Upprättad 2013-10-28 EKONOMISK PLAN Bostadsrättsföreningen Utövägen 8-28 Organisationsnr. 769626-5417 Kommun: Nacka Upprättad i samarbete med 1
INNEHÅLLSFÖRTECKNING Sida Allmänna förutsättningar Beskrivning av fastigheten Taxeringsvärde Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv Finansieringsplan Beräknade löpande kostnader och intäkter Lägenhetsförteckning Ekonomisk prognos/känslighetsanalys Särskilda förhållanden Intyg ekonomisk plan 3 4 8 8 8 9 11 14 15 16 Bilaga 1 Teknisk utredning 2
ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR Bostadsrättsföreningen Utövägen 8-28 i Nacka kommun har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostäder och lokaler åt medlemmarna till nyttjande utan begränsning i tiden. Upplåtelsen kan även avse mark. Medlems rätt i föreningen på grund av sådan upplåtelse kallas bostadsrätt. Medlem som innehar bostadsrätt kallas bostadsrättshavare. Föreningen registrerades hos Bolagsverket 2013-06-20 Fastighetsägaren till fastigheten Orminge 48:1 i Nacka kommun, har erbjudit föreningen att förvärva nämnda fastighet med adress, Utövägen 8-28 i Saltsjö-Boo nedan kallad fastigheten. Planen grundar sig på att 71% av bostäderna blir bostadrätter inom ett år och att resterande bostäder kvarstår som hyresrätter med bostadsrättsföreningen som värd. Finansieringen av anskaffningskostnaden om 188 914 500 kr utörs, föutom av insatser om 90 237 500 kr och föreningslån om 87 677 000 kr, av en säljarrevers om 11 000 000 kr. Amortering av säljarrevers kommer att ske genom att ledigblivna lägenheter upplåts på säljaren som sedan säljer dessa. Detta innebär att säljarreversen initialt kan komma att bli större. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap. 1 bostadsrättslagen (1991:614) har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen avseende föreningens förvärv av fastigheten avser den slutliga förvärvskostnaden samt beräkning av föreningens årliga kapitalkostnader och driftskostnader etc. och grundar sig på vid tiden för planens upprättande kända förhållanden. Driftskostnaderna är baserade på uppgifter från säljaren samt uppskattade till vad som anses vara marknadsmässigt. Då lägenheterna upplåts till hyresgästerna i lägenheterna har inflyttning redan skett. Upplåtelse av bostadsrätterna beräknas ske när föreningen på extra föreningsstämma beslutat förvärva fastigheten för ombildning från hyresrätt till bostadsrätt och denna plan registrerats hos Bolagsverket. Teknisk besiktning har utförts av Hillar Truuberg, 2013-08-23 Bostadsrättshavarens rättigheter och skyldigheter BRL 7 kap. 7 Bostadsrättshavaren får inte utan styrelsens tillstånd i lägenheten utföra åtgärd som innefattar ingrepp i en bärande konstruktion, ändring av befintliga ledningar för avlopp, värme, gas eller vatten, eller annan väsentlig förändring av lägenheten. 3
BESKRIVNING AV FASTIGHETEN Fastighetsbeteckning: Adress: Ägandeform: Markareal: Byggnadsår: Antal bostadslägenheter: Lägenhetsarea: Antal lokaler: Lokalarea: Total yta: Ytorna ovan är uppgivna och ej uppmätta. Byggnader: Orminge 48:1 Utövägen 8-28 Äganderätt 19 676 m² 1967 120 st 10 180 m² 2 st 137 m² 10 317 m² Orminge 48:1 omfattar 120 lägenheter i 10 punkthus med tre våningar alternativt tre våningar och källare. Tvättstuga, gemensamhetslokal m.m. finns i separat byggnad. Fastigheten har typkod 320. Planbestämmelser: Planer 0182K-7838 Tomtindelning 1966-09-20 Bestämmelser 0182K-7368 Stadsplan 1967-10-13 Inskrivning: Rättigheter Kraftledning Avtalsservitut: Last 01-IM8-25/63.2 Väg Avtalsservitut: Last 01-IM8-28/274.1 Förbud utfyllning Avtalsservitut: 1933-03-29/3301311 Väg m.m. Avtalsservitut: 1933-03-29/3301311A Kraftledning Avtalsservitut: Last 01-IM8-37/3323.3 Kraftledning Avtalsservitut: Last 01-IM8-46/2830A.1 Avloppsledning Avtalsservitut: Last 01-IM8-52/5406.1 Ledning m.m. Avtalsservitut: Last 01-IM8-95/19302.1 Bostadsrättshavarens rättigheter och skyldigheter BRL 7 kap. 13 Företrädare för bostadsrättsföreningen har rätt att få komma in i lägenheten när det behövs för tillsyn eller för att utföra arbete som föreningen svarar för eller har rätt att utföra. 4
