Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 31 juli 2014

Transkript

1 Handelsbanken Fondbolag Ab Helsingfors den 31 juli 2014 Till andelsägare i Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 Vi strävar efter att koncentrera och effektivisera fondverksamheten i Handelsbanken. Därför har vi beslutat fusionera fonder som idag är registrerade i Finland med motsvarande fonder som är registrerade i Sverige. Förändringen påverkar inte dig som andelsägare. Ditt innehav i Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 (nedan den överlåtande fonden) fusioneras med Handelsbanken Stabil 25 (den övertagande fonden) som är registrerad i Sverige. Fusionen genomförs den 12 september Den sista dagen att handla i fonden före fusionen är den 10 september Vad innebär fusionen behöver jag göra något? Du behöver inte göra något, ditt innehav överförs automatiskt till den övertagande Fonderna har samma placeringsinriktning och risknivån blir den samma som tidigare. Skillnaden är att den övertagande fonden är registrerad i Sverige. Du kan börja teckna den nya fonden från den 12 september. Fusionen utlöser inte överlåtelsebeskattning för dig som andelsägare. Observera att all information om ditt innehav i den övertagande fonden även efter fusionen kommer att rapporteras till skattemyndigheten. Om beskattningen av fonden kan du läsa mera på följande sidor. Fonden är stängd för handel vid svenska och finska helgdagar. Ny bryttid observera att vi behöver din order senast kl Mer information Mer utförlig information om fusionen hittar du på följande sidor. Faktablad och fondstadgar för den övertagande fonden finns publicerade på handelsbanken.fi/fondfusioner. Vid frågor om dina placeringar är du välkommen att kontakta ditt bankkontor eller Handelsbanken på telefon *. Vänliga hälsningar Handelsbanken Fondbolag Ab * Kostnad för samtal 0,0835 e/samtal + 0,1203 e/min Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors Helsingfors Alexandersgatan * Organisationsnummer:

2 Sida 1 av 2 Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 Finansinspektionen (Finanssivalvonta) har gett Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) tillstånd att fusionera Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 (registrerad i Finland) med Handelsbanken Stabil 25 (registrerad i Sverige). Det innebär att den överlåtande fonden kommer att uppgå i den övertagande Det är den övertagande fondens, Handelsbanken Stabil 25 (Sverige), stadgar som gäller efter fusionen. Handelsbanken Fondbolag Ab (Finland) har idag avtal om diskretionär kapitalförvaltning med Handelsbanken Fonder AB (Sverige) som också förvaltar den övertagande Fusionen kommer att genomföras den 12 september Den överlåtande fonden hade ett fondkapital på 756,8 MEUR och andelsägare (06/2014), medan den övertagande fonden kommer att starta i samband med fusionen. Placeringsinriktning Effekten för den överlåtande fonden är att placeringsinriktningen förändras till den som gäller för den övertagande Båda fonderna är blandfonder som placerar i svenska räntefonder och i nordiska och globala aktiefonder, både i Handelsbankens fonder och i andra utvalda fondbolags fonder. För den överlåtande fonden kan aktieandelen variera mellan 15 och 35 % beroende på marknadsläget. För den övertagande fonden kan aktieandelen variera mellan 10 och 40 %. Den faktiska placeringsinriktningen kommer dock inte att påverkas av fusionen. Risk Risknivån är den samma som tidigare (för närvarande 3 på en 7-gradig skala). Handel och avgifter Du handlar den nya fonden på samma sätt som den befintliga I normalt fall erhåller du likvid för inlösen av andelar tre bankdagar efter affärsdagen. Vid svenska och finska helgdagar är fonden stängd för handel. Överlåtande fonden Övertagande fonden Andelsserie Årlig avgift 1 Andelsserie Årlig avgift² A 0,92 % A1 0,92 % Kostnader Eventuella kostnader förknippade med fusionen kommer inte att belasta dig som andelsägare. Andelsserier Den överlåtande och den övertagande fonden har en andelsserie som består av tillväxtandelar. Andelsägare i den överlåtande fonden med tillväxtandelar kommer vid fusionen att erhålla tillväxtandelar i den övertagande Bryttidpunkt för handel och värdering Bryttidpunkt för handel och värderingstidpunkt i den överlåtande fonden är medan bryttid för handel i den övertagande fonden i normalfall blir Order som läggs före bryttid (15.00) får andelskursen som sätts för fonden följande bankdag. För att kunna utföra din teckning till följande bankdags andelsvärde behöver vi alltså i framtiden ditt uppdrag innan kl Upplupna intäkter Eventuella upplupna intäkter kommer att föras över till den övertagande fonden i och med att dessa är medräknade i fondandelsvärdet (NAV) för den överlåtande Oförändrad sammansättning Vid dagen för beräkningen av utväxlingsförhållandet (d v s hur många andelar du får i den övertagande fonden) kommer sammansättningen i den överlåtande fonden att stämma överens med sammansättningen i den övertagande Andelsägarna i den överlåtande fonden kommer att få andelar i den övertagande fonden till ett värde motsvarande sitt tidigare innehav. Faktablad Faktabladet och annan information finns också tillgängligt på fondbolagets hemsida, fi/fondfusioner. Vänligen notera att fondens stadgar, fondprospektet (Informationsbroschyr Handelsbanken Fonder AB) samt hel- och halvårsrapporterna efter fusionen enbart finns på svenska. Nuvarande avgifter för att köpa (teckna), byta eller sälja (inlösa) fondandelar påverkas inte av fusionen. 1 Årlig avgift enligt faktablad, inkluderar förvaltningsavgift, räntekostnader och övriga kostnader (exklusive transaktionskostnader) samt underliggande fonders senast tillgängliga årliga avgift, efter avdrag för erhållna rabatter. ² Eftersom den övertagande fonden är nystartad är dess årliga avgift ett estimat. Handelsbanken Fondbolag Ab Postadress: Besöksadress: Telefon: Styrelsens säte: Helsingfors Helsingfors Alexandersgatan * Organisationsnummer:

3 Sida 2 av 2 Andelsägarstämma Den överlåtande fonden lyder under finsk lagstiftning och den övertagande fonden under svensk lagstiftning. Fusionen innebär att andelsägare i framtiden inte kommer att kunna delta i andelsägarstämma eller representeras i fondbolagets styrelse. Skattekonsekvens Fusionen medför ingen skattekonsekvens för andelsägare med skattehemvist i Finland. Rättigheter Du har rätt att på begäran få ett exemplar av det yttrande som förvaringsinstitutet har författat i sin granskning av vår fusionsplan samt revisorsutlåtandet gällande genomförd fusion. Om du inte vill delta i fusionen har du rätt att sälja dina andelar utan kostnad under 30 dagar innan fusionen. Vänligen notera att sista dagen för försäljning är den 10 september Tänk på att en försäljning utlöser överlåtelsebeskattning. Valuta Båda fondernas tillgångar är i allt väsentligt exponerade mot samma valutakursrisker. Fondernas basvaluta är svenska kronor. Från och med fusionen kommer teckning och inlösen av andelar fortfarande att ske i svenska kronor. Tidsplan för fusion 10 september 2014 Sista dag för handel i den överlåtande fonden september 2014 Den överlåtande fonden är stängd för handel 12 september 2014 Fusionsdag - Avstämningsdag och beräkning av utväxlingsförhållandet 13 september 2014 Du är nu andelsägare i den övertagande fonden

