Nordic Business Monitor

Transkript

1 Nordic Business Monitor Produktmanual Innehåll Introduktion... 3 Logga in och logga ut... 4 Urval händelser... 5 Valda händelser... 6 Urval objekt... 7 Valda objekt... 8 Uppdatera bevakningsobjekt... 9 Inställningar Bevakning i övriga nordiska länder Portföljanalys av valda objekt... 12

2 Introduktion Tempot i affärslivet ökar hela tiden. Företag förändras allt oftare, till exempel genom ägarbyten. Det kan vara svårt att hänga med. Samtidigt krävs det att du ska fatta snabba beslut. Lösningen heter Nordic Business Monitor en bevakningstjänst som ger dig viktig information om kunder, leverantörer, konkurrenter, prospekts och partners. Du får signaler i tid och kan vidta de åtgärder som behövs för att undvika onödiga kreditförluster. Du kan bevaka företag i Sverige, Danmark, Finland och Norge. Med Nordic Business Monitor får du kontinuerligt den senaste informationen om dina affärspartners. Du hittar tjänsten genom att logga in på vår kundportal Solsidan som du hittar på soliditet.se. Support Har du frågor eller problem i samband med Nordic Business Monitor? Kontakta Soliditets kundservice på soliditet.se/kundservice. Soliditet 3

3 Logga in och logga ut Logga in Skriv ditt användarnamn och lösenord i inloggningsfältet. Klicka på knappen Logga in. Logga ut Klicka på knappen Logga ut längst upp till höger. Detta kan göras oavsett var i systemet du befinner dig. När du loggat in klickar du på Nordic Business Monitor. Soliditet 4

4 Urval händelser På denna sida kan du välja hur du vill se de händelser som skett hos dina bevakade objekt. Du kan välja vilken bevakningsperiod, vilka bevakade objekt och vilken sorts förändringar du vill se. I fälten Bevakningsperiod väljer du vilken period du vill titta på. Om du bara vill se vad som hänt under ett dygn, till exempel den senaste, välj samma datum (periodens kördatum) i båda fälten. Inom hakparentes [ ] står antal bevakningsobjekt på vilka det har inträffat händelser under bevakningsperioden. Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, ett D-U-N-S -nummer, ett organisationsnummer eller ett kundid som ingår i din bevakningsstock. Om du klickar på sökhjälp förklaras bland annat hur du söker i intervaller. Om du vill minska antalet träffar kan du välja bort saker från händelselistan. Bocka av de händelser som du inte är intresserad av. Händelserna är klickbara om du klickar på händelsen kommer du till en kort förklaring. Du har även möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Detta kan vara bra om du vill bearbeta informationen utanför webbapplikationen. Soliditet 5

5 Valda händelser Här visas händelser enligt det urval du gjort på föregående sida. Händelselistan är indelad i tre spalter: företag, rating och händelser. Kolumnen företag visar grunduppgifter om det bevakade företaget. Rating visar aktuell kreditrating och limit. Händelser visar de händelser som inträffat under den valda bevakningsperioden. Listan går att sortera på många olika sätt. Du ser alternativen i rullistan vid Sortera på. I kolumnen företag kan du välja att klicka på mer företagsinfo. Då visas mer detaljerad information om företaget samt ratinghistorik. Klicka på utökad lista i menyraden om du vill att denna information ska visas på skärmen. Genom att klicka på anteckningar kan du göra noteringar om det aktuella företaget. Noteringarna visas även för andra handläggare som har tillgång till samma bevakningsportfölj. Om du klickar på uppdatera bevakningsobjekt kommer du till en sida där du kan göra ytterligare nyupplägg, makuleringar eller kund-id-ändringar för det aktuella objektet. Även från denna sida har du möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Klicka på exportera valda händelser eller exportera vald företagsinfo. Vill du ha dagsfärsk information om ett företag som du bevakar? Klicka på företagets organisationsnummer så kommer du direkt till en meny där du kan beställa upplysning. Priset för upplysningarna är enligt ert avtal med Soliditet. Soliditet 6

