AKTIA PROFILTJÄNST PORTFÖLJ 4

Transkript

1 AKTIA PROFILTJÄNST PORTFÖLJ 4 Aktier, utvecklade marknader Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Europa, Aktia Europe Small Cap, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia America, Nomura Japan Strategic Value Fund Aktier, tillväxtmarknader Aktia Emerging Market Equity Select, Coeli Sicav I Frontier Markets Fund Räntor, utvecklade marknader Aktia Government Bond+, Aktia Inflation Bond+ Företagslån Aktia Corporate Bond+, Aktia Global High Yield Bond+ Räntor, tillväxtmarknader Aktia Emerging Market Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond +, Aktia Emerging Market Local Currency T-Bill + Korta räntor Aktia Likvida+ Alternativa placeringar Estlander Freedom Aktia Commodity

2 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 01/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA CAPITAL, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i inhemska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Tyngdpunkten ligger på bolag som har en ledande marknadsposition på sin egen bransch och som besitter specialkunnande som genererar mervärde. Vid val av placeringsobjekt är företagens värderingsnivå alltid ett centralt kriterium. Värderingen bör vara måttlig i förhållande till företagets resultatförmåga, starka balans och långsiktiga tillväxtsutsikter. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är OMXH CAP GI som mäter värdeutvecklingen av finska börsnoterade aktier. Ett enskilt företag har högst en vikt på 10 %. OMXH CAP GI är ett avkastningsindex som beaktar företagens dividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom specifika risker för aktiefonder utgör marknadsområdesrisken en central risk för fonden. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

3 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,83 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Noggrannare information om provisioner finns tillgänglig till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fondens tidigare utveckling 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % -60,0 % Aktia Capital B 8,0 % -46,5 % 55,6 % 27,9 % -26,2 % 17,1 % 31,1 % 2,0 % 13,6 % 13,3 % Index 5,5 % -47,2 % 46,8 % 29,8 % -24,9 % 15,5 % 31,6 % 10,6 % 15,9 % 13,3 % Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

4 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel huvudsakligen i nordiska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. I aktievalet betonas branscher med tillväxtpotential och marknadsledarna inom dem. Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, tydliga tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index som mäter värdeutvecklingen av 30 nordiska storföretags aktier. Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatter. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valuor än vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

5 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,86 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. -60,0 % Aktia Nordic B -0,7 % -52,1 % 54,9 % 39,9 % -17,0 % 18,4 % 21,6 % 9,0 % 22,6 % 3,4 % Index 4,8 % -47,5 % 41,4 % 32,1 % -14,4 % 20,8 % 22,9 % 7,3 % 9,7 % -2,7 % Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

6 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte 02/2017 reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC SMALL CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i nordiska små och medelstora bolags aktier och aktierelaterade instrument. Med små och medelstora bolag avses i detta sammanhang bolag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 3 miljarder euro. Placeringarna görs på lång sikt och avsikten är att behålla en låg omsättningshastighet i fonden. Nyttan av en låg omsättningshastighet accentueras på Small Cap-aktiemarknaden där likviditeten är lägre. Placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, en tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Carnegie Nordic Small Cap Return Index som består av flera index som beskriver de nordiska Small Cap-marknaderna. Carnegie Nordic Small Cap Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk, marknadsområdesrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på aktiemarknaden. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

7 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,99 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 1,16 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % Aktia Nordic Small Cap B 25,5 % 27,2 % 7,1 % 27,7 % 13,3 % Index 18,6 % 28,2 % 7,4 % 24,1 % 15,7 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare.detta dokument är i kraft från och med

8 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte 2/2017 reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC MICRO CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som huvudsakligen placerar sina tillgångar i småbolags aktier och aktierelaterade instrument på den nordiska marknaden. Med småbolag avses företag med ett marknadsvärde som vid placeringstidpunkten understiger 500 miljoner euro. Antalet innehav i fonden Aktia Nordic Micro Cap är i regel bolag. Fondens placeringsfilosofi bygger på aktiv portföljförvaltning och kontinuerlig företagsanalys. Fonden placerar i högklassiga småbolag som har en stark tillväxtprofil och som tack vare sin strukturella konkurrensfördel kan skapa ägarvärde på lång sikt. Viktiga kriterier i valet av företag är ett konkurrenskraftigt produkt- eller serviceutbud, en förbättrad marknadsposition, en klar tillväxtstrategi och en balansstruktur som möjliggör långsiktig och lönsam tillväxt. Vikten av dessa faktorer accentueras hos småbolag vars aktieomsättning på dagsnivå är lägre än hos stora bolag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Carnegie Nordic Small Cap Return Index som består av flera index som beskriver de nordiska Small Cap-marknaderna. Carnegie Nordic Small Cap Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk, marknadsområdesrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på aktiemarknaden (stilrisk). En placering i fonden medför en likviditetsrisk. Med likviditetsrisk avses ett läge där fondens placeringsobjekt inte går att realisera till kontanter i önskad tidtabell och/eller till lämpligt pris och inverkar på fondens andelsvärde om realiseringen av placeringsobjekt måste göras vid en oförmånlig tidpunkt. Om likviditetsrisken realiseras kan den ha följder på värdepapprets prisutveckling men även på tidtabellen med vilken fondinlösen registreras. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

9 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Handelsprovision (C- och 1,0 %* D-andelar) Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,99 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 1,36 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej *Handelsprovision som betalas till fonden debiteras för inlösen av sådana fondandelar som kunden ägt en kortare tid än 2 år. Fondens tidigare utveckling Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras är en uppskattning, som baserar sig på fondens förvaltningsprovision och förvarsprovision. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % Fonden har inlett sin verksamhet år 2016 ingen årsavkastning finns ännu att presentera. en garanti för framtida utveckling. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. 0,0 % Nordic Micro Cap Index Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback ja Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn (Finansinspektionen, Snellmansgatan 6, PB 103, Helsingfors). Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

