EKONOMISK PLAN FÖR BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN Gunillbacken Org. nr 769624-7548 ÅRE KOMMUN Innehållsförteckning Sid A. Allmänna förutsättningar 2 B. Beskrivning av fastigheten 2 C. Beräknade kostnader för föreningens fastighet 4 D. Finansiering och beräkning av föreningens årliga kostnader 4 E. Beräkning av föreningens årliga intäkter 5 F. Ekonomisk prognos 6 G. Känslighetsanalys 6 H. Särskilda förhållanden 7
A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR Bostadsrättsföreningen Gunillbacken, som har sitt säte i Åre kommun, Jämtlands län och som registrerats hos Bolagsverket den 2012-05-11 (org. nr 769624-7548) har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter under nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Bostadsrättsföreningen förvärvar samtliga andelar i Brf Gunnilhöjden 2, som äger marken som byggnaderna skall upprättas på. Under vintern 2013 kommer Brf Gunilhöjden 2 fusioneras in i Brf Gunillbacken. Uppförande av 20 lägenheter i 5 st huskroppar sker på fastigheterna Åre Berge 1:184, Åre Berge 1:185, Åre Berge 1:186, Åre Berge 1:187 samt Åre Berge 1:188. Byggnation av 2 hus startar under sommaren 2012 och beräknas inflyttningsklara mars 2013. Resterande hus beräknas byggstart till våren 2013 med inflyttning december 2013. Upplåtelse av bostadsrätter beräknas ske under hösten 2012. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för förvärv på avtalad köpeskilling samt beräkning av föreningens årliga driftkostnader samt intäkter på kända eller bedömda förhållanden vid tidpunkten för planens upprättande, dvs maj 2012. Planen redovisar föreningens slutliga kostnader för förvärvet. Bostadsrättsinnehavarna skall själva bekosta hushållsel, uppvärmning, sotning. Kostnaderna varierar stort mellan olika hus beroende på bl.a familjesammansättning och sätten att bruka husen, men beräknas genomsnittligt uppgå till 7000:-/år för 88 kvm. B. BESKRIVNING AV FASTIGHETEN Fastighetsbeteckning: Åre-Berge 2:184, Åre-Berge 2:185, Åre-Berge 2:186, Åre-Berge 2:187 samt Åre-Berge 2:188 Adress: Åre, Tegefjäll Län: Jämtland Tomtens areal: 3302 m 2 Boarea: ca 1470 m2 (BOA) Antal lgh: 20 st Förråd: 20 st Byggnadernas antal och utformning: 5 byggnader om vardera 4 lägenheter i 3 plan Nybyggnadsår: 2012 Beräknat taxvärde: 19 940 000(beräknat hyreshus 2010-2011) Planbestämmelser: För markområdet gäller detaljplan som vunnit laga kraft. Planen medger ingen ytterligare byggrätt. Gemensamma anordningar på tomtmark Beträffande belysning, körytor, parkeringsplatser, ledningar för v/a, el, tele och Kabel-TV, mm framgår detta av tecknat servitutsavtal. Gemensamhetsanläggning (Samfällighetsanläggning) Fastigheten ingår i Åre Berge GA:19 väg samt Åre Berge GA:20 vatten VA och sopor förvaltas av Tege samfällighetsförening. 2
Kortfattad byggnadsbeskrivning Grundläggning Stomme Stomkomplettering Yttertak Installationer Betongplatta på mark med underliggande isolering Sluttningsplan, prefab betong, isolering, reglar av trä, gipsskivor Prefabricerad trästomme med ytterväggar av träpanel Lägenhetsskiljande bjälklag av betong/trä Fönster av trä, 3-glas fasta och öppningsbara Innertakshöjd i lght 2,4m Mellanväggar av gipsskivor på stomme av träreglar. Innertak av gipsskivor, målade. Innerdörrblad och karmar, täckmålade. Takstomme av trä. Takbeläggning betongtaktegel Frånluftspump med vattenburen golvvärme i sluttningsplan och entréplan samt vattenburna radiatorer i överplan. Typrumsbeskrivning Golv: Väggar: Tak: Kök: Bad/tvätt: Bastu: Parkettgolv i alla torra utrymmen. Klinker på golv i entré, bad, WC samt bastu. Målad microlit, Kakel i bad och WC Målade i betong alt målad gips. Vita släta köksskåp, Häll, kyl, frys, mikro, ugn samt diskmaskin Tvättmaskin, torkskåp, kommod, WC-stol, handfat samt duschanordning Helglasad bastudörr, bastuaggregat och lavar. Granpanel i väggar och tak En omgång ritningar finns tillgängliga hos föreningens styrelse. 3
C. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHET Förvärv Brf Gunnilhöjden 2 Nybyggnation byggnader Kassa Summa slutlig anskaffningskostnad 6 300 000 kr 36 075 000 kr 25 000 kr 42 400 000 kr FÖRSÄKRING OCH KONSUMENTSKYDD Fastigheten är försäkrad under byggtiden genom entreprenören. När entreprenaden godkänns vid slutbesiktning kommer styrelsen att teckna fullvärdesförsäkring. Förskottsgarantiförsäkringen från GAR-BO garanterar att bostadsrättsföreningen har fullgjort sin skyldighet att återbetala förskott enligt kap 5 5 i bostadsrättslagen. Därutöver har exploatören tecknat en färdigställande och byggfelförsäkring hos GAR-BO Försäkring AB. Föreningens hus omfattas även av en tvåårig garanti som löper två år från slutbesiktning. D. FINANSIERING OCH BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER Finansiering Insatser 42 400 000 kr Finansiering summa 42 400 000 kr Beräknade driftskostnader inkl moms i förekommande fall Gemensam el Rep/underhåll löpande Fastighetsskötsel Föreningens administration Ekonomisk förvaltning Försäkringar Samfällighetsavgifter Summa beräknade driftkostnader 30 000 kr 30 000 kr 122 140 kr 222 140 kr Skatter Fastighetsavgift Ingen fastighetsavgift utgår de fem första åren (2013-2017). Därefter halv avgift under 2018-2022 och från 2023 full avgift. Avgiften är för hyreshus 0,4% av taxeringsvärdet, dock max 1365kr/lägenhet. Avskrivningar Byggnader 36 075 000 kr x 0,1% 36 075 kr Fondavsättningar Avsättning yttre underhåll enligt stadgar 19 940 000 kr x 0,3% 59 820 kr Summa avskrivningar och fondavsättningar 95 895 kr Summa beräknade kostnader år 1 E. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER 318 035 kr 4
