BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI0008810551, FI0008810569) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel huvudsakligen i nordiska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. I aktievalet betonas branscher med tillväxtpotential och marknadsledarna inom dem. Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, tydliga tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index som mäter värdeutvecklingen av 30 nordiska storföretags aktier. Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatter. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Aktia Fondbolag Ab PB 695 00101 Helsingfors Tfn. 010 247 6843 Fax 010 247 6849 FO-nummer 0672513-3 www.aktia.fi Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valuor än vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen
Kostnader De placeraren betalar används för att betala för fondens drifts, inklusive för marknadsföring och distribution. Dessa minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande 1,86 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Nej Fondens tidigare utveckling 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande som presenteras baserar sig på som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om na finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år 2006. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. -60,0 % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Aktia Nordic B -0,7 % -52,1 % 54,9 % 39,9 % -17,0 % 18,4 % 21,6 % 9,0 % 22,6 % 3,4 % Index 4,8 % -47,5 % 41,4 % 32,1 % -14,4 % 20,8 % 22,9 % 7,3 % 9,7 % -2,7 % Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 10.4.2006 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 1.2.2017.
Aktia America 2,00 % 1,30 % 0,67 % 20,00 13,00 6,67 24,00 8,45 4,34 1000 980 1128 1087 Aktia Bond Allocation 1,00 % 0,50 % 0,62 % 10,00 5,00 6,18 12,00 3,25 4,02 1000 990 1044 1023 Aktia Capital 2,00 % 1,30 % 0,66 % 20,00 13,00 6,58 24,00 8,45 4,28 1000 980 1144 1103 Aktia Commodity 2,00 % 0,84 % 1,17 % 20,00 8,40 11,74 24,00 5,46 7,63 1000 980 1058 1018 Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 0,28 % 0,37 % 10,00 2,80 3,70 12,00 1,82 2,41 1000 990 1052 1036 Aktia Emerging Market Bond+ 1,00 % 0,45 % 0,45 % 10,00 4,50 4,50 12,00 2,93 2,93 1000 990 1039 1020 Aktia Europa 2,00 % 1,30 % 0,66 % 20,00 13,00 6,63 24,00 8,45 4,31 1000 980 1095 1055 Aktia Europe Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,73 % 20,00 14,00 7,28 24,00 9,10 4,73 1000 980 1133 1091 Aktia Global 2,00 % 1,30 % 0,83 % 20,00 13,00 8,30 24,00 8,45 5,40 1000 980 1108 1067 Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 0,24 % 1,07 % 10,00 2,40 10,69 12,00 1,56 6,95 1000 990 1050 1026 Aktia Government Bond+ 1,00 % 0,18 % 0,27 % 10,00 1,80 2,69 12,00 1,17 1,75 1000 990 1042 1027 Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 0,31 % 0,38 % 10,00 3,05 3,75 12,00 1,98 2,44 1000 990 1015 998 Aktia Likvida+ 0,00 % 0,20 % 0,30 % 0,00 2,00 3,00 0,00 1,30 1,95 1000 1000 1013 1008 Aktia Nordic 2,00 % 1,30 % 0,74 % 20,00 13,00 7,40 24,00 8,45 4,81 1000 980 1145 1104 Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 1,30 % 0,85 % 20,00 13,00 8,46 24,00 8,45 5,50 1000 980 1263 1219 Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,76 % 20,00 14,00 7,59 24,00 9,10 4,93 1000 980 1185 1142 3.1.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) värde efter den rekommenderade placeringstiden för en 1000 euros engångsplacering * Placerad kapital Kapital efter service värde utan värde efter Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 0,45 % 0,77 % 10,00 4,50 7,70 12,00 2,93 5,01 1000 990 1038 1017 2,00 % 0,91 % 1,19 % 20,00 9,10 11,86 24,00 5,92 7,71 1000 980 1105 1063 1,00 % 0,60 % 0,60 % 10,00 6,00 6,00 12,00 3,90 3,90 1000 990 1017 995 1,00 % 0,55 % 1,11 % 10,00 5,50 11,07 12,00 3,58 7,20 1000 990 1085 1059 1,00 % 0,56 % 0,73 % 10,00 5,60 7,28 12,00 3,64 4,73 1000 990 1014 992
Aktia Secura 2,00 % 1,30 % 0,67 % 20,00 13,00 6,68 24,00 8,45 4,34 1000 980 1088 1048 Aktia Solida 1,00 % 0,50 % 0,57 % 10,00 5,00 5,69 12,00 3,25 3,70 1000 990 1044 1023 I för placeringstjänster beaktas den teckningsprovision som tas vid teckningen av andelar och den inlösenprovision som tas vid en eventuell inlösen. na bildas av ihopräknade motagna kickbacks från 3. och produkt. Aktia kan ta emot mindre icke-montära förmåner, som skriftlig information över finansiella instrument eller skolning över egenskaper av finansiella instrument, angående service som erbjuds till kunder. 3.1.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) värde efter den rekommenderade placeringstiden för en 1000 euros engångsplacering * Placerad kapital Kapital efter service värde utan värde efter * i beräkningen har använts det neutrala scenariet som finns nedan värde efter den rekommenderade placeringstiden -tabellen berättar till placeraren om nas inverkan på placeringens avkastning. Kostnadernas inverkan är skillnaden mellan värde utan och värde efter
Den rekommenderade placeringstiden, år Den förväntade avkastningen i olika scenarier efter den rekommenderade placeringstiden Negativt Neutralt Positivt Aktia America 7 +2,95 % +11,50 % +20,73 % Aktia Bond Allocation 3 +1,05 % +3,30 % +5,59 % Aktia Capital 7 +3,22 % +11,24 % +19,83 % Aktia Commodity 5-0,79 % +2,81 % +6,54 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,84 % +4,45 % +6,06 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,64 % +3,18 % +7,06 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,91 % +2,73 % +4,52 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,04 % +8,57 % +19,02 % Currency Bond+ 3-5,29 % +0,77 % +7,18 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,39 % +7,07 % +11,95 % Currency T-Bill+ 3-4,81 % +0,46 % +6,03 % Aktia Europa 7-1,16 % +6,95 % +15,60 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,59 % +11,34 % +20,61 % Aktia Global 7 +1,82 % +9,01 % +16,66 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +2,02 % +3,69 % +5,38 % Aktia Government Bond+ 3 +1,62 % +3,66 % +5,71 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,74 % +0,86 % +4,55 % Aktia Likvida+ 3 +0,59 % +0,77 % +0,94 % Aktia Nordic 7 +3,72 % +11,68 % +20,18 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,33 % +16,10 % +24,35 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,58 % +15,22 % +23,34 % Aktia Secura 5 +2,49 % +6,80 % +11,24 % Aktia Solida 5 +2,02 % +3,32 % +4,62 %