiebolag vars enda tillgång är tomträtten Stockholm Hållsätra 3. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet, som underlag för föreningsstämmans beslut om förvärv. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för förvärvet av tomträtten på avtalad köpeskilling. Den i planen uppställda anskaffningskostnaden utgör den slutliga kostnaden för tomträttsförvärvet. Tomträttsförvärvet kommer att ske genom ett förvärv av aktierna i ett nystartat aktiebolag. Köparen d.v.s. bostadsrättsföreningen Lövsätra kommer att förvärva samtliga aktier i det aktiebolaget som i sin tur äger tomträtten Stockholm Hållsätra 3. Tomträtten kommer efter förvärvet att föras över i bostadsrättsföreningen Lövsätra från aktiebolaget via transportköp, varefter aktiebolaget kommer att likvideras. Avsikten med transaktionerna är att bostadsrättsföreningen ska bli ägare till tomträtten på samma sätt som om tomträtten hade förvärvats direkt från Hållsätra Fastighets AB. Säljaren kommer att garantera föreningen skadelöshet innebärandes att föreningen ej skall drabbas av skatt som ej skulle ha utgått om föreningen förvärvade tomträtten direkt från säljaren. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftkostnader grundar sig på vid tiden för planens upprättande kända förhållanden. Föreningen kommer att upphandla lån genom offertförfarande. Föreningens lånebörda jämte exakta bindningstider kommer att sättas i anslutning till föreningens tillträde. De i planen beräknade räntesatserna är avsiktligt högre än de aktuella marknadsmässiga räntesatserna i syfte att skapa en långsiktigt hållbar ekonomisk plan. Föreningen bör göra bokföringsmässiga avskrivningar på föreningens byggnad om 1 procent av byggnadens bokförda värde i de årsredovisningar som föreningen ska upprätta i framtiden. Avskrivningarna om totalt 710 000 kr redovisas som en årlig kostnad i den ekonomiska planen avsnitt E där den är uppdelad på fondavsättning om 54 000 kr, amortering om 242 000 kr och avskrivning om 414 000 kr. Bostadsrättsföreningen avser att debitera lägre årsavgifter än vad som krävs för att täcka den bokföringsmässiga avskrivningen, då den avskrivningen även avser kostnader som i realiteten kommer att åvila bostadsrättshavarna (t ex förnyelse av ytskikt, vitvaror m.m.) Med de debiterade årsavgifterna kommer resultatet i föreningens kommande årsredovisning att påvisa ett bokföringsmässigt negativt resultat efter avskrivningar om ca 414 000 kr. Föreningen kommer dock årligen, före avskrivningar, att få ett likviditetsöverskott på 296 000 kr.
Fortsättning A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen räknar med att tillträda tomträtten senast under det första kvartalet år 2016 och per tillträdesdatumet även upplåta lägenheterna som bostadsrätter till sina medlemmar med omgående tillträde. Med fastigheten följer en premieförsäkring hos Brandkontoret, en sk. Allframtidsförsäkring. Försäkringen ger upphov till en årlig utdelning med ett netto för ägaren om ca 158 350 kr per år. Till denna utdelning tillkommer normalt en årlig bonus. Bonusen är dock ej medräknad i denna ekonomiska plan. Utdelningen för år 2014 blev totalt 285 030 kr. Föreningens förvärv avser tomträtten Stockholm Hållsätra 3. På tomträtten finns ett flerbostadshus, vilket inrymmer 39 bostadslägenheter, förråd och driftsutrymmen, samt 40 st parkeringsplatser. I denna ekonomiska plan har intäkter från 23 st parkeringsplatser upptagits. Samtliga lägenheter är uthyrda.
