Nu lanserar vi Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond

Transkript

1 Nu lanserar vi Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond Den 15 mars 2013 startar vi den nya fonden Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond. Den nya fonden kommer investera globalt i företagskrediter, stats- och bostadsobligationer. -Det känns väldigt roligt att vi kan presentera denna flexibla räntefond under eget varumärke. Efterfrågan på denna typ av fond har ökat starkt det senaste året och vi tror den trenden kommer fortsätta, säger Eva Gottfridsdotter Nilsson som är VD på Länsförsäkringar Fondförvaltning. Det senaste decenniet har det skett en förändring av stor betydelse för alla som sparar i räntefonder då räntorna har kommit ner till rekordlåga nivåer och förväntas vara där den närmaste tiden. Vidare riskerar avkastningen för en obligationsplacering att bli negativ något enstaka år om räntorna stiger igen. Aktiv kreditfond blir mer flexibel och har bättre förutsättningar att hantera dagens räntemarknad. Detta genom att fondens tillgångar sprids på räntepapper med olika tidslängd och kreditkvalité, det vill säga både i företags- och statsobligationer. Fonden kommer ha möjlighet att hantera både ett stigande och fallande ränteläge och förvaltaren kan röra sig mellan olika typer av kreditrisker. Dessutom kommer fonden inte ha någon valutarisk. Målet är att fonden med utökade möjligheter ska kunna utnyttja ränteläget för att skapa avkastning. Den nya fonden startas genom att Länsförsäkringar Euroobligationsfond byter namn och placeringsinriktning. Länsförsäkringar Euroobligationsfond byter därmed namn till Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond den 15 mars Information har gått ut till alla andelsägare i Länsförsäkringar Euroobligationsfond. LÄNSFÖRSÄKRINGAR AKTIV KREDITFOND Namn: Länsförsäkringar Aktiv Kreditfond Fondförvaltare: Stefan Gothenby, Alfred Berg Startdatum: Förvaltningsavgift: 0,75 procent Placeringsinstrument: Globala företagskrediter, stats- och bostadsobligationer.

2 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Länsförsäkringar Aktiv Kredit ISIN-kod: SE Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ), ett dotterbolag till Länsförsäkringar Bank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Fondens mål är att maximera avkastningen med hänsyn till fondens risknivå. Fondens medel skall placeras i syfte att erhålla en god kapitaltillväxt. Fonden är en matarfond som placerar minst 85 procent av sina medel i andelar i Alfred Berg Ränteallokering Plus (Andelsklass B) som är mottagarfond. Alfred Berg Ränteallokering Plus placerar i ränterelaterade värdepapper, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument utfärdade inom EES och USA. Utöver fondandelar i mottagarfonden får fonden investera på konto i kreditinstitiut samt i begränsad omfattning utnyttja derivatinstrument för att skydda värdet på tillgångar. Mottagarfonden förvaltas med ett aktivt risktagande baserat på en fundamental analys. Den aktiva riskexponeringen sker genom att positioner tas i duration, räntekurva, krediter och val av överlåtbara värdepapper. Risk/Avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fonden kan med tiden flytta både till höger och till vänster på skalan. Indikatorn bygger på historiska data som inte med säkerhet kan användas som vägledning om framtida risk/avkastning. Fonden ligger i denna kategori därför att den placerar i ränterelaterade värdepapper som generellt kännetecknas av en låg risk. Indikatorn speglar framförallt upp- och nedgångar i de räntepapper fonden placerat i. Mottagarfonden placerar i värdepapper med duration mellan -5 år och +10 år. Fonden lämnar ingen utdelning. Inkomster från fondens investeringar återinvesteras. Du kan köpa och sälja andelar i fonden, i normalfallet, varje svensk bankdag. Resultatet kan skilja sig åt mellan mottagar- och matarfonden. En av anledningarna till detta är att mottagarfonden tar ut en prestationsbaserad förvaltningsavgift som påverkar fondens resultat. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år. Indikatorn speglar de viktigaste riskerna i fonden, men tar inte hänsyn till följande: Kreditrisk - Mottagarfonden är utsatt för kreditrisk genom att obligationsfonder är förenade med en kreditrisk genom emittenten för de underliggande instrumenten. Risken baserar på att underliggande emittent inte kan fullfölja de åtaganden som är förenade med intrumentets villkor. Likviditetsrisk - Mottagarfonden är utsatt för likviditetsrisk dvs risken att vid extrema förhållanden på räntemarknaderna inte kunna sätta in eller ta ut medel ur fonden inom utsatt tid, bedöms vara låg till medel då det under normala marknadsförhållanden är en god likviditet på räntemarknaden. Länsförsäkringar Fondförvaltning AB

