Vi gör förändringar i våra Premiumfonder

Transkript

1 Stockholm oktober (4) Vi gör förändringar i våra Premiumfonder Vår ambition är att erbjuda dig ett modernt och attraktivt utbud av fonder med hög kvalitet. Det innebär att vi kontinuerligt arbetar med att utveckla vår fondförvaltning för att öka möjligheterna till god avkastning i fonderna, men också för att tydliggöra vårt fondutbud och göra det enklare för dig att vara kund hos oss. Fondernas karaktär ändras från fond-i-fond till multiassetfonder Fondernas karaktär ändras från att vara fond-i-fonder som placerar globalt i ränte- och aktiefonder samt alternativa investeringar, till multiassetfonder. Det innebär att placeringarna kan ske både genom investeringar i fonder och direkt på aktie- och räntemarknaderna samt i alternativa investeringar. Fonderna får också möjligheter att placera i penningmarknadsinstrument och i derivatinstrument med exponering direkt eller på indirekt sätt (via andra fonder) mot exempelvis olika råvaror. Motivet till ändringen är att vi vill utöka möjligheten att erhålla exponeringar genom andra tillgångsslag än fonder och på så sätt skapa flexibilitet och kostnadseffektivitet i förvaltningen. Vår bedömning är att detta kan ge våra kunder en möjlighet till bättre avkastning över tiden. Ingen förändring sker av avgifter eller riskprofil i fonderna och du behöver inte göra något till följd av den här informationen. Fondernas medel kommer som tidigare att fördelas mellan aktie och räntemarknaderna samt i alternativa investeringar enligt nedan: Placeringar i aktiemarknader % Placeringar i räntemarknader % Alternativa investeringar % (ingen förändring) Försiktig Balanserad Miljöcertifierad enligt ISO Modig Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

2 2(4) Avgörande för fördelningen mellan ränte- och aktiemarknaden samt alternativa investeringar är förvaltarnas bedömning av kapitaltillväxten för ovanstående tillgångar samt hur tillgångarna förväntas påverka fondernas totala riskprofiler. Nedanstående förändringar i samtliga fonder trädde i kraft den 14 oktober 2014: Fonderna får investera upp till 20 procent av fondförmögenheten i överlåtbara värdepapper (exempelvis aktier och obligationer) från en och samma utgivare. Efter förändringen får detta ske i högst två sådana innehav. Upp till 20 procent av fondförmögenheten får även placeras i penningmarknadsinstrument från en och samma utgivare. Detta ger möjligheter att kunna koncentrera ägandet i vissa tillgångar som bedöms ha en positiv inverkan på avkastningen i fonderna. Upp till 20 procent av fondförmögenheten får placeras i onoterade överlåtbara värdepapper. Fonderna får även äga fondandelar utgivna av en stängd fond, som klassificeras som ett överlåtbart värdepapper. Fonderna kan därmed komma att inneha så många delägarrätter (upp till 50 procent) i en stängd fond att den får ett väsentligt inflytande över investeringsobjektet. Att placera i stängda fonder kan innebära tillgång till investeringar som normalt inte passar i öppna fonder inom exempelvis alternativa investeringar. Möjlighet att investera högst 20 procent av fondförmögenheten i andelar i specialfonder och utländska alternativa investeringsfonder som får placera i derivatinstrument med exponering mot exempelvis olika råvaror. Fonderna får också möjlighet att placera i andra fonder och utländska alternativa investeringsfonder som får placera mer än 10 procent av sina medel i andra fonder. Fondernas exponering mot ett och samma företag eller mot företag i en och samma företagsgrupp får uppgå till högst 50 procent av fondens värde. Eftersträvad risknivå För att fondförvaltarna ska få större flexibilitet att minska eller öka risken i fonderna ändras den nedre eftersträvade risknivån i de tre fonderna. Den eftersträvade risknivån mäts som en årlig standardavvikelse över en rullande tolvmånadsperiod. Denna förändring påverkar inte fondernas nuvarande riskklasser. Den nedre gränsen ändras enligt nedan: Nuvarande eftersträvad risknivå Ny eftersträvad risknivå Premium Försiktig Premium Balanserad Premium Modig

