B L O M S T E R Ä N G E N I K V I B E R G

K O S T N A D S K A L K Y L F Ö R B O S T A D S R Ä T T S F Ö R E N I N G E N B L O M S T E R Ä N G E N I K V I B E R G G Ö T E B O R G S K O M M U N ORG NR: 769637-3120

INNEHÅLLSFÖRTECKNING A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR 2 B. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV 3 C. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN OCH BERÄKNING AV FÖRENINGENS KOSTNADER ÅR 1 4 D. BERÄKNING AV FÖRENINGENS INTÄKTER ÅR 1 SAMT TABELL MED LÄGENHETSREDOVISNING 5 E. NYCKELTAL 6 F. EKONOMISK PROGNOS 7 G. KÄNSLIGHETSANALYS 8 H. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN 9 ENLIGT BOSTADSRÄTTSLAGEN FÖRESKRIVET INTYG 1

A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR Bostadsrättsföreningen Blomsterängen i Kviberg, Göteborgs kommun, som registrerats hos Bolagsverket den 12 mars 2019, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter och/eller lokaler till nyttjande utan tidsbegränsning. Upplåtelse får även omfatta mark som ligger i anslutning till föreningens hus, om marken skall användas som komplement till bostadslägenhet eller lokal. Bostadsrättsföreningen avser att genom nybyggnad uppföra 4 byggnader med 19 bostadsrättsradhus på del av fastigheten Kviberg 29:8 i Göteborgs kommun. Bostadsrättsföreningen kommer att förvärva del av fastigheten via köpekontrakt. För att kunna träffa förhandsavtal i enlighet med bostadsrättslagens 5 kap 3 har styrelsen upprättat följande kostnadskalkyl för föreningens framtida verksamhet. Skanska AB garanterar i särskild borgensförbindelse en säkerhet för inbetalda förskott. Byggstarten beräknas ske i november månad 2019. Upplåtelse av bostadsrätterna beräknas ske under perioden juni 2020 till september 2020. Inflyttning beräknas ske enligt följande: december 2020 (Hus 60), januari 2020 (Hus 52), Februari 2021 (hus 51) och mars 2021 (Hus 50). Skanska Sverige AB svarar under sex månader efter entreprenadtidens utgång för de kostnader som belöper på lägenheter som ej upplåtits med bostadsrätt eller hyresrätt. Därefter förvärvar Skanska Sverige AB de lägenheter som inte är upplåtna. Fastigheten kommer att vara försäkrad till fullvärde och är under entreprenadtiden försäkrad genom Skanskas entreprenadförsäkring. 2

B. BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV Kostnad för uppdraget innefattande entreprenaden m.m. inklusive mervärdesskatt, fastighetsskatt för bostäder t o m värdeåret samt byggherrekostnader Likviditetsreserv 110 359 524 kr 110 360 kr BERÄKNAD ANSKAFFNINGSKOSTNAD 1 110 469 884 kr 1 Varav avskrivningsunderlag beräknas till: 90 941 864 kr K2-regelverket används, avskrivningstid 100 år. Den slutliga anskaffningskostnaden kommer att ökas med beställda tillval utöver grundstandard. Detta skall finansieras med upplåtelseavgifter, som tas ut av bostadsrättshavarna. 3

C. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN OCH BERÄKNING AV FÖRENINGENS KOSTNADER ÅR 1 Specifikation över lån som beräknas kunna upptagas för fastighetens finansiering. Årliga kostnaderna avser kapitalkostnader och driftskostnader år 1 efter utbetalning av lån. Årliga kostnader för avsättningar avser år 1 efter tillträdesdag. Avskrivning för löpande räkenskapsår antas ske enligt en rak avskrivningsplan på 100 år. Årsavgifter tas inte ut för att till fullo täcka avskrivningarna, varför det bokföringsmässiga resultatet sannolikt att bli negativt. Lån 1 Belopp Bindnings- Räntesats 3 Ränte- Amortering 4 Summa tid 2 kostnad (kr) (%) (kr) (kr) (kr) Lån 1 8454961 5 år 2,80 236739 63412 300151 Lån 2 8454961 3 år 2,70 228284 63412 291696 Lån 3 8454962 2 år 2,60 219829 63412 283241 Summa 25 364 884 684 852 190 237 875 089 Insatser 79800000 Upplåtelseavgifter 5305000 Summa Finansiering 110 469 884 Avsättningar för föreningens framtida fastighetsunderhåll, i enlighet med föreningens stadgar. 63498 Driftkostnader exklusive TV, bredband, telefoni, varmvatten, uppvärmning och hushållsel 279450 TV, bredband och telefoni 41040 Fastighetsavgift, bostäder 5 0 Summa beräknade kostnader år 1 exkl. avskrivningar, men 1 259 077 kr inkl. amorteringar och avsättningar 1 Säkerhet för lån är pantbrev. 2 Vid tid för slutfinansiering kan annan bindningstid och uppdelning av lån bli aktuell. 3 Räntor för lån 1-3 är högre än den verkliga räntenivån vid tidpunkten för kostnadskalkylens upprättande. Offererade räntesatser: 5 år: 1,49 %, 4 år: 1,39 %, 3 år: 1,27 %, 2 år: 1,14 %, 1 år 1,09%, 3 mån: 1,04 % per den 12 april 2019. Överskott till följd av lägre räntekostnader bör användas till ökad amortering för att säkerställa föreningens långsiktiga ekonomi. 4 Rak amortering de första femton åren. 1,5 % årlig höjning av amorteringen från år 16. Offererat amorteringskrav per den 12 april 2019 är i procent av lånebeloppet: år 1, 0,75 %. Maximal amorteringstid 84 år. 5 För bostäder ingår eventuell fastighetsskatt till och med värdeåret i kontraktssumman. Enligt nuvarande regler utgår ingen kommunal fastighetsavgift för bostäder under år 1-15 efter fastställt värdeår. 4

