Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014

Transkript

1 Stockholm mars (3) Vi gör förändringar i Access Trygg den 2 april 2014 Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning för att öka möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Som ett led i detta arbete gör vi nu ett antal förändringar i Swedbank Robur Access Trygg (Access Trygg) som bland annat innebär att vi möjliggör för fonden att använda fler avkastningskällor. Därigenom ökar vi förutsättningarna för att kunna ta tillvara de finansiella möjligheterna som finns på de globala marknaderna. När fonden får fler avkastningskällor att placera i uppnås samtidigt en bättre riskspridning i fonden. Målsättningen för fonden är fortsatt att uppnå en god riskjusterad avkastning över tiden. Förändringar i fondens fondbestämmelser som sker den 2 april 2014 Fonden får placera i alternativa investeringar Tillgångar utvecklas annorlunda i olika delar av den ekonomiska cykeln och det finns därför en fördel i att kunna investera i flera olika avkastningskällor. För närvarande placerar Access Trygg normalt i räntefonder till 90 procent och i aktiefonder till 10 procent. Avvikelser kan dock ske från nämnda procentsatser med plus/minus 10 procentenheter. Efter de förändringar vi gör i placeringsinriktningen förblir fonden en fond-i-fond, som placerar globalt i aktie- och räntefonder med övervägande del i räntefonder. Men nu kommer också fonden att få möjlighet att placera en del av sin förmögenhet i alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Ett exempel på sådana placeringar är vissa börshandlade produkter, exempelvis ETF:er (Exchange Traded Funds), med exponering mot exempelvis råvaror, infrastruktur eller fastigheter. På så sätt skapas bättre förutsättningar för att ge en god riskjusterad avkastning genom att använda fler avkastningskällor. Läs gärna mer om fonden i bifogat faktablad. Större flexibilitet för förvaltarna för att möta framtida marknadsförändringar Förvaltningen får möjlighet att fördela om mellan ränte- och aktiefonder men också alternativa investeringar enligt nedan: Miljöcertifierad enligt ISO Stockholm Räntefonder % Aktiefonder % Alternativa investeringar % Access Trygg Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

2 2(4) 2(3) Genom ovanstående förändringar ges förvaltningen större förutsättningar att framgångsrikt anpassa fonden för att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning. Det är fortsatt den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för respektive tillgångsslag som avgör fördelningen mellan aktie- räntefonder och de alternativa investeringarna. Placeringar i fondandelar Efter de förändringar vi gör har Access Trygg möjlighet att investera i upp till 50 procent av en underliggande fond och även investera i underliggande fonder som inte lämnar halvårsredogörelse. Vidare inför vi en möjlighet för Access Trygg att investera i så kallade fond-i-fonder, det vill säga fonder som placerar mer än 10 procent av sina medel i andra fonder. Ändrad limit gällande placeringar i överlåtbara värdepapper Inom ramen för alternativa investeringar kan Access Trygg efter förändringen investera upp till 20 procent av fondförmögenheten i överlåtbara värdepapper (inklusive så kallade onoterade överlåtbara värdepapper), exempelvis aktier, i en och samma emittent mot tidigare 10 procent. Konto hos kreditinstitut Fonden får även placera 30 procent av fondförmögenheten i ett och samma kreditinstitut eller i kreditinstitut som ingår i en och samma företagsgrupp. Exponeringar mot samma företagsgrupp Fondens exponering mot ett och samma företag eller mot företag i en och samma företagsgrupp får uppgå till högst 35 procent av fondens värde. Derivatinstrument Efter förändringen har Access Trygg möjlighet att investera i råvaruderivat under förutsättning att instrumenten är föremål för handel på en reglerad finansiell marknad. Fonden får dock aldrig leverera eller ta emot de underliggande råvarorna. Avgifter Enligt fondens fondbestämmelser finns en möjlighet att ta ut en fast förvaltningsavgift på högst 2,12 procent, vilket kommer att sänkas till 1,5 procent. Det nya sättet att förvalta fonden innebär att den gällande förvaltningsavgiften, som du som kund betalar, kommer att höjas från 0,72 procent till 0,92 procent. Förvaltningsavgiften i underliggande fonder, det vill säga de fonder som Access Trygg placerar i, ingår i ovanstående avgifter. Eventuella prestationsbaserade förvaltningsavgifter i underliggande fonder belastar dock fonden.

3 3(3) Risknivå och riskmått Förvaltningen kommer att fokusera på fondens absoluta risk. Detta innebär ändrad metod för beräkning av fondens riskklass och följden blir att fondens riskklass ökar från 3 till 4, på en skala från 1 till 7. Riskklassen baseras numera på den högsta risk som fonden har möjlighet att ta, jämfört med tidigare beräkningar då riskklassen bestämdes utifrån den faktiska risken (standardavvikelse) som fonden har haft under de senaste 5 åren. Begränsning av amerikanska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonden skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden. Ingen utdelning Fonden kommer normalt inte att lämna utdelning, utan vinster återinvesteras i fonden. I informationsbroschyren informerar vi om fonden lämnar utdelning eller inte. Om fondbolaget skulle besluta om utdelning till andelsägarna så kan den baseras på fondens avkastning. Övrig information Du behöver inte göra något till följd av den här informationen Du kan alltid köpa eller sälja av dina fondandelar utan några kostnader, då fonden varken har en köp- eller säljavgift. Har du några frågor med anledning av de ändringar vi gör i fonden eller behöver rådgivning gällande ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt fonden via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Miljöcertifierad enligt ISO David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilaga Faktablad för Swedbank Robur Access Trygg Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

4 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Access Trygg Swedbank Robur Access Trygg, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Access Trygg är en specialfond, vilket innebär att fonden har friare placeringsregler än traditionella värdepappersfonder. Fonden placerar globalt i aktie- och räntefonder, i såväl Swedbank Robur som andra fondförvaltare. Fonden kan även placera i alternativa investeringar som i varierande grad följer utvecklingen på aktie- och räntemarknaderna. Exempel på alternativa investeringar är investeringar som ger exponeringar mot fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity. Fondens strategi är att skapa avkastning dels genom fondurvalet, dels genom att öka eller minska placeringarna i aktie-, räntefonder och alternativa placeringar. För att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning kan förvaltarna placera från 0 till 20 procent av fondens tillgångar i aktiefonder, från 70 till 100 procent i räntefonder och från 0 till 20 procent i alternativa placeringar. Fonden får använda sig av derivatinstrument för möjligheten att öka fondens avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den maximala risknivå fonden har möjlighet att uppnå och den risk som de senaste fem årens kursrörelser påvisar. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktiefonder, räntefonder och alternativa investeringar. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Fonden har en exponering mot såväl ränterisk som kreditrisk, eftersom fondens ränteplaceringar sker i olika typer av räntefonder med olika löptider och med olika kreditvärdigheter. Spridningen till olika förvaltare och placeringar i alternativa investeringar som bidrar till att diversifiera portföljen, minskar den totala risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. A10_SEK_sv_14 1 (2)

5 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,92 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom fondens förvaltningsavgift höjdes Fondens årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 7,0 6,0 5,0 4,0 3,0 2,0 1,0 0, Fond ,3 1,8 5,4 4,7 3,0 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 2 april Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden 2 (2)