EKONOMISK PLAN FÖR BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN RÖNNÄNGS BRYGGA Org nr: 769623-0130 Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker: sid A Allmänna förutsättningar 1 B Beskrivning av fastigheterna 2-4 C Kostnader för förenings fastighetsförvärv och finansieringsplan 5 D Beräkning av föreningens årliga kostnader 6-7 E Beräkning av föreningens årliga intäkter. Tabell: Redovisning av andelstal, insatser, årsavgifter 8-9 F Prognos och känslighetsanalys 10-12 G Särskilda förhållanden 13 H Garantiförbindelse 14
A Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter med nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Under år 2012/2013 kommer sammanlagt 22 st bostäder, i 2 st fyravåningshus att byggas. Upplåtelsen av bostadsrätterna beräknas ske under hösten 2011,dock tidigast då ekonomisk plan registrerats. Inflyttning i lägenheterna beräknas ske under andra halvåret 2013. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling samt på entreprenadkontrakt med Saltholmsgruppen Väst AB och på beräkning av under byggnadstiden tillkommande kostnader. Entreprenadkontraktet kommer att transporteras på oförändrade villkor till utsedd entreprenör. Samtliga byggherrekostnader ingår i fastighetsförvärvet. Entreprenaden kommer att genomföras på totalentreprenad. Beräkningen av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader etc grundar sig på bedömningar vid tiden för planens upprättande kända förhållanden. I separat garantiförbindelse till förmån för föreningen garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens fastighetsförvärv överensstämmer med denna ekonomiska plan. Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att stå för alla merkostnader för eventuellt osålda lägenheter från planerad inflyttningsdag samt att köpa eventuellt osålda (ännu inte upplåtna) lägenheter på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den dag då föreningen tar över det ekonomiska ansvaret. Färdigställande- och byggfelsförsäkring kommer att tecknas. 1
BOST ADsRÄ TTSFÖRENINGEN RÖNNÄNGS BRYGGA B Beskrivning av fastigheterna Fastighetsbeteckning Adress Tomternas areal Boarea Byggnadernas antal hus Rönnäng 1:608, Tjörns kommun Dalenvägen Rönnäng ca 1.100 kvm. Exakt areal fastställes av lantmäteriet efter inmätning. 1.668 kvm 2 st huskroppar, 22 lägenheter Gemensamma anordningar på tomtmark Va, tele, elledningar, bergvärmeledningar och bredband. Bostädernas biutrymme Förråd finns till samtliga lägenheter och är placerade i garageplan och på markplan. Servitut kommer att erhållas från Samfällighetsföreningen till förmån för bostadsrättsförenigen för dessa förråd (se under punkten garageplatser). Garageplatser Garage om 22 platser avsedda för bostadsrättsföreningens medlemmar kommer att anordnas i det garage som är placerat på del under en av föreningens huskroppar. Garage ingår i en gemensamhetsanläggning för området som kommer att förvaltas aven Samfällighetsförening där bostadsrättsföreningen kommer att vara delägare i. Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen för dessa garageplatser. Båtplatser 22 båtplatser med en genomsnittlig bredd av 3,5 m är avsedda för bostadsrättsföreningens medlemmar. Båtplatserna kommer att ingå i gemensamhetsanläggningen och förvaltas avblivande Samfällighetsförening. Bostadsrättsföreningen kommer att teckna hyresavtal med Samfällighetsföreningen för dessa båtplatser. Servitut/ ledningsrätt Fastigheten belastas eller kan komma att belastas av ett eller flera servitut av sådant slag som kan bli erforderliga för ordnande av angränsade fastigheters dagvatten, vatten- och avloppsledningar, el- tele- TV -nät m.m. 2
Byggnads- och rumsbeskrivning Grundläggning Hel betongplatta. Fasad Träpanel alt. fasadskiva Innervägg lägenhetskilj ande Gips alt. Betongväggar. Innerväggar bärande Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor. Alternativt betong. Innerväggar ej bärande Reglar c 450 med 13 gipsskiva på båda sidor. Lägenhetsskilj ande bjälklag Yttertak Betong eller likvärdigt. Betongpannor Kök/matplats Ekparkett på golv. Microlitväv på väggar. Skåpsinredning från Ballingslöv, lucka Birka vit eller likvärdigt. Vitvaror fab. Electrolux eller likvärdigt, rostfritt. Kyl/frys Inbyggnadsugn Induktionshäll Mikrovågsugn Diskmaskin Fläkt över spishäll Laminerad bänkskiva, belysning under överskåp, kakel mellan över-och underskåp. Diskho/plåt armaturer rostfritt Wc/dusch Kakel vit 300x100 på vägg, Klinker 200x200 på golv, toalettstol, tvättställ, badrumsskåp, toalettpappershållare, handdukshållare. Tvättmaskin med torktummlare (kombinations maskin). 3
