Trend. Granit Trend 50 / Granit Trend 100

Transkript

1 Trend Granit Trend 50 / Granit Trend 100 Fonderna investerar i olika aktieoch obligationsfonder enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden och undvika nedgångar. Marknadsföringsbroschyr

2 Ambitionen är att begränsa förlusterna för ett kalenderår till -5 % för Granit Trend 50 och -10 % för Granit Trend 100. Smärtan av att se sitt kapital minska är ofta större än glädjen av att se det öka i värde. - Robert Ozanne, förvaltare Granit Trend 50 och Granit Trend Granit Trend

3 Bakgrund Förutsättningarna på marknaden förändras ständigt och för att över tid nå bästa förvaltningsresultat bör en portföljs sammansättning vara dynamisk och kontinuerligt anpassas efter förändringar i marknadsklimatet. Granit Trend 50 och Granit Trend 100 riktar sig till dig som söker en aktiv kapitalförvaltning, men inte har den tid eller kunskap som krävs. Fonderna investerar i fonder med exponering mot de globala aktie- eller obligationsmarknaderna enligt en förvaltningsmodell som syftar till att fånga upp positiva trender i marknaden. Målsättningen är att ta del av stigande trender på aktie- och obligationsmarknaden och samtidigt undvika nedgångar. Förvaltningen är aktiv och valet av fonder som ska inkluderas baseras på tillgångarnas historiska utveckling och risk. Vid en stigande aktiemarknad ökar exponeringen mot aktiefonder och när utvecklingen på aktiemarknaden är svagare viktas exponeringen istället över mot obligationsfonder. Fokus ligger på kapitalbevaring. Genom att i möjligaste mån undvika större nedgångar blir återhämtningsfaserna kortare, vilket skapar förutsättningar för en långsiktigt stabil avkastning. Skillnaden mellan Granit Trend 50 och Granit Trend 100 ligger i vad innehavet i aktiefonder maximalt kan uppgå till. Granit Trend 50 kan maximalt placera 50 % av kapitalet i aktiefonder. För Granit Trend 100 kan innehavet i aktiefonder maximalt uppgå till 100 %. De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela ditt insatta kapital. För fullständig information, vänligen se faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser som finns tillgängliga på vår hemsida: Broschyren är producerad i juni Granit Trend - 3

4 Vem passar fonden för? Fondens målgrupp är privatpersoner, företag och institutioner. Fonden riktar sig till investerare som dels söker en överavkastning mot fondens jämförelseindex som består av 50 % MSCI World TR Net (SEK) och 50 % OMRX T-Bill, och dels är förtrogna med dess risker och som har en placeringshorisont på minst fem år. 4 - Granit Trend

5 Granit Trend % 10 % 5 % Granit Trend % MSCI World TR Net (SEK) samt 50 % OMRX T-Bill 0 % Granit Trend 50 erbjuder trendföljande förvaltning mot aktie- och obligationsmarknaden. Fonden investerar enligt en modell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Fokus ligger på kapitalbevaring. Målsättning och placeringsinriktning Granit Trend 50 är en fondandelsfond som placerar i aktie- och obligationsfonder. Fokus ligger på den svenska marknaden, men det finns inga geografiska eller branschspecifika begränsningar. Fondens sammansättning anpassas efter rådande förutsättningar på marknaden. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden vara upp till 50 % investerad i aktiefonder, medan den om trenden på aktiemarknaden är negativ och marknadsrisken är högre, kan ha upp till 100 % av innehavet investerat i obligationsfonder. Fonden allokerar enligt en systematisk modell vilket betyder att den mänskliga faktorn begränsas. Ansvarig förvaltare Robert Ozanne har lång och gedigen erfarenhet av kapitalförvaltning. Han har skapat och utvecklat den framgångsrika modellen för trendföljande portföljförvaltning som ligger till grund för fonden. Därför ska du investera i Granit Trend 50 + Fokus på kapitalbevaring. Genom att begränsa förlusterna blir återhämtningsfaserna kortare. + Dynamisk förvaltningsmodell. Vid låg marknadsrisk kan fonden investera upp till 50 % av kapitalet i aktiefonder. + Ambitionen är att begränsa förlusterna till -5 % för ett kalenderår. -5 % Maj 2013 Aug 2013 Nov 2013 Feb 2014 Maj 2014 Grafen visar fondens utveckling sedan start den 24 maj 2013 till och med 30 maj 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark som består av 50 % MSCI World TR Net (SEK) samt 50 % OMRX T-Bill. Källa: Bloomberg. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Fakta om Granit Trend 50 Startdatum: 24 maj 2013 Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Förvaltningsarvode/år: 2 % Lägsta engångsinsättning: kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Robert Ozanne Kategori: Blandfonder Jämförelseindex: 50 % MSCI World TR Net (SEK) och 50 % OMRX T-Bill Fondnummer i PPM: ISIN Granit Trend 50: SE Bankgironummer: Granit Trend - 5

