Fördel Fonder F Ö R F O N D S PA R A R E I H A N D E L S B A N K E N O K T 2 0 0 7 LÄS OM DIN FOND! HIPP, HIPP, HURRA Nästa år fyller din fond 50 år JAG BEHÖVER INTE GÖRA NÅGOT SJÄLV Möt en av våra fondsparare MITT BÄSTA TIPS Din fondförvaltare berättar FORMSTARK ÄN IDAG AKTIEFONDINDEX
Känns bra att ha ett kapital att ta av när det behövs Nästa år firar Aktiefond Index 50 år. Vi tjuvstartar redan nu med ett specialnummer om din fond. Ett nummer där du bland annat möter en av våra många sparare och får ta del av din förvaltares bästa fondtips. Trevlig höst! KUNDINTERVJU Kund i Handelsbanken sedan 1982. Bosatt i Ludvika. Entusiastisk motionär. Fördel Fonder har träffat Monica Nilsson. En av många som sparar i Aktiefond Index. Nästa år firar Aktiefond Index 50 år. Vi tjuvstartar redan nu med ett specialnummer om din fond. Ett nummer där du bland annat möter en av våra många sparare och får ta del av din förvaltares bästa fondtips. Trevlig höst! Fördel Fonder ges ut av Handelsbanken Fonder, 106 70 Stockholm. Redaktionsråd: Hanna Nyberg, Caroline Glans, Eric Callans, Pia Ekman, Fredrik Luhr, Camilla Johansson och Kaj Kärki. E-post: fondredaktionen@handelsbanken.se Hur länge har du varit kund i Handelsbanken? Oj, det är länge! Jag blev faktiskt kund redan 1982. Och du har sparat i Aktiefond Index hela tiden? Nej, jag bytte till fonden när börsen föll rejält runt 2001. Jag ville inte ha alla ägg i samma korg och tyckte att Aktiefond Index kändes bra. Så du sparar även i andra fonder? Ja, jag har valt att sprida ut riskerna genom att spara i ett antal fonder med olika inriktningar. Har du något speciellt sparmål? Jag sparar mest för att ha ett kapital att ta av när det behövs. Sedan vet man aldrig vad det kan bli. Kanske en trevlig resa med familjen eller så är det något som behöver fixas där hemma. Sparar du varje månad? Ja, det är lättast att spara regelbundet. Pengarna dras automatiskt utan att man behöver tänka på det. Jag har ökat på beloppet efter hand. Idag sparar jag 500 kronor i månaden i Aktiefond Index. 1 år +26% 5 år +173% Så här har Aktiefond Index utvecklats Avser perioden 060831-070831 samt 020831-070831 Fördel Fonder 3
Hallå där... Fondsparar du även åt dina barn? Ja, jag sätter av en slant varje månad till båda barnen. Vad är det bästa med att fondspara? Det är enkelt och bekvämt. Jag behöver inte göra något själv, utan kan överlåta allt åt experterna som placerar i olika bolag. Vad ska man tänka på när man väljer fonder, tycker du? Det gäller att hitta fonder som passar ens livssituation och så måste man vara beredd på att det kan gå ner ibland. Kanske blir det en resa med familjen Monica Nilsson Ålder: 47 år. Yrke: Ekonom på ABB sedan 1982. Familj: Sambo, två söner, 15 och 17 år. Fritid: Jogga i skogen, plocka svamp, rida, umgås med familjen. Senast lästa bok: Stieg Larssons deckartrilogi. Ser du ofta över ditt sparande? Ja, jag besöker banken då och då och pratar igenom mitt fondsparande. Det känns tryggt och jag är nöjd med de råd jag får. Följer du fondutvecklingen noga? Får nog erkänna att jag är lite dålig på att följa utvecklingen. Men jag läser beskeden som kommer hem i brevlådan. Sparar du också på annat sätt? Ja, jag har även ett pensionssparande, som jag placerar i fonder, avslutar Monica. Andreas Detterfelt, förvaltare av Aktiefond Index. Berätta om fonden... Fonden följer ett index (OMX Stockholm Benchmark TM CAP) som består av 80-100 av de största och mest omsatta aktieslagen. Målet är att fonden ska ge en avkastning som överensstämmer med detta index. Några exempel på bolag... De största bolagen i portföljen är Volvo, Ericsson, Nordea och Sandvik. Fonden kan ha upp till 10 procent i ett enskilt bolag. De största branscherna är varor och tjänster inom industrin samt finans och fastighet. Och för vem passar fonden bäst? Den passar dig som vill ha en fond som följer Stockholmsbörsen. Du bör spara på minst 5 års sikt och vara beredd att ta en ganska hög risk, eftersom fonden placerar på en begränsad marknad. Uppåt eller nedåt? Även om det kan kännas lite skakigt ibland på börsen går det oftast uppåt. Under åren 1970-2006 steg Stockholmsbörsen 25 år, gick ner 10 år och var oförändrad 2 år. Vad utmärker en bra