Gemensamma anordningar Vatten/avlopp: Uppvärmning/värmedistrubution: Ansluten till kommunens nät. Ansluten till fjärrvärme. Värme- och varmvattenkulvert i mark mellan huskroppar och delvis förlagt i krypgrunder. Vattenradiatorer. Undercentral: Utrustning i värmeundercentral i huvudsak från 2003. Ventilation: Sophantering: Elinstallationer: Skyddsrum: Tomt/mark: Tvättstugor: Kabeltv/bredband: Mekanisk till- och frånluft med fläktenheter på vindar. Förvärmd tilluft. Separat soprum. Merparten av elinstallationerna från byggnadsåret. Vissa badrum och delar av gemensamma utrymmen har modernare el. Inom fastigheten finns skyddsrum i bruk. Hårdgjorda asfalterade eller plattsatta ytor till entréer och på parkeringsplatser. Lekplatser, planteringar, gräsmatta och naturmark i övrigt. Betongplattor till källare. Utrustad med fem tvättmaskiner, två torktumlare, två torkskåp, två centrifuger, en mangel, ett torkrum med kondensavfuktare och fläkt. Klinkergolv, målad väv på vägg, målade tak. Comhem och Bredbandsbolaget. 5
Byggnadsbeskrivning (se även bilaga 1 Teknisk utredning) Källare: Antal våningar: Grundläggning: Stomme: Fasadbehandling: Yttertak: Balkonger: Fönster: Portar/dörrar: Trapphus: Skyddsrum i två huskroppar. Fastighetslokal i en huskropp. Åtta punkthus med tre våningar och två punkthus med tre våningar och källare. Grundmurar av betong till berg. Krypgrund. Armerad betong. Betongelement. Asfaltpapp samt partiellt plåt. Balkongplatta fäst på bärande pelare, aluminiumräcke, plåtskärm. 3-glas kopplade trä- / aluminiumfönster. Entredörrar: stålpartier med glasinslag. Källardörrar: stål. Förrådsdörrar: trä. Lägenhetsdörrar: trä eller säkerhetstyp. Betongmosaikgolv, målade putsade väggar och målade tak. Lägenhetsbeskrivning (avvikelser kan förekomma) Inv. väggar: Inv. tak: Golv: Köksinredning: Badrum: Målade eller tapetserade. Målade. Plast/linoliumgolv i flertalet rum. Plast/linoliumgolv i kök. Diskbänk, elspisar, spiskåpa, kyl- och frys. Skåpinredning i huvudsak från byggnadsåret. Kolfilterfläktar i vissa. Vitvaror av blandad ålder. Egeninstallerade diskmaskiner i några. Plastmatta på golv, kakel på vägg i varierande omfattning, målad väv på resterande väggdel, målade tak, badkar eller duschplats, wc-stol, tvättställ. Vattenradiator. Egeninstallerad tvättmaskin i vissa. 6
Besiktningsmannens noterade brister Stora poster är utbyte av värmekulvertar och re-lining av invändig takavvattning. Närmast i tiden ligger koppelfunktioner i fönster och utbyte av maskiner i tvättstugan, detta bör åtgärdas under 2014. Se bilaga 1 Teknisk utredning för utförlig beskrivning av noterade brister. Sammanställning: Inom 3 år Mellan 3-10 år Totalt 1 270 000 kr 1 900 000 kr 3 170 000 kr Av besiktningsmannen anvigna kostnader inkluderar entreprenad, byggherrekostnader, finansiella kostnader och mervärdesskatt. Alla belopp är angivna med cirkapris. Bostadsrättshavarens rättigheter och skyldigheter BRL 7 kap. 12 Bostadsrättshavaren skall på egen bekostnad hålla lägenheten i gott skick, om inte något annat bestämts i stadgarna. Detta gäller även mark, om sådan ingår i upplåtelsen. 7
TAXERINGSVÄRDE ENLIGT FÖRENKLAD FASTIGHETSTAXERING 2012 Typkod: 320 Mark Byggnad Summa Totalt Bostad Lokal 27 174 000 kr 27 000 000 kr 174 000 kr 59 247 000 kr 59 000 000 kr 247 000 kr 86 421 000 kr 86 000 000 kr 421 000 kr BERÄKNADE KOSTNADER FÖR FÖRENINGENS FASTIGHETSFÖRVÄRV Köpeskilling Lagfart Pantbrevskostnader (2,0% av inteckningsvärdet) Initialkostnader Dispositionsfond Inre fond bostadsrätter * Summa total och slutligt känd anskaffningskostnad 177 500 000 kr 2 664 500 kr 200 000 kr 1 650 000 kr 3 200 000 kr 3 700 000 kr 188 914 500 kr * Inre fonden täcker 30 000 kr för lgh om 70-90 kvm och 50 000 kr för lägenheter om 93 kvm. Fonden skall i första hand användas till badrummens tätskikt. Den inre fonden tillfaller de lägenheter som förvärvas med bostadsrätt den dagen föreningen tillträder fastigheten. FINANSIERINGSPLAN Belopp SEK Ränta % Ränta SEK Ny belåning i kreditinstitut Säljarrevers Summa lån Medlemmars insats Summa insatser Summa finansiering 87 677 000 kr 11 000 000 kr 98 677 000 kr 90 237 500 kr 90 237 500 kr 188 914 500 kr 4,00% 3 507 080 kr 0,00% 0 kr 3 507 080 kr Finansieringen är baserad på att ca 71 % av antalet lägenheter (85 st, 7 219 kvm) förvärvas såsom bostadsrätt samt att ca 29 % (35 st, 2 961 kvm) kvarstår som hyreslägenheter. Detta kan komma att förändras. Bindningstid för lån, avses att mixas till en maximalt angiven genomsnittsränta (4,00 %). Säkerhet för lånen kommer att utgöras av pantbrev. 8
