Ekonomisk plan för BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN (BRF) DROTTNINGHOLM I ÖREBRO Örebro kommun Organisationsnummer 7696273395 Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker A. Allmänna förutsättningar. B. Beskrivning av fastighet och byggnader. C. Kostnad för fastighetens förvärv samt finansieringsplan. D. Beräkning av föreningens årliga kostnader och intäkter. E. Lägenhetsförteckning, insats, andelstal och avgiftsberäkning. F. Särskilda förhållanden. G. Ekonomisk prognos Bilaga 1 Enligt bostadsrättslagen föreskrivet intyg Bilaga 2 Känslighetsanalys Sidan 1
A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR Bostadsrättsföreningen Drottningholm i Örebro har till ändamål att främja medlemmars ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter under nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Föreningen är registrerad hos Bolagsverket 20131214 och har sitt säte i Örebro kommun (Örebro län). Föreningens organisationsnummer är 7696273395. Föreningen har för avsikt att förvärva del av (ca 3,700 kvm) fastigheten Mosås 2:17 i Örebro kommun. Fastigheten skall bebyggas med 16 stycken bostadslägenheter à 99 kvm (i fyra tvåplans huskroppar av trä) samt 16 stycken förråd à 4 kvm i två förrådsbyggnader) vilka därvid upplåts som bostadsrätter. Bygglov för denna byggnation har erhållits. Fastigheten kommer att förvärvas genom köp av aktiebolag. Köpeskillingen för aktiebolaget (aktier) motsvarar fastighetens marknadsvärde utan reduktion för latent skatteskuld. Fastigheten kommer därefter att, genom underprisöverlåtelse, överföras till bostadsrättsföreningen för en köpeskilling motsvarande fastigheternas, i aktiebolaget, bokförda värde, skattemässigt värde. Därefter likvideras bolaget och byggnaden färdigställs av bostadsrättsföreningen på avtal i enlighet med den ekonomiska planen. Fastighetsköpet med aktieöverlåtelseavtal och entreprenadavtal genomförs först då alla bostadsrättslägenheter är sålda. Angiven anskaffningskostnad för förvärvet är preliminär. Redovisningsmässigt uppkommer en nedskrivningskostnad på aktierna i bolaget i samband med att fastigheten överförs till underpris, vilken motsvarar ett övervärde i fastigheten med samma belopp. För att möta nedskrivningen sker en motsvarande uppskrivning av fastighetens värde. Vid eventuell försäljning av fastigheten, beräknas realisationsvinstskatt på mellanskillnaden av fastighetens anskaffningsvärde exklusive uppskrivning å ena sidan och framtida försäljningspris å andra sidan. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap. 1 i Bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling samt bedömda byggkostnader. Beräkning av föreningens årliga kapital och driftkostnader grundar sig på uppgifter inhämtade i under månaden innan datumet för denna plan. Bygget beräknas starta under våren 2015. Första möjliga tidpunkt för upplåtelse av lägenheterna är så fort som denna ekonomiska plan har registrerats, hela byggnationen har färdigställts och den slutliga anskaffningskostnaden har redovisats på en extra föreningsstämma. Innan dess kan förhandsavtal tecknas. Den första inflyttningen beräknas till vintern 2015/2016. B. BESKRIVNING AV FASTIGHET OCH BYGGNADER Fastighetsbeteckning: Del av Mosås 2:17 i Örebro kommun. Tomtareal: Ca 3,700 kvm Byggnaderna består av sexton (16) identiska bostadslägenheter à 99 kvm i två plan uppdelade i fyra huskroppar med fyra radhus i varje. Den totala bostadsytan är 1,584 kvm. Till varje lägenhet hör ett externt kallförråd à 4 kvm i en av två gemensamma förrådsbyggnader. Till varje radhus hör parkeringar enligt situationsplanen. Radhusen värms upp med hjälp av frånluftsvärmepumpar genom vattenburen golvvärme på bottenvåningarna och väggradiatorer i sov och allrum på övervåningarna. Husen har Sidan 2
