Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Allemansfond I,II,III,IV eller V

Transkript

1 1 (5) Stockholm 18 januari 2012 Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Allemansfond I,II,III,IV eller V Miljöcertifierad enligt ISO Vi arbetar kontinuerligt med att utveckla och förtydliga vårt fondsortiment. I vårt utbud finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Våra fem Allemansfonder har i princip identisk placeringsinriktning och vi har därför beslutat att lägga samman dessa till en fond. I samband med sammanläggningarna moderniserar vi också investeringsprocessen och placeringsinriktningen för Swedbank Robur Allemansfond IV (Allemansfond IV) samt ändrar fondens namn till Swedbank Robur Allemansfond Komplett (Allemansfond Komplett). Det gör vi för att få en ökad tydlighet, bättre riskspridning i fonden och samtidigt få ökade möjligheter att skapa överavkastning till dig som fondandelsägare. Sammanläggningarna, ändringen av placeringsinriktningen och namnändringen har godkänts av Finansinspektionen. Mer information om tidplan och konsekvenser för de olika fonderna kan du läsa nedan. Till sparare i Swedbank Robur Allemansfond I, II och V (Allemansfond I, II och V) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker genom att Allemansfond I, II och V går upp i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV). Sammanläggningen av fonderna genomförs lördagen den 14 april 2012 och medför inga kostnader för dig. Du kan som vanligt köpa och sälja andelar utan extra kostnader i Allemansfond I, II, V till och med torsdagen den 12 april 2012 klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparare inom pensions- och försäkringssparande. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan torsdagen den 12 april 2012 behandlas inte förrän på onsdagen den 18 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Under samma tid som ovan stängs också direktutbetalningsfunktionen. Det betyder att pengarna för en försäljning av andelar i någon av fonderna utbetalas tidigast under onsdag kväll den 18 april. Eventuella månadsöverföringar i Allemansfond I, II eller V ställs automatiskt om till Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV). Observera att ytterligare en sammanläggning kommer att ske den 21 april, då du är ägare av Allemansfond Komplett. Information om senareläggning av fondhandeln i samband med den sammanläggningen finns under rubriken Till sparare i nuvarande Allemansfond IV. Swedbank Robur Fonder AB Org nr Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Stockholm

2 2 (5) Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker får du automatiskt fondandelar i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) som motsvarar det marknadsvärde du då har i Allemansfond I, II eller V. Det innebär att värdet på dina nya fondandelar den dag sammanläggningen sker blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot blir antalet fondandelar, liksom andelskursen, annorlunda då andelskursen för din nuvarande Allemansfond och Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) skiljer sig åt. Till sparare i Swedbank Robur Allemansfond III (Allemansfond III) Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen sker genom att Allemansfond III går upp i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV). Sammanläggningen av fonderna genomförs lördagen den 21 april 2012 och medför inga kostnader för dig. Du kan som vanligt köpa och sälja andelar utan extra kostnader i Allemansfond III till och med torsdagen den 19 april 2012 klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparare inom pensions- och försäkringssparande. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan torsdagen den 19 april 2012 behandlas inte förrän på onsdagen den 25 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Under samma tid som ovan stängs också direktutbetalningsfunktionen. Det betyder att pengarna för en försäljning av andelar i någon av fonderna utbetalas tidigast under onsdag kväll den 25 april. Eventuella månadsöverföringar i Allemansfond III ställs automatiskt om till Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV). Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 21 april får du automatiskt fondandelar i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) som motsvarar det marknadsvärde du då har i Allemansfond III. Det innebär att värdet på dina nya fondandelar den dag sammanläggningen sker blir oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot blir antalet fondandelar, liksom andelskursen, annorlunda då andelskursen för din nuvarande Allemansfond och Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) skiljer sig åt. Till sparare i nuvarande Allemansfond IV Detta händer vid sammanläggningarna Sammanläggningarna av fonderna genomförs lördagen den 14 april 2012 (med Allemansfond I, II och V) samt lördagen den 21 april (med Allemansfond III). Sammanläggningarna medför inga kostnader för dig. Vid den första sammanläggningen kan du som vanligt köpa och sälja andelar utan extra kostnader i Allemansfond IV till och med torsdagen den 12 april 2012 klockan Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan torsdagen den 12 april 2012 behandlas inte förrän på onsdagen den 18 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag.

