Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

Transkript

1 Ändrade bestämmelser för Länsförsäkringars fonder

2 Vi ändrar fondbestämmelserna för Länsförsäkringars fonder Den 15 juli 2016 ändrar Länsförsäkringar Fondförvaltning fondbestämmelserna för flera av sina fonder. Du som sparar i någon av dessa fonder behöver inte göra något på grund av detta. Bakgrund Vi strävar efter att hela tiden erbjuda bästa möjliga förvaltning till våra kunder och anpassar vårt fondsortiment kontinuerligt. Anledningen till denna förändring av fondbestämmelserna är att kunna ge spararna bättre möjlighet till en god riskjusterad avkastning i fonden. Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Du har rätt att lösa in dina fondandelar kostnadsfritt både före och efter att de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas. Frågor Om du vill ställa frågor om föränd - ring en så kontakta ditt lokala läns för - säk ringsbolag. Mer information om våra fonder hittar du på lansforsakringar.se/fonder. 2 Asienfond förvaltningsavgift är dock 1,60 procent marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. och inlösen av fondandelar, om det finns särskilda skäl för åtgärden och den är motiverad av hänsyn till fondandelsägarnas 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Bekväm Fond Balans andels klasserna är storleken på högsta

3 andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,40 procent mål sättning förtydligas genom att det fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en god risk spridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika till gångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 Bekväm Fond Defensiv andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,10 procent fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en god riskspridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika tillgångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. och inlösen av fondandelar, om det finns särskilda skäl för åtgärden och den är motiverad av hänsyn till fondandelsägarnas det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 Bekväm Pension andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,30 procent fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en god riskspridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika tillgångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. Det anges att likvid ska sättas in på fondens bankkonto istället för fondbolagets bankkonto eller bankgirokonto. det från halvdag till de dagar NASDAQ OMX Stockholm stänger klockan Bekväm Fond Potential andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,60 procent 3

4 fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en god riskspridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika tillgångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 Bekväm Fond Stabil andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,20 procent fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en 4 god riskspridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika tillgångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 in förs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Bekväm Fond Tillväxt andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,50 procent fondandelsfond som placerar sina medel i andra fonder och ska med en god riskspridning på lång sikt uppnå en hög värdetillväxt i förhållande till den risk som tas. De fonder som fonden placerar i placerar i sin tur medel i olika tillgångsslag, branscher och länder utan begränsningar. Det anges att fonden ska placera minst 90 procent av fondens tillgångar i fondandelar. det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Europa Aktiv förvaltningsavgift är dock 1,55 procent marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar.

5 Tillägg sker enligt följande med anledning av andelsklasser införs. Eftersom fonden består av andelsklasser kommer värdet av en fondandel att bestämmas med beaktande av de villkor som är förenade med respektive andelsklass. Värdet av en fondandel i en andelsklass i fonden utgörs av andelsklassens värde delat med antalet utestående andelar i den aktuella andelsklassen. och inlösen av fondandelar, om det finns särskilda skäl för åtgärden och den är motiverad av hänsyn till fondandelsägarnas 1 Europa Index Fonden ändras till en aktiefond från en indexfond och byter namn till Länsförsäkringar Europa Indexnära. Fonden omvandlas från en indexfond till en aktiefond och fondens målsättning kommer att vara att efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Europe. Fonden kan exkludera bolag som ingår i indexet MSCI Europe om bolagen inte lever upp till fondbolagets krav på ansvarsfulla investeringar. Detta medför att det kan uppstå skillnader i värdeutveckling mellan fonden och dess index. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. Det anges att värdering i regel kan ske varje bankdag. Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Enligt lag har du som andelsägare rätt att få dina fondandelar inlösta innan de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas den 15 juli 2016 utan att andra avgifter tas ut än vad som motsvarar kostnaderna för att avveckla värdepapper med anledning av begärd inlösen. Du har denna rättighet minst 30 dagar från dagen efter du mottagit underrättelse om ändrade fondbestämmelser. Länsförsäkringar Fondförvaltning tar dock aldrig ut någon avgift eller andra kostnader av dig som andelsägare i samband med inlösen av fondandelar oavsett om det sker före eller efter en förändring av fondbestämmelserna. Fastighetsfond för andelsklass A är 1,50 procent och andelsklass B är 1,40 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,40 procent som överstiger genomsnittet för fondens jämförelseindex. Det anges att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. och inlösen av fondandelar, om det finns särskilda skäl för åtgärden och den är motiverad av hänsyn till fondandelsägarnas 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Företagsobligation Norden för andelsklass A är 1,20 procent och andelsklass B är 1,10 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 0,80 procent räntefond och ska med god riskspridning som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden inriktar sig på placeringar i företagsobligationer utfärdade av emittenter från Sverige, Norge, Danmark, Finland och Island, men har 5