BERÄKNADE LÖPANDE KOSTNADER OCH INTÄKTER Kapitalkostnader Räntekostnader Summa kapitalkostnader Driftkostnader Administration Fastighetsskötsel Löpande underhåll Städning Renhållning Vatten Fastighetsel Värmeenergi fjv Försäkringar Övrigt (Inkluderar besiktningsmannens rekommendation om 150 tkr/år till akuta åtgärder) Summa driftkostnader Skatt Kommunal fastighetsavgift och fastighetsskatt Summa skatt Sammanställning av kostnader Kapitalkostnad Driftkostnader Skatt Summa kostnader Amorteringar/avsättningar Amorteringar Avsättningar underhåll Summa amorteringar/avsättningar Avskrivningar Avskrivningar Summa avskrivningar Intäkter Hyresintäkter, lokaler Hyresintäkter, bostäder 2014 Hyresintäkter, p-platser Summa intäkter Nettokostnad inklusive avskrivning Nettoutbetalning inklusive fondavsättning Nödvändig nivå på årsavgift 3 507 080 kr 3 507 080 kr 350 000 kr 560 000 kr 306 000 kr 145 000 kr 280 000 kr 453 000 kr 337 000 kr 1 226 000 kr 125 000 kr 400 000 kr 4 182 000 kr 149 140 kr 149 140 kr 3 507 080 kr 4 182 000 kr 149 140 kr 7 838 220 kr 0 kr 86 421 kr 86 421 kr 189 198 kr 189 198 kr 53 420 kr 3 175 901 kr 323 000 kr 3 552 321 kr 4 475 097 kr 4 372 320 kr 4 475 097 kr Kostnad för lån per 3 år 10 521 240 kr 9
Beräkning av nödvändig årsavgiftsnivå Enligt Boverkets allmänna råd 1995:6 ändrad 2007:2 ska nödvändig nivå på årsavgift beräknas så som det största beloppet av föreningens nettokostnader eller nettoutbetalningar. Skillnaden är att i kostnader räknas avskrivning in men inte i utbetalningsdelen där amortering/ avsättning till underhållsfond räknas in. Det innebär att det största beloppet av avskrivningar eller amortering/avsättning till underhållsfond ska tas med i beräkningen av årsavgiften. Föreningen skall enligt bokföringslagen göra avskrivningar på byggnad vilket påverkar föreningens bokföringsmässiga resultat men inte likviditeten. Föreningen avser att upptaga amorteringsfria lån och vid konvertering begära att de skall fortsätta att vara amorteringsfria. Föreningen gör utöver avskrivning en avsättning till underhåll med 0,1 % av taxeringsvärdet. Föreningen tar sådeles ut en årsavgift på totalt 4 561 788, vilket är högre än den Boverket rekomenderar. Detta i syfte att långsiktigt säkra en god ekonomi. Enligt planen beräknas föreningen få 35 st. hyresrätter (ca 2 961 kvm). Hyresrätterna är en dold tillgång i föreningen. Amortering av föreningens lån kan ske då föreningen upplåter lägenheter som bostadsrätt. Alternativt kan avsättning till dispositions-/reparationsfond ske. Försäkring Fastigheten kommer från och med tillträdesdagen att vara försäkrad till fullvärde. Bestämmelser om föreningen m.m. BRL 9 kap. 15 Beslut som innebär väsentliga förändringar av föreningens hus eller mark skall fattas på en föreningsstämma, om inte något annat har bestämts i stadgarna. 10
LÄGENHETSFÖRTECKNING Lägenhetsnr. Yta Adress Insats Andelstal årsavgift 71 % Andelstal årsavgift 100% Årsavgift 1 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 2 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 3 70 m² Utövägen 10 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 4 70 m² Utövägen 10 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 5 70 m² Utövägen 10 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 6 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 7 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 8 90 m² Utövägen 10 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 9 70 m² Utövägen 10 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 10 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 11 93 m² Utövägen 10 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 12 90 m² Utövägen 10 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 13 70 m² Utövägen 12 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 14 70 m² Utövägen 12 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 15 