indexförvaltare? Man ska framförallt ha en analytisk förmåga och samtidigt vara strukturerad och noggrann. Till sist, vad är ditt bästa tips till mig som fondsparare? Sprid dina risker genom att månadsspara. När börsen sjunker köper du dina andelar billigare och när den sedan stiger, ökar värdet. Om du bara sparar ibland kan det vara svårt att pricka in de bästa köplägena. Fondens förvaltare Andreas Detterfelt Ålder: 32 år. Familj: Fru och nyfödd son. Bakgrund: Började som trainee i Handelsbanken 2001. Fritid: Tennis, golf och familjen. BÖRSHUMÖRET MER UPP ÄN NER 60% 40% 20% 0% -20% -40% Generalindex 1970-2006 1970 2006 4 Fördel Fonder Fördel Fonder 5
Värm dig med din förvaltares favoritgryta Det här behöver du (4 portioner): 600 g fläskfilé 2 gula lökar, 200 g valfri färsk svamp 1/2 msk soja, 1/2 tsk svartpeppar 1 1/2 msk kött- och vinfond 4 dl Kelda mellangrädde, 2 msk lingonsylt, färsk timjan Recept/bild: Sandras skogspanna, Arla köket. Notiser EN HUNDRALAPP I MÅNADEN HAR BLIVIT 107 930 KRONOR Att spara i Aktiefond Index kan bli en riktigt lönande affär. Ett månadssparande på 100 kronor i månaden har under perioden 871231 070831 vuxit till hela 107 930 kronor. ÖKA TAKTEN PÅ DITT FONDSPARANDE AUTOMATISKT Nu kan du som månadssparar välja vår bekväma höjningstjänst som automatiskt räknar upp ditt månadssparande med ett valfritt belopp varje år. Perfekt för dig som vill nå sparmålen lite snabbare. Gå gärna in på www.handelsbanken.se/fonder och gör dina egna beräkningar eller registrera din höjning direkt på vår internettjänst. Självklart är du alltid välkommen till ditt Handelsbankskontor, om du undrar över något. Så här i hösttider vill vi bjuda på ett värmande matrecept. Höstgryta med färsk svamp. Din förvaltares favoritgryta! Gör så här: Skär köttet i 1 cm tjocka skivor. Grovhacka löken. Skär svampen i bitar. Bryn köttet i smör och ta upp det. Stek svampen. Fräs löken och lägg tillbaka köttet. Smaksätt med soja och peppar. Häll i fond och grädde. Låt det koka ihop ca 5 min utan lock. Rör i sylten och strö över timjan. Toppa med färska lingon. Servera gärna med kokt potatis eller ris. Spara utan skatt på fondbyten Ingen skatt när du byter fonder. Ingen skatt när du tar ut pengarna. Vi pratar om kapitalförsäkring. Ett sparande för dig som har lite längre mål i sikte. Mycket enkelt, mycket förmånligt Att fondspara i en kapitalförsäkring är lika enkelt som att spara direkt i en fond. Men till skillnad från ett vanligt fondsparande kan du byta fonder utan att betala kapitalvinstskatt. Du betalar heller ingen skatt när du tar ut pengarna. Istället betalar du en årlig avkastningsskatt på för närvarande 0,97%*. Nyfiken? Besök ditt Handelsbankskontor, så får du veta mer om fördelarna med att spara i kapitalförsäkring. Eller ring Handelsbanken Livs kundcenter på telefon 0771-78 22 25. Välkommen! * Baseras på aktuell statslåneränta. HIPP, HIPP, HURRA Året var 1958. Sverige tog silver i Fotbolls-VM, Tage Erlander var statsminister och de första kobratelefonerna lämnade fabrikerna. Samma år bildades Aktiefond Index, Europas första indexfond, av Gösta och Ragnar Åhlén. (Som också ligger bakom en välbekant varuhuskedja.) 1971 tog Handelsbanken över fonden. Och i dag är den en av våra mest populära fonder. Nästa år blir det stort kalas med 50 ljus på tårtan. Vi säger grattis i förskott! FOND ON THE ROCKS Kiltar, säckpipor, whisky och fonder. Ja, det var faktiskt skottarna som startade de första fonderna i början av förra seklet. I Sverige skulle det dock dröja till slutet av 70-talet innan fonder slog igenom på allvar med skattespar, ett fondsparande med stora skattelättnader. 1984 kom så allemansfonderna som ytterligare ökade intresset. Idag fondsparar drygt 90 procent av svenska folket i åldern 18 74 år. Många har glädjande nog valt att göra det i Aktiefond Index. 6 Fördel Fonder Fördel Fonder 7
www.handelsbanken.se/fonder Välkommen in på en pratstund Vi hoppas att du i det här specialnumret om Aktiefond Index fått svar på en del frågor kring ditt sparande. Självklart kan du alltid boka tid för en personlig rådgivning på ditt Handelsbankskontor. Varmt välkommen. En fonds historiska avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta beloppet.