6 även möjlighet att placera i andra emittenter med säte från länder i övriga Europa. det från halvdag till klockan 11:00 de dagar räntemarknaden stänger klockan Global Aktiv förvaltningsavgift är dock 1,55 procent Fondens möjlighet att placera i fondandelar begränsas till upp till 10 procent av fondens förmögenhet. målsättning förtydligas genom att det anges att fonden är en aktivt förvaltad aktiefond och ska med en god riskspridning på lång sikt uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. 1 Global Index Fonden ändras till en aktiefond från en indexfond och byter namn till Länsförsäkringar Global Indexnära. Fonden omvandlas från en indexfond till en aktiefond och fondens målsättning kommer att vara att efterlikna utvecklingen av indexet MSCI World Total Net Return. Fonden kan exkludera bolag som ingår i indexet MSCI World Total Net Return om bolagen inte lever upp till fondbolagets krav på ansvarsfulla investeringar. Detta medför att det kan uppstå skillnader i värdeutveckling mellan fonden och dess index. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. Fondens placeringsstrategi och fondens risk kommer inte förändras med anledning av förändringen. Det anges att värdering i regel kan ske varje bankdag. Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Enligt lag har du som andelsägare rätt att få dina fondandelar inlösta innan de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas den 15 juli 2016 utan att andra avgifter tas ut än vad som motsvarar kostnaderna för att avveckla värdepapper med anledning av begärd inlösen. Du har denna rättighet minst 30 dagar från dagen efter du mottagit underrättelse om ändrade fondbestämmelser. Länsförsäkringar Fondförvaltning tar dock aldrig ut någon avgift eller andra kostnader av dig som andelsägare i samband med inlösen av fondandelar oavsett om det sker före eller efter en förändring av fondbestämmelserna. Global Strategisk Ränta för andelsklass A är 1,60 procent och andelsklass B är 1,50 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,10 procent Fondens målsättning förtydligas genom att det anges att fondens målsättning är att på sikt öka i värde med hänsyn till fondens risknivå. Beskrivningen av mottagarfonden flyttas från 4 till 5 och det anges att BGF Fixed Income Global Opportunities Fund (mottagarfonden) är en aktivt förvaltad räntefond som placerar globalt i stats,- 6

7 bostads- och företagsobligationer med varierande löptid och kreditkvalitet. Fondens möjlighet att variera löptider och kreditvärdighet ger den möjlighet att hantera olika typer av marknadsklimat och fonden kan således även gynnas av stigande marknadsräntor. det från nästkommande bankdag till samma bankdag. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Japanfond förvaltningsavgift är dock 1,55 procent marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Kort Ränta Företag för andelsklass A är 1,20 procent och andelsklass B är 1,10 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 0,30 procent räntefond och ska med god riskspridning marknader som fonden kan placera på. Det anges att fonden kommer att ha en ränteexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Ränteexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i ränterelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och fondandelar. det från halvdag till klockan de dagar räntemarknaden stänger klockan Lång Räntefond för andelsklass A är 0,60 procent och andelsklass B är 0,50 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 0,50 procent. målsättning förtydligas genom att det anges att fonden är en aktivt förvaltad lång räntefond och ska med god risk spridning på lång sikt uppnå en värde tillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan 7

8 placera i. Det framkommer att fonden ska ha en ränteexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Ränteexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i ränterelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknads instrument och derivatinstrument. det från halvdag till klockan de dagar räntemarknaden stänger klockan införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Småbolag Sverige för andelsklass A är 1,90 procent och andelsklass B är 1,80 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,60 procent aktiefond som med god riskspridning på lång sikt ska uppnå en värdetillväxt marknader som fonden kan placera på. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett 8 led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Sverige Aktiv för andelsklass A är 1,50 procent och andelsklass B är 1,40 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,30 procent marknader som fonden kan placera i. Det framkommer att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första stycket LVF. Fonden får även använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap 12 andra stycket LVF, så kallat OTC-derivat. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Sverige Index Fonden ändras till en aktiefond från en indexfond och byter namn till Länsförsäkringar Sverige Indexnära. Fonden omvandlas från en indexfond till en aktiefond och fondens målsättning kommer att vara att efterlikna utvecklingen av indexet OMX Stockholm Benchmark Cap, nedan OMXSB Cap. Fonden kan exkludera bolag som ingår OMXSB Cap om bolagen inte lever upp till fondbolagets krav på ansvarsfulla investeringar. Detta medför att det kan uppstå skillnader i värdeutveckling mellan fonden och dess index. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5

