Basfonden. Basfonden. Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar.

Transkript

1 Basfonden Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar. Marknadsföringsbroschyr

2 Grunden för all framgångsrik förvaltning är att sprida risken mellan olika tillgångsslag och mellan olika tillgångar inom respektive tillgångsslag. - Jan Rosenqvist, förvaltare 2 - Basfonden

3 Bakgrund Framgångsrik förvaltning bygger på att genom en bred tillgångsallokering och riskspridning öka den riskjusterade avkastningen över tiden. Genom att öka antalet tillgångsslag i förvaltningen kan risken sänkas med bibehållen avkastning, alternativt kan avkastningen höjas med bibehållen risk. Vanligtvis sker det genom att kombinera olika tillgångsslag med låg inbördes korrelation. TILLGÅNGAR som reagerar på olika yttre faktorer och över tid rör sig oberoende av varandra kan bidra till en jämnare avkastning med mindre känslighet för externa chocker. Historiskt har aktier, råvaror och obligationer tenderat att uppvisa en låg inbördes korrelation varför de samtliga är vanliga inslag i väldiversifierade portföljer. För att över tid nå bästa förvaltningsresultat bör en portföljs sammansättning vara dynamisk och kontinuerligt anpassas efter förändringar i marknadsklimatet. Det skapar förutsättning för en långsiktigt god riskjusterad avkastning eftersom risk och avkastning inte är konstanta. Basfonden är en systematiskt förvaltad blandfond som allokerar mellan flera olika tillgångar inom ett antal olika tillgångsslag. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och utveckling. Basfonden har som målsättning att uteslutande investera i tillgångar som befinner sig i en positiv trend. Tillgångarnas vikter kommer huvudsakligen att bestämmas utifrån hur riskfyllda de är för stunden, varvid tillgångar med låg risk premieras framför tillgångar med hög risk. Genom att systematiskt investera i tillgångar som har en positiv trend och låg risk skapas, i kombination med fondens möjlighet till bred diversifiering, goda förutsättningar att över tiden generera en jämn och stabil avkastning till låg risk. Därför ska du investera i Basfonden + Basfonden kan investera i flera olika tillgångsslag vilket möjliggör ökad riskspridning och högre riskjusterad avkastning + Genom att investera i tillgångar med positiv trend och låg risk skapas förutsättningar för en jämn och stabil avkastning till låg risk + Motståndskraft vid långvarig börsnedgång genom fokus på riskhantering De pengar som place ras i fon den kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. För fullständig information, vänligen se informationsbroschyr och fondfaktablad som finns tillgängliga på vår hemsida: Broschyren är producerad i oktober Basfonden - 3

4 Vem passar fonden för? Fondens målgrupp är privatpersoner och institutioner. Fonden riktar sig till investerare som dels söker en jämn och stabil avkastning till låg risk, dels är förtrogna med riskerna med att investera i de finansiella marknaderna och som har en placeringshorisont på fem år. 4 - Basfonden

5 Basfonden 30% 25% 20% Basfonden 50% OMRX T-Bond, 50% MSCI World (SEK) 15% 10% 5% 0% Basfonden är en aktivt och systematiskt förvaltad blandfond som regelmässigt allokerar mellan flera olika tillgångar inom ett antal olika tillgångsslag. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och avkastning. MÅLSÄTTNING OCH PLACERINGSINRIKTNING Basfonden är en investeringsfond som får placera i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar samt likvida medel (kassa). Fondens medel placeras i skuldförbindelser från kommun, stat och företag med kreditbetyg som lägst investment grade enligt Standard & Poor s, Moody s eller någon av de svenska storbankernas ratingsystem. Fonden har ingen särskild geografisk inriktning. Genom swappar skapas i fonden exponering mot utvalda tillgångar så som olika aktieindex, obligationer eller obligationsindex, ränteindex och råvaruindex. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och avkastning. Tillgångar inkluderas regelmässigt om de -5% 1 juni dec 2012 befinner sig i en positiv trend. Tanken är att stå emot kraftiga svängningar men samtidigt följa med i tydliga positiva trender. Fondens mål är att över tiden skapa en avkastning som överstiger fondens jämförelseindex som består av 50 % OMRX T-Bond och 50 % MSCI World. Fonden får placera i derivat som ett led i placeringsinriktningen. Fonden lämnar ingen utdelning. ANSVARIG FÖRVALTARE Jan Rosenqvist är ansvarig förvaltare för Basfonden. Jan började sin karriär i finansbranschen som fristående analytiker i mitten på 1990-talet och 1997 var han med och lanserade Öhmans Nordiska Miljöfond. Sedan 2004 har han ägnat sin tid åt fond- och kapitalförvaltning. Senast har Jan arbetat som förvaltningschef och förvaltare på Gustavia Fonder. Framgångar som förvaltare bygger på en aktiv förvaltningsfilosofi baserad på lång erfarenhet av investeringar på den svenska aktiemarknaden och djupgående analys. 1 jun 2013 Grafen visar fondens utveckling sedan start den 1 juni 2012 till och med 30 september 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark 50% OMRX T-Bond och 50% MSCI World. Källa: Bloomberg Fakta om Basfonden Startdatum: Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Inträdesavgift: 0 % Utträdesavgift: 0 % Förvaltningsarvode/år: 2,50 % Lägsta engångsinsättning: kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Jan Rosenqvist Kategori: Blandfonder Jämförelseindex: 50 % OMRX T-Bond och 50 % MSCI World Fondnummer i PPM: ISIN: SE dec 2013 Bankgironummer: För institutionella kunder finns en särskild institutionell andelsklass (B). För mer information om vad som krävs för att investera i den institutionella andelsklassen, vänligen kontakta oss på sept 2014 Basfonden - 5

