Ekonomisk plan BOSTADSRÄTTSFÖRENINGEN KOPPARSLANTEN Org.nr 769608-0923 Järfälla, Stockholms län Denna ekonomiska plan har upprättats med följande huvudrubriker: A. Allmänna förutsättningar B. Beskrivning av fastigheten C. Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv D. Finansieringsplan och beräkning av föreningens årliga kostnader E. Beräkning av föreningens årliga intäkter F. 10-års simulering av kostnader och intäkter G. Särskilda förhållanden H. Enligt bostadsrättslagen föreskrivet intyg, 3 kap 2 I Teknisk besiktning Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 1
A. Allmänna förutsättningar Bostadsrättsföreningen Kopparslanten, som registrerades hos Patent och Registreringsverket den 2002-08-23, har till ändamål att främja medlemmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter med nyttjanderätt utan tidsbegränsning. Under december månad 2002, januari 2003, beräknas föreningens förvärv av fastigheten Järfälla, Kallhäll 6:163, Kopparvägen 2-20, 176 72 Järfälla slutföras. Förutsättningarna för köpet är till alla delar kända. Inflyttning har skett. Underhållsbehov enligt utlåtande i Teknisk besiktning (I). Finansiering av omedelbart underhållsbehov sker genom att medel härför avsättes i dispositionsfond. Föreningen disponerar 3 st outhyrda lägenheter. Dessa lägenheter upplåtes i samband med övriga upplåtelser. Föreningen avser att genomföra rekommenderade reparationer enligt besiktningsutlåtandet. Kostnaden har, under en 10-års period, beräknats till ca 9 milj, inkl. moms. År 1 avsättes kr 3,5 milj i dispositionsfonden. År 4 upplånas 5,5 milj för att slutföra rekommenderat underhållsbehov. Kostandsutfallet redovisas i 10-års simuleringen. Engångsavsättning år 1 med kr 2 967 500:- till inre renoveringsfond. Insatser har beräknat enligt följande: Basvärde är 31 000 000:-. Fördelning har gjort utifrån våningsplan 1. För varje våningsplan uppåt höjs insatsen med 2,5%. Översta planet får en höjning med 5% viket även gäller för suterräng. Andelstalen har beräknats efter genomsnittshyra för varje lägenhetstyp. Boarea 6750 kvm. Ingen lokalyta. Totareal 6551 kvm. Bastaxeringsvärde för år 2000, 31 000 000:-. Byggnaden är fullvärdeförsäkrad i Brandbolaget Servitut och nyttjanderätter finns noterade. Avtalsservitut avseende fjärrvärme och tillträde till anläggningen, ledningsservitut. I enlighet med vad som stadgas i 3 kap 1 bostadsrättslagen har styrelsen upprättat följande ekonomiska plan för föreningens verksamhet. Uppgifterna i planen grundar sig ifråga om kostnader för fastighetsförvärv på erbjuden köpeskilling. Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 2
B. Kortfattad byggnadsbeskrivning Byggnadstyp Byggnadsår Flerfamiljshus med totalt 110 bostadslägenheter. Bostadsyta ca 6750 kvm. Byggnaden är uppförd 1963. Huset renoverades på 90-talet Antal våningar Grund Stomme Bjälklag Fasader Yttertak Balkonger Fönster Uppvärmning Ventilation Trapphus Hiss Fyra Murar på fast botten Betong och lättbetong Över källare: Betong Mellanbjälklag: Betong Vindsbjälklag: Betong Tegelfasader på entrésidan. Gavlarna är putsade. Trädgårdsfasaden är utförd med plåt samt med infällda balkonger Putsade socklar Sadeltak med takbeläggning av falsad plåt Infällda balkonger. 