I enlighet med vad som föreskrivs i föreningens stadgar skall föreningens löpande kostnader och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrätternas insatser och faktisk gemensam förbrukning. Insatserna, här även redovisade i andelstal, avser att motsvara lägenheternas boarea. I följande tabell lämnas en specifikation över samtliga lägenheters huvuddata såsom boarea, andelstal, insats, årsavgift och månadsavgift. Boarean är avrundad till hela kvadratmeter. Insatser, månadsavgifter, areor mm Totalt Adress Lgh nr Typ Lgh- area (Hela) m2 Andelstal % Insats kr Upplåtelse avgift Totalt Årsavgift kr Lägenhetsbeskrivning Månadsavgift kr 1 A 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 2 B 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 3 C 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 4 D 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 5 A 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 6 B 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 7 C 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 8 D 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 9 A 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 10 B 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 11 C 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 12 D 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 13 A 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 14 B 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 15 C 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 16 D 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 17 A 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 18 B 90 4 RoK 6,12 2 590 000 0 2 590 000 19 C 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 20 D 57 3 RoK 3,88 1 650 000 0 1 650 000 1470 100 42400000 0 42 400 000 318 035 26 503 Summa beräknade intäkter år 1: 318 035 kr 5
F. EKONOMISK PROGNOS Fasta priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 Intäkter Årsavgift/m² 216 220 224 228 232 240 267 Årsavgifter 318 035 323 728 329 480 335 347 341 332 353 464 393 148 Summa intäkter 318 035 323 728 329 480 335 347 341 332 353 464 393 148 Kostnader Avsättningar 59 820 61 016 62 237 63 481 64 751 66 046 72 920 Avskrivningar 36 075 36 129 36 129 36 129 36 129 36 129 36 129 Kommunal fastighetsavgift 0 0 0 0 0 6 028 13 311 Driftskostnader inkl löpande underhåll 222 140 226 583 231 114 235 737 240 451 245 261 270 787 Summa kostnader 318 035 323 728 329 480 335 347 341 332 353 464 393 148 Resultat 0 0 0 0 0 0 0 Återförda avsättningar 59 820 61 016 62 237 63 481 64 751 66 046 72 920 Återförda avskrivningar 36 075 36 129 36 129 36 129 36 129 36 129 36 129 Betalningsnetto 95 895 97 145 98 366 99 610 100 881 102 175 109 049 Ackumulerad avsättning till yttre reparationsfond 59 820 120 836 183 073 246 555 311 306 377 352 727 933 Diverse variabler Total BOA 1470 1470 1470 1470 1470 1470 1470 Avsättningsprocent 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% Fastighetsavgift procentsats 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,0% 0,2% 0,2% Fastighetsavgift fast belopp/lght 1365 1392 1420 1449 1478 1507 1664 Inkomstbasbelopp 54600 55692 56806 57942 59101 60283 66557 Beräknad procentuell höjning inkomstbasbelopp 100,00% 102,00% 104,04% 106,12% 108,24% 110,41% 121,90% Beräknad inflationstakt 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% G. KÄNSLIGHETSANALYS Fasta priser År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 (Avser prisläge år 2012) Genomsnittliga årsavgift per m² om: Antagen inflationsnivå + 1 % 219 222 226 230 235 243 270 Antagen inflationsnivå + 2 % 221 225 229 233 237 245 273 Antagen inflationsnivå - 1 % 214 218 222 226 230 238 265 Antagen inflationsnivå - 2 % 212 216 220 224 228 236 262 6
H. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats och upplåtelseavgift med belopp som ovan angivits och årsavgift med belopp som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Upplåtelseavgift, överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan, i enlighet med föreningens stadgar, uttagas efter beslut av styrelsen. Ändring av insats skall dock alltid beslutas av föreningsstämma. 1. Några andra avgifter än de som här redovisas utgår icke, vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende. Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som kan kräva höjningar av föreningens årsavgifter för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 2. Bostadsrättshavaren skall till det inre hålla lägenheten jämte tillhörande utrymmen i överenskommet skick. 3. Bostadsrättshavaren bör på egen bekostnad teckna hemförsäkring för bostadsrättslägenheten intill fullvärde. 4. Vid bostadsrättsföreningens upplösning skall föreningens tillgångar skiftas på sätt som föreningens stadgar föreskriver. 5. De i denna ekonomiska plan lämnade uppgifter angående fastighetens utförande, beräknade kostnader och intäkter mm hänför sig till vid tidpunkten för planens upprättande kända förhållanden och förutsättningar. 6. Bostadsrättshavaren svarar själv för avgifter och kostnader för hushållsel, uppvärmning och sotning. Bostadsrättsföreningen Gunillbacken 2012-06-01 Magnus Florin Linda Brodd Florin Yngve Brodd 7