10 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 01/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EUROPA, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i europeiska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. I aktievalet betonas branscher med tillväxtpotential och marknadsledarna inom dem. Viktiga urvalskriterier är stark marknadsposition, tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är STOXX Europe 600 Net Return EUR som mäter värdeutvecklingen av 600 stora, medelstora och småbolags aktier i Europa. STOXX Europe 600 Net Return EUR är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatter. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. I praktiken är användningen av derivatinstrument liten. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

11 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,87 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 50,0 % 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % Aktia Eurooppa B 4,0 % -47,5 % 34,5 % 14,5 % -11,2 % 18,7 % 11,0 % 2,2 % 11,4 % 4,4 % Index 2,4 % -43,8 % 32,0 % 11,6 % -8,6 % 18,2 % 20,8 % 7,2 % 9,6 % 1,7 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Janna Haahtela, Anders Thylin och Andreas Bergman Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

12 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 01/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EUROPE SMALL CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C, D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i europeiska små och medelstora bolags aktier och aktierelaterade instrument. Med små och medelstora bolag avses i detta sammanhang bolag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 6 miljarder euro. Våra portföljförvaltare gör grundlig företag- och branschanalys för att hitta de bästa placeringsobjekten inom detta marknadssegment. Före det slutliga placeringsbeslutet görs en grundlig genomgång av företaget då målet är att göra placeringarna på lång sikt och därmed behålla en låg omsättningshastighet i fonden. Nyttan av en låg omsättningshastighet accentueras då man placerar i företag, vars marknadsvärde är lågt, för att dessa har en lägre likviditet. Det produceras betydligt mindre analys på småbolag än stora bolag, vilket gör att betydelsen av direkta företagskontakter till småbolag accentueras. Avkastningen på ett enskilt småbolags aktie har i genomsnitt en förhållandevis låg korrelation till den allmänna Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora hela det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer värdeutvecklingen på aktiemarknaden. Viktiga urvalskriterier vid val av enskild aktie är företagets starka marknadsposition, en tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är STOXX Europe 200 Small Cap NTR SCXR som beskriver de europeiska Small Cap -marknaderna. Indexet är ett avkastningsindex som beaktar företagens dividender efter skatt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk, marknadsområdesrisk, likviditetsrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Likviditetsrisk dvs. risken för att realisering av placeringarna speciellt i ett svagt marknadsläge kan leda till förluster och dröjsmål samt även fördröja utbetalning av inlösen. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på aktiemarknaden. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

13 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,99 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 1,16 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % Aktia Europe Small Cap B 28,3 % -4,8 % Index 15,7 % 0,5 % Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Janna Haahtela, Anders Thylin och Andreas Bergman Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

14 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 01/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA AMERICA, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i nordamerikanska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Tyngdpunkten ligger på bolag som har en ledande marknadsposition på sin egen bransch, en bra ledning, en tydlig tillväxtstrategi och en balans med vilken bolagen på lång sikt och lönsamt kan förbättra sin ställning. Även företag med starkt fotfäste på tillväxtmarknaderna prioriteras. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än fondens jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted som mäter värdeutvecklingen av 500 aktier på den amerikanska börsmarknaden. Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender efter skatt. Risk-avkastningsprofil Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. I praktiken är användningen av derivativinstrument liten. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk och marknadsområdesrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

15 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 1,85 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fondens tidigare utveckling 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % ,3 % -41,5 % 32,5 % 24,2 % -2,2 % 8,4 % 22,9 % 26,8 % 2,9 % 9,5 % Aktia America B Index -5,1 % -34,6 % 22,2 % 22,6 % 4,7 % 13,1 % 25,9 % 28,8 % 12,2 % 14,6 % Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Andreas Bergman och Anders Thylin Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

16

17

18 02/2017 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET EQUITY SELECT, ANDELSSLAG A OCH B ISIN FI , FI Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en i placeringsfondslagen definierad matarfond (senare fonden). Minst 85 % av fondens medel är fortlöpande placerade i placeringsfonden JPM Emerging Markets Opportunities Fund (senare mottagarfonden). Fondens avkastning kan avvika från mottagarfondens avkastning beroende på hur stor andel av fondens medel är i likvida medel. Den högsta tillåtna vikten av likvida medel är 15 %. Fondens målsättning är fondandelens värdeökning på lång sikt. I fondens verksamhet eftersträvas en avkastning som överstiger jämförelseindexets avkastning. Minst 67 % av mottagarfondens tillgångar (exklusive likvida medel) investeras i aktier i bolag som har sin hemvist eller bedriver större delen av sin ekonomiska verksamhet i ett land som klassificeras som tillväxtmarknad. Mottagarfonden kombinerar fundamental analys med en kvantitativ process för urvalet av länder, sektorer och aktier i syfte att skapa avkastning. Mottagarfonden kan investera i tillgångar som är noterade i vilken valuta som helst och valutaexponeringen kan skyddas. Mottagarfonden kan använda Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk finansiella derivatinstrument för att skydda tillgångar och uppnå en effektiv portföljförvaltning. Fondens jämförelseindex är MSCI Emerging Markets Index (Total Return Net). Indexet mäter värdeutvecklingen på 23 aktiemarknader under utveckling. MSCI Emerging Markets Indexet är ett avkastningsindex och beaktar företagens nettodividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Mottagarfonden kan använda derivatinstrument för att skydda sina tillgångar och uppnå en effektiv portföljförvaltning. Valutan för både mottagarfonden och den andelsserie av matarfonden som är mottagarfondens placeringobjekt är euro. Avkastningen från mottagarfondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeringarna i mottagarfonden görs i tillväxtandelar. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje finsk bankdag då även mottagarfonden är öppen för teckningar och inlösen. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de fem senaste åren baserar sig risk/avkastningsprofilen på mottagarfondens profil. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil- och klass kan ändra. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Matarfondens väsentligaste risker uppstår via placeringen i mottagarfonden. Eftersom mottagarfonden är offensivt förvaltad kan volatiliteten (avkastningarnas standardavvikelse ) vara hög. Mottagarfonden kan ta större positioner, ha hög omsättning av innehav och tidvis en stor exponering mot vissa delar av marknaden. Däröver tillhör fonden en risk för störningar i mottagarfonden. Värdet på enskilda aktier kan både stiga och sjunka beroende på bolagets resultat och marknadsförhållandena överlag. Tillväxtmarknader kan ha ett mindre utvecklat system för handel och förvaring. Dessa marknader har ofta även högre volatilitet och lägre likviditet än andra marknader. Valutakursförändringar kan dra ned avkastningen på investeringen. Det valutaskydd som eventuellt används för att minska effekten av valutakursförändringar är kanske inte alltid framgångsrikt. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