2+1 -glas kopplade. Karmar av trä, bågar av trä. Vattenburen värme köps från grannfastighet Mekanisk frånluft i kök, badrum, WC och klädkammare. Vardera blocket utgör en driftsenhet OVK (Obligatorisk Ventilations Kontroll) är utförd 1997-05-29. Anläggningen godkändes ej. Bristerna åtgärdades och ny OVK utfördes 1997-09-30 varvid anläggningen godkändes med mindre anmärkningar. Trapp- och golvbeläggning av cementmosaik, väggar målade, tak målat Hiss finns för 4personer i vardera trapphus Källare Sophantering Lägenhetsförråd Tvättstuga med 2 tvättmaskiner, 2 torktummlare, 1 mangel. Separat torkrum med torkaggregat. Sopkärl finns på gården. Finns i källaren Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 3
C Beräknade kostnader för föreningens fastighetsförvärv Köpeskilling för föreningens fastighet 65 000 000:- Inskrivningskostnad 975 825:- Bildningskostnader 535 000:- Dispositionsfond 3 500 000:- Inre renoveringsfond 2 967 500:- Summa kostnader 72 978 325:- Insatser 31 992 627:- Upptagande av lån 40 985 698:- Summa finansiering 72 978 325:- D. Finansieringsplan och beräkning av föreningens årliga kostnader. Specifikation av lån som beräknas upptagas för fastighetens finansiering samt Beräkning av de årliga kapitalkostnaderna. Som säkerhet för lån lämnas befintliga pantbrev i fastigheten Banken Lånebelopp 40 985 698 kr Kapitalkostnader Räntesats 5,45% Amortering Fr o m år 4 Bindningstid 3 år Mixade lån Räntor 2 233 721:- Amortering 0:- Driftkostnader Uppvärmning, fastighets el 781 144:- Vatten och avlopp 188 552:- Fastighetsskatt 220 100:- Avsättning till yttre underhållsfond, 0,3% av tax.värde 132 060:- Renhållning, förvaltning, fastighetsskötsel 700 336:- Försäkringar 80 808:- Summa kostnader 4 336 721:- Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 4
E. Beräkning av föreningens årliga intäkter Lgh nr Lägenhets yta Andels tal Insats Årsavgift Månads avgift Hyres intäkter 1 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 2 103 0,00% - kr - kr - kr 82 596 kr 3 58 0,00% - kr - kr - kr 51 420 kr 4 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 5 69 1,35% 419 498 kr 33 846 kr 2 821 kr 6 58 1,16% 368 665 kr 29 020 kr 2 418 kr 7 41 0,91% 289 081 kr 22 755 kr 1 896 kr 8 69 1,35% 429 986 kr 33 846 kr 2 821 kr 9 52 1,13% 367 802 kr 28 262 kr 2 355 kr 10 43 0,00% - kr - kr - kr 44 652 kr 11 51 0,00% - kr - kr - kr 49 464 kr 12 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 13 103 1,87% 607 233 kr 46 660 kr 3 888 kr 14 58 1,16% 359 673 kr 29 020 kr 2 418 kr 15 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 16 68,5 0,00% - kr - kr - kr 60 588 kr 17 58 1,16% 368 665 kr 29 020 kr 2 418 kr 18 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 19 68,5 0,00% - kr - kr - kr 60 588 kr 20 52 0,00% - kr - kr - kr 50 328 kr 21 43 1,01% 328 633 kr 25 252 kr 2 104 kr 22 51 1,12% 363 239 kr 27 912 kr 2 326 kr 23 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 24 106 1,91% 622 026 kr 47 797 kr 3 983 kr 25 58 1,16% 359 673 kr 29 020 kr 2 418 kr 26 41 0,91% 282 030 kr 22 755 kr 1 896 kr 27 70,5 1,40% 433 433 kr 34 971 kr 2 914 kr 28 58 1,16% 368 665 kr 29 020 kr 2 418 kr 29 41 0,92% 290 927 kr 22 900 kr 1 908 kr 30 70,5 1,40% 444 269 kr 34 971 kr 2 914 kr 31 52 1,14% 370 407 kr 28 462 kr 2 372 kr 32 43 1,01% 327 131 kr 25 137 kr 2 095 kr 33 52 1,13% 367 802 kr 28 262 kr 2 355 kr Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 5
