Brf Västra Torp 199 Ekonomisk Plan
Ekonomisk plan Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker: 1. Allmänna förutsättningar 2. Beskrivning av fastigheten 3. Kostnader för föreningens förvärv 4. Finansieringsplan 5. Beräkning av föreningens årliga kostnader 6. Beräkning av föreningens årliga intäkter 7. Redovisning av lokalerna 8. Ekonomisk prognos 9. Känslighetsanalys 10. Särskilda förhållanden Bilagor: 1. Enligt bostadsrättslagens föreskrivet intyg
1. Allmänna förutsättningar Föreningens firma är bostadsrättsföreningen Västra Torp 199. Styrelsen har sitt säte i Karlstad. Föreningen har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta lokaler åt medlemmarna för nyttjande utan begränsning i tiden. En medlems rätt i föreningen, på grund av en sådan upplåtelse, kallas bostadsrätt. En medlem som innehar en bostadsrätt kallas bostadsrättshavare. Föreningens registreringsdatum är 2013-xx-xx. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 i bostadsrättslagen, har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig på kostnader för fastighetsförvärvet, kapitalkostnader, driftkostnader samt föreningens årliga intäkter. Driftkostnaderna är uppskattade till vad som anses vara marknadsmässigt. Nedan angiven anskaffningskostnad för förvärvet är slutligt känd. Upplåtelse av lokalerna sker under kvartal 4, 2013.
2. Beskrivning av fastigheten Fastighetsbeteckning Karlstad Västra Torp 1:99 Adress Fastighetens areal Byggnad Byggnadens utformning Rådalsvägen 2 B, 653 50 Karlstad 4700 m2 1 404 m2 Garagebyggnad i 1 plan Byggnadsår 2013 Gällande planbestämmelser Taxeringsvärde Stadsplan Ej ännu fastställt Typkod 433 Försäkringar Fullvärde Gemensamma anordningar på tomtmark Gårdsplan Grusad gårdsplan Kortfattad byggnadsbeskrivning Grund Stomme Fasader Bjälklag Yttertak Fönster Elanslutning Ventilation VA-anslutning Gjuten platta Trä Plåt Stål Takduk Nej Ja Självdrag Nej Kortfattad beskrivning av lokaler Golv Väggar Innertak Dörr Betongplatta Gips Plåt 4-delad vikskjutsport, isolerad med gångdörr
3. Kostnader för föreningens förvärv Kostnadsslag (kr) (kr/m2) Byggnadskostnad 7 581 600 kr 5 400 kr Stängsel, markarbeten Föreningsbildning Fond 130 000 kr 40 000 kr 20 000 kr Totalt 7 771 600 kr 5 535 kr
Finansieringsplan Insatser Belopp (kr) Insats vid bokning Insats vid byggstart Insats färdig grund Insats färdig stomme samt tak Insats vid tillträde 600 000 kr 2 000 000 kr 2 000 000 kr 2 000 000 kr 1 171 600 kr Summa insatser 7 771 600 kr
5. Beräkning av föreningens årliga kostnader Driftkostnader Föreningens årliga drift/underhållskostnader uppskattas efter jämförelse med jämförbara föreningars drift/underhållskostnader. Föreningens kostnader är budgeterade till ca 61 kr/kvm (yta) och år, se nedanstående tabell. Avsättningar till fonder Avsättning till yttre fond görs årligen med 3000 kr Drift/underhållskostnader: (kr) (kr/m2) Löpande underhåll 5 000 kr 4 kr Ek. förv, arvoden, revisor mm 15 000 kr 11 kr Försäkring 25 000 kr 19 kr Fastighetsskötsel 15 000 kr 11 kr Övrigt 3 000 kr 2 kr Summa 63 000 kr 48 kr Yttre fond 3 000 kr 2 kr Tomträttsavgäld 15 792 kr 12 kr Totalt 81 792 kr 62 kr
6. Beräkning av föreningens årliga intäkter I enlighet med vad som föreskrives i föreningens stadgar skall föreningens årliga kostnader och utgifter samt avsättningar till eventuella fonder finansieras genom att bostadsrättshavarna betalar årsavgift. Årsavgifterna fördelas på andelarna i förhållande till andelens andelstal. Resultatet redovisas i nedanstående tabell. Kostnadsslag (kr) Årsavgifter 81 792 Hyresintäkter 0 Övriga intäkter 0 Totalt 81 792
7. Redovisning av lokalerna De i föreningen ingående lokaler är 20 till antalet. Yta och andelstal framgår av tabellen nedan. Andel Yta Andelstal Insats Årsavg Årsavg Belåning Ränta Ränte- Månads- Årskostnad nummer m2 50% 5% rörlig kostnad kostnad per m2/år (%) (kr) (kr) (kr/mån) (kr/mån) netto netto 001 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 002 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 003 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 004 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 011 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 012 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 013 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 014 78 5,56% 431 756 kr 4 544 kr 379 kr 215 878 kr 899 kr 648 kr 1 026 kr 158 kr 005 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 