6 Vem passar fonden för? Fondens målgrupp är privatpersoner, företag och institutioner. Fonden riktar sig till investerare som dels söker en överavkastning mot fondens jämförelseindex som är MSCI World TR Net (SEK), dels är förtrogna med dess risker och som har en placeringshorisont på minst fem år. 6 - Granit Trend

7 Granit Trend % 25 % 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % Granit Trend 100 MSCI World TR Net (SEK) Granit Trend 100 erbjuder trendföljande förvaltning mot aktie- och obligationsmarknaden. Fonden investerar enligt en modell vars syfte är att fånga upp positiva trender i olika tillgångsslag och samtidigt undvika nedgångar. Fokus ligger på kapitalbevaring. Målsättning och placeringsinriktning Granit Trend 100 är en fondandelsfond som placerar i aktie- och obligationsfonder. Fokus ligger på den svenska marknaden, men det finns inga geografiska eller branschspecifika begränsningar. Fondens sammansättning anpassas efter rådande förutsättningar på marknaden. Vid en positiv trend på aktiemarknaden och en låg marknadsrisk kan fonden vara upp till 100 % investerad i aktiefonder, medan den om trenden på aktiemarknaden är negativ och marknadsrisken är högre, kan ha upp till 100 % av innehavet investerat i obligationsfonder. Fonden allokerar enligt en systematisk modell, vilket betyder att den mänskliga faktorn begränsas. -5 % -10 % Maj 2013 Ansvarig förvaltare Robert Ozanne har lång och gedigen erfarenhet av kapitalförvaltning. Han har skapat den framgångsrika modellen för trendföljande portföljförvaltning som ligger till grund för fonden. Därför ska du investera i Granit Trend Fokus på kapitalbevaring. Genom att begränsa förlusterna blir återhämtningsfaserna kortare. + Dynamisk förvaltningsmodell. Vid låg marknadsrisk kan fonden investera upp till 100 % av kapitalet i aktiefonder. + Ambitionen är att begränsa förlusterna till -10 % för ett kalenderår. Aug 2013 Nov 2013 Fakta om Granit Trend 100 Startdatum: 24 maj 2013 Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Förvaltningsarvode/år: 2,50 % Lägsta engångsinsättning: kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Robert Ozanne Kategori: Blandfonder Jämförelseindex: MSCI World TR Net (SEK) Fondnummer i PPM: ISIN Granit Trend 100: SE Bankgironummer: Feb 2014 Grafen visar fondens utveckling sedan start den 24 maj 2013 till och med 30 maj 2014 i förhållande till utvecklingen i dess benchmark som är MSCI World TR Net (SEK). Källa: Bloomberg. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Maj 2014 Granit Trend - 7

8 Tillgångsslag som Granit Trend investerar i Fonderna investerar i aktie- och obligationsfonder inom olika geografiska regioner och med olika inriktningar. Sverige Sverige Norden Norden Global Global Utvecklade marknader Region Region Utvecklade marknader Tillväxtmarknader Tillväxtmarknader Obligationer Aktier High Yield Region Typ Typ Tema Investment Grade Penningmarknad Övrigt Sektor 8 - Granit Trend

9 Förutsättningarna på marknaden förändras ständigt. Granit Trend 50 och Granit Trend 100 förvaltas enligt en dynamisk modell som anpassar sig efter rådande marknadsklimat. Detta för att vara rätt positionerad både under högsommar och höststormar på börsen. Granit Trend - 9

10 Investera i våra fonder Våra fonder Granit Trend 50 Fondnummer i PPM: Granit Trend 100 Fondnummer i PPM: Granit Kina 130/30 Fondnummer i PPM: Granit Småbolag Fondnummer i PPM: Granit Sverige 130/30 Fondnummer i PPM: Granit Basfonden Fondnummer i PPM: Granit Global 85 Fondnummer i PPM: Se hemsida Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr Grev Turegatan Stockholm Tel info@granitfonder.se facebook.com/granitfonder Hur gör jag? Fyll i intresseanmälan som finns tillgänglig på och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta investeringsbelopp är kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonderna kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se Riskinformation Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om risker finns i respektive fonds faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser. Dessa finns att ladda ner på fondbolagets hemsida eller erhållas gratis från Granit Fonder. Granit Fonder Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag inriktat på aktivt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 och står under Finansinspektionens tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital Granit Trend