svarta betongtakpannor med matchande kompletteringsdetaljer som vita hängrännor, stuprör och vindskiveplåtar. Utvändigt är husen målade i vita kulörer. Fönster, fönsterdörrar samt ytterdörrar är vita (fabriksmålade). Bostadslägenheterna/radhusen uppfyller givetvis alla brandskyddsvillkor (annars ges inte bygglov). Varje lägenhet har dels en uteplats om ca 12 kvm samt en balkong på övervåningen (gårdssidan av husen). Körvägar och parkeringar asfalteras. Gångar till ingångar grusas. Mark och trädgårdar är grovplanerade. Varje bostadslägenhet har eget abonnemang för el och sophämtning (kan lösas gemensamt enligt senare överenskommelse med kommunen). Bostadsrättsinnehavarna ansvarar själva för abonnemang rörande TV, internet och telefon samt för underhåll av uteplats, trädgård och lägenheterna invändigt. Bostadsrättsföreningen ansvarar utvändigt underhåll av byggnaderna samt drift och underhåll av körvägar, parkeringsplatser och gemensamma grönytor på fastigheterna (kostnaderna för detta ingår i månadsavgiften till föreningen). Fastigheten har kommunalt vatten och avlopp. Föreningen ansvarar för försäkring av byggnader och gemensamma anläggningar. Bostadsrättsinnehavarna ansvarar för försäkring av lösöre samt för egna arbeten (standardökning av lägenheterna etc.) i respektive lägenhet och förråd. Kortfattad byggnadsbeskrivning Huvudbyggnader Grundläggning Stomme Ytterväggar Innerväggar Yttertak Fönster Plåt Betongplatta på mark. Trä. Trä, gips, utvändigt målad träpanel. Träregel, gips 12 mm. Dubbel gips i lägenhetsskiljande vägg. Tvåkupiga betongtakpannor, takpapp, råspont. Vitmålade sidohängda alternativt typ H fönster, 3glas isolerglas. Ytbehandlad stålplåt. Sidobyggnad/kallförråd Golv Väggar Betongplatta på mark. Träregelstomme, utvändigt målad träpanel. Kortfattad rumsbeskrivning Golv Ekparkett överallt utom i våtutrymmen som beläggs med klinker. Väggar Tak Vit väv (microlite)/målning överallt utom i våtutrymmen där kakel sätts på väggarna. Vitmålade gipsplank/takskivor. Sidan 3
Övrigt Vita trälister. Vita golvsocklar av trä. Fönsterbänkar i marmor. Vita innerdörrar. Vita och släta garderobsluckor. Vita och släta köksluckor. Bänkskivor av trä alternativt granit. Stänkskydd av kakel. Inbyggd ugn, mikrovågsugn och fläkt. Infälld spishäll, diskmaskin, kyl och frys. Torktumlare och tvättmaskin. Tvättställ med skåp (vita och släta luckor). Vita spegelskåp/överskåp (badrum). Duschplats med termostatblandare. Vitt porslin. C. KOSTNAD FÖR FASTIGHETENS FÖRVÄRV SAMT FINANSIERINGSPLAN Anskaffningskostnad inklusive köpeskilling för föreningens fastighet, entreprenadkostnad, anslutningsavgifter, bygglov, kontroll och besiktning, konsulter, räntor, lagfart, försäljningskostnad samt en likviditetsfond om 25,000 kronor. Summa slutlig anskaffningskostnad 44,399,520 kr 44,399,520 kr Finansiering Nedanstående lån och insatser är beräknade för finansiering av föreningens verksamhet. Föreningen avser att följa ränteutvecklingen på marknaden noga och binda delar eller hela lånet om den långsiktiga bedömningen av ränteutvecklingen ändras. Bottenlån (11,212 kr per kvm) Insatser (16,818 kr per kvm) Summa finansiering 17,759,808 kr 26,639,712 kr 44,399,520 kr Pantbrev i fastigheten ligger som säkerhet för bottenlånet. Avskrivningen förutsätts vara lika med (den linjära) avskrivningen av bottenlånet. Bottenlåneofferten från banken ger vid handen att lånet (en tredjedel med en månads löptid, en tredjedel med ett års löptid och den sista tredjedelen med fem års löptid) får en genomsnittlig räntesats på 1,50%. Då är en liten räntebuffert på 0,20% medräknad. Pantbrev i fastigheten ligger som säkerhet för bottenlånet. Avskrivningen följer den plan som banken har stipulerat. Föreningen tecknar fullvärdesförsäkring av dess fastighet Sidan 4
inklusive bostadshus, förråd och övriga anläggningar. D. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER/INTÄKTER Driftskostnader Försäkring Skötsel inklusive vinterrenhållning av vägar på fastigheten och sophämtning Administrativ förvaltning Vatten och avlopp Löpande utvändigt underhåll exklusive uteplatser och trädgård Övrigt Summa driftskostnader 13.000 kr 80.000 kr 24.000 kr 64.000 kr 80.000 kr 48.000 kr 309.000 kr Föreningen ansvarar för (på fastigheten) skötsel, underhåll och renhållning av vägar, gemensamma grönytor och parkeringsplatser Varje bostadsrättsinnehavare tecknar egen hemförsäkring samt tilläggsförsäkring för bostadsrätt. Bostadsrättsinnehavaren ansvarar för skötsel och underhåll av den tomtmark som tillhör lägenheten enligt fastställd situationsplan och beskrivning. Föreningen avsätter inga pengar till inre underhåll av byggnader (bostadshus och förråd). Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad hålla bostadshus/lägenheten samt förrådsbyggnaden i gott skick. Kostnader för hushållsel, värme och sophämtning betalas direkt av bostadsrättsinnehavaren. Normalkostnaden per månad för hushållsel för en lägenhet är 300 kronor, för sophantering 125 kronor och för värme (el) 330 kronor. Avskrivningar I uppställningen ovan visas endast likviditetspåverkande kostnader (dvs utbetalningar) som skall täckas av årsavgifterna. Avskrivningarna förutsätts vara desamma som de avskrivningar bostadsrättsföreningen gör årligen. För de fall avskrivningar görs utöver detta kan det komma att leda till ett bokföringsmässigt negativt resultat. Sammanställning År 1 Amorteringar 13 941 Kvarvarande skuld 17 745 867 Kapitalkostnader inkl ränta 266 397 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 1 684 378 Sidan 5
Avgift per år 42 774 Avgift per månad 3 564 År 2 Amorteringar 15 358 Kvarvarande skuld 17 730 509 Kapitalkostnader inkl ränta 266 188 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 2 685 586 Avgift per år 42 849 Avgift per månad 3 571 År 3 Amorteringar 16 917 Kvarvarande skuld 17 713 591 Kapitalkostnader inkl ränta 265 958 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 3 686 915 Avgift per år 42 932 Avgift per månad 3 578 År 4 Amorteringar 18 633 Kvarvarande skuld 17 694 959 Kapitalkostnader inkl ränta 265 704 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 4 688 377 Avgift per år 43 024 Avgift per månad 3 585 Sidan 6
År 5 Amorteringar 20 521 Kvarvarande skuld 17 674 438 Kapitalkostnader inkl ränta 265 424 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 5 689 985 Avgift per år 43 124 Avgift per månad 3 594 År 6 Amorteringar 22 597 Kvarvarande skuld 17 651 841 Kapitalkostnader inkl ränta 265 117 Driftskostnad 309 000 Avsättning till yttre underhåll 95 040 Summa årliga kostnader år 6 691 754 Avgift per år 43 235 Avgift per månad 3 603 Årsavgift per kvm och år Årsavgift per kvm och år (1) 432 Årsavgift per kvm och år (2) 433 Årsavgift per kvm och år (3) 434 Årsavgift per kvm och år (4) 435 Årsavgift per kvm och år (5) 436 Årsavgift per kvm och år (6) 437 Insats per kvm 16 818 Sammanställningen ovan avser belopp i realt penningvärde. Sidan 7
E. LÄGENHETSFÖRTECKNING, INSATS, ANDELSTAL OCH AVGIFTSBERÄKNING Lägenhetsnr Yta Insats Andelstal Årsavgift Månadsavgift 1:1 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 1:2 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 1:3 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 1:4 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 2:1 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 2:2 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 2:3 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 2:4 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 3:1 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 3:2 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 3:3 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 3:4 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 4:1 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 4:2 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 4:3 99 1.650.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr 4:4 99 1.680.000 kr 6,25% 42,774 kr 3,564 kr Totalt 26,639,712 kr 684,378 kr F. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN 1. Medlem som innehar en bostadsrätt skall betala insats och upplåtelseavgift med belopp som angivits i plan samt årsavgift som angivits eller som styrelsen beslutar. 2. Avgift för värme, hushållsel och sophämtning betalas direkt av bostadsrättsinnehavaren till leverantören. 3. Då den till en lägenhet hörande tomtmarken upplåts med bostadsrätt, ansvarar bostadsrättsinnehavaren för denna och bekostar dess skötsel. 4. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad till det inre hålla bostadshuset/lägenheten jämte tillhörande utrymmen i gott skick. Bostadsrättsinnehavare äger rätt att nyttja annan bostadsrättsinnehavares tomt om så krävs för att utföra underhållsarbeten som exempelvis målning. 5. Bostadsrättsinnehavaren skall ha giltig hemförsäkring med tillägg för bostadsrättslägenhet. 6. Några andra avgifter än de i denna plan redovisade utgår icke vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende dito. Det åligger föreningens styrelse att bevaka kostnadsutvecklingen och vidtaga de åtgärder som krävs för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 7. Årsavgift erlägges månadsvis i förskott. 8. Vid fastighetens försäljning realiseras uppskjuten skatt på uppskrivningsbelopp. Sidan 8