B. Beskrivning av fastigheten och byggnaden Fastighetsbeteckning: Stockholm Hållsätra 3 Adress: Lövsätragränd 9-21, Skärholmen Tomtens areal: Area bostäder: 8 924 kvm 3 350 kvm (39 lgh) Lägenhetsytorna är hämtade från fastighetsägarens hyreslista. Byggnad Byggnadstyp Fastigheten är bebyggd med ett flerbostadshus uppfört omkring 1965. Byggnaden har källare / suterräng och 3 våningar med övervägande bostäder. Byggnaden inrymmer 39 bostäder. Byggnaden har 7 st bostadsentréer. Samtliga bostadslägenheter har tillgång till lägenhetsförråd belägna på källar- / suterrängplan. Gemensamma anordningar Uppvärmning: Ventilation: El: Sophantering: Installationer: Vattenburen fjärrvärme från undercentral. Mekanisk frånluft med fläktar på vinden i anslutning till respektive trapphus. Tilluft via väggventiler i anslutning till fönster. Huvudelcentraler är belägna i källaren. Utvändiga behållare. Fastigheten är ansluten till det allmänna ledningsnätet för El och VA. Gemensamma utrymmen Tvättstuga: Tvättstuga i källare/suterrängplan med två tvättmaskiner, en torktumlare och ett torkskåp. Klinkergolv, målade väggar och undertak. Tomträttsupplåtelse Inskrivningsdag Akt Upplåtelsedag 1965-04-07 1278 1965-03-09 Ändamål Avgäld
Bostadsbebyggelse mm 147.600 SEK Avgäldsperiod Perioddatum från 10 år 2005-04-01 Tidigaste uppsägningsdatum Efterföljande uppsägningsperiod Inskränkningar 2025-04-01 40 år Endast pant- eller nyttjanderätt får upplåtas Anmärkning: Ny avgäld 147.600 sek fr.o.m 2015-04-01 enl anm 13/19843, anm 85/32845, ny avgäldsperiod 04/851, ny avgäld 84/22819, ny avgäld 04/851, nytt ändamål 67/423, ny avgäld 67/423. Inskrivningar, Rättigheter Ändamål Rättsförhållande Rättigshetstyp Rättighetsbeteckning Fjärrvärme Last Ledningsrätt 0180K-2003-03746.1 Övrig berörkrets, med rättsförhållande: Förmån Ab Fortum Värme Samägt Med Stockholms Stad (556601-9095) Last Stockholm Hållsätra 1-8, 10 Stockholm Lövsätra 2, 3 Stockholm Malsätra 2 Stockholm Sätra 2:1 Bildningsåtgärd: Ledningsåtgärd Beskrivning: 1 för ledningshavaren gäller 1.1 ledningshavaren har rätt att bibehålla, nyttja, underhålla och förnya befintliga markförlagda fjärrvärmeledningar med tillhörande kulvertar och andra tillbehör inom områden vars principiella utförande framgår av aktbilaga d (redovisar även ledningar som ej ingår i ledningsupprättelsen). 1.3 ledningshavaren har rätt att beträda de belastade fastigheterna för anläggning av ledning, för tillsyn samt för underhålls och reparationsarbeten. 1.4 sedan ledningsarbete avslutas skall ledningshavaren i görligaste mån återställa marken i förut befintligt skick. 1.5 för skada som kan vållas fastighet vid ledningsarbete skall ledningshavaren lämna ersättning. 16 ledningshavaren skall äga skyldighet att medge att befintliga elledningar, tillhöriga den samtidigt bildade anläggningssamfälligheten (se dnr 2002-18324-421, hållsätra ga:1), får bibehållas, underhållas och förnyas till den del de är belägna i kulvertarna 2 för ägare av belastad fastighet gäller. Redovisning av rättigheter kan vara ofullständig Planer, bestämmelser och fornlämningar Planer Datum Akt Stadsplan: Delstadsplan 5 1964-03-19 0180-6233 Arkivplats: B1 Naturvårdsbestämmelser Datum Akt Ytvattenskydd: Östra mälaren 2008-11-25 0180K-P2011-14147 Laga kraft: 2008-11-25 2026890 0180 5210-2001-65713 Tomt Tomträtt om 8 924 kvm.
