Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid

Transkript

1 Stockholm augusti (3) Viktig information för dig som sparar i Swedbank Robur Action och Swedbank Robur Solid Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning för att öka möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. När det gäller Swedbank Robur Action (Action) och Swedbank Robur Solid (Solid) kommer vi att genomföra ett antal förändringar i fondbestämmelserna, som vi anser ökar fondernas möjligheter till högre avkastning. Nedanstående ändringar i fondbestämmelserna har godkänts av Finansinspektionen och börjar gälla från och med den 10 oktober Fonderna ombildas från specialfonder till värdepappersfonder Ombildningen av fonderna från specialfonder till värdepappersfonder innebär att fonderna får kvalitetsstämpeln UCITS-fonder, enligt den europeiska fondlagstiftningen, och får därmed en tydligare profil för dig som andelsägare. Det innebär också att fonderna kan erbjudas inom PPMsystemet. Action och Solid byter namn För att tydliggöra att fonderna ingår i ett sammanhållet koncept som består av olika risknivåer, byter vi namn på fonderna enligt nedan: Swedbank Robur Action byter namn till Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Solid byter namn till Swedbank Robur Bas Solid Miljöcertifierad enligt ISO Fonderna placerar i alternativa investeringar Tillgångar utvecklas annorlunda i olika delar av den ekonomiska cykeln och det finns därför en fördel i att kunna investera i flera olika tillgångsslag. Fonderna har idag möjligheten att placera en del av fondens förmögenhet i alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Exempel på sådana placeringar är hedgefonder, fonder och överlåtbara värdepapper såsom aktier och räntepapper, med exponering mot exempelvis råvaror, infrastruktur eller fastigheter. På så sätt skapas bättre förutsättningar för att ge en god riskjusterad avkastning genom att använda fler avkastningskällor. Swedbank Robur Fonder AB Tel Styrelsens säte Stockholm Org nr Fax Stockholm

2 2 (3) Att fonderna får investera i alternativa placeringar har inte tidigare uttryckts i fondbestämmelserna. Vi tydliggör nu detta i fondbestämmelserna genom att lägga till en skrivelse om detta. Större flexibilitet för förvaltarna Action är en blandfond (med möjlighet att investera hundra procent av sina tillgångar i andra fonder), som placerar huvudsakligen i Swedbank Roburfonder. För närvarande placeras normalt 70 procent på aktiemarknader och 30 procent på räntemarknader över hela värden, med tillåten avvikelse på plus/minus 25 procent. Fonden placerar även i alternativa placeringar. Solid är en blandfond (med möjlighet att investera hundra procent av sina tillgångar i andra fonder), som placerar huvudsakligen i Swedbank Roburfonder. För närvarande placeras normalt 30 procent på aktiemarknader och 70 procent på räntemarknader över hela värden, med tillåten avvikelse på plus/minus 25 procent. Fonden placerar även i alternativa placeringar. Förvaltningen får nu större möjligheter att kunna fördela om mellan räntor/räntefonder- och aktier/aktiefonder, men också alternativa investeringar. Det innebär följande: Limit räntor/ räntefonder % Limit aktier/ aktiefonder Alternativa placeringar % Bas Action (nuvarande Action) Bas Solid (nuvarande Solid) Genom ovanstående förändringar ges förvaltningen större förutsättningar att framgångsrikt anpassa fonderna för att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning. Det är fortfarande den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för varje tillgångsslag som avgör fördelningen mellan ränte- och aktiefonder samt alternativa investeringar. Ny beräkningsmetod ändrar ej fondernas riskklass Förvaltningen kommer att fokusera på fondens absoluta risk för att bättre spegla våra kunders riskperspektiv. Detta innebär ändrad metod för beräkning av fondernas riskklass. Det ändrar dock inte fondernas nuvarande risklass som är 5 i Solid och 7 i Action på en skala från 1 till 7. Riskklassen baseras numera på den högsta risk som fonden har möjlighet att ta, jämfört med tidigare beräkningar då riskklassen bestämdes utifrån den faktiska risken (standardavvikelse) som fonden haft under de senaste 5 åren. Begränsning av amerikanska investerare i fonden I USA genomförs förändringar i lagstiftningen på skatte- och värdepappersområdet som ger den amerikanska staten utökade möjligheter att ta ut skatter och avgifter på amerikanska medborgares placeringar i utlandet. Lagändringarna kan komma att påverka såväl de två fonderna som dig som andelsägare negativt om antalet amerikanska investerare i fonderna skulle överstiga en viss nivå.