Hall/entre Sovrum Ekparkett på golv. Garderober enligt ritning. Microlitväv på väggar. Ekparkett på golv. Garderober enligt ritning. Microlitväv på väggar. Samvarorum Ekparkett på golv. Microlitväv på väggar. Vent och uppvärmning Värmesystemet är ett vattenburet system Ventilationsanläggningen utföres som FTX system (från och tilluft). Uppvärmning och tappvarmvatten sker med bergvänne. Fönster Trä/aluminium, isolerglas Lägenhetsdörrar Säkerhetsdörrar Mark Mark finplaneras med gräsytor och planteringar. Entregångar och uteplatser av plattor. Kör och gång ytor utföres med sten, betong och Asfalt. Övrigt Telefonuttag i samvarorum, kök och sovrum. Tv-och bredbandsuttag och sovrum. placeras i samvarorum, 4
C Kostnader för föreningens fastighetsförvärv Köpeskilling för föreningens fastigheter 48.870.000:- Nybyggnadskostnader inkl mervärdesskatt 38.000.000:- Likviditetsreserv 110.000:- Summa kronor 86.980.000:- Fastigheten kommer att fullvärdeförsäkras hos Länsförsäkringar. Taxeringsvärdet till 40.000.000:-. inklusive nybyggnad har ännu ej fastställts men beräknas slutligt Finansieringsplan Fastighetsförvärv enligt ovan 86.980.000:- Föreningens lån -10.775.540:- Insatser -45.611.460:- Upplåtelseavgifter - 30.593.000:- 0:- 5
D Beräkning av röreningens årliga kostnader Kapitalkostnader Specifikation över lån som beräknas kunna upptagas rör fastighetens finansiering samt beräkning av årliga kapitalkostnader. Amortering! Lån Bindn Belopp Låne- Ränte- Ränte- Avskrivn tid sats kostn kostn Nr Tid kkr år % kkr kkr A 5år 3.600,000 50 5,40 194.400 18,000 B 2år 3.600,000 50 5,10 183.600 18,000 C 3 mån 3.540,360 5,20 185.928. 17,878 Summa 10.740,360 563.928 53,878 Föreningens årliga kapitalkostnad kapitalkostnad ränta 563.928 Summa nettokapitalkostn kkr år 1 563.928 Summa nettokapitalkostn kkr år 2 561.108 l) Summa nettokapitalkostn kkr år 3 558.288 Amortering/avskrivning enligt plan kkr år 1 = 53.878 år 2 = 53.878 år 3 = 53.878 6
Nettokapitalkostnader Amortering/ avskrivning Avsättningar 563.928:- 53.878:- Driftskostnader Fastighetsskötsel Trappstädnin Ekonomisk förvaltning Föreningens administration Vattenförbrukning Uppvärmning Elförbrukning gemensam Telefonabonomang till hisslarm och porttelefon Löpande underhåll Kontroll ventilation Hissar, besiktning Sophämtning/renhållning Försäkring Kabel TV Gemensamma anläggningar ServiceavtalIlarm Föreningens fastighetsunderhåll 0,3 % av byggnadstaxeringsvärdet 20.000.000 kr 60.000:- 10.000:- 55.000:- 145.000:- 15.000:- 2.000:- 3.000:- 3.000:- 5.000:- Summa kostnader 458.000:- Kommunal avgift för bostäder. De första fem åren avgiftsfria 0:- Summa beräknade årliga kostnader 1.075.806:- Varje bostadsrättshavare debiteras hushållselsförbrukning direkt från leverantör. Det åligger varje bostadsrättshavare lägenheten. att själva svara för det inre underhållet av *) Kommunal avgift utgår ej för bostäder de 5 första åren (2014-2018) enligt gällande regelvärk, efter fastställt värde år som beräknas bli 2013, nästkommande 5-årsperioden (2019-2023) beräknas med 0,4 % på taxeringsvärdet eller max 1.200:/2 = 600:- /lägenhet. Efter lo-år (2024-t v) gäller 0,4 % på taxeringsvärdet eller max 1.200:-/lägenhet. Entreprenören svarar för kommunal avgift värdeåret. 7
E Beräkning av föreningens årliga intäkter I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens löpande kostnader och avsättningar täckas av årsavgifter som fördelas efter bostadsrätternas insatser. Årsavgifter lägenhetshyra 22 st 1.075.860:- Summa beräknade årliga intäkter 1.075.860:- I följande tabell lämnas en specifikation insatser, årsavgifter m m. över samtliga lägenheters huvuddata såsom 8
