Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad

Transkript

1 Informationsbroschyr för Skandia Global Exponering Senast uppdaterad INFORMATION TILL INVESTERAREN Fondens placeringsstrategi Fondens placeringsinriktning är globala aktier, med en bred inriktning mot olika länder, branscher och valutor. Fondens avkastningsmål är att följa utvecklingen för dess jämförelseindex MSCI World Net, som är ett brett globalt aktieindex bestående av ca 1600 företag. Indexet återinvesterar utdelningar. Förvaltningen av fonden är passiv (indexnära) och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex. Det förväntas dock uppstå skillnader i avkastningen mellan fonden och jämförelseindex eftersom man i förvaltningen tar hänsyn till Skandia Fonders policy för etik och miljöhänsyn. Fonden är en s.k. "long only" fond, vilket innebär att fonden endast får ha marknadsexponering mot enskilda finansiella instrument genom positiva (långa) positioner. Utöver aktier får fonden även placera i fondandelar, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut samt i derivatinstrument. Fondens riskprofil Fondens värde kan förväntas svänga upp eller ned ungefär lika mycket som den globala aktiemarknaden. Då vissa bolag som ingår i indexet sannolikt inte kommer att ingå i fonden förväntas det uppstå skillnader mellan fondens avkastning och jämförelseindex. Dessa skillnader kan vara både positiva och negativa givet olika perioder. En placering i den globala aktiemarknaden har historiskt präglats av en relativt låg risknivå för en placering i aktier tack vare god riskspridning mellan olika länder, branscher och valutor. Därför kan det förväntas att fonden även i fortsättningen kommer att uppvisa låg risk i jämförelse med andra aktiefonder med inriktning på vissa branscher, regioner eller aktier i mindre bolag. Fondens placeringar i utländska finansiella instrument valutasäkras inte vilket leder till att fonden exponeras mot förändringar i växelkurser i de valutor fonden är investerad i. Historiskt har fonden haft en valutaexponering mot amerikanska dollar på ca 50 procent. Det kapital som placeras i fonden kan både öka och minska i värde på grund av risken att värdet på tillgångarna förändras. Risken att förlora pengar minskar ju längre placeringshorisonten är men en viss förlustrisk kvarstår även vid mycket långsiktiga placeringar. Placeringshorisonten för fondens andelsägare bör vara minst fem år. Fonden ska ha en god portföljlikviditet i syfte att kunna möta fondandelsägarnas begäran om inlösen av fondandelar. Fonden medger daglig inlösen av fondandelar. Fondens totala marknadsexponering får inte överstiga 100 procent av fondens värde. Fondens mål Målet för fondens placeringar är att med beaktande av fondens placeringsinriktning och diversifieringskrav uppnå en hög total avkastning på lång sikt. Mer specifikt är fondens mål att efterbilda totalavkastningen på jämförelseindex som är praktiskt möjligt efter beaktande av eventuella bolag som utesluts på grund av Skandia Fonders policy för etik och miljöhänsyn.

