Välkommen till en rikare framtid. Kvartal

Transkript

1 Välkommen till en rikare framtid Kvartal

2 Svensk Pensionsförvaltning Om oss Vår målsättning är att marknadsföra de mest attraktiva pensionslösningarna på den svenska marknaden genom att kombinera en modern förvaltningsfilosofi med ett konservativt risktagande. Trendföljande förvaltning Förvaltningen bygger på en trendföljande förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fokus ligger på kapitalbevaring. Genom att i möjligaste mån undvika större nedgångar blir återhämtningsfaserna kortare, vilket skapar förutsättning för en långsiktigt stabil avkastning. Fonder och fondplaceringstjänster Förvaltningen omfattar dels fonder och dels fondplaceringstjänster med varierande risknivå, med syfte att tillgodose olika investerares behov. Fonderna är fond-i-fonder, vilket innebär att de investerar i andra fonder istället för att investera direkt i underliggande tillgångar. Fondplaceringstjänsterna finns tillgängliga hos olika försäkringsbolag och innebär att förvaltaren investerar i fonder som finns tillgängliga hos respektive försäkringsbolag. Det innebär att allokeringen kommer att skilja sig något både mellan fond-i-fonderna och fondplaceringstjänsterna och mellan de olika fondplaceringstjänsterna sinsemellan. Ansvarig förvaltare Fonderna och fondplaceringstjänsterna förvaltas av Robert Ozanne som har en lång och gedigen erfarenhet av kapitalförvaltning. Han har skapat den framgångsrika trendföljande modell som ligger till grund för förvaltningen. Bli kund Fonderna kan köpas direkt från fondbolaget Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. Fondplaceringstjänsterna finns tillgängliga via olika försäkringsbolag. Besök för mer information om förvaltningen. Där kan du även anmäla dig till vårt nyhetsbrev. Fonder Fondplaceringstjänster Granit Trend 50 Granit Trend 100 SEB Trygg Liv Trend 50 SEB Trygg Liv Trend 100 Movestic Trend 50 Movestic Trend 100 Aktiv Seniorförvaltning Avanza Folksam Länsförsäkringar Movestic Nordnet NPG Life SEB Skandia (depå) Strukturinvest SPP Swedbank

3 Marknadsföringsbroschyr Svensk Pensionsförvaltning Trend 50 Trendföljande förvaltning som investerar i aktieoch obligationsfonder med syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag. Allokeringen till aktiefonder kan maximalt uppgå till 50 % och allokeringen till obligationsfonder till 100 %. Trend 50 är därmed en mer defensiv förvaltning än Trend 100 då maximal allokering till aktiefonder är begränsad till 50 % av totalt kapital. Fonden Granit Trend 50 förvaltas av Granit Fonder. Förvaltningen finns också tillgänglig som fondplaceringstjänst hos SEB Trygg Liv och Movestic. Trend 100 Trendföljande förvaltning som investerar i aktieoch obligationsfonder med syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag. Allokeringen till både aktie- och obligationsfonder kan maximalt uppgå till 100 %. Trend 100 har därmed en högre avkastningspotential, men också en högre potentiell risk än Trend 50, då hela kapitalet kan allokeras till aktiefonder. Fonden Granit Trend 100 förvaltas av Granit Fonder. Förvaltningen finns också tillgänglig som fondplaceringstjänst hos SEB Trygg Liv och Movestic. Se en film om hur Trendfonderna fungerar Du hittar filmen på Du kan också komma åt filmen genom att scanna QR-koden nedan. Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Förvaltarkommentar Kvartal Under det senaste halvåret har börsens aktörer upplevt allt ifrån Greklandsdrama, kinesisk börskrasch och kräftgång på tillväxtmarknadsbörserna. EMU-området präglas av fortsatt prispress och den förväntade räntehöjningen ifrån den amerikanska centralbanken sköts på framtiden mot bakgrund av en allmän oro för den globala tillväxten. Uttalandet möttes av negativa reaktioner på finansmarknaderna. Som ytterligare lök på laxen visade det sig att Volkswagen och andra bilproducenter fuskat med utsläppsmätningarna och det är för närvarande svårt att se den fulla vidden av skadan för bilindustrin som helhet. Sammantaget har den allmänna riskaptiten på börsen rasat som följd. De globala börstrenderna för de längre utsikterna ser svaga ut för tillfället. Å andra sidan, på kortare sikt, visar börsen bottentendenser där förhållandet mellan risk och avkastningspotential ser allt mer intressant ut, vilket fonden kan utnyttja. av Trend 50 och Trend 100