19 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader 2,10* % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Ingen * Placeringsobjektens förvaltningsprovision är beaktad Fondens tidigare utveckling Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnaderna som presenteras baserar sig på förvaltningsprovisionen och förvarsprovisionen i matarfonden och på kostnader som uppstår i samband med en placering i mottagarfonden under år Kostnaderna kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som fonden betalar Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % Eme Equity -8,6 % 12,8 % Index -5,2 % 14,5 % Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Mottagarfonden JPM Emerging Markets Opportunities -fondens fondprospekt (inkl stadgar), basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på engelska på Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag då mottagarfondens värde räknas och publiceras. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig för placeraren att även beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera andelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämmahålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckningen för A- och B-andelarna är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Fondbolag Ab Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

20 BASFAKTA FÖR INVESTERARE SICAV I Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond, en underfond i Coeli SICAV I. Detta är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med detta. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta en välgrundat investeringsbeslut. Frontier Markets Fund, en underfond i Coeli SICAV I I Sverige marknadsförs fonden under Coeli Frontier Markets Lux Andelsklass: R (EUR) ISIN: LU Fondbolag: MDO Management Company S.A. Mål- och placeringsinriktning Fondens mål är att uppnå en konkurrenskraftig avkastning genom att investera i aktier i gränsmarknader, det vill säga marknader i mindre utvecklade länder än tillväxtmarknader (regionen inkluderar marknader i följande länder: länder inkluderade i MSCI Frontier Markets index, mindre marknader från MSCI Emerging Markets index som har gränsegenskaper och mycket små vikter i indexet samt länder som inte klassificerats i något MSCI index). Fonden investerar huvudsakligen direkt och indirekt (fonder, börshandlade fonder (ETF:er), warranter, derivat) i aktier och aktierelaterade värdepapper. Emittenter av dessa värdepapper kommer att ha sitt huvudkontor eller genomföra huvuddelen av sin verksamhet i gränsmarknadsländer. Upp till 30 % av fondens nettotillgångar kan investeras i aktier noterade utanför gränsmarknader som drar nytta av efterfrågan från gränsmarknadsländer. I linje med ovanstående, kan aktieexponering även uppnås genom börshandlade fonder med exponering mot de ovan nämnda marknaderna och, i begränsad omfattning, genom investeringar i konvertibler. Fonden kan inneha, som komplement, penningmarknadsinstrument med kort löptid, likvida medel och obligationer. Enligt beskrivningen i Appendix III i Prospektet, är Fonden berättigad att använda sådana finansiella tekniker och instruments som används i syfte att säkra och/eller effektivt förvalta portföljen. I undantagsfall kan Fondens nettotillgångar placeras upp till 30 % i likvida medel. Fondens jämförelseindex är MSCI Frontier Markets Index (NTR). Fonden avser inte att följa sitt jämförelseindex. Transaktionskostnader (courtage) påverkar fondens resultat. Dessa kostnader betalas ur fondens tillgångar utöver avgifterna enligt avsnittet Avgifter. Investeringar i gränsmarknadsländer medför högre transaktionskostnader jämfört med utvecklade länder. Köp och försäljning av fondandelar kan ske alla bankdagar i Luxemburg. Alla intäkter som fonden genererar kommer att återinvesteras för att öka värdet av din investering. Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år. Avkastning och riskprofil Lägre risk Högre risk till hög avkastning. Indikatorn speglar framförallt upp- och nedgångar i de aktier fonden placerat i. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risker som inte visas i indikatorn: Följande risker bedöms som viktiga men återspeglas inte i riskindikatorn. Dessa risker kan också påverka avkastningen: Om indikatorn: Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Där historik saknas används relevant jämförelseindex. Fondens placering: Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fonden kan med tiden flytta både till höger och till vänster på skalan. Det beror på att indikatorn bygger på historisk data som inte är en garanti för framtida risk/avkastning. Likviditetsrisk Att en position inte kan avvecklas i tid till ett rimligt pris. Motpartsrisk Insolvens hos förvaringsinstitut eller motparter till derivat eller andra instrument, kan utsätta fonden för ekonomisk förlust. Gränsmarknadsrisk Investeringar i icke utvecklade länder är utsatta för vissa risker såsom politisk osäkerhet, avvecklingsrisker, redovisningstekniska risker, illikvida investeringar och plötsliga valutakursförändringar. Ovan nämnda lista på riskfaktorer är inte uttömmande. Fonden placerar i företag noterade på aktiemarknader som generellt kännetecknas av hög risk, men också av möjlighet