Lgh nr Lägenhets yta Andels tal Insats Årsavgift Månads avgift Hyres intäkter 34 89 1,65% 535 563 kr 41 153 kr 3 429 kr 35 103 1,87% 607 233 kr 46 660 kr 3 888 kr 36 59,5 0,00% - kr - kr - kr 52 476 kr 37 41 0,92% 283 831 kr 22 900 kr 1 908 kr 38 68,5 0,00% - kr - kr - kr 60 588 kr 39 59,5 1,18% 375 850 kr 29 585 kr 2 465 kr 40 41 0,92% 290 927 kr 22 900 kr 1 908 kr 41 68,5 0,00% - kr - kr - kr 64 188 kr 42 52 1,13% 367 802 kr 28 262 kr 2 355 kr 43 43 0,00% - kr - kr - kr 43 224 kr 44 51 1,12% 363 239 kr 27 912 kr 2 326 kr 45 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 46 106 1,91% 622 026 kr 47 797 kr 3 983 kr 47 58 1,16% 359 673 kr 29 020 kr 2 418 kr 48 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 49 70,5 1,40% 433 433 kr 34 971 kr 2 914 kr 50 58 0,00% - kr - kr - kr 51 420 kr 51 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 52 70,5 1,40% 444 269 kr 34 971 kr 2 914 kr 53 52 0,00% - kr - kr - kr 48 624 kr 54 43 1,01% 327 131 kr 25 137 kr 2 095 kr 55 48,5 1,10% 359 235 kr 27 604 kr 2 300 kr 56 89 1,65% 535 563 kr 41 153 kr 3 429 kr 57 103 1,87% 607 233 kr 46 660 kr 3 888 kr 58 59,5 1,18% 366 682 kr 29 585 kr 2 465 kr 59 41 0,92% 283 831 kr 22 900 kr 1 908 kr 60 68,5 1,37% 424 685 kr 34 265 kr 2 855 kr 61 59,5 1,19% 377 021 kr 29 677 kr 2 473 kr 62 41 0,92% 290 927 kr 22 900 kr 1 908 kr 63 68,5 1,37% 435 302 kr 34 265 kr 2 855 kr 64 52 1,13% 367 802 kr 28 262 kr 2 355 kr 65 41 0,00% - kr - kr - kr 44 400 kr 66 51 1,12% 363 239 kr 27 912 kr 2 326 kr 67 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 68 106 0,00% - kr - kr - kr 84 516 kr 69 58 1,16% 360 423 kr 29 080 kr 2 423 kr 70 41 0,92% 283 831 kr 22 900 kr 1 908 kr 71 70,5 1,40% 433 433 kr 34 971 kr 2 914 kr 72 58 1,16% 368 665 kr 29 020 kr 2 418 kr Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 6
Lgh nr Lägenhets yta Andelstal Insats Årsavgift Månads avgift Hyres intäkter 73 41 0,91% 289 081 kr 22 755 kr 1 896 kr 74 70,5 1,40% 444 269 kr 34 971 kr 2 914 kr 75 52 0,00% - kr - kr - kr 50 328 kr 76 43 1,01% 327 131 kr 25 137 kr 2 095 kr 77 51 1,12% 363 239 kr 27 912 kr 2 326 kr 78 89 0,00% - kr - kr - kr 72 768 kr 79 103 1,87% 607 100 kr 46 650 kr 3 888 kr 80 59,5 1,18% 366 682 kr 29 585 kr 2 465 kr 81 41 0,92% 283 831 kr 22 900 kr 1 908 kr 82 68,5 0,00% - kr - kr - kr 60 588 kr 83 59,5 1,18% 375 850 kr 29 585 kr 2 465 kr 84 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 85 68,5 1,37% 435 302 kr 34 265 kr 2 855 kr 86 52 0,00% - kr - kr - kr 50 328 kr 87 41 0,00% - kr - kr - kr 44 400 kr 88 51 0,00% - kr - kr - kr 49 464 kr 89 86 1,60% 521 888 kr 40 102 kr 3 342 kr 90 106 1,91% 622 026 kr 47 797 kr 3 983 kr 91 58 1,16% 359 673 kr 29 020 kr 2 418 kr 92 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 93 70,5 0,00% - kr - kr - kr 61 836 kr 94 58 1,16% 368 665 kr 29 020 kr 2 418 kr 95 41 0,00% - kr - kr - kr 40 236 kr 96 70,5 0,00% - kr - kr - kr 61 836 kr 97 52 1,14% 370 407 kr 28 462 kr 2 372 kr 98 41 0,92% 298 023 kr 22 900 kr 1 908 kr 99 48,5 1,10% 359 235 kr 27 604 kr 2 300 kr 100 89 