Basfonden Granit Basfonden

Transkript

1 Basfonden Granit Basfonden Ge ditt sparande en stabil bas investera i en systematiskt förvaltad blandfond med exponering mot flera olika tillgångar.

2 Grunden för all framgångsrik förvaltning är att sprida risken mellan olika tillgångsslag och mellan olika tillgångar inom respektive tillgångsslag. - Anders Alvin, förvaltare 2 - Granit Basfonden

3 Bakgrund Framgångsrik förvaltning bygger på att genom en bred tillgångsallokering och riskspridning öka den riskjusterade avkastningen över tiden. Genom att öka antalet tillgångsslag i förvaltningen kan risken sänkas med bibehållen avkastning, alternativt kan avkastningen höjas med bibehållen risk. Vanligtvis sker det genom att kombinera olika tillgångsslag med låg inbördes korrelation. Tillgångar som reagerar på olika yttre faktorer och över tid rör sig oberoende av varandra kan bidra till en jämnare avkastning med mindre känslighet för externa chocker. Historiskt har aktier, råvaror och obligationer tenderat att uppvisa en låg inbördes korrelation varför de samtliga är vanliga inslag i väldiversifierade portföljer. För att över tid nå bästa förvaltningsresultat bör en portföljs sammansättning vara dynamisk och kontinuerligt anpassas efter förändringar i marknadsklimatet. Det skapar förutsättning för en långsiktigt god riskjusterad avkastning eftersom risk och avkastning inte är konstanta. Granit Basfonden är en systematiskt förvaltad blandfond som allokerar mellan flera olika tillgångar inom ett antal olika tillgångsslag. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och utveckling. Granit Basfonden har som målsättning att uteslutande investera i tillgångar som befinner sig i en positiv trend. Tillgångarnas vikter kommer huvudsakligen att bestämmas utifrån hur riskfyllda de är för stunden, varvid tillgångar med låg risk premieras framför tillgångar med hög risk. Genom att systematiskt investera i tillgångar som har en positiv trend och låg risk skapas, i kombination med fondens möjlighet till bred diversifiering, goda förutsättningar att över tiden generera en jämn och stabil avkastning till låg risk. Därför ska du investera i Basfonden + Basfonden kan investera i flera olika tillgångsslag vilket möjliggör ökad riskspridning och högre riskjusterad avkastning + Genom att investera i tillgångar med positiv trend och låg risk skapas förutsättningar för en jämn och stabil avkastning till låg risk + Motståndskraft vid långvarig börsnedgång genom fokus på riskhantering De pengar som place ras i fon den kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. För fullständig information, vänligen se informationsbroschyr och fondfaktablad som finns tillgängliga på vår hemsida: Broschyren är producerad i april Granit Basfonden - 3

4 Vem passar fonden för? Fondens målgrupp är privatpersoner och institutioner. Fonden riktar sig till investerare som dels söker en jämn och stabil avkastning till låg risk, dels är förtrogna med riskerna med att investera i de finansiella marknaderna och som har en placeringshorisont på fem år. 4 - Granit Basfonden