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 16 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 17 90 m² Utövägen 12 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 18 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 19 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 20 70 m² Utövägen 12 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 21 90 m² Utövägen 12 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 22 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 23 93 m² Utövägen 12 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 24 70 m² Utövägen 12 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 25 70 m² Utövägen 14 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 26 70 m² Utövägen 14 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 27 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 28 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 29 90 m² Utövägen 14 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 30 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 31 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 32 70 m² Utövägen 14 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 33 90 m² Utövägen 14 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 34 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 35 93 m² Utövägen 14 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 36 70 m² Utövägen 14 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 37 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 38 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 39 70 m² Utövägen 16 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 40 70 m² Utövägen 16 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 41 70 m² Utövägen 16 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 42 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 43 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 44 90 m² Utövägen 16 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 45 70 m² Utövägen 16 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 11
46 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 47 93 m² Utövägen 16 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 48 90 m² Utövägen 16 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 49 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 50 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 51 70 m² Utövägen 18 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 52 70 m² Utövägen 18 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 53 70 m² Utövägen 18 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 54 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 55 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 56 90 m² Utövägen 18 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 57 70 m² Utövägen 18 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 58 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 59 93 m² Utövägen 18 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 60 90 m² Utövägen 18 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 61 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 62 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 63 70 m² Utövägen 20 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 64 70 m² Utövägen 20 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 65 70 m² Utövägen 20 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 66 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 67 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 68 90 m² Utövägen 20 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 69 70 m² Utövägen 20 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 70 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 71 93 m² Utövägen 20 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 72 90 m² Utövägen 20 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 73 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 74 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 75 70 m² Utövägen 22 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 76 70 m² Utövägen 22 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 77 70 m² Utövägen 22 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 