6 Urval objekt Denna funktion ger dig en överblick av din bevakade portfölj. Du kan utifrån dina egna urval få kortfattad information om de företag du bevakar. Genom att exempelvis markera rating AAA visas endast de företag i din bevakade portfölj som har högsta kreditvärdighet. Vill du se alla företag du bevakar? Kryssa i rutan visa alla och klicka på visa valda objekt. Du kan även söka efter ett unikt företagsnamn, ett D-U-N-S -nummer, ett organisationsnummer eller ett kundid som ingår i din bevakningsstock. Om du klickar på sökhjälp förklaras bland annat hur du söker i intervaller. Genom att klicka på ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar sig mellan ratingkategorierna. Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till en annan tjänst: portföljanalys. Se sid 12 för mer information. Även från denna sida har du möjlighet att exportera valda objekt i Excel- eller textformat. Klicka på exportera valda objekt. Soliditet 7

7 Valda objekt Här visas objekt enligt det urval du gjort på föregående sida. I rullistan sortera på väljer du hur du vill sortera objektlistan. Välj mellan att sortera på rating, företagsnamn, organisationsnummer och kund-id. Genom att markera rutan till vänster om företagsnamnet och klicka på visa alla händelser för markerade företag kommer du till vyn valda händelser. För de företag du markerat visas samtliga händelser sedan upp till 12 månader. Till höger på varje rad kan du genom att klicka på uppdatera bevakningsobjekt komma direkt till en sida där du gör ytterligare nyupplägg, makuleringar eller kund-id-ändringar för det aktuella objektet. Genom att klicka på pennan kan du göra anteckningar som är tillgängliga för alla inloggade användare på ditt företag. Genom att klicka på ratingfördelning kan du med hjälp av valfritt diagram se hur din bevakningsportfölj fördelar sig mellan ratingkategorierna. Från denna vy har du dessutom möjlighet att länka dig till en annan tjänst: portföljanalys. Mer information om detta finns på sidan 12. Även från denna sida har du möjlighet att exportera händelser eller företagsinfo i Excel- eller textformat. Klicka på exportera valda objekt. Soliditet 8

8 Uppdatera bevakningsobjekt Här kan du göra nyupplägg, makuleringar samt kund-id-ändringar. Steg 1 I fälten till vänster söker du fram det aktuella företaget. Resultatet visas i en träfflista. Du gör sedan ditt val genom att klicka på lägg till i bevakning längst till höger på det aktuella företagets rad. Steg 2 Du kan lägga till fyra egna valbara fält: Kund-id 1 och Kund-id 2. Vi rekommenderar att du använder fältet kund-id 1 för att grovt dela in dina bevakade objekt i exempelvis distrikt, avdelning eller region. I fältet kund-id 2 kan du förfina din uppdelning ytterligare genom att exempelvis ange kundnummer. På det sättet kan du bevaka ett objekt i flera distrikt (kund-id 1) och skapa egna sökbara underportföljer. Soliditet 9

9 Exempel: Org.nr Kund-id 1 Kund-id Göteborg Malmö 223 När du väljer vilken information som ska anges i fältet kund-id 1 är det bra att känna till att du kan ange för vilka kund-id 1 som händelsemejl ska skickas. Mer information om detta finns på sidan 8. Belopp 1 och Belopp 2. I dessa fält kan du till exempel ange beviljad kredit och utnyttjad kredit. När du är klar klickar du på lägg till om du vill lägga till ett nytt objekt i din bevakning. För befintliga bevakningsobjekt klickar du på makulera eller ändra. Inställningar Varje användare kan ange upp till tre e-postadresser som får mejl vid förändringar i bevakningsportföljen. Du kan dessutom ange upp till tre kund-id 1 som händelsemejl ska skickas till. Om alla fält är blanka sker utskick baserat på hela bevakningsportföljen. Du har möjlighet att förfina ditt urval ytterligare genom att ange vilka typer av händelser som ska ingå. Avsluta med att klicka på ändra. De aktuella händelserna beskrivs kortfattat direkt i händelsemejlet. Vi rekommenderar att du även loggar in i Nordic Business Monitor där detaljerad information om händelserna visas i urval händelser. Soliditet 10

