BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN (BRF) VÄNNERNA

Ekonomisk plan för BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN (BRF) VÄNNERNA Örebro kommun Organisationsnummer 6622 Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker A. Allmänna förutsättningar. B. Beskrivning av fastighet och byggnader. C. Kostnad för fastighetens förvärv samt finansieringsplan. D. Beräkning av föreningens årliga kostnader och intäkter. E. Lägenhetsförteckning, insats, andelstal och avgiftsberäkning. F. Särskilda förhållanden. G. Enligt bostadsrättslagen föreskrivet intyg. Bilaga Ekonomisk prognos Bilaga 2 Känslighetsanalys Sidan

A. ALLMÄNNA FÖRUTSÄTTNINGAR Bostadsrättsföreningen Vännerna har till ändamål att främja medlemmars ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter under nyttjanderätt och utan tidsbegränsning. Föreningen är registrerad hos Bolagsverket 222 och har sitt säte i Örebro kommun (Örebro län). Föreningens organisationsnummer är 662 2. Föreningen har för avsikt att förvärva fastigheterna Sköldpaddan 4, Sköldpaddan och Chinchillan 8 i Örebro kommun. Fastigheten skall bebyggas med 2 stycken bostadslägenheter à 8 kvm (i fyra tvåplans huskroppar av trä) inklusive 2 stycken förråd à 6 kvm i två förrådsbyggnader) samt stycken bostadslägenheter à kvm inklusive stycken förråd à 6 kvm vilka därvid upplåts som bostadsrätter. Bygglov för denna byggnation har inlämnats och förväntas erhållas under april 24. Fastigheterna kommer att förvärvas genom köp av aktiebolag. Köpeskillingen för aktiebolaget (aktier) motsvarar fastighetens marknadsvärde utan reduktion för latent skatteskuld. Fastigheten kommer därefter att, genom underprisöverlåtelse, överföras till bostadsrättsföreningen för en köpeskilling motsvarande fastigheternas, i aktiebolaget, bokförda värde, skattemässigt värde. Därefter likvideras bolaget och byggnaden färdigställs av bostadsrättsföreningen på avtal i enlighet med den ekonomiska planen. Redovisningsmässigt uppkommer en nedskrivningskostnad på aktierna i bolaget i samband med att fastigheten överförs till underpris, vilken motsvarar ett övervärde i fastigheten med samma belopp. För att möta nedskrivningen sker en motsvarande uppskrivning av fastighetens värde. Vid eventuell försäljning av fastigheten, beräknas realisationsvinstskatt på mellanskillnaden av fastighetens anskaffningsvärde exklusive uppskrivning å ena sidan och framtida försäljningspris å andra sidan. I enlighet med vad som stadgas i kap. i Bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnaderna för fastighetsförvärv på avtalad köpeskilling samt bedömda byggkostnader. Beräkning av föreningens årliga kapital och driftkostnader grundar sig på uppgifter inhämtade i mars månad 24. Bygget beräknas starta under hösten/vintern 24 (bygglov beräknas erhållas i april 24 och första möjliga tidpunkt för upplåtelse av lägenheterna är så fort som denna ekonomiska plan är registrerad hos Bolagsverket troligtvis under april 24) och beräknas färdigställas under hösten/vintern 24. Den första inflyttningen beräknas till vintern/våren 2. B. BESKRIVNING AV FASTIGHET OCH BYGGNADER Fastighetsbeteckning: Tomtareal: Fastighetsbeteckning: Tomtareal: Fastighetsbeteckning: Tomtareal: Sköldpaddan 4 i Örebro kommun.,6 kvm Sköldpaddan i Örebro kommun., kvm Chinchillan 8 i Örebro kommun., kvm Byggnaderna består av a) tjugoen (2) identiska bostadslägenheter à 8 kvm i två plan och b) fem () identiska bostadslägenheter à kvm i två plan. Den totala bostadsytan är 2, kvm. Till varje lägenhet hör ett externt kallförråd à 6 kvm. Till varje radhus hör parkeringar enligt situationsplanen. Sidan 2