78 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 79 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 80 90 m² Utövägen 22 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 81 70 m² Utövägen 22 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 82 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 83 93 m² Utövägen 22 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 84 90 m² Utövägen 22 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 85 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 86 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 87 70 m² Utövägen 24 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 88 70 m² Utövägen 24 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 89 70 m² Utövägen 24 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 90 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 91 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 92 90 m² Utövägen 24 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 93 70 m² Utövägen 24 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 94 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 95 93 m² Utövägen 24 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 96 90 m² Utövägen 24 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 97 70 m² Utövägen 26 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 98 70 m² Utövägen 26 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 12
99 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 100 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 101 90 m² Utövägen 26 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 102 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 103 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 104 70 m² Utövägen 26 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 105 90 m² Utövägen 26 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 106 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 107 93 m² Utövägen 26 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 108 70 m² Utövägen 26 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 109 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 110 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 111 70 m² Utövägen 28 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 112 70 m² Utövägen 28 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 113 70 m² Utövägen 28 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 114 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 115 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 116 90 m² Utövägen 28 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 117 70 m² Utövägen 28 875 000 kr 0,9697% 0,6876% 44 234 kr 118 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 119 93 m² Utövägen 28 1 162 500 kr 1,2883% 0,9136% 58 768 kr 120 90 m² Utövägen 28 1 125 000 kr 1,2467% 0,8841% 56 872 kr 100% 6 432 885 kr Lägenhetsytorna är uppgivna av säljaren, kontrollmätning har ej skett Enligt med vad som föreskrivs i föreningens stadgar skall årsavgiften fördelas efter andelstal/ fördelningstal. Andelstalet är ytbaserat. Driftskostnader som kan tillkomma för bostadsrättshavaren är hushållsel, hemförsäkring, kabeltv, internetanslutning, garage/p-plats m.m. LOKALFÖRTECKNING Lokaln r 5608-5001 5608-5002 Lokalslag Kontor Föreningslokal Kvm Årshyra 82,0 m² 53 300 kr 55,0 m² 120 kr 137,0 m² 53 420 kr Grundregler BRL 1 kap. 3 Upplåtelse av en lägenhet med bostadsrätt får endast ske till den som är medlem i bostadsrättsföreningen. 13
Ekonomisk prognos/känslighetsanalys År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 7 År 8 År 9 År 10 År 11 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER Lånebelopp 87 677 000 kr 87 677 000 kr 87 677 000 kr 87 677 000 kr 87 677 000 kr 87 677 000 kr 84 977 000 kr 83 814 500 kr 83 814 500 kr 82 014 500 kr 82 014 500 kr Säljarrevers 11 000 000 kr 9 875 000 kr 8 125 000 kr 5 800 000 kr 3 550 000 kr 1 800 000 kr - 450 000 kr Såld lägenhet 1 st, 90 kvm 2st, 140 kvm 2st, 93 kvm 2 st, 90 kvm 2st, 70 kvm 2 st, 93 kvm 1 st, 93 kvm 1 st, 90 kvm 1 st, 93 kvm Kapitalkostnader Räntor 3 507 080 kr 3 507 080 kr 3 507 080 kr 3 507 080 kr 3 507 080 kr 