Projekt: Brt Rönnängs brygga Ort: Tjörn Tabell E Lägenhetsspecifikation tillhörande ekonomisk plan för bostäder Lgh- Lgh- Vån- Lgh- Lägenhetsspecifikation Andels Ars- Månads- Insats Upp- Summa nr typ plan area tal avgift avgift kr låteise- insats och m2 RK BwcWcd U Bkg T kr kr avgift kr uppl. Avgkr B1 :1 2rok 1 54,0 3,5844% 38563 3214 1 634879 765000 2399879 B1:2 3rok 1 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 235000 3299241 B1:3 4rok 1 97,0 5,4671% 58818 4901 2493603 1 608000 4101 603 B2:1 3rok 2 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 435000 3499241 B2:2 3rok 2 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 435000 3499241 B2:3 4rok 2 97,0 5,4671% 58818 4901 2493603 1 908000 4401603 B3:1 3rok 3 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 785000 3849241 B3:2 3rok 3 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 785000 3849241 B3:3 4rok 3 97,0 5,4671% 58818 4901 2493603 2458000 4951 603 B4:1 2rok 4 59,0 3,7654% 40510 3376 1717448 1 984000 3701448 B4:2 2rok 4 55,0 3,6206% 38952 3246 1 651 392 1 649000 3300392 A1:1 2rok 1 54,0 3,5844% 38563 3214 1 634879 265000 1 899879 A1:2 3rok 1 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 535000 2599241 A1:3 4rok 1 97,0 5,4671% 58818 4901 2493603 858000 3351 603 A2:1 3rok 2 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 835000 2899241 A2:2 3rok 2 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 835000 2899241 A2:3 4rok 2 97,0 5,4671 % 58818 4901 2493603 1 058000 3551 603 A3:1 3rok 3 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 335000 3399241 A3:2 3rok 3 75,0 4,5257% 48690 4058 2064241 1 335000 3399241 A3:3 4rok 3 97,0 5,4671% 58818 4901 2493603 2058000 4551 603 M:1 2rok 4 59,0 3,7654% 40510 3376 1 717448 1 883000 3600448 A4:2 2rok 4 55,0 3,6206% 38952 3246 1 651 392 1 549000 3200 '392 1 668 Summa 100,0000% 1 075860 89655 45611 460 30593000 76204460 Antal lägenheter 22 1) För bostadsrät!shavaren enskilt tillkommer drifts- och underhållskostnader redovisas separat. Beteckningar RK: Rum och kök U: Uteplats I Sammanställning Bostäder Bwc: Badrum med Bkg: Balkong ----- I genomsnitt Kronor Kr/m2 dusch och wc T: Terrass Wcd: Separat wc med duch Arsavgift 1 075860 645 Summa insats och uppl, avgift 76204460 45686...o.
Projekt: IBrf Rönnängs brygga Kostnadsutveckling ProcenVår Ort: ITjörn Driftskostnader 2,00% Arsavgifter 2,00% Kr/m2 Kronor Taxeringsvärdet 2,00% Arsavgift 645 1075860 Ränta på medel i kassan 1,00% Insats 27345 45611460 Upplåtelseavgift 18341 30593000 Surrvna insats o upplavg 45686 76204460 AR 1 I AR2 I AR3 I AR4 I AR5 I AR6 I AR7 I AR8 I AR9 I AR10 I AR11 I AR12 Intäkter Antal Medelhyra Bostäder, årsavgift 1668 645kr/m2 Boa 1075860 1097377 1119325 1141711 1 164545 1187836 1211593 1235825 1260541 1285752 1311467 1337697 Lokaler,årsavgift O Okr/m2 Boa O O O O O O O O O O O O Hyrabilplatsi garage Ost Okr/mån O O O O O O O O O O O O Hyraöppen bilplats Ost Okr/mån O O O O O O O O O O O O Summa årliga intäkter 1075860 1097377 1119325 1141711 1 164545 1187836 1211593 1235825 1 260541 1285752 1311467 1 337697 Driftskostnader inkl. moms Driftkostnader 388000 395760 403675 411749 419984 428383 436951 445690 454 604 463696 472970 482429 Fastighetsskatt år 1 O O O O O 13200 13464 13733 14008 14288 28862 29439 Avsättningtillfastighetsunderhåll 60000 61200 62424 63672 64946 66245 67570 68921 70300 71706 73140 74602 Summa driftsunderhåll 448000 456960 466099 475421 484 930 507828 517 985 528344 538911 549690 574971 586471 Driftnetlo 627860 640417 653226 666290 679616 680008 693608 707481 721630 736063 736496 751226 Belopp Kapitalkostnader Räntekostnad lån 1 3575540 185928 184998 184069 183139 182210 181280 180350 179421 178491 177 561 176632 175702 Räntekostnad lån 2 3600000 183600 182682 181764 180846 179928 179010 178092 177174 176256 175338 174420 173502 Räntekostnad lån 3 3600000 194400 193428 192456 191484 190512 189540 188568 187596 187596 186624 185652 184 680 Amortinglån 1 3575540 17 878 17878 17878 17 878 17 878 17878 17 878 17 878 17878 17 878 17878 17 878 Amortinglån 2 3600000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 Amortinglån 3 3600000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 18000 Räntebidrag O O O O O O O O O O O O O Summa netlokapitalkostnader 617 806 614986 612166 609347 606527 603708 600888 598068 596221 593401 590581 587762 Betalnet!o 10054 25431 41059 56943 73089 76301 92720 109412 125409 142662 145914 163464 Ränteintäkter/kassa 1100 1111 1122 1133 1145 1156 1168 1179 1191 1203 1215 1227 BetalnetIo inkl. kassa 11154 26542 42181 58077 74233 77457 93888 110592 126601 143865 147130 164691 Ackumelerat betalnet!o 110000 121154 147696 189877 247954 322187 399844 493532 604 124 730724 874589 1021719 1186410 C>.