5 Granit Basfonden Granit Basfonden Granit Basfonden är en aktivt och systematiskt förvaltad blandfond som regelmässigt allokerar mellan flera olika tillgångar inom ett antal olika tillgångsslag. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och avkastning. Målsättning och placeringsinriktning Granit Basfonden är en investeringsfond som får placera i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar samt likvida medel (kassa). Fondens medel placeras i skuldförbindelser från kommun, stat och företag med kreditbetyg som lägst investment grade enligt Standard & Poor s eller Moody s ratingsystem. Fonden har ingen särskild geografisk inriktning. Genom swappar skapas i fonden exponering mot utvalda tillgångar så som olika aktieindex, obligationer eller obligationsindex, ränteindex och råvaruindex. Fonden har möjlighet att öka eller minska exponeringen mot respektive tillgång beroende på förändringar i tillgångarnas risk och avkastning. Tillgångar inkluderas 100 regelmässigt om de befinner sig i en positiv trend. Tanken är att stå emot kraftiga svängningar men samtidigt följa med i tydliga positiva trender. Fondens mål är att över tiden skapa en avkastning som överstiger fondens jämförelseindex som består av 50 % OMRXTbond och 50 % MSCI World. Fonden får placera i derivat som ett led i placeringsinriktningen. Fonden lämnar ingen utdelning. Ansvarig förvaltare Anders Alvin är ansvarig förvaltare för Granit Basfonden. Anders har arbetat i finansbranschen sedan tidigt åttiotal och har bl.a. tidigare förvaltat Ålandsbanken China Growth. Anders har arbetat med förvaltning sedan 1990 och fick utmärkelsen Stjärnförvaltare av Morningstar i klassen Globala Aktier två år i följd ( ). Anders är även VD för Granit Fonder och förvaltar också Granit Kina 130/ Utvecklingen i grafen ovan är simulerad och pro forma utifrån basfondens allokeringsmodell. Grafen visar historisk simulerad avkastning med hänsyn tagen till avgifter. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Basfondens startdatum är 1 juni Simuleringen avser perioden 31 januari mars Fakta om Granit Basfonden Startdatum: Startkurs: 100 Kursnotering: Dagligen Inträdesavgift: 2,00 % Utträdesavgift: 1,00 % (första 12 mån) Förvaltningsarvode/år: 2,50 % Lägsta engångsinsättning: kr Lägsta insättning vid månadssparande: 500 kr Förvaltare: Anders Alvin Kategori: Blandfonder Jämförelseindex: 50 % OMRXTbond och 50 % MSCI World Fondnummer i PPM: ISIN: SE Bankgironummer: För institutionella kunder finns en särskild institutionell andelsklass (B). För mer information om vad som krävs för att investera i den institutionella andelsklassen, vänligen kontakta oss på Granit Basfonden - 5

6 Tillgångsslag som Basfonden investerar i Granit Basfonden allokerar idag mellan tillgångsslagen aktier, råvaror och obligationer. Allokering mellan olika tillgångar inom dessa tillgångsslag bestäms dels utifrån vilka tillgångar som befinner sig i positiv trend och dels utifrån aktuell risk i respektive tillgång. Över tiden kan nya tillgångsslag och tillgångar komma att läggas till. Fonden kan som ett komplement, beroende på risknivå även allokera i kontanter. Hypotetisk tillgångsallokering* (per 31 mars 2012) AKTIER Basfonden har möjlighet att aktivt investera i aktier på bland annat aktiemarknaderna i Sverige, Europa och USA och på en rad olika tillväxtmarknader. Fonden investerar uteslutande på de aktiemarknader som för tillfället uppvisar positiv riskjusterad avkastning med målsättningen att inte ta alltför stor risk och med fokus på att snabbt ta sig ur när trenden viker. OBLIGATIONER För att skapa en långsiktigt trygg och stabil avkastning i en förvaltning krävs ett inslag av obligationer. Obligationer är skuldförbindelser och brukar betraktas som en relativt trygg och säker placeringsform. Fondens investeringar i obligationer följer i huvudsak utvecklingen för svenska, europeiska och amerikanska obligationer. Europeiska obligationer 13,6% RÅVAROR Basfonden investerar genom index i 24 underliggande råvaror inom fem olika råvarukategorier (energi, jordbruk, industrimetaller, boskap och ädelmetaller) vilket skapar förutsättningar för en god riskspridning inom tillgångsslaget. Råvaror tenderar att uppvisa låg korrelation (samvariation) med aktier och obligationer, vilket gör att Basfondens känslighet mot stora svängningar i aktie- och obligationsmarknaderna minskas genom att inkludera råvaror i förvaltningen. KONTANTER Fonden kan även hålla pengar på konto hos kreditinstitut. Detta kan komma att ske när inga eller endast få av de övriga tillgångsslag som fonden kan investera i befinner sig i en positiv trend, eller när risken bedöms vara alltför hög. Råvaror 15,2% Svenska aktier 12,7% Europeiska aktier 9,3% Amerikanska aktier 30,0% 6 - Granit Basfonden Tillväxtmarknadsaktier 19,2% * Hypotetisk tillgångsallokering baserat på aktuell risk och avkastning i respektive tillgångsslag per den 31 mars 2012.