3 3(4) Fondernas fondbestämmelser ändras till att följa ny lag En ny lagstiftning trädde i kraft i juli 2013, Lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder, LAIF. Det innebär att regleringen av specialfonder flyttas över från lagen om investeringsfonder till LAIF. För dig som är kund påverkas du i praktiken inte av att fonderna lyder under ny lag, men eftersom Premiumfonderna är specialfonder ändras ett antal hänvisningar till lagen om investeringsfonder i fondbestämmelserna till att istället hänvisa till motsvarande bestämmelser i LAIF. Övriga förändringar i fondbestämmelserna Fonderna riktar sig inte till investerare vars teckning eller innehav av andelar överträder lagar eller föreskrifter som kan påverka fondbolaget och/eller fonden negativt. Nu införs en specifik text att fonderna inte riktar sig till US-persons enligt amerikansk lagstiftning. På grund av ändrad skattelagstiftning är fonderna inte längre skattesubjekt vilket innebär att fondbolaget inte behöver lämna utdelning från fonderna för att undvika beskattning av fonderna. En ny text om utdelning införs därför i fondbestämmelserna och att huvudregeln är att fonderna inte är utdelande. Information finns i informationsbroschyren om utdelning sker eller inte. Vi tydliggör också att det endast är andelsägaren själv som kan godkänna att hans/hennes fondandelar pantsätts. Övrig information Våra premiumfonder erbjuder dig en paketerad förvaltningstjänst där du får en exponering direkt mot tillgångar som exempelvis globala aktier, krediter, fastighetsinvesteringar, råvaror etcetera beroende på förvaltarnas syn på de olika tillgångsslagen. Förvaltarna fördelar aktivt om tillgångarna för att se till att du över tiden har en bra mix av tillgångsslag. Förändringarna medför givetvis inte några kostnader för dig. Du kan alltid köpa eller sälja av dina fondandelar utan några kostnader, då fonderna varken har en köp- eller säljavgift. Har du några frågor med anledning av de ändringar vi gör i fonderna eller behöver rådgivning gällande ditt fondsparande är du alltid välkommen att kontakta närmaste Swedbank- eller Sparbankskontor alternativt telefonbanken. Har du köpt fonden via våra andra återförsäljare kan du även vända dig dit. Miljöcertifierad enligt ISO Swedbank Robur Fonder AB Stockholm Tel Org nr Styrelsens säte Stockholm

4 4(4) Besök gärna vår hemsida swedbankrobur.se där du kan ta del av hela vårt fondutbud. Där finner du också faktablad, fondbestämmelser och informationsbroschyrer för fonderna. Den 27 oktober 2014 kommer de nya fondbestämmelserna och informationsbroschyrerna för fonderna att publiceras på vår hemsida, swedbankrobur.se. Med vänlig hälsning Swedbank Robur Fonder AB David Vallin, chef Affärs- och produktutveckling Bilagor Faktablad för fonden

5 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Försiktig, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en långsiktigt god kapitaltillväxt till andelsägarna. Premium Försiktig är en specialfond, vilket innebär att fonden har friare placeringsregler än traditionella värdepappersfonder. Fonden är en multiassetfond som placerar mellan 0 och 50 procent av tillgångarna på aktiemarknaden, mellan 30 och100 procent på räntemarknaden och mellan 0 och 20 procent i så kallade alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Alternativa investeringar kan på indirekt väg ge fonden exponering mot exempelvis fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity eller olika förvaltningsstrategier. Placeringarna sker globalt på olika marknader och inom olika tillgångslag. Fonden har möjlighet att placera 100 procent av tillgångarna i fonder. Avgörande för allokeringen mellan ränte- och aktiemarknaden samt alternativa investeringar är förvaltarnas bedömning av kapitaltillväxten för nyss nämnda tillgångar samt hur tillgångarna förväntas påverka fondens totala riskprofil. Fonden får använda sig av derivatinstrument för möjligheten att öka fondens avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den risk som ligger i de tillgångar fonden för närvarande investerar i, mätt över fem års historik, och den risk som de senaste fem årens kursrörelse påvisar. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktiefonder, räntefonder och alternativa investeringar. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Placeringar i alternativa investeringar kan bidra både till både till ökad och minskad risk beroende på tillgångsslag och strategi som fonden placerar i. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i stor utsträckning påverkas fondens riskprofil i stor omfattning. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3-5 år. A25_SEK_sv_14 1 (2)

6 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,44% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013 Fond ,7-4,8 10,4 3,3 3,3 5,6 3,1 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2012 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Fondens rättsliga ställning, se fondens fondbestämmelser. Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 14 oktober Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. 2 (2)