3 3 (3) För att förhindra att fonderna belastas med kostnader, avgifter eller skatter från USA eller andra länder, som vi inte själva kan påverka, har vi därför valt att införa en begränsning för utländska medborgare och företag, att i vissa fall placera i fonderna. Redaktionella ändringar i fondens fondbestämmelser Vi gör ett antal språkliga redigeringar i texten i fondernas fondbestämmelser, för att harmonisera med våra övriga fonders fondbestämmelser. Övrig information Du kan alltid köpa eller sälja av dina fondandelar utan kostnader, då fonden varken har en köp- eller säljavgift. Har du några frågor med anledning av de ändringar vi gör i fonderna eller behöver rådgivning gällande ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbankeller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt fonderna via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Mer information om fonderna finns i faktabladen som bifogas. Besök gärna vår webbsida där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Med vänliga hälsningar Swedbank Robur Fonder AB Johan Bergström, chef Marknad & Kommunikation Bilagor. Faktablad för Swedbank Robur Bas Action och Swedbank Robur Bas Solid. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Tel Styrelsens säte Stockholm Org nr Fax Stockholm

4 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Bas Action Swedbank Robur Bas Action ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden är en blandfond som placerar globalt i aktier/aktiefonder, räntor/räntefonder och i så kallade alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Exempel på alternativa investeringar är hedgefonder och vissa börshandlade fonder med exponering mot exempelvis råvaror, infrastruktur eller fastigheter. Fonden har möjlighet att placera 100 procent av tillgångarna i fonder. Fondens strategi är att skapa avkastning genom att öka eller minska placeringarna i aktier/aktiefonder-, räntor/räntefonder och alternativa placeringar. För att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning kan förvaltarna placera från procent av fondens tillgångar i aktier/aktiefonder, från 0-80 procent i räntor/räntefonder och från 0-20 procent i alternativa placeringar. Fonden får använda derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fondens strategi är att skapa meravkastning genom att öka eller minska placeringarna i räntefonder och aktiefonder. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida avkastningen för de olika tillgångsslagen avgör hur mycket av innehaven fonden har. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den maximala risknivå fonden har möjlighet att uppnå och den risk som de senaste fem årens kursrörelser påvisar. Den här fonden tillhör kategori 7, vilket betyder mycket hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. I Action är det aktierisken som överväger. Den geografiska spridningen minskar aktierisken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i tillgångar i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. 7 Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år. 1 (2)

5 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,62% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % Fond - -24,8 23,7 6,2-10,7 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Dessa basfakta för investerare gäller per den 10 oktober Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)

6 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Bas Solid Swedbank Robur Bas Solid ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk. Fonden är en blandfond som placerar globalt i aktier/aktiefonder, räntor/räntefonder och i så kallade alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Exempel på alternativa investeringar är hedgefonder och vissa börshandlade fonder med exponering mot exempelvis råvaror, infrastruktur eller fastigheter. Fonden har möjlighet att placera 100 procent av tillgångarna i fonder. Fondens strategi är att skapa avkastning genom att öka eller minska placeringarna i aktier/aktiefonder-, räntor/räntefonder och alternativa placeringar. För att möta framtida marknadsförändringar och samtidigt skapa en god riskspridning kan förvaltarna placera från 0-50 procent av fondens tillgångar i aktier/aktiefonder, från procent i räntor/räntefonder och från 0-20 procent i alternativa placeringar. Fonden får använda derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fondens strategi är att skapa meravkastning genom att öka eller minska placeringarna i räntefonder och aktiefonder. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för de olika tillgångsslagen avgör fondens aktuella innehav. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den maximala risknivå fonden har möjlighet att uppnå och den risk som de senaste fem årens kursrörelser påvisar. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Den geografiska spridningen minskar aktierisken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i tillgångar i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt utdelning varje år. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre till fem år. 1 (2)

7 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,22% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % Fond - -9,1 10,5 1,9-2,6 Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Dessa basfakta för investerare gäller per den 10 oktober Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. 2 (2)