21 BASFAKTA FÖR INVESTERARE SICAV I Avgifter Engångsavgifter som debiteras före eller efter du investerar Insättningsavgift Uttagsavgift Ingen Ingen Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut. Avgifter som tagits ur fonden under året Årlig avgift 3,16 % Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter Prestationsbaserad avgift Ingen Insättnings- och uttagsavgift avser maximal avgift. Uppgift om gällande avgifter kan du få från din återförsäljare eller finansiella rådgivare. Årlig avgift visar hur mycket du betalt för förvaltning, fondbolag, administration, förvaringsinstitut, marknadsföring och andra kostnader för fonden. I årlig avgift ingår inte rörliga kostnader för handel med värdepapper (Courtage). Avgiften avser kalenderåret Avgifterna utgör betalning för fondens kostnader, inklusive marknadsföring och distribution. Dessa minskar fondens potentiella avkastning. Tidigare resultat 20,0% 15,0% 10,0% 5,0% 0,0% -5,0% -10,0% g Fund 7,4% -1,7% Diagrammet visar fondens avkastning (resultat) efter avdrag för fondens alla avgifter. Hänsyn har inte tagits till eventuella insättnings- och uttagsavgifter. Värdet för samtliga år är beräknat i svenska kronor och med utdelningar återinvesterade i fonden. I diagrammet visas också fondens jämförelseindex. Fonden avser inte att följa jämförelseindex. Fonden startade Resultatet för 2014 avser inte ett helt kalenderår. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. g Benchmark 15,7% -4,7% Praktisk information g Förvaringsinstitut för fonden är RBC Investor Services Bank S.A. g Coeli SICAV I är en paraplystruktur med ett antal fonder, varav en är Frontier Markets Fund. g Ytterligare information om fonden framgår av prospektet för Coeli SICAV I samt hel- och halvårsrapporten. Dessa finns tillgängliga utan kostnad på engelska på fondbolagets hemsida g Investerare bör notera att den skattelagstiftning som tillämpas i fondens auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation. g MDO Management Company S.A. kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens prospekt. g Andra andelsklasser finns tillgängliga i fonden och ytterligare information om dessa finns i prospektet för Coeli SICAV I. g Detta faktablad är specifikt till den fond och andelsklass som nämns i början av detta dokument. Däremot är prospektet och hel-och halvårsrapporter sammanställda för hela paraplyet. Faktablad finns tillgängliga för de andra fonderna i paraplyet. g Fondens tillgångar och skulder är separerade enligt lag från Coeli SICAV I. Detta innebär att fondens tillgångar förvaras separat från tillgångarna i de andra fonderna i paraplyet. Din investering i fonden kommer inte att påverkas av eventuella krav som riktas mot någon annan fond i Coeli SICAV I. g Investerare får byta sina fondandelar mot andelar i andra fonder inom Coeli SICAV I. För mer information, vänligen se prospektet som finns på fondbolagets hemsida, eller kontakta din finansiella rådgivare, telefonnummer g Fondens andelsvärde beräknas dagligen och publiceras på fondbolagets hemsida. Denna fond är auktoriserad i Luxemburg och tillsyn över fonden utövas av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). MDO Management Company S.A. är auktoriserad i Luxemburg och regleras av CSSF. Denna information gäller per den

22 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA GOVERNMENT BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktivt förvaltad räntefond som placerar sina medel i eurodenominerade, räntebärande placeringsobjekt som enligt likviditetskraven för kreditinstitut och värdepappersföretag kan räknas som likvida tillångar på det sätt som vid var tid till fastsälls i Europeiska Unionens förordning EU/575/2013 och föreskrifter som är förknippade med den ( LCR-föreskrifter ). I normalläge placeras hälften av fondens medel i stater och andra offentliga samfund och hälften i säkerställda lån med god kreditklassificering som inte är emitterade av offentliga samfund. I valet av placeringar eftersträvas en balanserad och diversifierad sammansättning av olika kreditrisker, ränterisker och likviditetsrisker inom ramen för placeringsfondens begränsningar. Ränteplaceringarnas duration (återbetalningstiden viktadmed kassaflödena) är +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Durationen hålls nära jämförelseindexets duration. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är ett samlat index som består av följande index: 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Government Treasury och 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Securitized Covered. Indexen beskriver i ovan nämnd ordning utvecklingen av masskuldebrev med hög kreditvärdighet emitterade av en EMU-stat i euro och utvecklingen av säkerställda lån emitterade i ett EMU-land i euro. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (ex. räntor) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora hela insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med att dess värdeutveckling är beroende av euroområdets ränteutveckling. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

23 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringsfondens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 0,40 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,28 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 12,0 % 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % Aktia Government Bond+ B 1,2 % 8,2 % 5,3 % 1,7 % 4,7 % 9,2 % 2,4 % 10,9 % 1,3 % 2,6 % Index 1,7 % 7,6 % 6,0 % 1,2 % 3,5 % 11,3 % 2,8 % 10,3 % 1,0 % 2,7 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I avkastningarna som presenteras har de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jonne Sandström och Lotta Kotioja Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare.detta dokument är i kraft från och med

24 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en 2/2017 investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA INFLATION BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden placerar sina medel huvudsakligen i inflationslänkade statslån, som är emitterade av stater i euroområdet och bundna till euroområdets konsumentprisindex och vars genomsnittliga effektiva löptid kan vara +/- 3 år jämfört med jämförelseindexet, dock högst 12 år. Löptiden för en enskild placering kan vara som kortast noll och som längst lika lång som den längsta löptiden för ett masskuldebrev emitterat eller garanterat av en EU-stat. Fonden kan även placera i ränteinstrument emitterade eller garanterade av offentligrättsliga samfund samt i värdepapperiserade inflationsbundna ränteinstrument med säkerhet. Fonden söker tilläggsavkastning från andra utvecklade marknader (Förenta staterna, Storbritannien, Japan, Sverige, Kanada och Australien). Valutarisken alltid skyddad. Fondens jämförelseindex Barclays Capital EMU HICP Linked Government All Maturities beskriver utvecklingen av inflationsbundna masskuldebrev med hög kreditvärdighet emitterade av en EMU-stat i euro. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Kredit- och inflationsrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Inflationsrisken förverkligas då när inflationstakten avtar och de nominella räntorna samtidigt stiger. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