7 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Balanserad, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en långsiktig god kapitaltillväxt till andelsägarna. Premium Balanserad är en specialfond, vilket innebär att fonden har friare placeringsregler än traditionella värdepappersfonder. Fonden är en multiassetfond som placerar mellan 0 och 75 procent av tillgångarna på aktiemarknaden, mellan 15 och 100 procent av tillgångarna på räntemarknaden och mellan 0 och 20 procent i så kallade alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Alternativa investeringar kan på indirekt väg ge fonden exponering mot exempelvis fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity eller olika förvaltningsstrategier. Placeringarna sker globalt på olika marknader och inom olika tillgångslag. Fonden har möjlighet att placera 100 procent av tillgångarna i fonder. Avgörande för allokeringen mellan ränte- och aktiemarknaden samt alternativa investeringar är förvaltarnas bedömning av kapitaltillväxten för nyss nämnda tillgångar samt hur tillgångarna förväntas påverka fondens totala riskprofil. Fonden får använda sig av derivatinstrument för möjligheten att öka fondens avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3-5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den risk som ligger i de tillgångar fonden för närvarande investerar i, mätt över fem års historik, och den risk som de senaste fem årens kursrörelse påvisar. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på omallokering av fondens tillgångar och att indikatorn bygger på historisk data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktiefonder, räntefonder och alternativa investeringar. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Placeringar i alternativa investeringar kan bidra både till både till ökad och minskad risk beroende på tillgångsslag och strategi som fonden placerar i. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en stor utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i stor omfattning. A50_SEK_sv_14 1 (2)

8 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,76% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013 Fond 5,7 20,2 6,2 0,9-17,4 16,5 5,6-2,2 7,8 5,2 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2012 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) För fondens rättsliga ställning, se fondens fondbestämmelser. Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 14 oktober Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. 2 (2)

9 Basfakta för investerare Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Premium Modig Swedbank Robur Premium Modig, SEK ISIN: SE Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr , ett dotterbolag till Swedbank AB (publ). Mål och placeringsinriktning Målet för fonden är att ge en långsiktig god kapitaltillväxt till andelsägarna. Premium Modig är en specialfond, vilket innebär att fonden har friare placeringsregler än traditionella värdepappersfonder. Fonden är en multiassetfond som placerar mellan 20 och 100 procent av tillgångarna på aktiemarknaden, mellan 0 och 80 procent av tillgångarna på räntemarknaden och mellan 0 och 20 procent i så kallade alternativa investeringar som inte följer aktie- och räntemarknaderna fullt ut. Alternativa investeringar kan på indirekt väg ge fonden exponering mot exempelvis fastigheter, råvaror, infrastruktur och private equity eller olika förvaltningsstrategier. Placeringarna sker globalt på olika marknader och inom olika tillgångslag. Fonden har möjlighet att placera 100 procent av tillgångarna i fonder. Avgörande för allokeringen mellan ränte- och aktiemarknaden samt alternativa investeringar är förvaltarnas bedömning av kapitaltillväxten för nyss nämnda tillgångar samt hur tillgångarna förväntas påverka fondens totala riskprofil. Fonden får använda sig av derivatinstrument för möjligheten att öka fondens avkastning. Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare. Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Risk och avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på det värde som är högst av den risk som ligger i de tillgångar fonden för närvarande investerar i, mätt över fem års historik, och den risk som de senaste fem årens kursrörelse påvisar. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på omallokering av fondens tillgångar och att indikatorn bygger på historisk data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning. Risken i fonden påverkas av fördelningen av fondens tillgångar mellan tillgångsslagen aktiefonder, räntefonder och alternativa investeringar. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget. Längre löptid innebär högre risk. Placeringar i alternativa investeringar kan bidra både till både till ökad och minskad risk beroende på tillgångsslag och strategi som fonden placerar i. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och fonden påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i stor utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i stor omfattning. A75_SEK_sv_14 1 (2)

10 Avgifter Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar Teckningsavgift - Inlösenavgift - Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 1,97% Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Resultatbaserad avgift - Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret Avgiften kan variera från år till år. Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader, inklusive marknadsföring och distribution, och minskar fondens avkastning. Tidigare resultat % 40,0 30,0 20,0 10,0 0,0-10,0-20,0-30,0-40,0 2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013 Fond 6,6 28,6 8,3 1,3-27,5 23,8 8,1-7,2 10,8 8,6 * Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2012 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller. Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år Praktisk information Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) För fondens rättsliga ställning, se fondens fondbestämmelser. Ytterligare information om fonden framgår av informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen. Dessa basfakta för investerare gäller per den 14 oktober Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida. Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr. 2 (2)