4 Granit Trend 50 Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Lägre risk Högre risk Granit Trend 50 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden placera upp till 50 procent av sitt kapital i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 5 procent per år. Största innehav per 30 september Trend 50 Spiltan Räntefond Sverige...16,54% Amf Räntefond Kort...8,26% Spp Företagsobligationsfond... 8,13% Swedbank Robur Företagsobligationsfond...7,89% Holberg Kredit Sek A...7,62% Övrigt...51,56% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% 24 maj % 30% 25% 20% 15% 10% 5% 0% och tillgångsallokering -5% 24 maj okt 2013 Trend 50 Derivat er Räntefonder/ Specialfonder 30 maj okt 2014 Granit Trend % MSCI World TR Net SEK, 50 % OMRX T-Bill 31 okt maj okt maj maj % 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 30 sept sept 2015 Avkastning och nyckeltal Granit Trend 50 Index50 OMRX-T-bill, 50 MSCI World TR Net September ,78% -2,45% År ,83% 0,39% Sedan start 12,41% 20,37% Volatilitet 5,53% 5,82% Sharpekvot 0,71 - Startdatum Förvaltningsarvode/år 2 % Kategori Jämförelseindex ISIN Försäkringsbolag* er 50 % MSCI World TR Net och 50 % OMRX T-Bill SE Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP ,10% -0,70% 1,25% 0,73% 2,42% 1,11% 1,57% 0,74% 6,54% ,12% 2,88% -0,18% 0,82% 1,55% 0,29% -1,17% 0,15% -0,24% 0,56% 0,60% 1,14% 6,39% ,95% 3,01% 0,63% 1,03% 0,75% -3,52% 0,66% -2,35% -2,78% -0,83% *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

5 Granit Trend 100 Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Lägre risk Högre risk Granit Trend 100 är en svensk fond-i-fond som aktivt investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder. Fonden kan maximalt placera 100 procent av sitt innehav i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela fondens kapital placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 10 procent per år. Största innehav per 30 september Trend 100 Handelsbanken Kortränta Criteria... 17,91% Handelsbanken Lux Kortränta Sverige... 17,11% Seb Asset Selection Sek - Lux... 11,07% Evli Short Corporate Bond B Sek... 10,02% Carnegie Likviditet...10,01% Övrigt...51,79% 60% och tillgångsallokering 100% Avkastning och nyckeltal 50% 40% 30% 20% Trend 50 Derivat er Räntefonder/ Specialfonder 90% 80% 70% 60% 50% 40% Granit Trend 100 September ,25% År ,80% Sedan start 28,84% 10% 0% -10% 30% 20% 10% 0% Volatilitet 11,60% Sharpekvot 0,81 24 maj okt maj okt maj sept % 60% 50% 40% Trend 100 Startdatum Förvaltningsarvode/år 2,50 % 30% Kategori er 20% ISIN SE % 0% Försäkringsbolag* Folksam, Länsförsäkringar, NPG Life, Skandia (depå), SPP -10% 24 maj okt maj okt maj sept ,14% -0,58% 3,61% 0,43% 3,97% 2,50% 2,84% 0,74% 14,39% ,80% 6,19% -0,40% 1,82% 3,29% 0,49% -2,30% 0,23% -0,77% 1,39% 1,22% 2,67% 13,53% ,33% 5,94% 1,28% 1,46% 1,31% -6,84% 2,22% -4,46% -5,25% -0,80% *Fonden finns även tillgänglig via MFEX, NFM, banker och fondkommissionärer samt via Nordnet och Avanza.

6 SEB Trygg Liv Trend 50 SEB Trygg Liv Trend 50 är en fondplaceringstjänst som investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder som finns tillgängliga i SEB:s fondutbud. Fokus ligger på den svenska aktiemarknaden, dock finns det inga geografiska begränsningar. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan upp till 50 procent av kapitalet placeras i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 5 procent per kalenderår. 125% 120% 115% SEB Trygg Liv % 105% 100% 95% 90% 11 juli jan juli jan sept 2015 Avkastning SEB Trygg Liv 50 September ,49 % År ,23 % Sedan start 12,61 % Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,5 % ,74% 0,64% 1,28% 1,27% 1,54% -0,05% 6,60% ,28% 3,28% -0,37% 0,86% 2,59% 0,55% -1,37% 0,27% -1,08% 0,99% 1,00% 0,39% 6,94% ,64% 3,40% 0,02% 0,25% 0,78% -4,03% 1,88% -3,40% -2,49% -1,23%