Byggnadsdisposition Källare/entrévåning: Övriga våningsplan: Inrymmer driftsutrymmen, bostäder, tvättstuga och förråd Bostäder Teknisk beskrivning Undergrund: Grundläggning: Stomme: Bjälklag: Fasad: Ytterväggar: Trapphus: Entré: Entréport: Övriga dörrar: Yttertak: Balkonger: Fönster: Uppvärmning: Energideklaration: Ventilation: Tomt / mark: Berg Grundmurar av betong till berg. Armerad betong Armerad betong Betongsockel, puts i våningsplanen, tegelfasad vid entréer, plåtfasad i vissa utfackningspartier. Sannolikt lättbetong som putsbärande stomme. Naturstensgolv, målad puts på vägg och i tak. Handledare och räcke. Naturstensgolv, målade väggar, målade tak eller akustiktak. Lackade träpartier med glas Källarinnerdörrar av stål Källarytterdörrar av aluminium. Läganhetsdörrar av säkerhetstyp (de flesta) eller av trä Asfaltduk Betongplatta, galvaniserat räcke, plåtskärm. 2 och 3-glas träfönster med kopplade bågar. Fönster i fasadliv har utvändig aluminiumbeklädnad. Vattenburen fjärrvärme. Utförd Mekanisk frånluft med fläktar på vinden i anslutning till respektive trapphus. Tilluft via väggventiler i anslutning till fönster. Hårdgjorda ytor belagda med asfaltbetong till entréer. I övrigt gräsmatta, naturmark, planteringar, lekplats, uteplatser till bottenvåningslägenheter etc.
OVK Energideklaration Radon: Obligatorisk ventilationskontroll är godkänd. Utförd. Radonmätningar med registrerade värden som understiger godkända gränsvärden har utförts. Bostädernas biutrymmen Lägenhetsförråd för hyresgäster är belägna i källare / suterrängplan Kortfattad rumsbeskrivning Allmänt: Golv i de flesta vardagsrum är belagda med parkett. Plastmatta i de flesta övriga rum. Plastmatta i kök. Avvikelser förekommer mellan lägenheterna. Väggarna är målade eller tapetserade. Taken är målade. Köksinredningar: Badrum: WC: Diskbänk, elspis, kyl- och frys. Snickerier i all huvudsak från byggnadsåret. Avvikelser kan förekomma mellan lägenheterna. Klinker på golv (plastmatta i en), kakel på vägg (till överkant dörrfoder), målad vägg däröver, målade tak. Badkar eller duschväggar, wc-stol samt tvättställ. Vattenradiator Egeninstallerad tvättmaskin i några. Klinkergolv och klinkersockel. Målade väggar och tak. WC-stol och tvättställ. Försäkringar Fastigheten kommer att fullvärdeförsäkras från och med föreningens tillträde. Nödvändigt underhållsbehov Underhållsbehovet under närmsta tioårsperiod är specificerat i bilagd teknisk utredning upprättad av Projektledarhuset AB. Besiktningen som utfördes den 20 augusti 2015 är utförd för att uppfylla de krav som följer av bostadsrättslagen, med syfte att bedöma det underhållsbehov som åligger föreningen att utföra och bekosta. Kostnader för renovering av brister upptagna i besiktningsprotokollet uppgår till 4 930 000 kr. En avsättning till reparationsfonden på 5 000 000 kr görs direkt vid anskaffningen av fastigheten.
C. Beräknade kostnader för föreningens fastighet Anskaffningskostnader för fastigheten Köpeskilling för fastigheten 71 000 000 kr Lagfart 1,5% 405 825 kr * Pantbrev 2% 540 000 kr ** Ombildningskostnad Total reservavsättning till reparationsfond, 743 750 kr 5 000 000 kr Totala anskaffningskostnader: 77 689 575 kr 77 689 575 kr*** *Lagfartskostnaden baseras taxeringsvärdet. **Pantbrev finns idag uttagna till 3 398 500 kr. *** Utgör den slutliga anskaffningskostnaden för föreningens tomträtt. Taxeringsvärden och fastighetsskatt / kommunal bostadsavgift 2015 Taxeringsvärde Bostäder 27 000 000 kr 1243 kr/lgh 48 477 kr kommunal bostadsavgift Lokaler - kr 1,0% - kr fastighetsskatt Totalt 27 000 000 kr 48 477 kr D. Finansieringsplan Nya lån Grundlån vid 100 % uppslutning Uteblivna insatser Totalt lån förening 18 451 274 kr 11 847 660 kr 30 298 934 kr Lån Belopp Säkerhet Förfallodag Ränteomsättn Ränta Banken XXX 10 099 645 kr Pantbrev Rörligt Rörligt 2,00% Banken XXX 10 099 645 kr Pantbrev 3 år 3 år 2,50% Banken XXX 10 099 645 kr Pantbrev 6 år 6 år 2,50% 30 298 934 kr Summa lån i bank 30 298 934 kr Privata insatser för lgh vid 100 % uppslutning 59 238 301 kr * Agår uteblivna insatser 11 847 660 kr 47 390 641 kr Summa insatser 47 390 641 kr Totala skulder och eget kapital 77 689 575 kr *Insatsernas fördelning mellan bostadsrätterna framgår av avsnitt F. Redovisning av lägenheterna.