25 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringarnas potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 0,65 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,38 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningabaserad provision Nej Fondens tidigare utveckling 12,0 % 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % -8,0 % Aktia Inflation Bond+ B 1,0 % 4,8 % 6,1 % 3,7 % 5,8 % 9,8 % -5,4 % 5,4 % -0,9 % 4,8 % Index 1,7 % 2,8 % 8,6 % 0,1 % -2,0 %10,6 %-4,1 % 5,9 % -0,7 % 5,4 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar två (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Jonne Sandström och Lotta Kotioja Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

26 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA CORPORATE BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i masskuldebrev emitterade av finansinstitut och företag. Placeringsobjekten har en hög kreditvärdighet (Investment Grade (IG) -rating). Högst 25 % av fondens medel kan vara placerade i masskuldebrev som har en kreditvärdighet under IG-rating. Placeringar i masskuldebrev som saknar kreditvärdighet kan göras. Vid val av placeringsobjekt prioriteras en bred diversifiering både gällande emittent och sektor samt en god riskkorrigerad avkastning. Den genomsnittliga durationen (återbetalningstiden viktad med kassaflödena) på masskuldebrevslånen kan vara +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Fondens jämförelseindex är Barclays Capital Euro-Aggregate 500 MM Corporate. Fondens målsättning är att uppnå bättre Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Jämförelseindexet beskriver utvecklingen av företags- och statslån med hög kreditvärdighet emitterade i ett EMU-land i euro. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Tilläggsinformation om kreditvärdighet finns i fondprospektet på sid 16. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 3, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det placerade kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden placerar dock huvudsakligen i masskuldebrev med god kreditvärdighet. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med att dess värdeutveckling i motsats till globala företagslånefonder är beroende av ränteutvecklingen inom euroområdet. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

27 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 0,65 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,38 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningbaserad provision Nej Fondens tidigare utveckling 20,0 % 16,0 % 12,0 % 8,0 % 4,0 % 0,0 % -4,0 % -8,0 % -12,0 % -16,0 % -20,0 % Aktia Corporate Bond+ B -6,1 % -16,6 % 16,7 % 5,1 % 1,7 % 14,8 % 3,6 % 8,6 % 0,2 % 4,8 % Index 0,2 % -5,9 % 15,6 % 5,0 % 1,6 % 13,6 % 2,3 % 8,4 % -0,6 % 4,7 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar två (2) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Juuso Rantala och Jonne Sandström Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

28 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. SPECIALPLACERINGSFONDEN AKTIA GLOBAL HIGH YIELD BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktivt förvaltad långräntefond som kan placera globalt, men placerar huvudsakligen på marknaden med hög kreditrisk marknaden i Europa och USA. Fondens medel placeras huvudsakligen i andelar i sådana placeringsfonder, specialplaceringsfonder och fondföretag som placerar i skuldebrev emitterade av företag med sämre kreditvärdighet. Placeringsobjektens kreditvärdighet är huvudsakligen lägre än god kreditvärdighet. Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Vid val av placeringsobjekt läggs vikt vid en bred geografisk diversifiering både via fonderna som utgör fondens placeringsobjekt men även via de fondbolag som förvaltar fondens placeringsobjekt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Barclays Global High Yield Total Return Index Value Hedged EUR -indexet. Det valutaskyddade Barclays Global High Yield Total Return Index Value Hedged EUR beskriver utvecklingen av företagslån med lägre kreditvärdighet på de europeiska och nordamerikanska marknaderna. Fondandelens värde påverkas av placeringsobjektens värdeförändringar. Eftersom de fonder som utgör fondens placeringobjekt placerar i skuldebrev med låg kreditvärdighet är det sannolikare att fondens avkastning fluktuerar mera än i en fond, som placerar i skuldebrev med högre kreditvärdighet. Fonden kan i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen t ex. för att skydda sig mot valutarisk. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Kredit- och likviditetsrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Med likviditetsrisk avses risken för att de placeringsobjekt som finns i fonden inte kan omvandlas till kontanta medel enligt planerad tidtabell och/ eller till rimligt pris. Likviditetsrisken i fonden är låg. Däröver tillhör fonden en risk för störningar i de underliggande fonderna. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

29 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,31 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 1,01 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 16,0 % 14,0 % 12,0 % 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % High Yield Bond+ B 2,3 % -0,6 % 9,3 % Index -0,1 % -2,6 % 13,8 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras här baserar sig på på fondens förvaltningsprovision, förvarsprovision och kostnader som uppstått via placeringar i andra fonder under år Kostnaderna kan variera från ett år till ett annat. De löpande kostnaderna innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid.11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Juuso Atrila & Juuso Rantala Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

30 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET BOND+, ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som placerar sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av tillväxtländer. Instrumenten är huvudsakligen emitterade i euro eller US-dollar och fonden skyddar sig mot all valutakursrisk. Avsikten är att uppnå en möjligast effektiv aktiv allokering av placeringarna och i fondens placeringsuniversum ingår ca 60 stater. Fonden riktar sina placeringar på masskuldebrev där emittentens kreditvärdighet bedöms vara bra, dvs. genomsnittligen Standard & Poors BBB-. Ränteplaceringarnas genomsnittliga duration är +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och tvärtom. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Risk- avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Fondens jämförelseindex är JP Morgan Emerging Bond Index Global Diversified valutaskyddat. Indexet beskriver utvecklingen av masskuldebrev emitterade av stater inomtillväxtmarknaderna i annan än egen valuta. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet använda derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Tilläggsinformation om kreditvärdighet finns i fondprospektet på sid 16. Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. I fonden finns en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 6. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