11 Viktig information Om marknadsföringsbroschyren Informationen i denna marknadsföringsbroschyr skall inte uppfattas som ett erbjudande, uppmaning eller rekommendation att göra en investering. Denna publikation är inte avsedd att vara tillgänglig för någon person eller något företag hemmahörande i ett land där publiceringen eller tillgängliggörandet är förbjuden enligt lag eller föreskrift eller på något annat sätt begränsad. Denna publikation är inte avsedd för dig som är bosatt i USA eller investerare med säte i USA. Skäliga ansträngningar har gjorts för att garantera riktigheten av informationen, men det kan aldrig uteslutas att den baserats på oreviderade eller icke verifierade siffror och källor. Fullständig information såsom faktablad, informationsbroschyr och fondbestämmelser kan erhållas gratis från Granit Fonder. Rådgivning Om placeringen är en lämplig respektive passande investering måste alltid bedömas utifrån varje enskild investerares egna förhållanden och denna marknadsföringsbroschyr utgör inte investeringsrådgivning, finansiell rådgivning eller annan rådgivning till investerare. Investeraren måste därför själv bedöma lämpligheten i att investera i placeringen ur hans eller hennes eget perspektiv alternativt rådgöra med sina professionella rådgivare. En investering i placeringen är endast passande för investerare som har tillräcklig erfarenhet och kunskap för att själv bedöma riskerna hänförliga till investeringen och den är endast lämplig för investerare som dessutom har investeringsmål som stämmer med den aktuella placeringens exponering och andra egenskaper samt har den finansiella styrkan att bära de risker som är förenade med investeringen. Ersättningar och incitament Granit Fonder bedriver fondverksamhet under Finansinspektionens tillsyn. Nedan följer en sammanfattning av direkta ersättningar och incitament som kan komma att påverka Granit Fonder och dess samarbetspartners. Ersättningar från Granit Fonder Granit Fonder har ingått avtal med återförsäljare och andra samarbetspartners såsom försäkringsbolag, banker och värdepappersbolag som förmedlar Granit Fonders fonder. Ersättning utgår till sådana återförsäljare och samarbetspartners i form av en procentandel av den ordinarie förvaltningsavgiften för respektive fond. Ersättningen baseras på det kapital som återförsäljaren har förmedlat. Ytterligare information om ersättningar kan lämnas till andelsägaren på begäran. Ersättningar till Granit Fonder Granit Fonder erhåller ingen soft commission, det vill säga ersättning i form av varor eller tjänster i samband med affärstransaktioner och som inte ingår i handelsmotpartens ordinarie tjänsteutbud. Särskilt om dubbla avgifter En del av Granit Fonders fonder är så kallade fond-i-fonder, som i huvudsak investerar i andra fonder. När en fond-i-fond investerar i andra fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Ofta erhålls rabatt på fondavgiften från de fondbolag som fond-i-fonden investerar i. En sådan rabatt tillfaller i sin helhet andelsägarna i fond-i-fonden. Detta gäller även om Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder. Rabatten är i sådana fall minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Aktuell information om vilka totala fondavgifter som belastar fonderna finns i respektive fonds fondfaktablad. Ersättningar inom fondverksamheten Granit Fonder erhåller ersättning från fonderna för att hantera förvaltningen, administration, andelsregister, revision samt kostnader för förvaringsinstitut för fonderna. Intressekonflikter Granit Fonder är ett modernt svenskt fondbolag med inriktning på aktivt förvaltade fonder. Fondbolaget ägs av personal, externa investerare samt av ett nationellt nätverk bestående av fond- och försäkringsförmedlare och kapitalrådgivare. För att Granit Fonder skall kunna ge dig som kund bästa möjliga service har Granit Fonder ingått avtal med olika fond- och försäkringsförmedlare runtom i landet. För oss är det viktigt att erbjuda konkurrenskraftiga alternativ till storbankernas fondutbud. För att kunna erbjuda detta har Granit Fonder ingått avtal med lokala fond- och försäkringsförmedlare som utför marknadsförings-, informations- och rådgivningstjänster och liknande service avseende Granit Fonders produkter. För denna service betalar Granit Fonder en ersättning till förmedlarna. Delar av de avgifter du som kund betalar för de fonder som Granit Fonder tillhandahåller, kan således utgöra ersättning som betalas till förmedlarna samtidigt som vissa förmedlare har ett direkt eller indirekt ägarintresse i Granit Fonder. Detta innebär samtidigt en intressekonflikt som är svår att undanröja. Granit Fonder är skyldig att informera om detta. Ytterligare en intressekonflikt är den att Granit Fonders fond-i-fonder kan investera i Granit Fonders övriga fonder. När Granit Fonders fond-i-fonder investerar i Granit Fonders övriga fonder betalas en avgift även för dessa fonder, vilket innebär dubbla avgifter. Denna intressekonflikt hanteras genom att rabatten i sådana fall är minst lika stor som den största rabatt som erhålls från ett annat fondbolag för motsvarande fond. Genom att hantera intressekonflikten på detta sätt har åtgärder vidtagits för att förhindra att andelsägarnas intressen påverkas negativt av intressekonflikten. Ytterligare information om intressekonflikter finns på vår hemsida Granit Trend - 11

12