7 Granit Basfonden - 7

8 Global kapital- förvaltning i siffror Globala obligationsmarknadens värde kr Förvaltat kapital i råvaror kr Warren Buffets förmögenhet kr USA:s guldreserv ton Stockholmsbörsens uppgång procent Antal dollarmiljardärer i världen Sveriges guldreserv 125 ton 8 - Granit Basfonden

9 Finansmarknaderna förändras ständigt vilket gör att nya avkastningsmöjligheter löpande uppstår och försvinner. Det kräver att man är både aktiv och systematisk i sin förvaltning, vilket många människor saknar möjlighet att vara. - Anders Alvin, förvaltare Granit Basfonden - 9

10 Investera i Basfonden Våra övriga fonder Granit Kina 130/30 Ansvarig förvaltare: Anders Alvin Fondnummer i PPM: Granit Småbolag Ansvarig förvaltare: Georg Norberg Fondnummer i PPM: Granit Sverige 130/30 Ansvarig förvaltare: Georg Norberg Fondnummer i PPM: Kontaktinformation Granit Fonder AB Org. nr Hamngatan 11, Box 7525, Stockholm Tel Fax info@granitfonder.se Hur gör jag? Fyll i intresseanmälan på nästa sida och skicka den till Granit Fonder. All nödvändig dokumentation kommer sedan att skickas till dig. Minsta sparbelopp är kronor vid engångsinsättning eller 500 kronor vid månadssparande. Fonden kan köpas direkt från Granit Fonder, men också via flera externa distributörer såsom ledande banker, fondkommissionärer och försäkringsbolag. För en uppdaterad lista över distributörer se Fonden finns även i PPM och har där nummer Riskinformation De pengar som placeras i fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information såsom faktablad, prospekt och finansiell information kan erhållas kostnadsfritt från Granit Fonder på telefon eller på Granit Fonder Granit Fonder är ett svenskt oberoende fondbolag inriktat på aktivt och systematiskt förvaltade fonder. Bolaget grundades år 2010 av Anders Alvin och Georg Norberg och står under Finansinspektionens tillsyn. I en tid när de stora och etablerade fondaktörerna får allt svårare att uppvisa goda förvaltningsresultat och tillfredsställande avkastning har Granit Fonder kommit att bli en intressant uppstickare och ett från bankerna helt oberoende alternativ för investerare som söker en god långsiktig förvaltning av sitt kapital. Hemligheten bakom framgångsrik förvaltning, oavsett vem det är som förvaltar kapitalet, är att vara aktiv. För att lyckas med aktiv förvaltning krävs erfarenhet och långsiktighet. Granit Fonder har ett förvaltarteam som är ett av Europas mest erfarna med mer än 50 års samlad erfarenhet av att systematiskt utvärdera och aktivt exploatera intressanta investeringsmöjligheter Granit Basfonden

11 Intresseanmälan Granit Basfonden Klipp av anmälningssedeln, frankera och lägg i en brevlåda nära dig. Person-/organisationsnummer Efternamn, förnamn / Företag Gatuadress Postnummer Ort Telefon E-post Nej tack, jag vill inte ha Granits månadsbrev. ENGÅNGSINSÄTTNING (minst kronor) belopp med siffror Efter godkänd Öppnande av Fondkonto (separat dokument) erhåller du ett välkomstbrev med ditt kundnummer hos oss och betalningsinstruktioner. MÅNADSSPARANDE (minst 500 kronor) Jag vill månadsspara i Granit Basfonden via autogiro. belopp med siffror Namnunderskrift Ort och datum MARKNADSFÖRARE (Ifylls av marknadsföraren om sådan finnes. Kund ger då nedan angiven marknadsförare rätt att erhålla information om fondinnehav hos Granit. Detta medgivande kan återkallas med omedelbar verkan genom skriftligt besked till Granit.) Företag MARKNADSFÖRARE TELEFON MARKNADSFÖRingskod

12 tejp Vik längs den streckade linjen Plats för frimärke Granit Fonder Box Stockholm tejp