Radhusen värms upp med hjälp av gemensamma bergvärmepumpar. Husen har röda betongtakpannor med matchande kompletteringsdetaljer som ljusgråa hängrännor, stuprör och vindskiveplåtar. Utvändigt är husen målade i ljusgråa kulörer. Fönster, fönsterdörrar samt ytterdörrar är vita (fabriksmålade). Varje lägenhet har dels en uteplats om ca 8 kvm samt en balkong på övervåningen (gårdssidan av husen). Körvägar och parkeringar asfalteras. Gångar till ingångar grusas. Mark och trädgårdar är planerade. Varje bostadslägenhet har eget abonnemang för el och sophämtning (kan lösas gemensamt enligt senare överenskommelse med kommunen). Bostadsrättsinnehavarna ansvarar själva för abonnemang rörande TV, internet och telefon samt för underhåll av uteplats, trädgård och lägenheterna invändigt. Bostadsrättsföreningen ansvarar utvändigt underhåll av byggnaderna samt drift och underhåll av körvägar, parkeringsplatser och gemensamma grönytor på fastigheterna (kostnaderna för detta ingår i månadsavgiften till föreningen). Fastigheten har kommunalt vatten och avlopp. Föreningen ansvarar för försäkring av byggnader och gemensamma anläggningar. Bostadsrättsinnehavarna ansvarar för försäkring av lösöre samt för egna arbeten (standardökning av lägenheterna etc.) i respektive lägenhet och förråd. Kortfattad byggnadsbeskrivning Huvudbyggnader Grundläggning Stomme Ytterväggar Innerväggar Yttertak Fönster Plåt Betongplatta på mark. Trä. Trä, spånskiva (alternativt gips), utvändigt målad träpanel. Träregel, spånskiva (alternativt gips) 2 mm. Tvåkupiga betongtakpannor, takpapp, råspont. Vitmålade sidohängda alternativt typ H fönster, glas isolerglas, spröjs. Ytbehandlad stålplåt. Sidobyggnad/kallförråd Golv Väggar Betongplatta på mark. Träregelstomme, utvändigt målad träpanel (ingen målning invändigt). Kortfattad rumsbeskrivning Golv Ekparkett (Kährs eller liknande) överallt utom i våtutrymmen som beläggs med klinkergolv. Sidan

Väggar Tak Vit väv/målning överallt utom i våtutrymmen där kakel sätts på väggarna. Vitmålade gipsplank/takskivor. Övrigt Vita trälister. Vita golvsocklar av trä. Vitmålade och infällda fönsterbänkar. Vita innerdörrar. Vita och släta garderodsluckor. Vita och släta köksluckor. Bänkskivor av trä. Stänkskydd av kakel. Inbyggd ugn, mikrovågsung och fläkt. Infälld spishäll, diskmaskin, kyl och frys. Torktumlare och tvättmaskin. Tvättställ med skåp (vita och släta luckor). Vita spegelskåp/överskåp (badrum). Duschplats med termostatblandare. Vitt porslin. Utvändigt monteras en vattenutkastare per huskropp. C. KOSTNAD FÖR FASTIGHETENS FÖRVÄRV SAMT FINANSIERINGSPLAN Anskaffningskostnad inklusive köpeskilling för föreningens fastighet, entreprenadkostnad, anslutningsavgifter, bygglov, kontroll och besiktning, konsulter, räntor, lagfart, försäljningskostnad samt en likviditetsfond om 2, kronor. Summa slutlig anskaffningskostnad 6,6, kr 6,6, kr Finansiering Nedanstående lån och insatser är beräknade för finansiering av föreningens verksamhet. Föreningen avser att följa ränteutvecklingen på marknaden noga och binda delar eller hela lånet om den långsiktiga bedömningen av ränteutvecklingen ändras. Bottenlån (4,4 kr per kvm för radhus à 8 kvm och 4,4 kr för radhus à kvm) Insatser (,6 kr per kvm för radhus à 8 kvm och,6 kr för radhus à kvm) Summa finansiering,2, kr 8,28, kr 6,6, kr Pantbrev i fastigheten ligger som säkerhet för bottenlånet. Föreningen tecknar fullvärdesförsäkring av dess fastighet inklusive bostadshus, förråd och övriga anläggningar. Sidan 4

