Viktig information till dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 1, Folksams Förvaltningsfond och KPA Etisk Blandfond 2

Transkript

1 Stockholm augusti (4) Viktig information till dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 1, Folksams Förvaltningsfond och KPA Etisk Blandfond 2 Vi har beslutat att sammanlägga KPA Etisk Blandfond 1 och Folksams Förvaltningsfond genom att fonderna uppgår i KPA Etisk Blandfond 2. Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och är godkänd av Finansinspektionen. Bakgrunden och syftet till sammanläggningen är att vi vill förenkla och renodla vårt fondutbud. KPA Etisk Blandfond 2 Fonden är en blandfond som normalt består av en tredjedel svenska aktier, en tredjedel utländska aktier samt en tredjedel svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god riskspridning. Målsättningen är att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Konsekvenser för dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 2 Sammanläggningen innebär ingen förändring för dig som sparar i fonden och du behöver inte göra något med anledning av detta. Längre fram i brevet finns mer information om vad som händer vid sammanläggningen. Konsekvenser för dig som sparar i KPA Etisk Blandfond 1 Fonden är en blandfond som normalt placerar 35 procent i svenska aktier, 10 procent i utländska aktier samt 55 procent i svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god riskspridning. Fonden tar liksom KPA Etisk Blandfond 2 avstånd från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Efter sammanläggningen med KPA Etisk Blandfond 2 kommer du att spara i den fond som till skillnad från KPA Etisk Blandfond 1 har en mindre andel svenska räntor (från cirka 55 procent till cirka 33 procent) och en större andel utländska aktier (från cirka 10 procent till cirka 33 procent). Andelen svenska aktier är så gott som detsamma, det vill säga cirka 1/3 av fondförmögenheten. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

2 2(4) Det blir heller ingen förändring när det gäller fondavgifter eller riskklasser. Fondernas riskklasser är samma, det vill säga 4, på en skala från 1-7. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen nedan. Konsekvenser för dig som sparar i Folksams Förvaltningsfond Fonden är en blandfond vars målsättning är att uppnå en långsiktigt god avkastning. Normalt placeras en tredjedel i svenska aktier, en tredjedel i utländska aktier samt en tredjedel i svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god riskspridning. Fonden avstår också från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Efter sammanläggningen med KPA Etisk Blandfond 2 kommer du att spara i en fond med likartad placeringsinriktning som Folksams Förvaltningsfond och som avstår från placeringar i spel-, tobaks-, alkohol-, och vapenproducerande bolag. Du får även lägre fondavgifter. Se skillnader mellan fondernas avgifter i tabellen nedan. Fondernas riskklasser är samma, det vill säga 4, på en skala från 1-7. Bryttiden för handel av fondandelar ändras från klockan till Skillnaderna mellan fondernas avgifter: KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Blandfond 1 Folksams Förvaltningsfond Årlig avgift* 0,4 % 0,4 % 0,7 Högsta förvaltningsavgift** 1,5 % 1,5 % 2,0 % *Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution. **Högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer). Värdet på ditt fondsparande påverkas inte När sammanläggningen sker får du fondandelar i KPA Etisk Blandfond 2, som motsvarar det marknadsvärde du då har i KPA Etisk Blandfond 1 respektive Folksams Förvaltningsfond. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskurserna för fonderna skiljer sig åt.

3 3(4) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker den 22 oktober 2015 och medför inga kostnader för andelsägarna i fonderna. Du kan alltid kostnadsfritt köpa och sälja andelar i våra fonder. Önskar du köpa eller sälja fondandelar före sammanläggningen kan du som vanligt lägga köp- eller säljorder i fonderna hos din återförsäljare till och med den 20 oktober klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- och försäkringssparande samt inom ramen för Investeringssparkonto. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan den 22 oktober behandlas inte förrän på måndagen den 26 oktober och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Den 26 oktober öppnas KPA Etisk Blandfond 2 för handel som vanligt igen. Eventuella månadsöverföringar i KPA Etisk Blandfond 1 och Folksams Förvaltningsfond ställs automatiskt om till KPA Etisk Blandfond 2. Vid sammanläggningen fastställs samtliga tillgångar och skulder från KPA Etisk Blandfond 1 och Folksams Förvaltningsfond och överförs till KPA Etisk Blandfond 2. Eventuella ytterligare skulder eller tillgångar som uppkommer efter sammanläggningsdatumet kommer att tilldelas KPA Etisk Blandfond 2. Om du inte byter/säljer dina andelar i KPA Etisk Blandfond 1 eller Folksams Förvaltningsfond före den 22 oktober kommer dina andelar i fonden att föras över till KPA Etisk Blandfond 2. Sammanläggningen medför inga skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. I fråga om juridiska personer och utländska fondandelsägare kan andra regler gälla. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser, bör söka hjälp hos en skatteexpert. Ytterligare skatteinformation finns också i fondernas informationsbroschyrer. Har du begärt fondflytt i KPA Etisk Blandfond 1 eller Folksams Förvaltningsfond? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer flytten inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärende. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

4 4(4) Övrig information Faktablad för KPA Etisk Blandfond 2 bifogas och bör läsas. Fondens fondbestämmelser, faktablad och informationsbroschyr finns också publicerade på swedbankrobur.se. Vår externa revisor Deloitte Audit har inför sammanläggningen granskat metoderna som används för att bland annat värdera tillgångar och skulder. Önskar du få en kopia av revisorsyttrandet vänligen ring Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för KPA Etisk Blandfond 2

5 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Blandfond 2, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fondens jämförelseindex visas på sidan 2. Fonden är en blandfond som normalt består av en tredjedel svenska aktier, en tredjedel utländska aktier samt en tredjedel svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för de olika tillgångsslagen, regioner eller branscher avgör fondens aktuella innehav. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3-5 år. KB2_SEK_sv_02 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,41% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30, Fond 23,1 11,4-0,7-18,9 21,7 7,7-0,9 10,2 16,6 17,9 Index 21,7 10,8 0,2-17,6 22,5 9,3-1,1 10,5 16,9 18,1 Fondens jämförelseindex består av 33% KPA MSCI World ex Sweden, 33% KPA OMXS60, 20,4% OMRX T-Bond, 13,6% OMRX Mortgage All. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt heloch halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt 2 (2)