31 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringsfondens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 0,90 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,60 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % -15,0 % Aktia Emerging Market Bond+ B -9,8 % 25,0 % 12,5 % 5,1 % 14,4 % -6,0 % 8,9 % -5,3 % 9,5 % Index -11,4 % 27,4 % 13,1 % 6,3 % 16,8 % -5,6 % 7,1 % 0,7 % 8,3 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Tomi Einesalo och Henrik Paldynski Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

32 02/2017 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som globalt placerar sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i lokal valuta. Fonden försöker skydda sig mot inflation genom att över tiden diversifiera minst 25 % av placeringarna i inflationslänkade masskuldebrev emitterade i tillväxtländernas lokala valutor. Fonden placerar huvudsakligen i sådana emitentters masskuldebrev att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt i genomsnitt är stark (A-, Standard & Poors). Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Ränteplaceringarnas genomsnittliga duration är +/- 3 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk tvärtom. Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även en del av fondens placeringsstrategi. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken som fonden utsätts för men den har också en betydande roll för fondens totala avkastning. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

33 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,20 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,80 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I avkastningarna som presenteras nedan har alla de kostnader som uppbärs ur Fonden, såsom Fondens förvaltningsoch förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. -10,0 % -15,0 % Aktia Emerging Market Local Currency Bond+ B 19,5 % 20,2 % -0,9 % 16,6 % -12,0 % 8,1 % -4,9 % 16,1 % Index 16,7 % 21,2 % 0,3 % 19,6 % -10,4 % 4,2 % -2,7 % 13,1 % Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen och Timo Leinonen Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

34 2/2017 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY FRONTIER BOND+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A,B,C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Mål och placeringspolitik Fonden är en räntefond som placerar globalt sina medel huvudsakligen i ränteinstrument eller penningmarknadsinstrument emitterade eller garanterade av stater i tillväxtländer i lokal valuta. Avsikten är att uppnå en möjligast effektiv aktiv allokering av placeringarna. I fondens placeringsuniversum ingår ca 50 stater. Fonden placerar huvudsakligen utanför de traditionella tillväxtstaterna vilket leder till att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt oftast är under A- (Standard & Poors) som är den genomsnittliga kreditvärdigheten på de traditionella tillväxtmarknaderna. Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Ränteplaceringarnas duration är +/- 5 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk, dock högst 10 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och tvärtom. Fondens jämförelseindex är JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified i euro som beskriver utvecklingen av masskuldebrev emitterade i lokal valuta av stater inom inom tillväxtmarknaderna. Jämförelseindexet är viktbegränsat (högst 10 % per emittent) men inte valutaskyddat. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Lägre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med attfonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. Fondens riskklass är 5, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även en del av fondens placeringsstrategi. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer Högre möjlig avkastning på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avser risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs. en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken som fonden utsätts för men den har också en betydande roll för fondens totala avkastning. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen

35 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Handelsprovision (C och D- 0,5 %* andelar) Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,49 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,99 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej *Avsikten med handelsprovisionen som betalas till fonden är att ersätta de övriga andelsägarna för transaktionskostnader på grund av teckning och inlösen av andelar. Handelsprovisionen debiteras för teckning och inlösen. Fondens tidigare utveckling 15,0 % 10,0 % 5,0 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburit ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. Den historiska värdeutvecklingen beräknas i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen 0,0 % Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+ B 14,1 % Index 13,1 % Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar euro. Minimiteckning för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jetro Siekkinen, Timo Leinonen och Tomi Einesalo Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

36 02/2017 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY T-BILL+ ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden placerar huvudsakligen i masskuldebrev och penningmarknadsinstrument med en genomsnittlig maturitet (den kvarvarande löptiden av värdepappret) på 3 månader emitterade i lokal valuta. Fonden kan förverkliga sina placeringar också enbart via valutainstrument genom att effektivt utnyttja derivativmarknadens relativa prissättning. Fonden placerar huvudsakligen i sådana emitentters masskuldebrev och penningmarknadsinstrument att kreditvärdigheten på fondens placeringsobjekt i genomsnitt är stark (A-, Standard & Poors). Mer information om kreditvärdighet finns i fondprospektet sid 15. Ränteplaceringarnas duration kan vara +/- 1 år jämfört med jämförelseindexets ränterisk men den kan dock högst vara 2 år. Förändringar i den allmänna räntenivån inverkar omvänt på värdet av fondens ränteplaceringar. Om durationen är t.ex. 5 betyder en nedgång på en procentenhet i räntenivån att värdet på fondens ränteinstrument stiger med 5,0 % och tvärtom. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Lägre möjlig avkastning Högre risk Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastingshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör komma ihåg att inte heller den lägsta riskklassen är riskfri. Fondens riskprofil- och klass kan ändra. Fondens riskklass är 4, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med medelhög risk. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. I en fond med långa ränteplaceringar reflekteras risken oftast så att då räntenivån stiger sjunker värdet på fondens ränteplaceringar. Ränterisken utgör dock även en del av fondens placeringsstrategi. Kredit- och marknadsområdesrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen Fondens jämförelseindex är JP Morgan ELMI+ i euro. Indexet beskriver utvecklingen av tillväxtländernas penningmarknader. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivatinstrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. på ett tidigare överenskommet sätt. Fonden har en marknadsområdesrisk i och med fonden huvudsakligen placerar i masskuldebrev emitterade av tillväxtländer vars utveckling är beroende av fundamenten i de land som utgör tillväxtmarknaderna. Till placeringar på tillväxtmarknader hänförs en politisk och social risk som avsevärt kan inverka på värdet på priset på de värdepapper som utgör fondens placeringsobjekt. Till fonden tillhör sig en clearing- och förvaringsrisk. Med förvaringsrisk avses risken att medel som förvaras hos en lokal underförvarare helt eller delvis går förlorade. Med clearingrisk avses risken för en förlust som beror på att motparten i en värdepappersaffär inte har agerat på ett överenskommet sätt. Risken för detta är större i värdepapperstransaktioner där motparten är verksam på tillväxtmarknaderna. Till placeringar i andra valutor än euro hänförs en valutarisk, dvs en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Valutan är den största risken som fonden utsätts för men den har också en betydande roll för fondens totala avkastning. Derivatinstrument används i stor utsträckning, vilket ökar fondens risk. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