2 Fondens förvaltning och tillhörande administration För fonden har avtal ingåtts med DNB Asset Management AB ( DNB ) om kapitalförvaltning och fondadministration. Avtalet innebär att DNB i enlighet med Skandia Fonder AB:s ( Fondbolagets ) riktlinjer skall sköta fondens placeringar samt administrationen av fonden. DNB har med stöd av avtalet uppdragit åt DNB Asset Management AS att handha fondens löpande förvaltning och delar av fondadministrationen. Fondens målgrupp Skandia Global Exponering passar den kund som har en placeringshorisont på minst fem år och önskar en basplacering i globala aktier. Fondspararen måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma. Fondens riskbedömningsmetod Åtagandemetoden används för att beräkna fondens sammanlagda exponering. Åtagandemetoden innebär att derivatinstrument tas upp till den underliggande tillgångens exponering. Användning av derivatinstrument Fonden får utnyttja derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen. Ändringar i fondbestämmelserna Fondbestämmelserna kan komma att ändras vilket bl.a. kan få till följd att fondens placeringsinriktning, avgifter och/eller riskprofil påverkas. En ändring av fondbestämmelserna förutsätter godkännande från såväl Fondbolagets styrelse som Finansinspektionen. Historisk avkastning Fondens historiska avkastning framgår av bilaga Historisk avkastning i Skandia Fonders investeringsfonder. Skatteregler Fonden är undantagen från beskattning. Beroende på ursprungsland betalar dock fonden i vissa fall kupongskatt på erhållna utdelningar. En andelsägare i fonden beskattas genom att en schablonintäkt motsvarande 0,4 procent av fondandelarnas värde per den 1 januari tas upp som inkomst av kapital. För fysisk person beskattas denna inkomst sedan med 30 procent kapitalskatt, nettoeffekten av kapitalskatten blir alltså 0,12 procent av fondandelarnas värde per den 1 januari. För fysiska personer lämnar Fondbolaget kontrolluppgift om fondinnehavet till Skatteverket. Fysiska personers vinst på försäljning av fondandelar belastas med 30 procent kapitalskatt. Kapitalförlust är avdragsgill. Kapitalvinst/förlust redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men skatteavdrag görs ej. För sparande via Pensionsmyndigheten (PPM), IPS, Fondförsäkring eller via investeringssparkonto gäller särskilda skatteregler. Fondandelsägares skatt kan komma att påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp. Skadestånd Om en fondandelsägare tillfogats skada genom att Fondbolaget överträtt lagen (2004:46) om investeringsfonder eller fondbestämmelserna, kommer Fondbolaget att ersätta skadan. Registrering av fondandelsägare Register över innehavare av andelar förs av Fondbolaget. Distribution av fondandelar Fondandelar kan, förutom direkt hos Fondbolaget, förvärvas och avyttras via: Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ), org.nr: ( Skandia ), via dess bifirma Skandia Link Skandiabanken Aktiebolag (publ), org.nr: Pensionsmyndigheten, org.nr: Avanza Bank AB, org.nr: Coeli AB, org.nr: Folksam Fondförsäkringsaktiebolag (publ), org.nr: Sparbanken Öresund AB, org.nr:

3 MFEX Mutual Funds Exchange AB, org.nr: Nordnet Bank AB, org.nr: Nasdaq OMX Broker Services AB, org.nr: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), org.nr: Teckning och inlösen av fondandelar Teckning (kundens köp av fondandelar) och inlösen (kundens försäljning av fondandelar) av fondandelar behandlas i fondbestämmelserna 9. Teckning och inlösen av fondandelar sker normalt varje bankdag. Begäran om teckning och inlösen av andelar skall vara Fondbolaget tillhanda senast kl (vardag före helgdag kl 13.00) för att teckning och inlösen skall ske till det andelsvärde som fastställs senare samma dag. Teckning av fondandelar förutsätter dessutom att teckningslikviden har bokförts på fondens konto. Vid inlösen av fondandelar erhålls likvid så snart som möjligt. För andelsägare med ett innehav i Skandia Fonder AB:s fonder överstigande totalt 10 miljarder kronor senareläggs likviden både vid teckning och inlösen av fondandelar. Sedvanlig kreditprövning görs. Lägsta belopp för teckning och inlösen av fondandelar är 200 kronor, såvida inte hela andelsinnehavet inlöses. Fonden har inga insättnings eller uttagsavgifter. Observera att Fondbolaget under vissa förhållanden har rätt att tillfälligt stänga fonden för teckning och inlösen av fondandelar, se fondbestämmelserna 9 och 10. Övrig utlagd verksamhet Klagomålsansvarig finns hos Livförsäkringsaktiebolaget Skandia (publ) ( Skandia Liv ) på uppdrag av Fondbolaget. Skandia Liv tillhandahåller även de oberoende funktionerna för regelefterlevnad (compliance) och riskhantering avseende bolaget på uppdrag av Fondbolaget. Avgifter Principerna för fondens avgiftsuttag beskrivs i fondbestämmelserna 11. Fondbolagets årliga ersättning för förvaltning och administration uppgår till 0,4 procent. Maximalt kan denna ersättning uppgå till 0,5 procent. Transaktionskostnader (d.v.s. courtage och andra kostnader i samband med köp och försäljning av finansiella instrument) belastar fonden. Fondens överlåtelse och upphörande Förvaltningen av ett fondbolags investeringsfonder skall omedelbart tas över av fondens förvaringsinstitut om 1. Finansinspektionen återkallat fondbolagets tillstånd, 2. beslut har fattats att fondbolaget ska gå i tvångslikvidation, eller 3. fondbolaget har försatts i konkurs. Om ett fondbolag vill upphöra med förvaltningen av en fond, skall förvaltningen övertas av förvaringsinstitutet vid den tidpunkt då verksamheten upphör. Har en fond varken andelsägare eller fondförmögenhet får istället fondbolaget, efter tillstånd av Finansinspektionen, avveckla fonden. Ett fondbolag får efter tillstånd av Finansinspektionen överlåta förvaltningen av en fond till ett annat fondbolag. Ett förvaringsinstitut som har övertagit förvaltningen av en fond från ett fondbolag skall snarast överlåta förvaltningen av fonden till ett annat fondbolag om Finansinspektionen tillåter det. I annat fall skall fonden upplösas genom försäljning av dess tillgångar vartefter nettobehållningen i fonden skiftas ut till fondandelsägarna. Information om förändringar av det slag som nämnts ovan kommer att kungöras i Post och Inrikes Tidningar, samt hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet. Fondbolaget får inte överlåta förvaltningen av