3 Avgifter Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar Insättningsavgift Uttagsavgift Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan behållningen betalas ut Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,7 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift avgift tas av fondbolaget vid försäljning respektive inlösen av fondandelar i fonden. Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader inklusive marknadsföring och distribution. Dessa minskar fondens potentiella avkastning. Årlig avgift avser kalenderåret Den kan variera något från år till år. Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning. Fondbolagets årliga ersättning för förvaltning och administration höjdes till 0,85% den 15 mars Tidigare uppgick ersättningen till 0,70%. Fondföretagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna. För mer information om avgifter läs fondens informationsbroschyr som finns på lansforskringar.se. För mer information om mottagarfondens avgifter läs fondens informationsbroshyr som finns på alfredberg.se. Tidigare resultat 30 % 25 % 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % -15 % Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat. Resultatet i diagrammet härrör från perioden då fonden förvaltades som Länsförsäkringar Euroobligationsfond. Fonden ändrade sedan placeringsinriktning och bytte namn till Länsförsäkringar Aktiv Kredit. Fonden startade ändrades fondens placeringsinriktning väsentligt. 3,5 4,8 9,5-4,5 5,2 26,5-0,8-11,6 0,7 Länsförsäkringar Aktiv Kredit Praktisk information Ytterligare information om Länsförsäkringar Aktiv Kredit framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på vår webbplats. Ytterligare information om Alfred Berg Ränteallokering Plus (Andelsklass B) framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna och hel- och halvårsrapporten. Dessa finns kostnadsfritt på alfredberg.se #test av matarinfo-text# Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Webbplats: lansforsakringar.se Telefonnummer: Fondens andelsvärde: Andelsvärdet beräknas (i regel varje dag) alt dagligen och publiceras på vår webbplats och i ledande dagstidningar. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. För information om minsta investeringsbelopp och månadssparande hänvisas till lansforsakringar.se. Länsförsäkringar Fondförvaltning AB (publ) kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondföretagets prospekt. essa basfakta Detta för investerare fondföretag gäller är auktoriserat per den i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Länsförsäkringar Fondförvaltning AB

4 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Alfred Berg Ränteallokering Plus Andelsklass B ISIN kod: SE Alfred Berg Fonder AB, orgnr , ett dotterbolag till Alfred Berg Asset Management AB. Mål och placeringsinriktning Alfred Berg Ränteallokering Plus är en aktivt förvaltad räntefond. Fondens medel skall placeras i syfte att erhålla en god kapitaltillväxt. Fonden placerar i ränterelaterade värdepapper, penningmarknadsinstrument och derivatinstrument utfärdade inom EES och USA. Innehaven ska vara utgivna av stater, bostadsinstitut och företag. Kreditrisken i de instrument som fonden investerar i varierar, från instrument med låg kreditrisk till instrument med hög kreditrisk. Fonden kan även placera på konto hos kreditinstitut. Placeringar i derivatinstrument kan ske som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden förvaltas med ett aktivt risktagande baserat på en fundamental analys. Den aktiva riskexponeringen sker genom att positioner tas i duration, räntekurva, krediter och val av överlåtbara värdepapper. Durationen för fondens samtliga placeringar ska uppgå till mellan -5 år och +10 år. Fonden lämnar ingen utdelning. Köp och försäljning av fondandelar kan normalt ske alla vardagar. Minsta initiala investering är 500 MSEK. Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år. Risk/avkastningsprofil Lägre risk Lägre avkastning Högre risk Högre avkastning Risk/avkastningsindikatorn ovan visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den maximala risknivå fonden har möjlighet att uppnå och den risk som de senaste fem årens kursrörelser påvisar. Fondens riskkategori baseras på den maximala risknivån. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder en medel risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fonden kan med tiden flytta både till höger och till vänster på skalan. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data, som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Investerare bör vara uppmärksam på att obligationer är förenade med en ränterisk. Det innebär att justeringar i räntemarknaden har en direkt påverkan på fondens underliggande tillgångar. Om räntan ökar minskar de underliggande obligationernas värde. Obligationsfonder är förenade med en kreditrisk genom emittenten för de underliggande instrumenten. Risken baseras på att underliggande emittent inte kan fullfölja de åtaganden som är förenade med instrumentets villkor. Likviditetsrisken, risken att vid extrema förhållanden på räntemarknaderna inte kunna sätta in eller ta ut medel ur fonden inom utsatt tid, bedöms vara låg till medel då det under normala marknadsförhållanden är en god likviditet på räntemarknaden. Fondens riskprofil påverkas av att standardiserade och OTC derivat används. 1 (2)

5 Alfred Berg Ränteallokering Plus Andelsklass B Basfakta för investerare Avgifter Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar Insättningsavgift Uttagsavgift Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan behållningen betalas ut Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 0,00% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift 0,00% Uppgift om gällande avgifter kan du få från din återförsäljare. Avgifterna utgör betalning för fondens driftskostnader inklusive marknadsföring och distribution. Avgifterna minskar fondens potentiella avkastning. Den årliga avgiften är uppskattad då fonden är ny från Årlig avgift enligt riktlinjer från CESR:s se Tidigare resultat 10,0% 7,5% 5,0% 2,5% 0,0% -2,5% -5,0% -7,5% -10,0% Ränteallokering Plus B Index Grafen visar den historiska utvecklingen i svenska kronor med utdelningar återinvesterade i fonden. Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Då andelsklassen är nystartad under 2013 så presenteras ingen avkastning Praktisk information Hänsyn har inte tagits till eventuella insättnings- och uttagsavgifter. Observera att historisk avkastning inte är en garanti för framtida avkastning. Det investerade beloppet kan såväl öka som minska i värde. Detta faktablad innehåller grundläggande information om fonden. Mer information finns i fondbolagets informationsbroschyr och i fondbestämmelserna, samt i fondens hel- och halvårsrapporter. Av fondens hel- och halvårsrapporter framgår fondens innehav vid hel- respektive halvårsskiften. Informationsbroschyr, fondbestämmelser och hel- och halvårsrapporter på svenska kan beställas kostnadsfritt från Alfred Berg Fonder AB. Informationen går även att finna på vår hemsida. Alfred Berg Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Hemsida: Telefonnummer: Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken AB Revisor: PwC Fondens andelsvärde: Andelsvärdet beräknas dagligen och publiceras på vår hemsida, i dagstidningar och på text-tv. Skatt: Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 1 februari (2)