E. Beräkning av föreningens årliga kostnader och intäkter Kapitalkostnader Räntekostnad föreningslån Amortering Finansieringsnetto 706 975 kr 242 000 kr 948 975 kr Driftkostnader inkl moms i förekommande fall Ekonomisk förvaltning Fastighetsskötsel, service avtal Elförbrukning Vattenförbrukning Uppvärmning Sophämtning Trädgårdsskötsel Städning Försäkring Kabeltv Total Driftkostnad 83 750 kr 127 300 kr 75 000 kr 70 000 kr 550 000 kr 80 000 kr 125 000 kr 67 000 kr 50 250 kr 33 500 kr 1 261 800 kr Avsättning för underhåll Fond för yttre underhåll (motsvarar 0,2% av taxvärde) Övriga avsättningar Avsättning till utjämningsfond Övriga kostnader Fastighetsskatt Avskrivning Tomträttsavgäld t.o.m. 2025-04-01 Summa kostnader 54 000 kr 0 kr 48 477 kr 414 000 kr 147 600 kr 664 077 kr 2 874 852 kr Årsavgifter Årsavgifter medlemmar (80 % av bostadsytan) 1 524 514 kr * Övriga intäkter Hyresintäkter Brf s hyresrätter (20 % av bostadsytan) Intäkt Allframtidsförsäkring Hyresintäkter från 23 P-platser 722 789 kr 158 350 kr 55 200 kr 2 460 852 kr *Utöver årsavgift åligger det melemmarna att betala för eventuella tv avgifter samt hushållsel. Summa intäkter Resultat efter fulla avskrivningar Föreningens årsavgifter täcker amortering / avskrivningar per år Dvs. Föreningens likviditetsöverskott påer år - 2 460 852 kr 414 000 kr 296 000 kr 296 000 kr
F. Redovisning av lägenheter och lokaler Nr Vån Namn Kvm Andel (alla) Andel (Ek.plan) Total Insats Tot Ins/kvm Avgift/mån Avgift/år 1-2-1 bv Pierre Rubiano 80 2,3881% 2,3881% 1 427 429 kr 17 843 kr 3 792 kr 45 508 kr 1-2-2 bv Jessica Dahlin 116 3,4627% 3,4627% 2 107 157 kr 18 165 kr 5 499 kr 65 986 kr 1-2-3 1 Cecilia Hjern 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-4 1 Liselotte Hansson 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-5 2 Börje Karlsson 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-6 2 Lotta Pernkrans 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-7 bv Pekka Hyvik 130 3,8806% 3,8806% 2 311 075 kr 17 778 kr 6 163 kr 73 950 kr 1-2-8 bv Hubert Wojtyna 84 2,5075% 2,5075% 1 495 402 kr 17 802 kr 3 982 kr 47 783 kr 1-2-9 1 Victor Beaini 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-10 1 Gunilla Gezelius 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-11 2 Kjell-Olov Norlund 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-12 2 Johan Engström 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-13 bv Siv Dahlin 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-14 bv Peter Öhman 80 2,3881% 2,3881% 1 427 429 kr 17 843 kr 3 792 kr 45 508 kr 1-2-15 1 Zeynep Bektas 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-16 1 Görel Jansson 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-17 2 Ulla Dahlström 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-18 2 Viviann Gudmundsson 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-19 kv Adam Lhafiane 54 1,6119% 1,6119% 1 019 592 kr 18 881 kr 2 560 kr 30 718 kr 1-2-20 bv David West 126 3,7612% 3,7612% 2 243 103 kr 17 802 kr 5 973 kr 71 675 kr 1-2-21 bv Ulla Albinsson 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-22 1 Sarah Andersson 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-23 1 Irene Näslund 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-24 2 Nicole Lindahl 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-25 2 Gunnar Lundgren 