7 SEB Trygg Liv Trend 100 SEB Trygg Liv Trend 100 är en fondplaceringstjänst som investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder som finns tillgängliga i SEB:s fondutbud. Fokus ligger på den svenska aktiemarknaden, dock finns det inga geografiska begränsningar. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 10 procent per kalenderår. 160% 150% 140% SEB Trygg Liv % 120% 110% 100% 90% 11 juli jan juli jan sept 2015 Avkastning SEB Trygg Liv 100 September ,70 % År ,08 % Sedan start 33,39 % Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,5 % ,45% 1,13% 3,15% 2,16% 2,96% 0,59% 14,19% ,92% 6,92% -0,34% 1,54% 5,09% 1,38% -2,85% 0,20% -1,46% 2,10% 2,26% 2,20% 16,91% ,64% 6,57% 0,92% -0,04% 1,63% -7,07% 3,96% -6,60% -3,70% -0,08%

8 Movestic Trend 50 Movestic Trend 50 är en fondplaceringstjänst som investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder som finns tillgängliga i Movestics fondutbud. Fokus ligger på den svenska aktiemarknaden, dock finns det inga geografiska begränsningar. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan upp till 50 procent av kapitalet placeras i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 5 procent per kalenderår. Avkastning Movestic Trend 50 September ,33 % År ,96 % Sedan start 1,12 % Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,5 % ,32% 1,49% -0,09% -0,02% 0,27% -1,19% -0,15% 1,54% 0,01% 3,19% ,06% 2,57% 0,02% 0,07% 0,65% -2,75% 0,88% -2,99% -1,96%

9 Movestic Trend 100 Movestic Trend 100 är en fondplaceringstjänst som investerar enligt en förvaltningsmodell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen anpassar sig således efter aktuellt marknadsklimat och investerar brett i aktie- och obligationsfonder som finns tillgängliga i Movestics fondutbud. Fokus ligger på den svenska aktiemarknaden, dock finns det inga geografiska begränsningar. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i aktiefonder. Vid en negativ trend på marknaden och en hög marknadsrisk kan hela kapitalet placeras i obligationsfonder. Ambitionen är att begränsa eventuella förluster till maximalt 10 procent per kalenderår. Avkastning Movestic Trend 100 September ,58 % År ,06 % Sedan start 1,74 % Startdatum Förvaltningsarvode/år 1,5 % ,48% 3,13% -0,28% -0,09% 0,33% -2,52% -0,36% 3,22% 0,18% 6,10% ,91% 5,06% 0,05% 0,18% 1,57% -5,15% 1,64% -6,19% -4,60%

10 Aktiv Seniorförvaltning Fondplaceringstjänsten Aktiv Seniorförvaltning är ett samarbete mellan försäkringsbolaget Folksam och bolåneinstitutet SBAB och riktar sig till dig som äger ditt boende och har en låg belåningsgrad. Genom att belåna bostaden frigörs sparkapital som annars är låst i ditt boende. Det frigjorda kapitalet placeras i en kapitallivränteplacering hos Folksam med tio års utbetalning. Portföljen förvaltas enligt en trendföljande förvaltningsmodell och innehåller fonder som finns tillgängliga i Folksams fondutbud. Portföljrisken förväntas långsiktigt närma sig en försiktig blandfond med fokus på en låg förlustrisk och en hög andel positiva månader. Avkastningsmålet är satt till Stibor 3 mån + 3 procent i årsavkastning över varje treårsperiod (exklusive försäkringsavgifter och avkastningskatt). Största innehav per 30 september Aktiv Seniorförvaltning Atlant Stability... 20% Granit Trend % OPM Absolute Managers... 15% Catella Avkastning... 13% Carnegie Corporate Bond... 13% SEB Asset Selection... 10% Danske Invest Sverige Ränta... 10% Avkastning Aktiv Seniorförvaltning September ,97 År ,69 % Sedan start 4,99 % Startdatum Förvaltningsarvode/år 1 % ,98% 1,28% 0,69% 0,34% 3,33% ,01% 1,15% 0,16% 0,39% 0,55% 0,32% -0,27% 0,15% -0,25% 0,12% 0,15% -0,16% 2,32% ,68% 0,93% 0,29% 0,18% 0,05% -1,47% 0,50% -0,87% -0,97% -0,69%