37 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,5 % Inlösenprovision 0,5 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,20 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 0,80 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Ingen Fondens tidigare utveckling 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % -8,0 % Aktia Emerging Market Local Currency T-Bill+ B 5,5 % -6,7 % 5,7 % 0,0 % 7,6 % Index 5,5 % -6,3 % 6,0 % 2,9 % 6,7 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat och de innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar tre (3) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. MInimiteckningen för A- och B-andelar är 50 euro och euro för C- och D-andelar. Minimiteckningen för regelbundet fondsparande är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Timo Leinonen och Jetro Siekkinen Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

38 BASFAKTA FÖR INVESTERARE 02/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA LIKVIDA+, ANDELSSERIER B OCH D (ISIN-KOD: FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en korträntefond, vars medel placeras i penningmarknadsinstrument och masskuldebrevslån emitterade huvudsakligen i euro. Fondens medel placeras i investeringsobjekt emitterade eller garanterade av stater, kommuner, andra lokala offentliga samfund, banker och företag. Då investeringsobjekten väljs eftersträvas en välbalanserad och diversifierad sammansättning av olika risker i enlighet med de investeringsbegränsningar som gäller för fonden. Bättre avkastande investeringsobjekt med högre kreditrisk, såsom masskuldebrev, vars återstående löptid kan vara längre än ett år, och företagscertifikat balanseras mot mindre riskfyllda investeringsobjekt, såsom kommuncertifikat och säkerställda masskuldebrev med lägre avkastningsförväntning. Kreditriskens geografiska dimension beaktas så att närområdena, om vilka förvaltaren har bäst kännedom, prioriteras. Fondens duration (återbetalningstiden viktad med kassaflödena) är högst 12 månader. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är BofA Merrill Lynch 3 month Euro-LIBOR indexet som beskriver utvecklingen av korta räntepapper. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av ränteplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fonden använder i sin placeringsverksamhet derivat-instrument som en del av riskhanteringen samt för att generera tilläggsavkastning. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. räntor) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Risk- och avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk. Fondens riskklass är 1, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med låg risk. Fondens riskprofil- och klass kan ändra och den lägsta riskklassen är heller inte riskfri. en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan förlora det insatta kapitalet. Ränterisk dvs. en situation där räntenivån utvecklas i en ogynnsam rikting för fonden inverkar på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk inverkar även på fondandelens värdeutveckling. Kreditrisk är risken för att emittenten av ett räntepapper inte klarar av återbetalningen på ett tidigare överenskommet sätt. Användning av derivatinstrument kan inverka på fondens risknivå. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

39 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 0,0 % Inlösenprovision 0,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (B) 0,50 % p.a. Löpande kostnader (D) 0,28 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Nej Fondens tidigare utveckling 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % Aktia Likvida+ B 2,6 % 0,5 % 5,3 % 2,0 % 1,6 % 2,9 % 1,2 % 1,1 % 0,4 % 0,5 % Index 4,1 % 5,3 % 1,8 % 0,8 % 1,3 % 0,9 % 0,2 % 0,3 % 0,0 % -0,2 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om Fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fonden har endast tillväxtandelar (B/D).Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för B-andelar är 50 euro och för D-andelar euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Mikael Westerlund och Jonne Sandström Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med