D. BERÄKNING AV FÖRENINGENS ÅRLIGA KOSTNADER/INTÄKTER Driftskostnader Försäkring Skötsel inklusive vinterrenhållning av vägar på fastigheten Administrativ förvaltning Vatten och avlopp Löpande utvändigt underhåll exklusive uteplatser och trädgård Övrigt Summa driftskostnader. kr. kr 2. kr. kr. kr. kr 8. kr Föreningen ansvarar för (på fastigheten) skötsel, underhåll och renhållning av vägar, gemensamma grönytor och parkeringsplatser Varje bostadsrättsinnehavare tecknar egen hemförsäkring samt tilläggsförsäkring för bostadsrätt. Bostadsrättsinnehavaren ansvarar för skötsel och underhåll av den tomtmark som tillhör lägenheten enligt fastställd situationsplan och beskrivning. Föreningen avsätter inga pengar till inre underhåll av byggnader (bostadshus och förråd). Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad hålla bostadshus/lägenheten samt förrådsbyggnaden i gott skick. Kostnader för hushållsel, värme och sophämtning betalas direkt av bostadsrättsinnehavaren. Sammanställning År Amortering 2 Kvarvarande skuld 6 8 Kapitalkostnad 24 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 64 2 Avgift per år 6 6 Avgift per månad 4 Avgift per kvm och år Avgift per år 6 28 Avgift per månad 6 Avgift per kvm och år Sidan

År 2 Amortering 2 Kvarvarande skuld 6 6 Kapitalkostnad 2 88 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 2 66 Avgift per år 6 26 Avgift per månad Avgift per kvm och år 66 Avgift per år 8 Avgift per månad 6 8 Avgift per kvm och år 66 År Amortering 2 Kvarvarande skuld 8 4 Kapitalkostnad 42 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 66 Avgift per år 6 Avgift per månad 6 Avgift per kvm och år 6 Avgift per år 8 Avgift per månad 6 282 Avgift per kvm och år 6 Sidan 6

År 4 Amortering 2 Kvarvarande skuld 6 2 Kapitalkostnad 2 6 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 4 646 4 Avgift per år 6 Avgift per månad 4 Avgift per kvm och år Avgift per år 4 Avgift per månad 6 246 Avgift per kvm och år År Amortering 2 Kvarvarande skuld 2 4 Kapitalkostnad 82 62 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 6 4 Avgift per år 6 224 Avgift per månad Avgift per kvm och år Avgift per år 4 2 Avgift per månad 6 2 Avgift per kvm och år Sidan

År 6 Amortering 2 Kvarvarande skuld 2 44 8 Kapitalkostnad 88 224 Driftskostnad 8 Avsättning till yttre underhåll 2 Summa årliga kostnader år 6 62 4 Avgift per år 8 Avgift per månad 4 Avgift per kvm och år 48 Avgift per år 4 Avgift per månad 6 Avgift per kvm och år 48 Årsavgift per kvm och år Årsavgift per kvm och år () Årsavgift per kvm och år (2) 66 Årsavgift per kvm och år () 6 Årsavgift per kvm och år (4) Årsavgift per kvm och år () Årsavgift per kvm och år (6) 48 Insats per kvm 6 Sidan 8

E. LÄGENHETSFÖRTECKNING, INSATS, ANDELSTAL OCH AVGIFTSBERÄKNING Lägenhetsnr Yta Insats Andelstal Årsavgift Månadsavgift : 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr :2 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr : 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr :4 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr : 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr :6 8 2: 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr 2:2 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 2: 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 2:4 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 2: 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr : 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr :2 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr : 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr :4 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4: 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4:2 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4: 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4:4 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4: 8.. kr,68% 6.6 kr.4 kr 4:6 8.462. kr,68% 6.6 kr.4 kr :.. kr 4,% 6.28 kr 6. kr :2.. kr 4,% 6.28 kr 6. kr :.. kr 4,% 6.28 kr 6. kr :4.. kr 4,% 6.28 kr 6. kr :.. kr 4,% 6.28 kr 6. kr Radhus (8 kvm) Årsavgift per kvm Insats per kvm kr,6 kr Radhus ( kvm) Årsavgift per kvm Insats per kvm kr,6 kr Sidan