3 3 (5) Under samma tid som ovan stängs också direktutbetalningsfunktionen. Det betyder att pengarna för en försäljning av andelar i fonden utbetalas tidigast under onsdag kväll den 18 april. Vid den andra sammanläggningen kan du köpa och sälja andelar utan extra kostnader i Allemansfond IV till och med torsdagen den 19 april 2012 klockan Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter klockan torsdagen den 19 april 2012 behandlas inte förrän på onsdagen den 25 april och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Under samma tid som ovan stängs också direktutbetalningsfunktionen. Det betyder att pengarna för en försäljning av andelar i någon av fonderna utbetalas tidigast under onsdag kväll den 25 april Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparare inom pensions- och försäkringssparande. Eventuella månadsöverföringar i fonden fortsätter som vanligt. Marknadsvärdet påverkas inte Marknadsvärdet på ditt innehav i fonden påverkas inte av sammanläggningarna. Konsekvenser för samtliga Allemansfonder Ingen förändring av risk eller avgifter efter sammanläggningarna Samtliga Allemansfonder har idag samma risknivå och är till för investerare som är villiga att ta viss risk och som sparar på lång sikt. Risknivån i ditt fondinnehav ökar inte på grund av sammanläggningarna. Samtliga Allemansfonder har samma årliga förvaltningsavgift på 1,425 procent och någon avgiftsförändring sker därför inte. Inga skattekonsekvenser i samband med sammanläggningarna Sammanläggningarna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige. Ny placeringsinriktning och nytt fondnamn I samband med sammanläggningarna ändrar vi också den kvarvarande fondens placeringsinriktning och namn. Mer information om detta kan du läsa under rubrikerna Placeringsinriktning och Namnändring längre ned i brevet. Har du begärt fondflytt av någon av Allemansfonderna? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i Allemansfond I, II, III eller V till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna, och flytten ännu inte är genomförd, kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför begära en flytt av ditt innehav i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV). Har du begärt kontant utbetalning av utdelning? Har du registrerat en begäran om att erhålla eventuell utdelning i din nuvarande Allemansfond utbetald kontant, måste du göra en ny registrering i Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) för att även framöver erhålla utdelningen i kontanta medel. Annars kommer dina framtida utdelningar återinvesteras i nya andelar. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärenden.

4 4 (5) Förändringar som sker i Allemansfond IV (under namnändring till Allemansfond Komplett) den 16 april 2012 Ändring av placeringsinriktning Samtliga Swedbank Roburs Allemansfonder har en placeringsinriktning som domineras av svenska aktier. I normalfallet är andelen svenska aktier 66 procent av fondens förmögenhet. I samband med sammanläggningen av alla fem Allemansfonder till en kommer också placeringsinriktningen för fonden som blir kvar att förändras. Andelen svenska aktier minskas nämligen till att i normalläget utgöra 35 procent av fondens förmögenhet och i stället kommer en större del av fondens förmögenhet, 65 procent, att placeras i Norden, tillväxtmarknader samt globala aktier. Vi gör denna förändring för att få en bättre riskspridning i fonden och samtidigt få ökade möjligheter att skapa överavkastning till dig som fondandelsägare. Tillsammans med en uppdaterad investeringsprocess kommer förändringen i placeringsinriktning att göra Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) till en modernare, mer komplett produkt som vi bedömer bättre motsvarar andelsägarnas behov. Namnändring till Swedbank Robur Allemansfond Komplett För att tydliggöra att den sammanlagda fonden, Allemansfond IV, blir en modernare, mer diversifierad och mer komplett fondprodukt, ändras namnet till Swedbank Robur Allemansfond Komplett. Effektivare och mer detaljerad riskuppföljning med Value at Risk Value at Risk (VaR) är ett riskmått som vi kommer att använda för att mäta risk i fonden på daglig basis. VaR är ett riskmått som, jämfört med andra riskmått, på ett bättre sätt skattar risken vid stora marknadsrörelser och fångar upp risken från derivatinstrument på ett mer fullständigt sätt. Vi har valt att använda relativt VaR som anger storleken på hur mycket fondens risk kan avvika från dess jämförelseindex med en viss sannolikhet och över en viss tidsperiod. Bättre avkastning på likvida medel Fonden kommer att kunna placera i penningmarknadsinstrument, som till exempel statsskuldväxlar, och på räntebärande konto i kreditinstitut. Syftet med denna ändring är att få en bättre avkastning på likvida medel. Något som bland annat är en fördel vid användning av derivatinstrument, som binder mindre kapital än placeringar i till exempel aktier. Ändringen kommer inte att ändra fondens karaktär eller inriktning mot aktieplaceringar. Begränsning av tillåtna investerare i fonderna I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl fonden som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonden skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonden belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonden.

5 5 (5) Kontakta din rådgivare om du har frågor Har du några frågor gällande den här informationen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta ditt närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Läs gärna faktabladet för Allemansfond Komplett (nuvarande Allemansfond IV) men observera att en del uppgifter har ändrats efter årsskiftet. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB Thomas Eriksson, VD Bilaga: Faktablad för Swedbank Robur Allemansfond Komplett

6 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Allemansfond Komplett Swedbank Robur Allemansfond Komplett ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden placerar i aktier som i normalfallet fördelar sig till 35 procent i Sverige och 65 procent globalt, fördelningen tillåts variera med plus/minus 15 procentenheter. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden placerar främst i stora och medelstora företag inom olika branscher. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Eftersom placeringarna till stor del sker globalt i mogna och etablerade marknader och även sprids till flera olika branscher, minskar risken en del. Men då resterande del är koncentrerad till ett land (Sverige) är risken något högre i fonden än i exempelvis rena globalfonder som sprider alla placeringarna till flera olika länder och regioner. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. 1 (2)

7 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgifterna utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % Fond -11,8-35,3 22,5 13,0 31,5 18,7 0,1-37,2 41,7 18,6 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årliga avgifter. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Fonden ändrade sin placeringsinriktning under Det innebär att resultatet innan dess har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 16 april Basfakta för investerare med uppdaterad information gällande bl.a. avgifter, riskklass och tidigare resultat kommer att finnas på under februari Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. 2 (2)