BASFAKTA FÖR INVESTERARE

Transkript

1 10/2018 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET EQUITY SELECT, ANDELSSLAG A OCH B ISIN FI , FI Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en i placeringsfondslagen definierad matarfond (senare fonden). Minst 85 % av fondens medel är fortlöpande placerade i placeringsfonden JPM Emerging Markets Opportunities Fund (senare mottagarfonden). Fondens avkastning kan avvika från mottagarfondens avkastning beroende på hur stor andel av fondens medel är i likvida medel. Den högsta tillåtna vikten av likvida medel är 15 %. Fondens målsättning är fondandelens värdeökning på lång sikt. I fondens verksamhet eftersträvas en avkastning som överstiger jämförelseindexets avkastning. Minst 67 % av mottagarfondens tillgångar (exklusive likvida medel) investeras i aktier i bolag som har sin hemvist eller bedriver större delen av sin ekonomiska verksamhet i ett land som klassificeras som tillväxtmarknad. Mottagarfonden kombinerar fundamental analys med en kvantitativ process för urvalet av länder, sektorer och aktier i syfte att skapa avkastning. Mottagarfonden kan investera i tillgångar som är noterade i vilken valuta som helst och valutaexponeringen kan skyddas. Mottagarfonden kan använda finansiella derivatinstrument för att skydda tillgångar och uppnå en effektiv portföljförvaltning. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Fondens jämförelseindex är MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net). Indexet mäter värdeutvecklingen på 23 aktiemarknader under utveckling. MSCI Emerging Markets Indexet är ett avkastningsindex och beaktar företagens nettodividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Mottagarfonden kan använda derivatinstrument för att skydda sina tillgångar och uppnå en effektiv portföljförvaltning. Valutan för både mottagarfonden och den andelsserie av matarfonden som är mottagarfondens placeringobjekt är euro. Avkastningen från mottagarfondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeringarna i mottagarfonden görs i tillväxtandelar. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje finsk bankdag då även mottagarfonden är öppen för teckningar och inlösen. Fonden lämpar sig eventuellt inte för en placerare vars estimerade placeringstid är under 7 år. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de fem senaste åren baserar sig risk/avkastningsprofilen på mottagarfondens profil. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil- och klass kan ändra. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Matarfondens väsentligaste risker uppstår via placeringen i mottagarfonden. Eftersom mottagarfonden är offensivt förvaltad kan volatiliteten (avkastningarnas standardavvikelse ) vara hög. Mottagarfonden kan ta större positioner, ha hög omsättning av innehav och tidvis en stor exponering mot vissa delar av marknaden. Däröver tillhör fonden en risk för störningar i mottagarfonden. Värdet på enskilda aktier kan både stiga och sjunka beroende på bolagets resultat och marknadsförhållandena överlag. Tillväxtmarknader kan ha ett mindre utvecklat system för handel och förvaring. Dessa marknader har ofta även högre volatilitet och lägre likviditet än andra marknader. Valutakursförändringar kan dra ned avkastningen på investeringen. Det valutaskydd som eventuellt används för att minska effekten av valutakursförändringar är kanske inte alltid framgångsrikt. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

2 Kostnader De placeraren betalar används för att betala för fondens drifts, inklusive för marknadsföring och distribution. Dessa minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande 2,10* % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Ingen * Placeringsobjektens förvaltningsprovision är beaktad Fondens tidigare utveckling Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande na som presenteras baserar sig på förvaltningsprovisionen och förvarsprovisionen i matarfonden och på som uppstår i samband med en placering i mottagarfonden under år Kostnaderna kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som fonden betalar Tilläggsinformation om na finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % -15,0 % Eme Equity -8,6 % 12,8 % 27,7 % Index -5,2 % 14,5 % 20,6 % Fonden har inlett sin verksamhet år Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Mottagarfonden JPM Emerging Markets Opportunities -fondens fondprospekt (inkl stadgar), basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på engelska på Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag då mottagarfondens värde räknas och publiceras. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig för placeraren att även beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera andelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämmahålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckningen för A- och B-andelarna är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Danske Bank A/S, Finland filial Portföljförvaltare: Aktia Fondbolag Ab Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