9 kap 12 första stycket LVF. Fonden får även använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap 12 andra stycket LVF, så kallat OTC-derivat. Fondens placeringsstrategi och fondens risk kommer inte förändras med anledning av förändringen. Det anges att värdering i regel kan ske varje bankdag. Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Enligt lag har du som andelsägare rätt att få dina fondandelar inlösta innan de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas den 15 juli 2016 utan att andra avgifter tas ut än vad som motsvarar kostnaderna för att avveckla värdepapper med anledning av begärd inlösen. Du har denna rättighet minst 30 dagar från dagen efter du mottagit underrättelse om ändrade fond bestämmelser. Länsförsäkringar Fondförvaltning tar dock aldrig ut någon avgift eller andra kostnader av dig som andelsägare i samband med inlösen av fondandelar oavsett om det sker före eller efter en förändring av fondbestämmelserna. Sverige & Världen andels klasserna är storleken på högsta förvaltningsavgift är dock 1,50 procent Ändring av 2-3 Publ läggs till bolagsnamnen. Skälet är ange bolagens korrekta namn. som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera på. Det framkommer att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Meningen gällandande att fonden i princip ska vara fullinvesterad tas bort. Hänvisning sker till LVF istället för LIF, eftersom lagen har bytt namn. Meningen gällande att fonder handlas via Länsförsäkringar Bank tas bort eftersom fonden numera kan handlas via andra distributörer. 1 5 Det anges att pantsättning ska anmälas till Länsförsäkringar Bank AB (publ) 6 Förändrad friskrivningsklausul i syfte att förtydliga det ansvar som gäller. Tillväxtmarknad Aktiv andelsklass B är 1,90 procent. Gällande förvaltningsavgift är dock 1,80 procent marknader som fonden kan placera på. Det framkommer att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första OTC-derivat. Fondens placeringsstrategi och fondens risk kommer inte förändras med anledning av förändringen. 1 9

10 Tillväxtmarknad Index andels klasserna är storleken på högsta förvaltningsavgift är dock 0,40 procent Fonden omvandlas från en indexfond till en aktiefond och fondens målsättning kommer att vara att efterlikna utvecklingen av indexet MSCI Emerging Market Total Return Net Index. Fonden kan exkludera bolag som ingår i indexet MSCI Emerging Market Total Return Net Index om bolagen inte lever upp till fondbolagets krav på ansvarsfulla investeringar. Detta medför att det kan uppstå skillnader i värdeutveckling mellan fonden och dess index. 1 införs har bestämmelsen förändrats. De avgifter som kan tas ut anges. För den befintliga fonden blir det inga Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Enligt lag har du som andelsägare rätt att få dina fondandelar inlösta innan de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas den 15 juli 2016 utan att andra 10 avgifter tas ut än vad som motsvarar kostnaderna för att avveckla värdepapper med anledning av begärd inlösen. Du har denna rättighet minst 30 dagar från dagen efter du mottagit underrättelse om ändrade fond bestämmelser. Länsförsäkringar Fondförvaltning tar dock aldrig ut någon avgift eller andra kostnader av dig som andelsägare i samband med inlösen av fondandelar oavsett om det sker före eller efter en förändring av fondbestämmelserna. Trygghetsfond förvaltningsavgift är dock 1,50 procent fond och ska med god riskspridning marknader som fonden kan placera i. Det framkommer att fonden kommer att ha en aktieexponering mellan 0-70 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. Resterande del av fondens tillgångar kommer att ha en ränteexponering. Ränteexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i ränterelaterade överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument och fondandelar. 1 USA Aktiv förvaltningsavgift är dock 1,55 procent målsättning förtydligas genom att det anges att fonden är en aktivt förvaltad aktiefond och ska med god riskspridning på lång sikt uppnå en värdetillväxt som överstiger genomsnittet för de marknader som fonden kan placera i. Det framkommer att fonden kommer att ha en aktieexponering som är minst 90 procent av fondens tillgångar. Aktieexponeringen i fonden kommer ske genom placeringar i aktier, derivatinstrument och fondandelar. att fondbolaget får senarelägga försälj-

11 ning 1 dagar från dagen efter du mottagit underrättelse om ändrade fond bestämmelser. Länsförsäkringar Fondförvaltning tar dock aldrig ut någon avgift eller andra kostnader av dig som andelsägare i samband med inlösen av fondandelar oavsett om det sker före eller efter en förändring av fondbestämmelserna. USA Index Fonden ändras till en aktiefond från en indexfond och byter namn till Länsförsäkringar USA Indexnära. Fonden omvandlas från en indexfond till en aktiefond och fondens målsättning kommer att vara att efterlikna utvecklingen av indexet Standard & Poor s 500. Fonden kan exkludera bolag som ingår i indexet Standard & Poor s 500 om bolagen inte lever upp till fondbolagets krav på ansvarsfulla investeringar. Detta medför att det kan uppstå skillnader i värdeutveckling mellan fonden och dess index. Fonden får en möjlighet att använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen under förutsättning att underliggande tillgångar utgörs av eller hänför sig till tillgång som avses i 5 kap 12 första stycket LVF. Fonden får även använda sådana derivatinstrument som anges i 5 kap 12 andra stycket LVF, så kallat OTC-derivat. Inlösen av fondandelar kostnadsfritt Enligt lag har du som andelsägare rätt att få dina fondandelar inlösta innan de ändrade fondbestämmelserna börjar tillämpas den 15 juli 2016 utan att andra avgifter tas ut än vad som motsvarar kostnaderna för att avveckla värdepapper med anledning av begärd inlösen. Du har denna rättighet minst 30 11

12 länsförsäkringar.se LF Utg 00 SITRUS (feb -16)