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-26 kv Siri Mattsson 56 1,6716% 1,6716% 1 053 579 kr 18 814 kr 2 655 kr 31 856 kr 1-2-27 bv Eva Albinsson-Fältskog 84 2,5075% 2,5075% 1 495 402 kr 17 802 kr 3 982 kr 47 783 kr 1-2-28 bv Jaana Tekin 130 3,8806% 3,8806% 2 311 075 kr 17 778 kr 6 163 kr 73 950 kr 1-2-29 1 Anetta Granslund 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-30 1 Evandro, Mori Aguilar 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-31 2 Silvia Petré 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-32 2 Sebastian Kallander 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-33 bv Marie Fahlqvist Wagi 116 3,4627% 3,4627% 2 107 157 kr 18 165 kr 5 499 kr 65 986 kr 1-2-34 bv Robert Östber 80 2,3881% 2,3881% 1 427 429 kr 17 843 kr 3 792 kr 45 508 kr 1-2-35 1 Didier Bouchnak 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-36 1 Jeanette Eriksson 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-37 2 Seydi Ercin 71 2,1194% 2,1194% 1 223 511 kr 17 233 kr 3 366 kr 40 388 kr 1-2-38 2 Anna Kowalewska 88 2,6269% 2,6269% 1 563 375 kr 17 766 kr 4 172 kr 50 059 kr 1-2-39 bv Phiona Lagerkvist 96 2,8657% 2,8657% 1 563 375 kr 16 285 kr 4 551 kr 54 609 kr Total Sum 3 350 100,0000% 100,0000% 59 238 301 kr 158 803 kr 1 905 642 kr Andelstalen är beräknade i relation till lägenheternas yta. Årsavgifterna är fördelade i relation till lägenheternas andelstal i enlighet med föreningens stadgar.
G. Ekonomisk prognos år 1-11 År 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Föreningens årliga kostnader Kapitalkostnader Lånebelopp 30 298 934 kr 30 056 934 kr 29 814 934 kr 29 572 934 kr 29 330 934 kr 29 088 934 kr 28 846 934 kr 28 604 934 kr 28 362 934 kr 28 120 934 kr 27 878 934 kr Räntor 706 975 kr 701 328 kr 695 682 kr 739 323 kr 777 270 kr 814 490 kr 865 408 kr 929 660 kr 992 703 kr 1 054 535 kr 1 115 157 kr Amortering 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr 242 000 kr Driftkostnader 1 261 800 kr 1 287 036 kr 1 312 777 kr 1 339 032 kr 1 365 813 kr 1 393 129 kr 1 420 992 kr 1 449 412 kr 1 478 400 kr 1 507 968 kr 1 538 127 kr Underhållskostnader Avsättning underhåll 54 000 kr 55 080 kr 56 182 kr 57 305 kr 58 451 kr 59 620 kr 60 813 kr 62 029 kr 63 270 kr 64 535 kr 65 826 kr Övriga kostnader Fastighetsskatt 48 477 kr 49 447 kr 50 435 kr 51 444 kr 52 473 kr 53 523 kr 54 593 kr 55 685 kr 56 799 kr 57 935 kr 59 093 kr Tomträttsavgäld 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr 147 600 kr Summa årliga kostnader 2 460 852 kr 2 482 491 kr 2 504 676 kr 2 576 705 kr 2 643 607 kr 2 710 362 kr 2 791 406 kr 2 886 386 kr 2 980 771 kr 3 074 572 kr 3 167 803 kr Föreningens årliga intäkter Hyror hyreslägenheter 722 789 kr 737 244 kr 751 989 kr 767 029 kr 782 370 kr 798 017 kr 813 977 kr 830 257 kr 846 862 kr 863 799 kr 881 075 kr Intäkt Allframtidsförsäkring 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr 158 350 kr Hyror p-platser 55 200 kr 55 200 kr 55 200 kr 56 856 kr 56 856 kr 56 856 kr 58 562 kr 58 562 kr 58 562 kr 60 319 kr 60 319 kr Årsavgifter medlemmar 1 524 514 kr 1 531 697 kr 1 539 136 kr 1 594 470 kr 1 646 031 kr 1 697 139 kr 1 760 516 kr 1 839 217 kr 1 916 997 kr 1 992 105 kr 2 068 060 kr Summa årliga intäkter 2 460 852 kr 2 482 491 kr 2 504 676 kr 2 576 705 kr 2 643 607 kr 2 710 362 kr 2 791 406 kr 2 886 386 kr 2 980 771 kr 3 074 572 kr 