Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige och Swedbank Robur Stella Småbolag

Transkript

1 Stockholm september (4) Viktig information till dig som sparar i Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige och Swedbank Robur Stella Småbolag Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning med syfte att förbättra möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Inom vårt utbud finns ett antal fonder med liknande placeringsinriktning och karaktär. Det gäller bland annat för ovanstående fonder. Vi har därför beslutat att lägga samman Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige (Småbolagsfond Sverige) med Swedbank Robur Stella Småbolag (Stella Småbolag) den 8 november Sammanläggningen sker genom att Stella Småbolag går upp i Småbolagsfond Sverige. Dessutom gör vi ett antal förändringar i Småbolagsfond Sveriges fondbestämmelser som vi anser ökar fondens möjligheter till högre avkastning. Konsekvenser för dig som är andelsägare i Stella Småbolag Fonden är en aktiefond som huvudsakligen placerar i mindre och medelstora svenska företag inom olika branscher. Fonden får även placera högst 10 procent av tillgångarna i mindre och medelstora företag i andra nordiska länder. Småbolagsfond Sverige placerar i mindre och medelstora svenska företag inom olika branscher. I samband med sammanläggningen kommer fonden att få utökade möjligheter att placera i mindre och medelstora företag i andra nordiska länder, på samma sätt som Stella Småbolag gör. En närmare beskrivning av vilka förändringar som görs i fonden berättar vi om längre fram i brevet. Båda fonderna har samma riskklass, för närvarande 6 på en skala från 1 till 7. Du får lägre förvaltningsavgift Miljöcertifierad enligt ISO Den årliga gällande förvaltningsavgiften i Stella Småbolag är 1,7 procent och i Småbolagsfond Sverige 1,425 procent. Det innebär att fondandelsägarna i Stella Småbolag kommer att få en lägre förvaltningsavgift efter sammanläggningen med Småbolagsfond Sverige. Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

2 2(4) Konsekvenser för dig som är andelsägare i Småbolagsfond Sverige Fonden är en aktiefond som huvudsakligen placerar i mindre och medelstora svenska företag inom olika branscher. I samband med sammanläggningen utökas fondens möjligheter att placera i mindre och medelstora nordiska företag. Längre fram i brevet beskrivs vilka ändringar som kommer att ske i fondens fondbestämmelser vid sammanläggningen. Sammanläggningen medför inte att avgiftsstrukturen eller risknivån ändras i fonden. Detta händer vid sammanläggningen Sammanläggningen av fonderna genomförs torsdagen den 8 november 2012 och medför inga kostnader varken för dig som sparar i Stella Småbolag eller i Småbolagsfond Sverige. Det är alltid kostnadsfritt att köpa och sälja andelar i våra fonder. Inför sammanläggningen kan du lägga köp- eller säljorder i fonderna till och med tisdagen den 6 november 2012 klockan Observera att vid försäljning av fondandelar betalar du skatt på eventuella kapitalvinster, med undantag för sparande inom pensions- eller försäkringssparande. Order om köp och försäljning av andelar som kommit oss tillhanda efter tisdagen den 6 november 2012 klockan behandlas på måndagen den 12 november 2012 och genomförs till den andelskurs som räknas fram efter klockan denna dag. Eventuella månadsöverföringar i Stella Småbolag ställs om automatiskt till Småbolagsfond Sverige. Eventuella upplupna intäkter i Stella Småbolag överförs till Småbolagsfond Sverige. Sammanläggningen medför inga kostnader eller skattekonsekvenser för dig Sammanläggningen av fonderna medför inga skattekonsekvenser för dig som är skattskyldig i Sverige och naturligtvis medför den inte heller några kostnader. Marknadsvärdet påverkas inte När sammanläggningen sker den 8 november 2012 kommer du att få fondandelar i Småbolagsfond Sverige som motsvarar det marknadsvärde du då har i Stella Småbolag. Detta innebär att värdet på dina nya fondandelar kommer att vara oförändrat jämfört med ditt tidigare innehav. Däremot kommer antalet fondandelar liksom kursen att vara annorlunda då andelskursen för Småbolagsfond Sverige och Stella Småbolag skiljer sig åt. Har du begärt fondflytt eller kontant utbetalning av utdelning i Stella Småbolag? Om du ansökt om att flytta ditt fondinnehav i fonderna till någon annan återförsäljare än Swedbank eller Sparbankerna och flytten ännu inte är genomförd kommer detta ärende inte att behandlas. Du behöver därför återigen begära en flytt av ditt innehav. Har du registrerat en begäran om att erhålla eventuell utdelning i Stella Småbolag utbetalt kontant, måste du göra en ny registrering i Småbolagsfond Sverige för att även i år erhålla utdelningen i kontanta medel. Annars kommer din utdelning återinvesteras i nya andelar. Vi beklagar att sammanläggningen kan medföra merarbete för dig i ovanstående ärenden.

3 3(4) Förändringar i Småbolagsfond Sveriges fondbestämmelser som gäller från och med den 8 november 2012 Småbolagsfond Sverige får möjlighet att placera i de nordiska länderna För att öka möjligheten till högre avkastning får fonden möjlighet att placera upp till 10 procent av fondens förmögenhet i små och medelstora nordiska företag inom olika branscher, på reglerad marknad i de andra nordiska länderna. Effektivare och mer detaljerad riskuppföljning med Value at Risk Value at Risk (VaR) är ett riskmått som vi kommer att använda för att mäta risk i fonden på daglig basis. VaR är ett riskmått som, jämfört med andra riskmått, på ett bättre sätt skattar risken vid stora marknadsrörelser och fångar upp risken från derivatinstrument på ett mer fullständigt sätt. Vi har valt att använda relativt VaR som anger storleken på hur mycket fondens risk kan avvika från fondens jämförelseindex risk. Begränsning av amerikanska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl Småbolagsfond Sverige som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonderna skulle överstiga en viss nivå. För att förhindra att fonderna belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonderna. Bättre avkastning på likvida medel Fonden kommer att kunna placera på räntebärande konto i kreditinstitut, till exempel hos en bank. Syftet med denna ändring är att få en bättre avkastning på likvida medel, något som bland annat är en fördel vid användning av derivatinstrument som binder mindre kapital än placeringar i till exempel aktier. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Fax Styrelsens säte Stockholm Org nr

4 4(4) Övrig information Har du några frågor med anledning av sammanläggningen eller ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor. Har du köpt någon av fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Du kan också kontakta Swedbank Roburs kundservice på telefonnummer , för att få en kopia av revisorsyttrandet från vår externa revisor som kommer att granska sammanläggningen av fonderna. Mer information om Småbolagsfond Sverige finns i faktabladet som bifogas. Besök gärna vår webbsida där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilagor: Faktablad för Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige

5 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden placerar i aktier huvudsakligen i mindre och medelstora svenska företag inom olika branscher. Fonden har även möjlighet att placera 10 procent av sina tillgångar i andra nordiska länder än Sverige. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till små och medelstora svenska företag gör fonden till en placering med hög risk. Fonden investerar i små svenska bolag, vars likviditet ibland kan vara dålig vilket kan ge upphov till relativt stora kurssvängningar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,42% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % Fond -23,6 47,8 22,3 51,7 36,1-5,8-43,9 64,6 28,4-12,5 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Dessa basfakta för investerare gäller per den 8 november Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)