9. Vid bostadsföreningens likvidation skall föreningens tillgångar skiftas enligt föreningens stadgar. G. EKONOMISK PROGNOS Den ekonomiska prognosen påvisar känsligheten och framtidsutsikterna för bostadsrättsföreningen. Den illustrerar hur känslig föreningens ekonomi är för makroekonomiska förändringar. Nedan presenteras en sexårskalkyl samt kalkyl för år 11 och år 16 avseende föreningens bedömda intäkter, kostnader och årsresultat. Vidare redovisas även likviditeten. Fastighetsskatten är fastställt enligt gällande norm; 1,210 kronor per radhus och år. Denna summa är uppräknad till år 16 med 2% inflation per år. Taxeringsvärdet enligt Skatteverket är 5,758,000 kronor. Prognos (tkr) År In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Bedömd inflation 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 684 686 687 688 690 692 704 752 Driftskostnader 309 309 309 309 309 309 309 309 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 Driftsnetto 375 377 378 379 381 383 395 413 Kapitalkostnader Låneräntor 266 266 266 266 265 265 263 260 Amorteringar 14 15 17 19 21 23 37 59 Fondavsättning 95 95 95 95 95 95 95 95 Övriga kostnader 375 377 378 379 381 383 395 413 Årsresultat 0 0 0 0 0 0 0 0 Likviditet (ackumulerad) 25 25 25 25 25 25 25 25 25 Örebro 20150303 Bostadsrättsföreningen Drottningholm i Örebro, Örebro kommun Hadar Cars David Ridemar NilsArne Holmudden Sidan 9
BILAGA 1. ENLIGT BOSTADSRÄTTSLAGEN FÖRESKRIVET INTYG Sidan 10
BILAGA 2. KÄNSLIGHETSANALYS Känslighetsanalysen visar hur dels de olika makroekonomiska faktorerna som räntesats och inflation påverkar föreningens årsavgifter för varje år 16 samt år 11 och år 16, dels hur dessa påverkas av avgiftsintäkter till föreningen skulle gå förlorade av någon anledning eller om föreningen drabbas av oförutsedda utgifter. Här nedan presenteras olika scenarios och deras påverkan på månadsavgifterna. Scenario 1 Inflationen höjs successivt med en halv procent per år från dagens 2% till 4% (påverkar driftskostnaderna). Scenario 2 Räntan höjs successivt med en halv procentenhet per år från dagens 1,5 % upp till 3,0 %. Scenario 3 Föreningen behöver ta upp nya lån för att finansiera oförutsedda utgifter motsvarande 1% av fastighetens totala förvärvskostnad per år under fem år. Scenario 4 Av någon anledning så slutar tre av de sexton medlemmarna att betala månadsavgiften år 3 under det året. Scenario 0: Grunden sek In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Inflation 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% 2,0% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 684 378 685 586 686 915 688 377 689 985 691 754 703 597 782 442 Driftskostnader 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 000 Driftsnetto 375 378 376 586 377 915 379 377 380 985 382 754 394 597 443 442 Kapitalkostnader Låneräntor 266 397 266 188 265 958 265 704 265 424 265 117 263 044 259 701 Avskrivningar 13 941 15 358 16 917 18 633 20 521 22 597 36 513 58 701 Övriga avskrivningar 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 0 Fondavsättning 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 Årsresultat 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 30 000 Likviditet (ackumulerad) 25 000 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 Månadsavgift 3 564 3 571 3 578 3 585 3 594 3 603 3 665 4 075 Förändring i månadsavgift 6 7 8 8 9 15 336 Sidan 11