40 FAKTABLAD MED BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa detta så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut. Specialplaceringsfond Estlander & Partners Freedom Andelsserie A (ISIN-kod: FI ) Andelsserie B (ISIN-kod: FI ) Andelsserie C (ISIN-kod: FI ) Andelsserie D (ISIN-kod: FI ) Denna specialplaceringsfond förvaltas av Estlander & Partners Fondbolag Ab, ett dotterbolag till Estlander Capital Ab Mål och placeringsriktning Fondens målsättning är att på lång sikt uppnå hög riskjusterad avkastning på de placerade medlen oberoende av den allmänna trenden på aktie- och räntemarknaden. Fonden eftersträvar sålunda absolut avkastning och har därmed inte heller något egentligt jämförelseindex som den försöker slå. I detta avseende skiljer sig fonden från traditionella placeringsfonder, vilkas avkastning i hög grad är bundna till den allmänna utvecklingen på marknaden. Fonden är en specialplaceringsfond, vilket innebär att fonden till skillnad från vanliga placeringsfonder kan koncentrera sina investeringar till ett färre antal värdepappersslag. Fondens medel placeras i derivatavtal som är bundna till internationella aktie-, ränte-, valuta- och råvarumarknader. Vid val av tillgångar beaktas kriterier såsom hög likviditet, dvs. att tillgångarna lätt kan köpas och säljas, låga handelskostnader och tillförlitlig värdeberäkning. Fonden använder inte diskretionära investeringsval som är beroende av någon enskild person i portföljförvaltarens team. Fondens placeringar görs istället enligt en databaserad systematisk handelsmodell, som strävar efter att utnyttja prisrörelser på marknaderna. Fonden kan även använda hävstångseffekt (leverage) i sin placeringsverksamhet och sålunda förbättra avkastningsmöjligheterna samtidigt som risken ökar. Nivån på hävstångseffekten kan vara högst 35 och har i allmänhet varit mellan 7 och 13. Fondens placeringsstrategi avser dock att skydda fondens kapital, vilket förorsakar kostnader för fonden. Detta kan innebära att fondens avkastning inte når upp till den avkastning som t.ex. aktiefonder har under perioder med goda förhållanden. Andelar i klass A-D är tillväxtandelar, vars avkastning återinvesteras i fonden. Andelar i fonden kan tecknas och lösas in varje bankdag hos fondbolaget. Teckningar (inkl. inbetalt teckningsbelopp och nödvändiga bilagor) och begäran om inlösen skall vara fondbolaget tillhanda senast dagen före den avsedda tecknings- eller inlösendag. Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem (5) år. Risk/avkastningsprofil Mindre risk Typiskt mindre vinst Större risk Typiskt större vinst Marknadsrisk: Fluktuationer i marknadsvärdet på positioner i fondens portfölj t.ex. som en följd av förädnringar i växelkurser eller råvarupriser Fonden har på grund av sin placeringsstrategi klassificerats i riskkategori 5, vilket innebär en risk för upp- och nedgångar i fondandelsvärdet som är en aning större jämfört med genomsnittrisken. Fondens historiska data utgör inte ett tillförlitligt mått på hur fondens riskprofil utvecklas i framtiden. Riskkategorin gäller inte nödvändigtvis i framtiden utan kan förändras med tiden. Den lägsta riskkategorin (1) innebär inte att en investering är riskfri. Riskindikatorn baseras på fondens historiska volatilitet, dvs. hur kraftigt fondandelarnas värde tidigare har stigit och sjunkit. Därutöver bör följande riskfaktorer tas i beaktande som påverkar fondandelarnas värdeutveckling, men som inte nödvändigtvis fullskaligt speglas i riskindikatorn: Derivatrisk: Användningen av derivatkontrakt kan öka eller minska fondens risk och förväntade avkastning. Användningen av derivatkontrakt kan öka motpartsrisken och de operativa riskerna. Operativ risk: Den risk som förorsakas av bristande funktion i processer, personal eller datasystem. Motpartsrisk: Risken att fondens motpart i värdepappershandeln inte uppfyller sina på förhand avtalade skyldigheter. Särskilda omständigheter: Risker hänförliga till oförutsägbara, externa omständigheter, som t.ex. störningar på marknaden och politiska händelser. Fondprospektet innehåller närmare information on fondens riskprofil.

41 Avgifter Avgifterna som investeraren betalar används till att betala fondens driftkostnader, inklusive kostnaderna för att marknadsföra och distribuera fondandelar. Dessa avgifter minskar investeringens potentiella tillväxt. Engångsavgifter som debiteras från det investerade beloppet i samband med teckning eller inlösen av fondandelar Teckningsavgift Maximalt 3 % Inlösenavgift Maximalt 1 % Avgifter som debiteras fonden under året Tecknings- och inlösenavgifterna är maximibelopp. Närmare uppgifter om gällande tecknings- och inlösenavgifter finns i fondprospektet. De löpande kostnaderna grundar sig på kostnader som uppburits under år De löpande kostnaderna kan variera från år till år och innehåller inte: Löpande kostnader Löpande kostnader Löpande kostnader Löpande kostnader 3,05 % (A-andelar) 2,54 % (B-andelar) 1,84 % (C-andelar) 1,53 % (D-andelar) Avkastningsbundna arvoden Handelskostnader som fonden betalar Avgifter som debiteras fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbundet arvode 20 % av den del av fondandelens avkastning som överstiger fondandelens tidigare högsta värdenotering (High Watermark). Debiteras månadsvis i efterskott. För år 2016 betalades inga prestationsbaserade arvoden. Närmare uppgifter om fondens avgifter och kostnader finns presenterade på fondprospektet. Fondprospektet finns avgiftsfritt att fås på hemsidan från fondbolaget eller dess ombud. Tidigare resultat Fondens startdatum var År 2010 är därför inte ett helt kalenderår. Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för löpande kostnader, avkastningsbundet arvode och handelskostnader. Kostnader som uppbärs av kunden vid teckning och inlösen har inte beaktats. Fondens tidigare resultat beräknas i euro och anges här separat för andelsserierna A-D. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Praktisk information Ytterligare information om fonden framgår av fondprospektet, fondens stadgar, halvårsöversikter och årsberättelse. Dessa finns tillgänliga på adressen under våra placeringsprodukter och fås även kostnadsfritt hos fondbolaget på finska eller svenska. På hemsidan finns också de uppgifter om ersättningspolicyn som krävs enligt lagstiftningen och som tillämpas i bolaget. Fonden emitterar även fondandelar i serie E, för vilken det finns ett separat faktablad. Andelsserie E är, till skillnad från övriga andelsserier, en avkastningsserie. Publicering av fondens värde Fondandelarnas värde beräknas och publiceras per varje bankdag. Aktuella och historiska fondandelspriser finns tillgängliga på ovannämnda adress. Fondens stadgar Fondens stadgar har trätt i kraft med Fondbolagets styrelses beslut Beskattning Skattelagstiftningen i Finland eller i investerarens hemstat kan påverka investerarens personliga skattesituation. Portföljförvaltare: Estlander & Partners Ab Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), Helsingforsfilialen Verksamhetstillstånd Fonden övervakas av Finansinspektionen. Estlander & Partners Fondbolag Ab har beviljats verksamhetstillstånd i Finland övervakas av Finansinspektionen. Finansinspektionen Snellmansgatan 6, PB Helsingfors Estlander & Partners Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondprospektet. Dessa basfakta för investerare gäller fr.o.m. 31 Januari Kontaktuppgifter: Estlander & Partners Fondbolag Ab, Nedre Torget 1A, FI Vasa, FO-nummer , Hemort: Helsingfors Tel: , Fax: , Teckning: fondteckning@estlanderpartners.fi, Inlösen: inlosen@estlanderpartners.fi Bankkonto Nordea FI