3 507 080 kr 3 399 080 kr 3 352 580 kr 3 352 580 kr 3 280 580 kr 3 280 580 kr Driftkostnader 4 182 000 kr 4 265 640 kr 4 350 953 kr 4 437 972 kr 4 526 731 kr 4 617 266 kr 4 709 611 kr 4 803 803 kr 4 899 880 kr 4 997 877 kr 5 097 835 kr Underhållskostnader Avsättning underhåll 0,10% av taxeringsvärdet 86 421 kr 88 149 kr 89 912 kr 91 711 kr 93 545 kr 95 416 kr 97 324 kr 99 271 kr 101 256 kr 103 281 kr 105 347 kr Avskrivning/reserv 189 198 kr 192 982 kr 196 841 kr 200 778 kr 204 794 kr 208 889 kr 213 067 kr 217 329 kr 221 675 kr 226 109 kr 230 631 kr Övriga kostnader Fastighetsskatt 149 410 kr 152 398 kr 155 446 kr 158 555 kr 161 726 kr 164 961 kr 168 260 kr 171 625 kr 175 058 kr 178 559 kr 182 130 kr FÖRENINGENS ÅRLIGA INTÄKTER Hyresintäkter, bostäder 2014 3 175 901 kr 3 108 019 kr 2 990 047 kr 2 875 438 kr 2 800 044 kr 2 680 685 kr 2 649 866 kr 2 716 113 kr 2 689 336 kr 2 756 569 kr 2 727 647 kr Hyresintäkter, lokaler 53 420 kr 54 488 kr 55 578 kr 56 690 kr 57 824 kr 58 980 kr 60 160 kr 61 363 kr 62 590 kr 63 842 kr 65 119 kr Hyresintäkter, p-platser 323 000 kr 329 460 kr 336 049 kr 342 770 kr 349 626 kr 356 618 kr 363 750 kr 371 025 kr 378 446 kr 386 015 kr 393 735 kr Årsavgifter medlemmar 4 561 788 kr 4 714 282 kr 4 918 558 kr 5 121 198 kr 5 286 383 kr 5 497 329 kr 5 513 566 kr 5 496 106 kr 5 620 076 kr 5 579 980 kr 5 710 021 kr Årsavgift kr/kvm 632 kr/m² 641 kr/m² 652 kr/m² 663 kr/m² 672 kr/m² 683 kr/m² 678 kr/m² 675 kr/m² 683 kr/m² 678 kr/m² 686 kr/m² Månadsavg för lgh 90 kvm 4 739 kr/mån 4 805 kr/mån 4 889 kr/mån 4 972 kr/mån 5 041 kr/mån 5 125 kr/mån 5 081 kr/mån 5 065 kr/mån 5 123 kr/mån 5 086 kr/mån 5 147 kr/mån Disp. fond, avskrivning, avsättning ackumulerat 3 200 000 kr 3 286 421 kr 3 374 570 kr 3 464 483 kr 3 556 193 kr 3 649 738 kr 3 745 154 kr 3 842 478 kr 3 941 749 kr 4 043 005 kr 4 146 286 kr Bostadsrättsyta 7 219,0 m² 7 359,0 m² 7 545,0 m² 7 725,0 m² 7 865,0 m² 8 045,0 m² 8 138,0 m² 8 138,0 m² 8 228,0 m² 8 228,0 m² 8 321,0 m² Antagen genomsnittsränta enl ekon plan 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% 4,00% Inflationsantagande 2,0% gäller driftskostnader,lokal/parkeringshyror, taxeringsvärde, skatter och därmed relaterade kostnader Hyresutveckling bostadshyror 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% 2,5% Fastigheten förvärvas under löpande kalenderår. Även hyresavtal, räntebidrag etc. förändras under löpande kalenderår. I prognos/känslighetsanalys har alla förändringar baserats på basis av 1/1-31/12. Under perioden beräknas 14 st lägenheter bli lediga. Ledigblivna lägenheter upplåts på topplånefinansiären och minskar därmed kapitalskulden. Därefter amorteras bottenlånet. Avsättning till underhåll sker med 0,1% av taxeringsvärdet. Dispositionsfonden täcker identifierat underhållsbehov de första 10 åren. Observera att ovanstående är en prognos som gäller under angivna förhållanden. Förändring av årsavgiften kan komma att ske vid behov. Känslighetsanalys ÅR År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 7 År 8 År 9 År 10 År 11 Dagens inflationsnivå och dagens genomsnittsräntenivå årsavgift enligt ovanstående prognos 4 561 788 kr 4 714 282 kr 4 918 558 kr 5 121 198 kr 5 286 383 kr 5 497 329 kr 5 513 566 kr 5 496 106 kr 5 620 076 kr 5 579 980 kr 5 710 021 kr Årsavgifter om: Dagens inflationsnivå och Dagens genomsnittsräntenivå +1% 5 438 558 kr 5 591 052 kr 5 795 328 kr 5 997 968 kr 6 163 153 kr 6 374 099 kr 6 363 336 kr 6 334 251 kr 6 458 221 kr 6 400 125 kr 6 530 166 kr Dagens genomsnittsräntenivå +2% 6 315 328 kr 6 467 822 kr 6 672 098 kr 6 874 738 kr 7 039 923 kr 7 250 869 kr 7 213 106 kr 7 172 396 kr 7 296 366 kr 7 220 270 kr 7 350 311 kr Dagens genomsnittsräntenivå - 1% 3 685 018 kr 3 837 512 kr 4 041 788 kr 4 244 428 kr 4 409 613 kr 4 620 559 kr 4 663 796 kr 4 657 961 kr 4 781 931 kr 4 759 835 kr 4 889 876 kr Dagens räntenivå och Dagens inflationsnivå +1% 4 561 788 kr 4 756 588 kr 5 005 286 kr 5 254 542 kr 5 468 623 kr 5 730 830 kr 5 800 782 kr 5 839 582 kr 6 022 453 kr 6 043 995 kr 6 238 517 kr Dagens inflationsnivå -1% 4 561 788 kr 4 671 976 kr 4 832 677 kr 4 990 442 kr 5 109 424 kr 5 272 807 kr 5 240 090 kr 5 172 252 kr 5 244 387 kr 5 150 965 kr 5 226 156 kr