4 fonden till annat fondbolag eller till förvaringsinstitutet förrän tidigast efter tre månader från sådan kungörelse, om inte Finansinspektionen beslutar att förvaltningen får övertas tidigare. Information om Fondbolaget Fondbolagets firma är Skandia Fonder AB, organisationsnummer: Fondbolaget har sitt huvudkontor och säte på Lindhagensgatan 86, Stockholm. Fondbolagets aktiekapital är kronor. Fondbolaget är ett dotterbolag i Skandiakoncernen. Fondbolaget står under tillsyn av Finansinspektionen. Bolaget bildades den 10 februari Nedanstående fonder förvaltas av Fondbolaget: Skandia Asien Skandia Balanserad Skandia BRIC Skandia Cancerfonden Skandia Europa Exponering Skandia Försiktig Skandia Global Exponering Skandia Global Företagsobligationsfond Skandia Global Hedge Skandia Idéer för Livet Skandia Japan Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Nordamerika Exponering Skandia Norden Skandia Offensiv Skandia Penningmarknadsfond Skandia Realräntefond Skandia Selected: Global Försiktig Skandia Selected: Offensiv Skandia Selected: Strategi Skandia Selected: Utland Offensiv Skandia Skala 1:5 Skandia Skala 2:5 Skandia Skala 3:5 Skandia Skala 4:5 Skandia Skala 5:5 Skandia Småbolag Sverige Skandia Sverige Skandia Sverige Exponering Skandia Time Global Skandia USA Skandia Världen Skandia Världsnaturfonden Gällande informationsbroschyr, Basfakta för investerare (KIID) samt senaste årsberättelse för samtliga fonder finns tillgängliga på Fondbolagets hemsida, Fondbolagets styrelse Hans Sterte, Chef Kapitalförvaltning, Skandia Liv, ordförande Cecilia Wennerholm, Senior Counsel Apriori Advokatbyrå AB Märtha Josefsson, Investeringskonsult Elsa Stattin, Chef sparprodukter Skandia Liv

5 Fondbolagets ledning Annelie Enquist, Verkställande direktör Göran Karlsson, Chief Operating Officer/Ställföreträdande Verkställande direktör Tommy Persson, Chief Financial Officer Sebastian Frizzo, Head of Regulatory Affairs Stephanie Gabrielsson, Chief Investment Officer Fondbolagets tillika fondernas revisorer Patrick Honeth, Deloitte AB, Stockholm Fondens förvaringsinstitut Enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder ska fondernas tillgångar förvaras av ett förvaringsinstitut. Fondernas tillgångar förvaras hos Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) ("SEB"), Stockholm. SEB är en svensk bank med säte och huvudkontor i Stockholm vars huvudsakliga verksamhet är att bedriva bankverksamhet.

6 FONDBESTÄMMELSER FÖR SKANDIA GLOBAL EXPONERING