BASFAKTA FÖR INVESTERARE

Transkript

1 02/2017 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som globalt placerar sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i lokal valuta. Fonden försöker skydda sig mot inflation genom att över tiden diversifiera minst 25 % av placeringarna i inflationslänkade masskuldebrev emitterade i tillväxtländernas lokala valutor. Fonden placerar huvudsakligen i sådana emitentters masskuldebrev att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt i genomsnitt är stark (A-, Standard & Poors). Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Ränteplaceringarnas genomsnittliga duration är +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk tvärtom. Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även en del av fondens placeringsstrategi. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken som fonden utsätts för men den har också en betydande roll för fondens totala avkastning. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

2 Kostnader De placeraren betalar används för att betala för fondens drifts, inklusive för marknadsföring och distribution. Dessa minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande (A och B) Löpande (C och D) 1,20 % p.a. 0,80 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Nej Fondens tidigare utveckling 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande som presenteras baserar sig på som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om na finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I avkastningarna som presenteras nedan har alla de som uppbärs ur Fonden, såsom Fondens förvaltningsoch förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. -10,0 % -15,0 % Currency Bond+ B ,5 % 20,2 % -0,9 % 16,6 % -12,0 % 8,1 % -4,9 % 16,1 % Index 16,7 % 21,2 % 0,3 % 19,6 % -10,4 % 4,2 % -2,7 % 13,1 % Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen och Timo Leinonen Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

3 Aktia America 2,00 % 1,30 % 0,67 % 20,00 13,00 6,67 24,00 8,45 4, Aktia Bond Allocation 1,00 % 0,50 % 0,62 % 10,00 5,00 6,18 12,00 3,25 4, Aktia Capital 2,00 % 1,30 % 0,66 % 20,00 13,00 6,58 24,00 8,45 4, Aktia Commodity 2,00 % 0,84 % 1,17 % 20,00 8,40 11,74 24,00 5,46 7, Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 0,28 % 0,37 % 10,00 2,80 3,70 12,00 1,82 2, Aktia Emerging Market Bond+ 1,00 % 0,45 % 0,45 % 10,00 4,50 4,50 12,00 2,93 2, Aktia Europa 2,00 % 1,30 % 0,66 % 20,00 13,00 6,63 24,00 8,45 4, Aktia Europe Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,73 % 20,00 14,00 7,28 24,00 9,10 4, Aktia Global 2,00 % 1,30 % 0,83 % 20,00 13,00 8,30 24,00 8,45 5, Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 0,24 % 1,07 % 10,00 2,40 10,69 12,00 1,56 6, Aktia Government Bond+ 1,00 % 0,18 % 0,27 % 10,00 1,80 2,69 12,00 1,17 1, Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 0,31 % 0,38 % 10,00 3,05 3,75 12,00 1,98 2, Aktia Likvida+ 0,00 % 0,20 % 0,30 % 0,00 2,00 3,00 0,00 1,30 1, Aktia Nordic 2,00 % 1,30 % 0,74 % 20,00 13,00 7,40 24,00 8,45 4, Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 1,30 % 0,85 % 20,00 13,00 8,46 24,00 8,45 5, Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,76 % 20,00 14,00 7,59 24,00 9,10 4, Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) värde efter den rekommenderade placeringstiden för en 1000 euros engångsplacering * Placerad kapital Kapital efter service värde utan värde efter Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 0,45 % 0,77 % 10,00 4,50 7,70 12,00 2,93 5, ,00 % 0,91 % 1,19 % 20,00 9,10 11,86 24,00 5,92 7, ,00 % 0,60 % 0,60 % 10,00 6,00 6,00 12,00 3,90 3, ,00 % 0,55 % 1,11 % 10,00 5,50 11,07 12,00 3,58 7, ,00 % 0,56 % 0,73 % 10,00 5,60 7,28 12,00 3,64 4,

4 Aktia Secura 2,00 % 1,30 % 0,67 % 20,00 13,00 6,68 24,00 8,45 4, Aktia Solida 1,00 % 0,50 % 0,57 % 10,00 5,00 5,69 12,00 3,25 3, I för placeringstjänster beaktas den teckningsprovision som tas vid teckningen av andelar och den inlösenprovision som tas vid en eventuell inlösen. na bildas av ihopräknade motagna kickbacks från 3. och produkt. Aktia kan ta emot mindre icke-montära förmåner, som skriftlig information över finansiella instrument eller skolning över egenskaper av finansiella instrument, angående service som erbjuds till kunder Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) värde efter den rekommenderade placeringstiden för en 1000 euros engångsplacering * Placerad kapital Kapital efter service värde utan värde efter * i beräkningen har använts det neutrala scenariet som finns nedan värde efter den rekommenderade placeringstiden -tabellen berättar till placeraren om nas inverkan på placeringens avkastning. Kostnadernas inverkan är skillnaden mellan värde utan och värde efter

5 Den rekommenderade placeringstiden, år Den förväntade avkastningen i olika scenarier efter den rekommenderade placeringstiden Negativt Neutralt Positivt Aktia America 7 +2,95 % +11,50 % +20,73 % Aktia Bond Allocation 3 +1,05 % +3,30 % +5,59 % Aktia Capital 7 +3,22 % +11,24 % +19,83 % Aktia Commodity 5-0,79 % +2,81 % +6,54 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,84 % +4,45 % +6,06 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,64 % +3,18 % +7,06 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,91 % +2,73 % +4,52 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,04 % +8,57 % +19,02 % Currency Bond+ 3-5,29 % +0,77 % +7,18 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,39 % +7,07 % +11,95 % Currency T-Bill+ 3-4,81 % +0,46 % +6,03 % Aktia Europa 7-1,16 % +6,95 % +15,60 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,59 % +11,34 % +20,61 % Aktia Global 7 +1,82 % +9,01 % +16,66 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +2,02 % +3,69 % +5,38 % Aktia Government Bond+ 3 +1,62 % +3,66 % +5,71 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,74 % +0,86 % +4,55 % Aktia Likvida+ 3 +0,59 % +0,77 % +0,94 % Aktia Nordic 7 +3,72 % +11,68 % +20,18 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,33 % +16,10 % +24,35 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,58 % +15,22 % +23,34 % Aktia Secura 5 +2,49 % +6,80 % +11,24 % Aktia Solida 5 +2,02 % +3,32 % +4,62 %