-- 12-årsgraf utvisande betalnetto och ackumeleret betalnetto
Projekt: Ort: Rönnängs Tjörn brygga Känslighetsanalys Årsavgift per Årsavgift per Årsavgift per m2 boa m2 boa m2 boa mede/årsavgift mede/årsavgift mede/årsavgift Enligt Om räntan över- Om inflationen År Ekonomisk plan stiger ekonomisk- överstiger ekonomiskptan med 1% plan med 1 % * 1 645,0 710,0 645,0 2 658,0 724,0 664,0 3 671,0 739,0 684,0 4 685,0 753,0 705,0 5 698,0 768,0 726,0 6 712,0 784,0 747,0 7 726,0 799,0 770,0 8 741,0 815,0 793,0 9 755,0 831,0 817,0 10 770,0 848,0 841,0 11 786,0 865,0 866,0 12 802,0 882,0 893,0 * Driftkostnaden och årsavgiften ökar lika med inflationen Driftreserven är lika med ekonomisk p/an 'Z,
G Särskilda förhållanden 1. Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats och i förekommande fall upplåtelseavgift med belopp som ovan angivits och årsavgift med belopp som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. Överlåtelseavgift och pantsättningsavgift kan, i enlighet med föreningens stådgar, uttagas efter beslut av styrelsen. 2. Några andra avgifter än de ovan redovisade utgår icke - vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende. Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgiften för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 3. Bostadsrättshavaren skall, på egen bekostnad till det inre hålla lägenheten jämte tillhörande utrymmen i gott skick i enlighet med föreningens stadgar. 4. Bostadsrättshavare ansvarar för och bekostar skötsel av den i bostadsrätten ingående marken enligt bilaga till upplåtelseavtalet. 5. Vid bostadsrättsföreningens upplösning och likvidation skall föreningens tillgångar skiftas på så sätt föreningens stadgar föreskriver. 6. Årsavgift skall erläggas månadsvis i förskott. 7. Det åligger bostadsrättshavaren att teckna och vidmakthålla hemförsäkring och därtill såkallad tilläggsförsäkring för bostadsrätt. 8. Bostadrättshavaren betalar, utöver årsavgiften, egna förbrukningsavgifter för hushållsel. 9. De i ekonomiska planen lämnade uppgifterna angående utförande, kostnader, intäkter m.m, hänför sig till, vid tidpunkten för planens upprättande, kända kostnader. Detta innebär bla. att ändringar i ränteläget under perioden fram till slutlig placering ger förändrade boendekostnader. ~\A-... Lars-Olof Axelsson 13
H GARANTIFÖRBINDELSE mellan Saltholmsgruppen Väst AB, org.nr:556601-3792 och Bostadsrättsföreningen Rönnängs Brygga, org.nr:769623-0130. Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att den slutliga kostnaden för föreningens fastighetsförvärv kommer att överensstämma med det i den ekonomiska planen angivna beloppet. Eventuella kostnader utöver detta belopp (sid 5 i den ekonomiska planen), ska betalas av Saltholmsgruppen Väst AB. Härmed garanterar Saltholmsgruppen Väst AB att bolaget kommer att stå alla merkostnader som föreningen rar för eventuellt osålda lägenheter, innefattande exempelvis insatser, avgifter och ökade kapitalkostnader, från och med planerad inflyttningsdag. Saltholmsgruppen Väst AB garanterar vidare att bolaget kommer att köpa eventuellt osålda (ännu inte upplåtna) lägenheter senast på avräkningsdagen. Avräkningsdagen är den dag då föreningen tar över det ekonomiska ansvaret, vilket inträffar senast sex månader efter sista inflyttningsdag. Saltholmsgruppen Väst AB ges samtidigt rätt att hyra ut de förvärvade lägenheterna med tidsbegränsade andrahandskontrakt. Göteborg 2011-10-03 Göteborg 2011-10-03 Brf Rönnängs Brygga Lars-Olof Axelsson 14