10 Bevakning i övriga nordiska länder I Nordic Business Monitor kan du även bevaka objekt i Danmark, Finland och Norge. I rull-listen uppe till höger i varje vy kan du enkelt växla mellan dina olika nordiska portföljer. Utseendet är detsamma som det du ser då du arbetar med din svenska portfölj (som vi beskrivit i texten ovan). Det finns ett fåtal funktioner som skiljer sig jämfört med din svenska portfölj och dessa beskriver vi nedan. Danmark Dansk bevakning visar inte betalningsindex. Uppdatering sker direkt. Nyupplägg och ändring av kund-id visas direkt i objektslistan, och makuleringar tas bort omgående. Dagen efter visas dessa uppdateringar i händelselistan. Uppdatera flera objekt med funktionen uppdatera via fil. När du väljer detta alternativ visas nyupplägg, ändringar och makuleringar i objektslistan nästa dag. Klicka på hjälptext för vägledning om hur du uppdaterar via fil. Dansk bevakning visar både score och rating i händelse- och objektslistan. Norge Norsk bevakning visar inte betalningsindex. Kund-id ska alltid anges vid nyupplägg av objekt. Ett kund-id kan endast användas en gång, oavsett om det är olika organisationsnummer. I norsk bevakning hanteras endast nyupplägg och makulering. Vid ändring av kund-id måste det bevakade objektet först makuleras för att sedan läggas upp på nytt med nytt kund-id. Soliditet 11

11 Finland Finsk bevakning hanterar endast ett kund-id. Kund-id ska alltid anges vid nyupplägg av objekt. Ett kund-id kan endast användas en gång, oavsett om det är olika organisationsnummer. I finsk bevakning hanteras endast nyupplägg och makulering. Vid ändring av kund-id måste det bevakade objektet först makuleras för att sedan läggas upp på nytt med nytt kund-id. Portföljanalys av valda objekt Portföljanalys är en tilläggstjänst. I vyerna urval objekt och Valda objekt visas ikonen Portföljanalys av valda objekt. Klickar du här visas ytterligare information om tjänsten. För att komma åt portföljanalys kontaktar du din säljare på Soliditet. Hantering av ditt urval för portföljanalys Har du rätt risknivå i din portfölj? Beviljar du kredit till rätt kunder? Hur mycket riskerar du att förlora, det vill säga bör du reservera, i kundförluster? Med tjänsten Portföljanalys kan du enkelt göra riskanalyser, oavsett om det handlar om dina kunder, leverantörer eller andra affärskontakter. Baserat på vårt välkända kreditratingsytem får du i ett lättarbetat webbgränssnitt värden och diagram presenterade direkt på skärmen. Du kan självklart skriva ut, exportera eller spara informationen efter behov. Via en länk i Nordic Business Monitor analyserar du enkelt dina bevakade objekt i Portföljanalys. Med applikationerna Nordic Business Monitor och Portföljanalys får du total kontroll av dina risker, dels på individuell nivå, det vill säga företagsnivå, dels på portföljnivå. När du vill analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys väljer du portföljanalys av valda objekt. Länken finner du i vyerna urval objekt och valda objekt. Observera att oavsett i vilken av dessa två vyer du klickar på länken, baseras ditt urval på de val du gör i vyn urval objekt. I nästa steg visas vyn hantering av ditt urval för portföljanalys. I denna vy kan du via länken Gå till portföljanalys analysera dina bevakade objekt i Portföljanalys. Soliditet 12