F. SÄRSKILDA FÖRHÅLLANDEN. Medlem som innehar en bostadsrätt skall betala insats och upplåtelseavgift med belopp som angivits i plan samt årsavgift som angivits eller som styrelsen beslutar. 2. Avgift för värme, hushållsel och sophämtning betalas direkt av bostadsrättsinnehavaren till leverantören.. Då den till en lägenhet hörande tomtmarken upplåts med bostadsrätt, ansvarar bostadsrättsinnehavaren för denna och bekostar dess skötsel. 4. Bostadsrättsinnehavaren skall på egen bekostnad till det inre hålla bostadshuset/lägenheten jämte tillhörande utrymmen i gott skick. Bostadsrättsinnehavare äger rätt att nyttja annan bostadsrättsinnehavares tomt om så krävs för att utföra underhållsarbeten som exempelvis målning.. Bostadsrättsinnehavaren skall ha giltig hemförsäkring med tillägg för bostadsrättslägenhet. 6. Några andra avgifter än de i denna plan redovisade utgår icke vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende dito. Det åligger föreningens styrelse att bevaka kostnadsutvecklingen och vidtaga de åtgärder som krävs för att föreningens ekonomi inte skall äventyras.. Årsavgift erlägges månadsvis i förskott. 8. Vid fastighetens försäljning realiseras uppskjuten skatt på uppskrivningsbelopp.. Vid bostadsföreningens likvidation skall föreningens tillgångar skiftas enligt föreningens stadgar Örebro 244 Bostadsrättsföreningen Vännerna, Örebro kommun Hadar Cars David Ridemar NilsArne Holmudden Sidan

BILAGA. EKONOMISK PROGNOS Den ekonomiska prognosen påvisar känsligheten och framtidsutsikterna för bostadsrättsföreningen. Den illustrerar hur känslig föreningens ekonomi är för makroekonomiska förändringar. Nedan presenteras en sexårskalkyl samt kalkyl för år och år 6 avseende föreningens bedömda intäkter, kostnader och årsresultat. Vidare redovisas även likviditeten. Fastighetsskatten är fastställt enligt gällande norm;,2 kronor per radhus och år. Denna summa är uppräknad till år 6 med 2% inflation per år. Prognos (tkr) År In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Bedömd inflation 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 6 62 6 66 66 66 6 64 Driftskostnader 8 4 2 66 42 4 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 28 8 2 2 24 6 Kapitalkostnader Låneräntor 2 2 8 88 86 8 Amortering Fondavsättning 4 4 4 4 4 4 4 4 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Sidan

BILAGA 2. KÄNSLIGHETSANALYS Känslighetsanalysen visar hur dels de olika makroekonomiska faktorerna som räntesats och inflation påverkar föreningens årsavgifter för varje år 6 samt år och år 6, dels hur dessa påverkas av avgiftsintäkter till föreningen skulle gå förlorade av någon anledning eller om föreningen drabbas av oförutsedda utgifter. Här nedan presenteras olika scenarios och deras påverkan på månadsavgifterna. Scenario Inflationen höjs successivt med en halv procent per år från dagens 2% till 4% (påverkar driftskostnaderna). Scenario 2 Räntan höjs successivt med en halv procentenhet per år från dagens, % upp till, %. Scenario Föreningen behöver ta upp nya lån för att finansiera oförutsedda utgifter motsvarande % av fastighetens totala förvärvskostnad per år under fem år. Scenario 4 Av någon anledning så slutar tre av de sexton medlemmarna att betala månadsavgiften år under det året. Scenario : Grunden sek In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Inflation 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% 2,% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 64 2 62 2 66 2 66 42 66 2 66 2 8 64 8 6 Driftskostnader 8 44 6 6 8 688 6 862 42 2 44 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 6 2 2 8 8 4 2 4 28 4 242 6 8 Kapitalkostnader Låneräntor 24 2 88 42 2 6 82 62 88 224 86 244 8 264 Amortering 2 2 2 2 2 2 2 2 Fondavsättning 2 2 2 2 2 2 2 2 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Månadsavgift 6 4 4 4 846 4 2 Förändring i månadsavgift 2 2 2 2 2 2 Avgift per kvm och år 66 6 48 2 Förändring i ovan 4 4 4 4 4 4 4 Sidan 2