6 Tillgångsslag som Basfonden investerar i Basfonden allokerar idag mellan tillgångsslagen aktier, råvaror och obligationer. Allokering mellan olika tillgångar inom dessa tillgångsslag bestäms dels utifrån vilka tillgångar som befinner sig i positiv trend och dels utifrån aktuell risk i respektive tillgång. Över tiden kan nya tillgångsslag och tillgångar komma att läggas till. Fonden kan som ett komplement, beroende på risknivå även allokera i kontanter. AKTIER Basfonden har möjlighet att aktivt investera i aktier på bland annat aktiemarknaderna i Sverige, Europa och USA och på en rad olika tillväxtmarknader. Fonden investerar uteslutande på de aktiemarknader som för tillfället uppvisar positiv riskjusterad avkastning med målsättningen att inte ta alltför stor risk och med fokus på att snabbt ta sig ur när trenden viker. OBLIGATIONER För att skapa en långsiktigt trygg och stabil avkastning i en förvaltning krävs ett inslag av obligationer. Obligationer är skuldförbindelser och brukar betraktas som en relativt trygg och säker placeringsform. Fondens investeringar i obligationer följer i huvudsak utvecklingen för svenska, europeiska och amerikanska obligationer. RÅVAROR Basfonden investerar genom index i 24 underliggande råvaror inom fem olika råvarukategorier (energi, jordbruk, industrimetaller, boskap och ädelmetaller) vilket skapar förutsättningar för en god riskspridning inom tillgångsslaget. Råvaror tenderar att uppvisa låg korrelation (samvariation) med aktier och obligationer, vilket gör att Basfondens känslighet mot stora svängningar i aktie- och obligationsmarknaderna minskas genom att inkludera råvaror i förvaltningen. KONTANTER Fonden kan även hålla pengar på konto hos kreditinstitut. Detta kan komma att ske när inga eller endast få av de övriga tillgångsslag som fonden kan investera i befinner sig i en positiv trend, eller när risken bedöms vara alltför hög. 6 - Basfonden

7 Basfonden - 7

8 Global kapital- förvaltning i siffror Globala obligationsmarknadens värde kr Förvaltat kapital i råvaror kr Warren Buffets förmögenhet kr USA:s guldreserv ton Stockholmsbörsens uppgång procent Antal dollarmiljardärer i världen Sveriges guldreserv 125 ton 8 - Basfonden

9 Finansmarknaderna förändras ständigt vilket gör att nya avkastningsmöjligheter löpande uppstår och försvinner. Det kräver att man är både aktiv och systematisk i sin förvaltning, vilket många människor saknar möjlighet att vara. - Jan Rosenqvist, förvaltare Basfonden - 9

10 Investera i Basfonden Våra fonder Granit Trend 50 Fondnummer i PPM: Granit Trend 100 Fondnummer i PPM: Granit Kina 130/30 Fondnummer i PPM: Granit Småbolag Fondnummer i PPM: Granit Sverige 130/30 Fondnummer i PPM: Basfonden Fondnummer i PPM: Granit Global 85 Fondnummer i PPM: Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr Grev Turegatan Stockholm Tel info@granitfonder.se facebook.com/granitfonder HUR GÖR JAG? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta sparbelopp är kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonden kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se Fonden finns även i PPM och har där nummer RISKINFORMATION Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida eller erhållas gratis från Granit Fonder. GRANIT FONDER Granit Fonder AB är ett svenskt oberoende fondbolag inriktat på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och står under Finansinspektionens tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet Basfonden

11 Viktig information OM MARKNADSFÖRINGSBROSCHYREN Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. RÅDGIVNING Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. ERSÄTTNINGAR OCH INCITAMENT Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. ERSÄTTNINGAR FRÅN GRANIT FONDER Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas till andelsägaren på begäran. ERSÄTTNINGAR TILL GRANIT FONDER Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. SÄRSKILT OM DUBBLA AVGIFTER En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. ERSÄTTNINGAR INOM FONDVERKSAMHETEN Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. INTRESSEKONFLIKTER Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida Basfonden - 11

12