Räntor och påminnelser kunder För att kunna använda räntor och påminnelser skall följande punkter upprättas i systemet: Bokföringskonto till ränteintäkter från kunder Bokföringskonto till kreditering av påminnelseavgifter Konteringsregler i kundbokföringsmallar Nummerserier för räntefakturor, påminnelse, Utskickade räntefakturor och utskickade påminnelser Räntevillkor Påminnelsevillkor Uppsättning av ränte- och påminnelsevillkor till kunder Bokföringskonto till ränteintäkter från kunder Det skall finnas bokföringskonto upprättat till automatisk bokföring av kundräntor. Konton upprättas under Avdelningar Ekonomihantering Redovisning Kontoplan. Uppsättningen för kontot skall se ut så här, då räntor är momsfria: 1
Bokföringskonto till kreditering av påminnelseavgift Det skall också finnas ett bokföringskonto till påminnelseavgift, Kontonas bokföringsuppsättning skall se ut så här: När de nya kontona är upprättade avslutas det med att dra in i kontoplanen. Klicka på knappen Funktion på översikten över kontoplanen och välj Indrag av kontoplan. Svara ja till den efterföljande frågan. Nu skall kontoplanen se ut så här: 2
Konteringsregler i kundbokföringsmallar Under Avdelningar Ekonomihantering Inställningar Bokföringsmallar skall det nu matas in de nyupplagda kontona för räntor och påminnelseavgifter så programmet vet hur dessa skall bokföras. I detta exempel bokförs räntor på samma konto för alla kundgrupper. Detsamma gäller för påminnelseavgift. Nummerserier för räntefakturor, påminnelser, utskickade räntefakturor och utskickade påminnelser Då räntefakturor och påminnelser skapas automatiskt, skall det upprättas 4 nummerserier, så att programmet automatisk kan tilldela nummer till dokumenten. 3
Nummerserierna skall upprättas under Avdelningar - Försäljning och marknadsföring - Försäljningsinställningar, fliken numrering. Tryck F4 i fältet med den nummerserie, som ska upprättas då öppnas fönstret nummerserie, där nummerserier upprättas. Det skall upprättas nummerserier i fälten Betalningsnummerserie, Utskickad bet. Påm. Nr. serie, Räntefakturanr serie och Utskickad räntefaktura nr. serie: Räntevillkor Räntevillkor innehåller upplysningar om bl.a. räntesats och beräkningsmetod. Dessa upprättas under Avdelningar Ekonomihantering Kundreskontra - Inställningar Räntevillkor. 4
Det skall minst finnas ett räntevillkor för att räntor skall kunna beräknas. Fältet Ränteberäkningsmetoden kan väljas mellan Genomsnittligt saldo per dag eller Förfallet saldo. Vid Saldo beräknas räntan som: Förfallet saldo * (räntesats/100) Vid Genomsnittligt saldo beräknas räntan som: Förfallet saldo * (Kreditdagar/Ränteperiod) * (Räntesats/100). Väljes Genomsnittligt saldo per dag skall ränteperioden anges. Fältet Min.Belopp. Här kan du ange ett minimiräntebelopp Om räntan är lägre än det belopp i Min.Belopp tillskrivas ingen ränta. Lämnas fältet tomt beräknas ingen ränta på fakturorna. Fältet Betalningsfrist anger, när det upprättas en räntefaktura. Betalningsfristen för den första räntefakturan beräknas från fakturans förfallodag. Betalningsfristen för efterföljande räntefakturor beräknas från föregående räntefakturans förfallodag. Fältet Radbeskrivning är lite speciellt. Här kan du skriva den text som skall komma på fakturalinjerna och ta hjälp av variabler. Följande variabler kan användas i texten: %1 = Beskrivning på kundposten %2 = Dokumenttyp på kundposten %3 = Dokumentnr. på kundposten %4 = Räntesats %5 = Belopp på kundposten %6 = Restbelopp på kundposten (vid Genomsnittligt saldo omräknas restbeloppet till ränteunderlaget) %7 = Förfallodatum på kundposten %8 = Valutakod på räntefakturahuvudet 5
När du definierar en text med ovanstående variabler, ersätts variabeln automatiskt till den text som variabeln anger. I ovanstående exempel används texten "% 4% ränta av 6%", som i bildandet av räntefaktura ger ett restbelopp på kundposten på 1000, kommer att ge radbeskrivningen "1,75% ränta av 1000. I fälten Bokför ränta och Bokför avgift skall du sätta en bock om du önskar att räntor och avgifter skall bokföras automatiskt i samband med utskick. Om det inte finns en bock måste bokföringen ske manuellt. Betalningspåminnelsevillkor Påminnelsevillkor innehåller information om antalet påminnelser och ett minimibelopp innan en kund får en betalningspåminnelse. De skapas under Avdelningar Ekonomihantering Kundreskontra Inställningar - Betalningspåminnelsevillkor. Betalningspåminnelsevillkor måste finnas för att påminnelser skall kunna skickas ut. I fälten Bokför ränta och Bokför avgift skall du sätta en bock om du önskar att räntor och avgifter skall bokföras automatiskt i samband med utskickning av påminnelser. Utan bockar måste du bokföra manuellt. Varje betalningspåminnelsevillkor kan ha flera nivåer. Markera villkoren och klicka därefter på funktionsknappen Nivåer. Så kommer följande bild, där önskat antal nivåer kan specificeras: 6