D. BERÄKNING AV FÖRENINGENS INTÄKTER ÅR 1 I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande verksamhet, inkluderande amorteringar och avsättningar, täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrätternas andelstal. Årsavgift för TV, telefoni och bredband erlägges lika för varje bostadsrättslägenhet. Årsavgifter 1094917 Årsavgifter TV, bredband och telefoni 1 41040 Hyresintäkter parkeringsplatser 2 123120 Summa beräknade intäkter år 1 1259077 kr 1 TV och bredband är gruppanslutet och avgiften är 180 kronor per lägenhet och månad. Kostnad för eventuell TV utöver basutbud, eventuell fast avgift och samtalsavgifter för telefoni tillkommer och betalas av bostadsrättshavaren direkt till respektive leverantör. 2 19 parkeringsplatser à 600 kronor. Antagen vakansgrad är 10 %. I nedanstående tabell lämnas en specifikation över samtliga lägenheters beräknade insatser, andelstal, årsavgifter etc. Tabell, lägenhetsredovisning Lgh Bostads- Antal Mark Insats Upplåtelse- Insats Andels- Lån i förhållande Årsavgift Årsavgift Månadsnr area, ca rum 3 Förråd 4 samt avgift tal för till andelstal för TV, bred- avgift 6 Upplåtelse- avgift 5 årsavgifter band och avgit telefoni (m 2 ) (kr) (%) (kr) (kr) (kr) (kr) 6 111 4 RoK M, F 4 595 000 395000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 8 111 4 RoK M, F 4 295 000 95 000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 10 111 4 RoK M, F 4 295 000 95 000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 12 111 4 RoK M, F 4 295 000 95 000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 14 111 4 RoK M, F 4 695 000 495000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 16 111 4 RoK M, F 4 595 000 395000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 18 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 20 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 22 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 24 111 4 RoK M, F 4 695 000 495000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 26 111 4 RoK M, F 4 595 000 395000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 28 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 30 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 32 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 34 111 4 RoK M, F 4 695 000 495000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 7 111 4 RoK M, F 4 595 000 395000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 9 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 11 111 4 RoK M, F 4 395 000 195000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 13 111 4 RoK M, F 4 595 000 395000 4200000 5,263 1334994 57627 2160 4 982 diff. 0,003-2 4 SUMMA 2109 85105000 5305000 79800000 100,000 25364884 1094917 41040 3 RoK = Rum och Kök. 4 M = Mark ingår i bostadsrätten enligt bilaga till förhandsavtalet. F = Samtliga lägenheter har ett förråd placerat på upplåten mark som ingår i bostadsrätten. 5 Föreningens årskostnader fördelas utifrån m2 per lägenhet. 6 Månadsavgift inklusive TV, bredband och telefoni, men exklusive vatten, varmvatten, uppvärmning och hushållsel. Beräknade tillkommande driftskostnader: Uppvärmning ca 750kr/mån, el för fastighet och hushåll ca 600 kr/mån, vatten ca 190 kr/mån 5