1,65% 535 563 kr 41 153 kr 3 429 kr 101 103 1,87% 607 233 kr 46 660 kr 3 888 kr 102 59,5 1,18% 366 682 kr 29 585 kr 2 465 kr 103 41 0,91% 282 030 kr 22 755 kr 1 896 kr 40 236 kr 104 68,5 1,37% 424 685 kr 34 265 kr 2 855 kr 105 59,5 1,18% 375 850 kr 29 585 kr 2 465 kr 106 41 0,92% 290 927 kr 22 900 kr 1 908 kr 107 68,5 1,37% 435 302 kr 34 265 kr 2 855 kr 108 50 1,13% 368 464 kr 28 313 kr 2 359 kr 109 43 1,01% 327 131 kr 25 137 kr 2 095 kr 110 47 1,04% 339 231 kr 26 067 kr 2 172 kr Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 7
Lgh nr Lägenhets yta Andels tal Insats Årsavgift Månads avgift Hyres intäkter 6734 100,00% 31 992 627 kr 2 501 177 kr 208 431 kr 1 662 744 kr Årsavgifter 2 501 177:- Hyresintäkter 1 662 744:- Parkering 172 800:- Summa intäkter 4 330 061:- Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 8
F. 10 års simulering av intäkter och kostnader Ekonomisk plan för Bostadsrättsföreningen Kopparslanten tkr År 1 År 2 År 3 År 4 År 5 År 6 År 7 År 8 År 9 Å 10 1;1 Hyror hyresrätter + 1 663 1 729 1 798 1 870 1 945 2 023 2 104 2 188 2 276 2 367 1;2 Parkeringsplatser + 173 175 178 181 183 186 189 192 195 198 1;3 Årsavgifter + 2 501 2 564 2 628 2 693 2 761 2 816 2 872 2 930 2 988 3 048 2 Driftkostnader - 1 751 1 786 1 822 1 858 1 895 1 933 1 972 2 011 2 051 2 092 3 Avsättning enl. stadgar - 132 135 137 140 143 146 149 152 155 158 4 Avskivn.=amortering - 0 0 0 215 215 215 215 215 215 215 5 Tomträttsavgäld - 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 6 Fastighetsskatt - 220 225 229 234 238 243 248 253 258 263 7 DRIFTNETTO = 2 234 2 321 2 411 2 277 2 374 2 462 2 553 2 647 2 745 2 846 8 Låneräntor - 2 234 2 321 2 411 2 277 2 374 2 462 2 553 2 647 2 745 2 846 + 10 RESULTAT EXTERN FINANSIERING = 0 87 177-287 -151-50 53 160 271 385 11 Eget Kapital 132 271 503 836 717 734 854 1 085 1 132 1 595 12 Ränta eget kapital 3 5 10 17 14 14 16 21 22 31 13 REDOVISAT RESULTAT 3 92 187-270 -137-36 70 181 293 416 Summa nuvärde rad 13 334 Förutsättningar Uppräkn. Årsavg år 1-5 2,5% Ränta på eget kapital räknas ut med Uppräkn. Årsavg. År 6 10 2,0% ränta på ränta formel Uppräkn. Hyror 4,0% Uppräkn. Drift, fast.skatt 2,0% Taxeringsvärdet beräknas öka med 2% Ränta på eget kapital 2,0% per år. Taxeringsvärde Värdet gäller för år 2002 44 020 000 kr Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 9
G. Särskilda förhållanden. 1. Medlem som innehar bostadsrätt skall erlägga insats och upplåtelseavgift med belopp som angivits och årsavgift som ovan angivits eller som styrelsen annorlunda beslutar. 2 Några andra avgifter än de ovan redovisade utgår icke vare sig regelbundna eller av särskilt beslut beroende. Det åligger styrelsen att bevaka sådana förändringar i kostnadsläget som bör kräva höjningar av årsavgiften för att föreningens ekonomi inte skall äventyras. 3 Bostadsrättshavaren skall på egen bekostnad till det inre hålla lägenheten jämte tillhörande utrymme i gott skick. 4 Vid bostadsrättsföreningens upplösning skall föreningens tillgångar skiftas på sätt föreningens stadgar föreskriver. Järfälla den 29 november 2002 Bostadsrättsföreningen Kopparslanten Susanne Haigard Thomas Johansen Maria Kolbe Anna-Liisa Timonen Rikard Wendel Fastighetshuset/Bostadsrättsbildningar 10