006 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 007 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 008 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 009 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 010 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 015 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 016 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 017 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 018 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 019 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr 020 65 4,63% 359 796 kr 3 787 kr 316 kr 179 898 kr 750 kr 540 kr 855 kr 158 kr Totalt 1404 100,00% 7 771 600 kr 81 792 kr 6 816 kr
8. Ekonomisk prognos Den ekonomiska prognosen påvisar känsligheten och framtidsutsikterna för bostadsrättsföreningen. Den illustrerar hur känslig föreningen är för makroekonomiska förändringar. Nedan presenteras en 10-årskalkyl avseende bostadsrättsföreningens bedömda intäkter, kostnader samt årsresultat. Vidare redovisas även likviditeten. Prognos (kr) År 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 Bedömd inflation 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% 2% Intäkter Årsavgifter 80 000 81 600 83 232 84 897 86 595 88 326 90 093 91 895 93 733 95 607 97 520 Kostnader/utgifter Drift/underhållskostnader 63 000 64 260 65 545 66 856 68 193 69 557 70 948 72 367 73 815 75 291 76 797 Tomträttsavgäld 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 14 000 Yttre fond 3 000 3 060 3 121 3 184 3 247 3 312 3 378 3 446 3 515 3 585 3 657 Summa 80 000 81 320 82 666 84 040 85 441 86 869 88 327 89 813 91 330 92 876 94 454 Årsresultat 0 280 566 857 1 154 1 457 1 766 2 082 2 403 2 731 3 066 Ingående fond 20 000 Ackumulerat resultat 0 280 846 1 703 2 857 4 314 6 080 8 162 10 565 13 296 16 362 Ackumulerad yttre fond 3 000 6 060 9 181 12 365 15 612 18 924 22 303 25 749 29 264 32 849 36 506 Ackumulerad kassabehållning 23 000 26 060 29 181 32 365 35 612 38 924 42 303 45 749 49 264 52 849 56 506
9. Känslighetsanalys Känslighetsanalysen visar på hur de olika makroekonomiska faktorerna påverkar årsavgifterna. Punkt 1 visar dagen avgiftnivå, som vid bildandet är 62 kr per kvadradmeter och år. Punkt 2 visar hur mycket avgiften måste höjas per kvadratmeter om drift- och underhållskostnader ökar med 20%. Punkt 3 visar hur mycket avgiften måste höjas per kvadratmeter om tomrättsavgälden ökar med 20%. Känslighetsanalys kr/m2 Ökning Punkt 1, dagens avgiftnivå 62 Punkt 2, drift/underhåll 10 16,13% Punkt 3, tomträttsavgäld 2 3,23% Nedan visas hur föreningens avgifter per kvadratmeter lokalyta påverkas av en ökad inflationstakt. En ökad inflationstakt påverkar primärt drift- och underhållskostnader. Tabellen nedan illustrerar avgiftnivåns utveckling de närmaste 10 åren vid en inflationstakt om 3% Inflationsprognos (kr/m2) 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 Inflation 3% 3% 3% 3% 3% 3% 3% 3% 3% 3% 3% Drift och underhåll 49 51 52 54 56 57 59 61 63 65 66 Avgift 62 64 65 67 69 70 72 74 76 78 79
10. Särskilda förhållanden av betydelse för bedömande av föreningens verksamhet och bostadsrättshavarnas ekonomiska förplikterser. 1. Bostadsrättshavarna skall inbetala insats. Föreningens löpande kostnader och utgifter samt avsättning till fonder skall finansieras genom att bostadrättshavarna betalar årsavgift till föreningen. Årsavgiften fördelas på bostadsrättshavarna i förhållande till lokalernas andelstal. 2. Upplåtelseavgift kan uttagas efter beslut av styrelsen. 3. I övrgit hänvisas till föreningens stadgar som bifogas och av vilka bland annat framgår vad som gäller vid föreningens upplösning eller likvidation. 4. De i denna ekonomiska plan lämnade uppgifter angående kostnader för byggnadens uppförande, uppgifter avseende yta, intäkter och kostnader mm hänför sig till vid tidpunkten för planens upprättande kända förutsättningar. Angivna uppgifter för lokaler är baserade på byggnadens ritningar. 5. Det åligger bostadsrättshavarna att teckna adekvat försäkring. 6. Respektive bostadsrättshavare skall, för egen andel, till föreningen betala kostnad för elförsörjning mot faktura. 7. Bostadsrättshavaren skall på egen bekostnad till det inre hålla lokalen jämte tillhörande utrymmen i gott skick. Ort och datum: Ort och datum: Underskrift Underskrift Namnförtydligande Namnförtydligande Ort och datum Ort och datum Underskrift Underskrift Namnförtydligande Namnförtydligande