E. NYCKELTAL Anskaffningskostnad per kvadratmeter bostadsarea (BOA): Insatser och upplåtelseavgifter per kvadratmeter bostadsarea (BOA): Belåning per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Årsavgift per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: (exkl TV, bredband, telefoni, vatten, varmvatten och hushållsel) Årsavgift TV, bredband och telefoni. per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Total årsavgift per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Driftskostnader per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: (inkl TV, bredband och telefoni). 52380 kr 40353 kr 12027 kr 519 kr 19 kr 539 kr 152 kr Belåningsgrad i förhållande till beräknad anskaffningskostnad, år 1: 23 % Kassaflöde per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Avsättning till underhållsfond och avskrivningar per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Amortering per kvadratmeter bostadsarea (BOA), år 1: Amortering och avsättning till underhållsfond per kvadratmeter bostadsarea (BOA), i snitt per år under år 1-16: 82 kr 461 kr 90 kr 125 kr 6

F. EKONOMISK PROGNOS År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Årsavgifter efter schablon 1094917 1116815 1139151 1161934 1185173 1208876 1334697 1473614 Årsavgifter efter förbrukning och lika belopp per lgh 41 040 41861 42698 43552 44423 45311 50028 55234 Årsavgift kr/m² 539 549 560 572 583 595 657 725 Övriga intäkter Hyresintäkter 123 120 125582 128094 130656 133269 135934 150083 165703 Räntor 0 0 0 0 0 0 0 0 Summa intäkter 1 259 077 1 284 258 1 309 943 1 336 142 1 362 865 1 390 122 1 534 807 1 694 551 Driftskostnader 320 490 326 900 333 438 340 107 346 909 353 847 390 676 431 337 Övriga kostnader Kommunal fastighetsavgift bostäder 0 0 0 0 0 0 0 209942 Summa 0 0 0 0 0 0 0 209942 Kapitalkostnader Räntor 684 852 679715 674579 669443 664306 781238 750801 720363 Avskrivningar 909 419 909419 909419 909419 909419 909419 909419 909419 Summa kostnader 1914761 1916034 1917436 1918968 1920634 2044504 2050895 2271061 Årets resultat 1-655684 -631776-607492 -582826-557769 -654382-516087 -576509 Avsättning för underhåll (yttre fond) Avsättning till underhållsfond 63498 64768 66063 67385 68732 70107 77404 85460 Ackumulerad avsättning till underhållsfond 63498 128266 194329 261714 330446 400553 772689 1183557 Kassaflöde från den löpande verksamheten Årets resultat -655 684-631776 -607492-582826 -557769-654382 -516087-576509 Årets avskrivning 909419 909419 909419 909419 909419 909419 909419 909419 Kassaflöde före finansieringsverksamheten 253735 277643 301926 326593 351650 255037 393331 332909 Likviditetsreserv 110360 0 0 0 0 0 0 0 Amorteringar -190 237-190237 -190237-190237 -190237-190237 -190237-193090 Årets kassaflöde 173858 87406 111690 136356 161413 64800 203095 139819 Kassabehållning inkl. fondavsättning 173858 261264 372954 509310 670723 735524 1470138 2716660 Låneskuld 25 364 884 25 174 647 24 984 411 24 794 174 24 603 937 24 413 701 23 462 518 22 511 334 Förutsättningar Årsavgifterna höjs med 2,0 % per år. Driftskostnaderna höjs med 2,0 % per år. Räntan på kassan har satts till 0 % från och med år 2. Avsättning till underhållsfond höjs med 2,0% per år. Antagen inflation 2,0 %. Rak amortering de första femton åren om 190 237 kr. 1,5 % årlig höjning av amorteringen från år 16. Medelränta år 1-5 är 2,7 % och år 6-16 är 3,2 %. Amorteringen skapar utrymme för att ta upp lån, som används till underhåll, om tillgänglig likviditet inte skulle räcka för erfordeligt underhåll. 1 Årets resultat Eftersom avskrivning för löpande räkenskapsår antas ske enligt en rak avskrivningsplan förväntas det bokföringsmässiga resultatet bli negativt. Bostadsrättsföreningens likviditet påverkas dock inte, se "Årets kassaflöde" ovan. 7

G. KÄNSLIGHETSANALYS År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Genomsnittlig årsavgift per m² om: Antagen inflationsnivå och Antagen räntenivå 539 549 560 572 583 595 657 725 Antagen räntenivå + 1% 659 669 679 689 700 710 768 832 Antagen räntenivå + 2% 779 788 797 807 816 826 879 938 Antagen räntenivå - 1% 418 430 442 454 466 479 545 618 Antagen räntenivå och Antagen inflationsnivå + 1% 539 551 564 577 591 605 679 779 Antagen inflationsnivå + 2% 539 553 568 583 599 615 704 841 Antagen inflationsnivå - 1 % 539 548 557 566 575 585 636 678 I årsavgiften ingår kostnad för TV, telefoni och bredband. Antagen räntenivå år 1-5 är 2,7 % och år 6-16 är 3,2 %. Antagen inflationsnivå 2,0 %. 8