Avgift per kvm och år 432 433 434 435 436 437 444 494 Förändring i ovan 1 1 1 1 1 2 41 Ackumulerad förändring i ovan 1 2 3 4 5 12 62 Scenario 1: Inflation sek In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Inflation 2,0% 2,5% 3,0% 3,5% 4,0% 4,0% 4,0% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 684 378 735 109 742 758 752 196 763 563 777 031 852 557 1 003 626 Driftskostnader 309 000 315 180 323 060 332 751 344 398 358 173 435 773 530 184 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 000 Driftsnetto 375 378 419 929 419 699 419 445 419 165 418 857 416 784 443 442 Kapitalkostnader Låneräntor 266 397 266 188 265 958 265 704 265 424 265 117 263 044 259 701 Avskrivningar 13 941 15 358 16 917 18 633 20 521 22 597 36 513 58 701 Övriga avskrivningar 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 0 Fondavsättning 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 Årsresultat 44 760 0 0 0 0 0 0 30 000 Likviditet (ackumulerad) 25 000 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 19 760 10 240 Månadsavgift 3 564 3 829 3 869 3 918 3 977 4 047 4 440 5 227 Förändring i månadsavgift 264 40 49 59 70 85 415 Avgift per kvm och år 432 464 469 475 482 491 538 634 Förändring i ovan 32 5 6 7 9 10 50 Ackumulerad förändring i ovan 32 37 43 50 58 106 202 Scenario 2: Räntesatsen sek In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Räntesats 0 0 0 0 0 0 0 0 Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 728 929 728 699 817 013 816 640 904 602 904 037 900 234 1 040 381 Driftskostnader 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 000 Driftsnetto 419 929 419 699 508 013 507 640 595 602 595 037 591 234 701 381 Kapitalkostnader Låneräntor 266 188 265 958 354 272 353 899 441 861 441 296 437 493 517 640 Avskrivningar 13 941 15 358 16 917 18 633 20 521 22 597 36 513 58 701 Övriga avskrivningar 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 0 Sidan 12
Fondavsättning 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 Årsresultat 0 0 0 0 0 0 0 0 Likviditet (ackumulerad) 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 Månadsavgift 3 797 3 795 4 255 4 253 4 711 4 709 4 689 5 419 Förändring i månadsavgift 1 460 2 458 3 5 303 Avgift per kvm och år 460 460 516 516 571 571 568 657 Förändring i ovan 0 56 0 56 0 1 37 Ackumulerad förändring i ovan 0 56 55 111 111 108 197 Scenario 3: Oförutsedda utgifter sek In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Oförutsetta utgifter (% av priset) 0 0 0 0 0 0 0 Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 729 138 1 172 924 1 172 694 1 172 440 1 172 160 1 171 853 725 784 782 442 Driftskostnader 309 000 752 995 752 995 752 995 752 995 752 995 309 000 309 000 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 000 Driftsnetto 420 138 419 929 419 699 419 445 419 165 418 857 416 784 443 442 Kapitalkostnader Låneräntor 266 397 266 188 265 958 265 704 265 424 265 117 263 044 259 701 Avskrivningar 13 941 15 358 16 917 18 633 20 521 22 597 36 513 58 701 Övriga avskrivningar 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 0 Fondavsättning 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 Årsresultat 0 0 0 0 0 0 0 0 Likviditet (ackumulerad) 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 Månadsavgift 3 798 6 109 6 108 6 106 6 105 6 103 3 780 4 075 Förändring i månadsavgift 2 311 1 1 1 2 3 308 Avgift per kvm och år 460 740 740 740 740 740 458 494 Förändring i ovan 280 0 0 0 0 0 37 Ackumulerad förändring i ovan 280 280 280 280 279 2 34 Scenario 4: Avgiftsbortfall sek In År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 11 År 16 Avgiftsbortfall 0 128 321 0 0 0 0 0 Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 729 138 728 929 857 020 728 445 728 165 727 857 725 784 782 442 Sidan 13
Driftskostnader 309 000 309 000 437 321 309 000 309 000 309 000 309 000 309 000 Fastighetsskatt 0 0 0 0 0 0 0 30 000 Driftsnetto 420 138 419 929 419 699 419 445 419 165 418 857 416 784 443 442 Kapitalkostnader Låneräntor 266 397 266 188 265 958 265 704 265 424 265 117 263 044 259 701 Avskrivningar 13 941 15 358 16 917 18 633 20 521 22 597 36 513 58 701 Övriga avskrivningar 44 760 43 343 41 784 40 068 38 180 36 104 22 188 0 Fondavsättning 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 95 040 Årsresultat 0 0 0 0 0 0 0 0 Likviditet (ackumulerad) 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 25 000 Månadsavgift 3 798 3 797 4 464 3 794 3 793 3 791 3 780 4 075 Förändring i månadsavgift 1 667 670 1 2 3 308 Avgift per kvm och år 460 460 541 460 460 460 458 494 Förändring i ovan 0 81 81 0 0 0 37 Ackumulerad förändring i ovan 0 81 0 1 1 2 34 Sidan 14