3 Kumulativa s inverkan på det uppskattade värdet för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia America 2,00 % 2,00 % 2,05 % 1,30 % 20,00 20,00 20,47 13,00 24,00 24,00 13,31 8, Aktia Capital 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,30 13,00 24,00 24,00 13,19 8, Aktia Commodity 2,00 % 2,00 % 2,03 % 0,84 % 20,00 20,00 20,29 8,40 24,00 24,00 13,19 5, Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,65 % 0,28 % 10,00 10,00 6,53 2,80 12,00 12,00 4,25 1, Aktia Europa 2,00 % 2,00 % 2,03 % 1,30 % 20,00 20,00 20,33 13,00 24,00 24,00 13,22 8, Aktia Europe Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,21 % 1,40 % 20,00 20,00 22,07 14,00 24,00 24,00 14,34 9, Aktia Global 2,00 % 2,00 % 2,20 % 1,30 % 20,00 20,00 21,99 13,00 24,00 24,00 14,30 8, Aktia Government Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,45 % 0,18 % 10,00 10,00 4,52 1,80 12,00 12,00 2,94 1, Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 1,00 % 0,68 % 0,31 % 10,00 10,00 6,83 3,05 12,00 12,00 4,44 1, Aktia Likvida+ 0,00 % 0,00 % 0,50 % 0,20 % 0,00 0,00 5,03 2,00 0,00 0,00 3,27 1, Aktia Nordic 2,00 % 2,00 % 2,12 % 1,30 % 20,00 20,00 21,16 13,00 24,00 24,00 13,75 8, Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 2,00 % 2,22 % 1,30 % 20,00 20,00 22,24 13,00 24,00 24,00 14,46 8, Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 2,00 % 2,23 % 1,40 % 20,00 20,00 22,28 14,00 24,00 24,00 14,48 9, Aktia Secura 2,00 % 2,00 % 2,00 % 1,30 % 20,00 20,00 20,01 13,00 24,00 24,00 13,00 8, Placerat kapital Kapital efter service Värde utan Värde efter Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) Aktia Emerging Market Bond+ Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 1,00 % 0,91 % 0,45 % 10,00 10,00 9,06 4,50 12,00 12,00 5,89 2, ,00 % 1,00 % 1,22 % 0,45 % 10,00 10,00 12,20 4,50 12,00 12,00 7,93 2, ,00 % 2,00 % 2,10 % 0,91 % 20,00 20,00 20,96 9,10 24,00 24,00 13,62 5, ,00 % 1,00 % 1,21 % 0,60 % 10,00 10,00 12,07 6,00 12,00 12,00 7,84 3, ,00 % 1,00 % 1,66 % 0,55 % 10,00 10,00 16,64 5,50 12,00 12,00 10,81 3, ,00 % 1,00 % 1,29 % 0,56 % 10,00 10,00 12,94 5,60 12,00 12,00 8,41 3, Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 1,00 % 1,31 % 0,24 % 10,00 10,00 13,13 2,40 12,00 12,00 8,53 1,

4 Kumulativa s inverkan på det uppskattade värdet för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia Solida 1,00 % 1,00 % 1,08 % 0,50 % 10,00 10,00 10,80 5,00 12,00 12,00 7,02 3, Kumulativa -tabellen visar till placeraren om nas inverkan på placeringens avkastning. Kostnadernas inverkan är skillnaden mellan Värde utan och Värde efter Placerat kapital Kapital efter service Värde utan Värde efter Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) *i beräkningen har använts det neutrala scenariet som finns nedan I för placeringstjänster beaktas den teckningsprovision som tas vid teckningen av andelar och den inlösenprovision som tas vid en eventuell inlösen. Aktia kan ta emot mindre icke-montära förmåner, som skriftlig information om finansiella instrument eller utbildning om egenskaper i finansiella instrument, angående service som erbjuds till kunder.

5 Den rekommenderade placeringstiden, år Den förväntade årsavkastningen i olika scenarier med beaktande av den rekommenderade placeringstiden Negativt Neutralt Positivt Aktia America 7 +2,88% +11,42 % +20,65 % Aktia Capital 7 +2,98 % +10,98 % +19,54 % Aktia Commodity 5-0,22 % +3,39 % +7,13 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,75 % +4,35 % +5,96 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,62 % +3,20 % +7,08 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,84 % +2,66 % +4,45 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,10 % +8,47 % +18,88 % Currency Bond+ 3-5,11 % +0,97 % +7,40 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,38 % +7,05 % +11,90 % Currency T-Bill+ 3-4,64 % +0,64 % +6,22 % Aktia Europa 7-1,37 % +6,73 % +15,37 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,48 % +11,21 % +20,45 % Aktia Global 7 +1,78 % +8,97 % +16,61 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +1,99 % +3,66 % +5,34 % Aktia Government Bond+ 3 +1,51 % +3,55 % +5,60 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,93 % +0,67 % +4,36 % Aktia Likvida+ 3 +0,58 % +0,76 % +0,93 % Aktia Nordic 7 +3,39 % +11,33 % +19,81 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,02 % +15,77 % +23,99 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,23 % +14,86 % +22,95 % Aktia Secura 5 +2,39 % +6,69 % +11,14 % Aktia Solida 5 +1,96 % +3,25 % +4,56 %