4 1(2) Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Vi rekommenderar att du läser den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Handelsbanken Stabil 25 ISIN: SE Fondbolag: Handelsbanken Fonder AB Ett dotterbolag till Svenska Handelsbanken AB (publ) Fonden är en aktivt förvaltad blandfond och har som mål att uppnå en jämn avkastning. Fonden placerar i svenska räntefonder och i nordiska och globala aktiefonder, både i Handelsbankens fonder och andra fondbolags fonder. Beroende på vilka branscher, länder och regioner vi vill placera i väljer vi de fonder som vi bedömer har bäst förutsättningar grundat på förvaltningsresultat och förvaltarens arbetssätt. Aktieandelen i fonden är normalt 25 %, men kan variera mellan 10 och 40 % beroende på marknadsläget. Derivatinstrument får användas för att nå investeringsmålet samt effektivisera förvaltningen. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Mål och placeringsinriktning Avkastning och riskprofil Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Då fonden saknar fem års historik har riskindikatorn uppskattats genom att förlänga fondens egen avkastningshistorik bakåt med avkastningen för den finska Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 så att fem års historik uppnås. Placeringsfonden Handelsbanken Stabil 25 var en fond med identisk placeringsinriktning registrerad hos Handelsbanken Fondbolag Ab i Finland och placeringsfonden har förvaltats av Handelsbanken Fonder AB. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket innebär låg risk för uppoch nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Över tiden kan fondens riskindikator ändras både uppåt och nedåt. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Vi jämför fondens utveckling mot ett index bestående av HMNI Swe All Government Dur Const 6Y (HMSD6) 26,25%, VINX Benchmark Cap SEK_NI (VINXBCAPSEKNI) 12,5%, HMNI Swe All Mortgage Dur Const 2.5Y (HMSMD25) 11,25%, OMRXTBILL 37,5% och MSCI All Country World Index Net 12,5%. Eftersom fonden är aktivt förvaltad kommer avkastningen över tid att avvika från detta index. Fonden lämnar inte någon utdelning utan alla inkomster återinvesteras i Du kan köpa och sälja fondandelar, i normalfallet, alla bankdagar. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för dig som planerar att ta ut dina pengar inom två år. Fonden placerar både i aktie och räntemarknaden. Aktiemarknaden kännetecknas generellt av en hög risk och räntemarknaden av låg risk. Det betyder att fonden har en lägre risk än en ren aktiefond men en något högre risk än en räntefond. Möjligheten till avkastning är därmed högre än för en räntefond. Indikatorn speglar framförallt upp och nedgångar i fondens placeringar och i valutakurserna. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men inte dessa: Likviditetsrisk risken att fonden inte kan sälja, lösa in eller avsluta en position (innehav) till en begränsad kostnad inom en rimlig tid, vilket kan medföra att du inte omedelbart kan sälja dina fondandelar. Valutarisk tillkommer i de fall fonden placerar i annan valuta än din egen. Det betyder att din avkastning också påverkas av förändringar i valutakurserna. Mer information om risker i fonden får du i informationsbroschyren som finns på

5 2(2) Avgifter Engångsavgifter som kan tas ut före eller efter du investerar. Insättningsavgift 0,00% Uttagsavgift 0,00% Ovanstående är det maximibelopp som kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året. Årlig avgift 0,92% Avgifter som tagits ut ur fonden under särskilda omständigheter. Prestationsbaserad avgift Insättnings och uttagsavgift avser maximal avgift. Ingen Den årliga avgiften utgör betalning för drift av fonden inklusive marknadsföring och distribution. I den årliga avgiften ingår inte transaktionskostnader såsom courtage på värdepapperstransaktioner. Avgiften minskar fondens potentiella avkastning. När andelar innehas i fonder utgivna inom Handelsbankskoncernen kompenseras fonden fullt ut för fasta förvaltningsavgifter i underliggande fonder och när andelar innehas i fonder utgivna av bolag utanför Handelsbankskoncernen med ett belopp motsvarande management fee. Om en underliggande fond har en prestationsbaserad avgift, ersätts inte denna avgift av fondbolaget. Den årliga avgiften består av en fast förvaltningsavgift som tas ut av fondbolaget samt de årliga avgifterna som underliggande fonder tar ut. Eftersom fonden är nystartad har en uppskattning av årlig avgift gjorts baserat på aktuell placeringsinriktning. Den årliga avgiften kan variera från år till år. Mer information om avgifterna hittar du i informationsbroschyren och 11 i fondbestämmelserna som finns på Tidigare resultat I procent inklusive utdelning Fonden startade 12 september 2014 och därför finns inget helt kalenderårs resultat att visa. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, årsredovisningen och senaste halvårsredogörelsen. Dessa tillhandahålls kostnadsfritt på vår hemsida. Webb: Förvaringsinstitut: J.P. Morgan Europe Limited (UK), Stockholm Bankfilial Fondens andelsvärde: Den senaste andelskursen publiceras dagligen på samt i utvalda dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande se: eller kontakta ditt bankkontor. Handelsbanken Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. AUKTORISATION: Handelsbanken Fonder AB och denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. PUBLICERING: Dessa basfakta för investerare gäller per den