För varje nivå kan du definiera en start-, en faktura- och en sluttext, som skrivs ut före och efter specifikation av öppna förfallna poster. Exempel på starttext: 7
Sammankoppling av ränte- och betalningspåminnelsevillkor till kunder Som sista led i uppsättningen skall du nu på varje kund mata in de ränteoch betalningspåminnelsevillkor, som skall gälla. Kunder, som inte ska ränteberäknas/påminnas, ska inte ha några ränte- /betalningspåminnelsevillkor. Villkoren sätts under Avdelningar - Försäljning och marknadsföring Försäljning - Kunder, fliken Betalning. Utskick av räntefakturor Räntefakturor skapas i två steg. Först görs ett förslag till räntefakturor. När förslaget är redigerat bokförs förslaget (= räntefakturorna skickas ut). Gå in under: Avdelningar Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter Kundreskontra Räntefakturor. Tryck på funktionsknappen Ny i menyn. 8
Klicka på Funktionsknappen Skapa räntefakturor i menyn och fyll i bokförings- och dokumentdatum. På fliken Inställningar, ange önskad bokföringsdatum för ränteberäkning. Fältet Dokumentdatum har två funktioner. Dokumentdatum används för att beräkna förfallodagen för räntepost och att välja vilka poster som skall 9
ingå i beräkningen. Om dokumentdatum är 09.01.2017 medtages poster där förfallodag är mindre än 09.01.2017. Klicka på OK för att skapa ett förslag till räntefaktura. Redigering av räntefaktura Det kommer skapas en räntefaktura för varje kund som har en räntevillkorkod och där fakturan har varit förfallen i flera dagar än vad som tillåtet i räntevillkoren. Obs: Kreditposter medtages, om det inte anges ett ränteminimum. Det skapas ingen räntefaktura, om om debet och krediträntan tar ut varandra eller om räntefakturan blir krediterad. Man kan redigera i den individuella räntefakturan. Om räntefakturan är enligt önskemål kan nu räntefakturan bokföras. Klicka på funktionsknappen Utskick. Lämnas fältet blankt skrivs inget ut. Fäll ned rullgardinmenyn och välj Print eller Email. Om samtliga räntekostnader skall bokföras, ska du ta bort numret i fältet. 10
Under fliken Inställningar kan du välja att skriva ut räntefakturan och ändra bokföringssdatum. Klicka på OK för att starta bokföringen. De bokförda räntefakturorna finns nu under Avdelningar Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter Kundreskontra Utskickade betalningspåminnelser: 11
Och räntefakturan finns nu bokförd på kundens konto: Markera raden med poster och klicka på Visa för att se alla dokument (bokföring av både räntor och eventuella avgifter): 12
Radera en ränteberäkning Det är möjligt att ta bort förslaget om ränteberäkning. Detta görs genom att välja översikt i räntefaktura fönstret. Markera alla rader och tryck på Ta bort. 13
Beräkna ränta till kunder Skapa en räntefaktura för kunden och tryck på funktionsknappen "Föreslå räntefakturarader" i menyn. Tryck på OK för att bilden som erhålls, varigenom en räntefaktura till kunden. 14
Utskick av påminnelser Påminnelser skickas ut precis som räntefakturor i två steg. Först skapas ett förslag till påminnelserna. När förslaget är redigerat bokförs förslaget (= påminnelserna skrivs ut). Gå till Avdelningar - Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter - Kundreskontra - Betalningspåminnelser. Klicka på funktionsknappen "Skapa betalningspåminnelser" i menyn och fyll i fliken inställningar enligt önskemål: 15
Klicka OK för att skapa betalningspåminnelseförslag. Det kommer att skapas påminnelser för alla kunder som har betalningspåminnelsevillkor inmatade, och som har ett saldo som har varit förfallet flera dagar än vad villkoren tillåter. 16
På uppsättningen för betalningspåminnelsenivå 1 är det inte specificerat räntor bara kravavgift. Klicka på knappen Utskick och välj Utskick för att bokföra. 17
Om samtliga påminnelser skall bokföras raderas numret i fältet Filter. På fliken Inställningar kan du välja att få utskrift av betalningspåminnelsen samt ändra bokföringsdatumet. Klicka OK för att starta bokföringen. De bokförda betalningspåminnelserna ligger nu under Avdelningar Ekonomihantering - Periodiska aktiviteter - Kundreskontra Utskickade betalningspåminnelser: Och betalningspåminnelsen är nu bokförd på kundens konto, om det är skapat en betalningspåminnelsefråga och pålagt betalningspåminelseavgifter. Klicka ev. på knappen Analysera, markera raden med bokföringsposter och klicka på Visa, för att se hela det bokförda dokumentet: 18
19