3 167 803 kr Avskrivning -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr Resultat efter fulla avskr. -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr -414 000 kr Ränteantagande, genomsnittsränta enl. ekonomisk plan Inflationsantagande Hyresförhandlingar bostadslägenheter Hyresförhandlingar p-platser 2,33% Räntan för det rörliga lånet och det 3-års bundna lånet justeras år 2018 till 2,5%. Därefter höjs räntan med 0,15% per år t.o.m. 2020. Snitträntan för det 6-års bundna lånet justeras efter 2021 till 3 % och därefter höjs snittet med 0,25 % per årt.o.m. År 2025. 2,00% Gäller driftkostnader, taxeringsvärde och därmed relaterade kostnader, skatter och fondavsättning. 2,00% Årligen 3,00% Vart tredje år I prognosen har inte ränteintäkter upptagits. Ränteintäkter kommer givetvis att förekomma under den närmsta tiden men avtar i takt med att renoveringsfonden förbrukas. I kalkylen har ingen nyupplåning skett. Skulle i framtiden upplåning behöva ske, kostar varje 1 Mkr i dagens ränteläge ca 8,7 kr/kvm/år i ökad årsavgifter. Observera att ovanstående är en prognos som gäller under angivna förhållanden.
H. Känslighetsanalys År 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Årsavgift enligt ekonomisk prognos (bilaga 1) med dagens inflationsnivå och dagens genomsnittsräntenivå 1 524 514 kr 1 531 697 kr 1 539 136 kr 1 594 470 kr 1 646 031 kr 1 697 139 kr 1 760 516 kr 1 839 217 kr 1 916 997 kr 1 992 105 kr 2 068 060 kr Årsavgifter om: Dagens inflationsnivå och 1. Dagens genomsnittsräntenivå + 1 % 1 827 503 kr 1 834 686 kr 1 842 126 kr 1 897 459 kr 1 949 021 kr 2 000 129 kr 2 063 506 kr 2 142 207 kr 2 219 986 kr 2 295 094 kr 2 371 049 kr 2. Dagens genomsnittsräntenivå - 1% 1 221 524 kr 1 228 707 kr 1 236 147 kr 1 291 481 kr 1 343 042 kr 1 394 150 kr 1 457 527 kr 1 536 228 kr 1 614 008 kr 1 689 115 kr 1 765 070 kr Dagens räntenivå och 1. Dagens inflationsnivå + 1% 1 524 514 kr 1 545 339 kr 1 567 104 kr 1 637 471 kr 1 704 800 kr 1 772 438 kr 1 853 137 kr 1 949 980 kr 2 046 754 kr 2 141 739 kr 2 238 488 kr 2. Dagens inflationsnivå - 1% 1 524 514 kr 1 518 054 kr 1 511 442 kr 1 552 304 kr 1 588 966 kr 1 624 736 kr 1 672 327 kr 1 734 781 kr 1 795 845 kr 1 853 757 kr 1 912 024 kr Prognosens genomsnittsräntenivå 2,33% 2,33% 2,33% 2,50% 2,65% 2,80% 3,00% 3,25% 3,50% 3,75% 4,00% Prognosens inflationsnivå 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00% 2,00%
I. Särskilda förhållanden Styrelsen har upprättat denna ekonomiska plan enligt bostadsrättslagen i syfte att redovisa förutsättningarna för Bostadsrättsföreningen Lövsätra förvärv av tomträtten Hållsätra 3 i Stockholm. Medlemmarna har att vid föreningsstämma ta ställning till villkoren för föreningens förvärv och föreningens upplåtelse av bostadsrätter genom att rösta ja eller nej till köp av fastigheten med denna ekonomiska plan som grund. De till vilka bostadsrätt beräknas upplåtas är boende i respektive lägenhet och kan förväntas väl känna till lägenhetens skick. De i denna ekonomiska plan lämnade uppgifterna angående fastigheten och byggnadens utförande, beräknade kostnader och intäkter m.m. hänför sig till vid tidpunkten för planens upprättande kända förutsättningar och förhållanden. I övrigt hänvisas till föreningens stadgar. Stockholm den. 2015 Bostadsrättsföreningen Lövsätra Victor Beaini Isa Bektas Jessica Dahlin Hubert Wojtyna