12 Fälten belopp 1 och belopp 2 i Nordic Business Monitor är valbara fält. Vid nyupplägg eller uppdatering av bevakningsobjekt kan du i dessa fält ange exempelvis beviljad kredit och utnyttjad kredit. När du går vidare till Portföljanalys kan du välja att ta med denna information för analys. Du kan även välja att inte ta med belopp. Laddar du in belopp får du dock ut diagram och tabeller som förutom ratingfördelning och förväntad kalkylerad risk för antalet objekt även visar detta baserat på dina belopp. Du får då en fullständig analys som exempelvis ger dig svar på hur mycket du riskerar att förlora i kundförluster med nuvarande risknivå i din portfölj. Om du har lagt upp samma objekt med ett antal olika kund-id 1 kan flera belopp förekomma för samma bevakade objekt. Om du sedan till exempel väljer att ta med flera belopp 1 för samma objekt kommer dessa att summeras per objekt i portföljanalysen. Beroende på hur du valt att använda beloppsfälten i Nordic Business Monitor kan följande alternativ och val förekomma innan du går vidare till Portföljanalys: Alternativ för belopp 1 och belopp 2 Belopp saknas i ditt urval Ditt urval innehåller belopp, och inget objekt har flera belopp Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp Detta kan exempelvis bero på att du i Nordic Business Monitor för ett eller flera bevakade objekt har delat upp totalt beviljad eller totalt utnyttjad kredit och fördelat den på flera kund-id 1 för ett eller flera enskilda bevakade objekt. I Portföljanalys summeras dessa belopp för varje bevakat objekt, vilket i detta fall är korrekt för att analysen ska vara rättvisande. Tänk på att om du endast analyserar en del av din totala portfölj så kanske inte alla delbelopp kommer med i summeringen. Valmöjlighet Gör din analys utan belopp eller lägg först in belopp i Nordic Business Monitor. Du kan även exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och inte via länken i Nordic Business Monitor Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys. Markera inte rutan om du vill göra din analys utan belopp. Du kan även exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och inte via länken i Nordic Business Monitor Markera rutan om du vill ta med belopp i din analys (flera belopp för samma objekt summeras i analysen). Markera inte rutan om du vill göra din analys utan belopp. Du kan också välja att gå tillbaka och först justera beloppen i Nordic Business Monitor innan du gör din analys. Du har även möjlighet att exportera filen till din dator och där justera den manuellt. När du sedan vill analysera en exporterad fil gör du det direkt i Portföljanalys och inte via länken i Nordic Business Monitor Ditt urval innehåller objekt med flera identiska belopp Detta kan till exempel bero på att man i Nordic Business Monitor för ett eller flera enskilda objekt har lagt in den totalt beviljade eller totalt utnyttjade krediten på flera kund-id 1. I Portföljanalys summeras dessa belopp för varje bevakat objekt, vilket i detta fall skulle kunna ge en missvisande analys Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp och objekt med flera identiska belopp Se Ditt urval innehåller objekt med flera olika belopp och Ditt urval innehåller objekt med flera identiska belopp Soliditet 13

13 Exportera fil till din dator Vill du göra analysen vid ett senare tillfälle eller hantera beloppen på annat sätt? Då kan du välja att exportera filen (text eller Excel) till din dator. Den exporterade filen påverkas inte av de val avseende belopp som beskrivs på förgående sida. Filen påverkas dock av de val du gjort på sidan urval objekt. Flera belopp (till exempel i fältet belopp 1) för samma objekt summeras alltid i Portföljanalys. När du sedan väljer att ladda in filen i Portföljanalys, gör du det från din dator och inte via direktlänken gå till Portföljanalys i vyn hantering av ditt urval för Portföljanalys. Filen ska vara i textformaten SKV eller CSV, och du loggar då istället in i Portföljanalys via Soliditets webbplats soliditet.se. Support Har du frågor eller problem i samband med Nordic Business Monitor? Kontakta Soliditets kundservice på soliditet.se/kundservice. Soliditet 14