Ackumulerad förändring i ovan 4 22 4 6 Månadsavgift 6 6 8 6 282 6 246 6 2 6 8 Förändring i månadsavgift 6 6 6 6 6 6 6 Avgift per kvm och år 66 6 48 2 Förändring i ovan 4 4 4 4 4 4 4 Ackumulerad förändring i ovan 42,% 864,% 26,% 28,% 26,% 42,% 648,% Scenario : Inflation sek In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Inflation 2,% 2,%,%,% 4,% 4,% 4,% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 64 2 62 2 6 6 62 2 66 6 68 64 8 2 Driftskostnader 8 44 6 6 8 6 2 88 46 6 4 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 6 2 2 8 8 4 2 4 28 4 242 6 8 Kapitalkostnader Låneräntor 24 2 88 42 2 6 82 62 88 224 86 244 8 264 Amortering 2 2 2 2 2 2 2 2 Fondavsättning 2 2 2 2 2 2 2 2 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Månadsavgift 4 26 2 2 2 6 Förändring i månadsavgift 8 2 4 2 2 Avgift per kvm och år 6 6 6 86 Förändring i ovan 2 4 26 Ackumulerad förändring i ovan 2 2 66 Månadsavgift 6 6 4 6 4 6 4 6 6 6 2 6 Förändring i månadsavgift 22 4 22 Avgift per kvm och år 6 6 6 86 Förändring i ovan 2 4 26 Ackumulerad förändring i ovan 2 2 66 Scenario 2: Räntesatsen sek In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Räntesats,%,% 4,% 4,% 4,%,%,%,% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 64 2 8 4 4 4 2 8 6 2 26 6 2 8 46 2 26 Sidan

Driftskostnader 8 8 8 8 8 8 8 8 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 6 2 48 62 4 6 4 4 6 88 6 8 46 22 6 Kapitalkostnader Låneräntor 24 4 2 6 2 2 6 22 68 8 8 42 4 4 44 Amortering 2 2 2 2 2 2 2 2 Fondavsättning 2 2 2 2 2 2 2 2 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Månadsavgift 4 6 6 6 8 6 6 6 44 Förändring i månadsavgift 442 42 8 48 48 48 84 Avgift per kvm och år 86 8 8 8 6 Förändring i ovan 66 6 6 6 6 Ackumulerad förändring i ovan 66 2 88 24 2 Månadsavgift 6 6 44 8 4 8 48 8 8 Förändring i månadsavgift 46 48 4 Avgift per kvm och år 86 8 8 8 6 Förändring i ovan 66 6 6 6 6 Ackumulerad förändring i ovan 66 2 88 24 2 Scenario : Oförutsedda utgifter sek In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Oförutsetta utgifter (% av priset),%,%,%,%,%,%,% Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 64 2 Driftskostnader 8 2 6 4 2 2 4 2 42 4 4 2 4 4 2 2 4 8 6 8 4 8 8 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 6 2 2 8 8 4 2 4 28 4 242 6 8 Kapitalkostnader Låneräntor 24 2 88 42 2 6 82 62 88 224 86 244 8 264 Amortering 2 2 2 2 2 2 2 2 Fondavsättning 2 2 2 2 2 2 2 2 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Sidan 4

Månadsavgift 4 28 2 8 2 2 4 846 4 84 Förändring i månadsavgift 2 2 2 2 2 2 Avgift per kvm och år 86 8 68 2 2 Förändring i ovan 6 4 4 4 4 4 Ackumulerad förändring i ovan 6 28 4 4 Månadsavgift 6 8 8 8 22 8 886 8 8 8 8 82 Förändring i månadsavgift 2 64 6 6 6 6 6 28 Avgift per kvm och år 86 8 68 2 2 Förändring i ovan 6 4 4 4 4 4 Ackumulerad förändring i ovan 6 28 4 4 Scenario 4: Avgiftsbortfall sek In År År 2 År År 4 År År 6 År År 6 Avgiftsbortfall 84 82 Inkomster/kostnader Intäkter/årsavgifter 64 2 66 84 646 4 6 4 62 4 8 6 8 Driftskostnader 8 8 22 82 8 8 8 8 8 Fastighetsskatt 4 Driftsnetto 6 2 2 8 8 4 2 4 28 4 242 6 8 Kapitalkostnader Låneräntor 24 2 88 42 2 6 82 62 88 224 86 244 8 264 Amortering 2 2 2 2 2 2 2 2 Fondavsättning 2 2 2 2 2 2 2 2 Årsresultat Likviditet (ackumulerad) 2 2 2 2 2 2 2 2 2 Månadsavgift 4 64 4 4 4 846 4 84 Förändring i månadsavgift 2 8 2 2 2 Avgift per kvm och år 66 846 48 2 2 Förändring i ovan 4 8 8 4 4 4 Ackumulerad förändring i ovan 4 6 22 4 4 Månadsavgift 6 6 8 6 8 6 246 6 2 6 82 Förändring i månadsavgift 6 66 6 6 6 28 Avgift per kvm och år 66 846 48 2 2 Förändring i ovan 4 8 8 4 4 4 Ackumulerad förändring i ovan 4 6 22 4 4 Sidan