11 VIKTIG INFORMATION Allmänt Svensk Pensionsförvaltning marknadsför en rad olika förvaltningstjänster på den svenska pensionsmarknaden i samarbete med ledande fondbolag och värdepappersbolag. Förvaltningstjänsterna innefattar dels fonder och dels fondplaceringstjänster. Svensk Pensionsförvaltning erbjuder ingen investeringsrådgivning. Svensk Pensionsförvaltning har således inga tillstånd att bedriva fondverksamhet, värdepappersrörelse eller diskretionär förvaltning utan marknadsför endast dessa tjänster. Fonderna förvaltas av det svenska fondbolaget Granit Fonder AB. Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag som står under Finansinspektionens tillsyn. Fondbolaget startade 2010 och erbjuder både rena aktiefonder och blandfonder. Mer information finns på bolagets hemsida: Fondplaceringstjänsterna erbjuds av Svensk Värdepappersservice i Stockholm AB. Svensk Värdepappersservice är ett svenskt värdepappersbolag som funnits sedan 1997 och står under Finansinspektionens tillsyn. Bolagets verksamhet omfattar tjänster inom värdepappershantering på den svenska marknaden. Mer information finns på bolagets hemsida: Svensk Pensionsförvaltning samarbetar med Strukturinvest Fondkommission (FK) AB vid marknadsföring av ovan tjänster. Strukturinvest är ett oberoende svenskt värdepappersbolag som står under Finansinspektionens tillsyn. Bolaget grundades 2009 och utvecklar strukturerade placeringar för privatpersoner, företag och institutioner. Mer information finns på bolagets hemsida: Om marknadsföringsbroschyren Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information om fonderna och fondplaceringstjänsterna kan erhållas från Granit Fonder ( respektive Svensk Värdepappersservice ( Rådgivning Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. Ersättningar och incitament Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Svensk Pensionsförvaltning och dess samarbetspartners. Ersättning från Granit Fonder Svensk Pensionsförvaltning har ingått avtal med Granit Fonder om att marknadsföra fonderna Granit Trend 50 och 100. För utförandet av denna marknadsföring erhåller Svensk Pensionsförvaltning ersättning från Granit Fonder. Ersättningen motsvarar nettot av den förvaltningsavgift som Granit Fonder erhåller på förvaltat kapital i fonderna. Ersättning från Svensk Värdepappersservice Svensk Pensionsförvaltning har ingått avtal med Svensk Värdepappersservice om att marknadsföra förvaltningstjänsterna SEB Trygg Liv Trend 50 och 100, Movestic Trend 50 och 100 samt Aktiv Seniorförvaltning. För utförandet av denna marknadsföring erhåller Svensk Pensionsförvaltning ersättning från Svensk Värdepappersservice. Ersättningen motsvarar en andel av den ersättning som Svensk Värdepappersservice erhåller från de olika försäkringsbolagen och varierar mellan de olika förvaltningstjänsterna. Ersättning till Strukturinvest Svensk Pensionsförvaltning har ingått avtal med Strukturinvest för marknadsföring av fonder och fondplaceringstjänster. För utförandet av denna marknadsföring betalar Svensk Pensionsförvaltning en ersättning till Strukturinvest. Ersättningen beräknas som en andel av det belopp som marknadsförts. Ytterligare information om ersättningar kan erhållas från Svensk Pensionsförvaltning. Intressekonflikter Svensk Pensionsförvaltning ägs till 25 % vardera av Strukturinvest Fondkommission och Granit Fonder. Resterande ägare är anställda i Svensk Pensionsförvaltning, Strukturinvest Fondkommission och/eller Granit Fonder. Bolagets VD är minoritetsägare i Svensk Pensionsförvaltning. VD är också anställd som förvaltare i Granit Fonder och Svensk Värdepappersservice där han är ansvarig förvaltare för de fonder och fondplaceringstjänster som Svensk Pensionsförvaltning marknadsför. Vidare är VD genom sitt bolag Prosp Fond- och Försäkringsmäkleri minoritetsägare i Granit Fonder. Det innebär att VD har rätt till utdelning både från Granit Fonder och Svensk Pensionsförvaltning om dessa bolag genererar en vinst och beslutar att ge utdelning till aktieägarna. Det innebär i sin tur en intressekonflikt då VD i sin förvaltning av fonder och fondplaceringstjänster kan välja att investera i Granit Fonders egna fonder, vilket kan bidra till ökade intäkter till de bolag han har en ägarandel i. Ytterligare information om intressekonflikter kan erhållas från Svensk Pensionsförvaltning.

12 Svensk Pensionsförvaltning Stora Badhusgatan 18-20, Göteborg