FUSIONER OCH STADGEÄNDRINGAR I FONDER SOM FÖRVALTAS AV OP- FONDBOLAGET

Transkript

1 FUSIONER OCH STADGEÄNDRINGAR I FONDER SOM FÖRVALTAS AV OP- FONDBOLAGET OP-Fondbolaget Ab:s styrelse har fattat beslut om nedan nämnda fusionser i de av bolaget förvaltade placeringsfonderna. Fond som fusioneras Horisont 2015 ( 2015) Avkastningsinriktad (OP-Avkastningsinriktad) Horisont 2025 ( 2025) Horisont 2035 ( 2035) Horisont 2045 ( 2045) Den mottagande Försiktig () Moderat () Modig () Fusionstidpunkt och datum då stadgarna träder i kraft OP-Fondbolagets styrelse har samtidigt bestlutat ändra stadgarna för placeringsfonderna OP- Försiktig, och. Fondernas aktievikt utökas. Finansinspektionen har gett tillstånd till fusionerna och fastställt fondernas ändrade stadgar Fusionerna genomförs och stadgeändringarna träder i kraft enligt tabellen ovan. Bakgrund till fusionerna OP-Fondbolaget håller på att utveckla sitt fondutbud och strävar efter att minska på antalet sinsemellan liknande fonder. Genom fusionen avlägsnas överlappningar i fondutbudet och andelsägarna i de fonder som fusioneras erbjuds ett placeringsobjekt som enligt vår bedömning på lång sikt har förutsättningar till bättre avkastning. 2015, 2025, 2035 och 2045 är livscykelfonder vilkas placeringspolitik ändras med tiden. De fusioneras med vanliga blandfonder vilkas placeringspolitik inte märkbart ändras med tiden.

2 2015 fusioneras med 2015 placerar sina tillgångar i huvudsak på den globala aktie- och räntemarknaden. Andelen aktierelaterade placeringar minskar när målåret 2015 närmar sig så att ändras från en blandfond med aktievikt till en blandfond med räntevikt. Aktievikten för 2015 är 14 % (läget ) fusioneras med som är en blandfond som placerar i huvudsak på den globala räntemarknaden och delvis på aktiemarknaden. Aktievikten för är 15 % (läget ). I samband med fusionen ändras stadgarna för. Variationsbredden för och ökas i utgångsläget. efter förnyelsen Variationsbredden för 0 20 % 0 30 % Aktievikten i utgångsläget 10 % 20 % Förvaltningsprovisionen för ändras enligt tabellen nedan Nuvarande Den förnyade Förvaltningsprovision 1,20 % 0,75 % 0,95 % Teckningsprovision 1,00 % 0,00 % 0,00 % Inlösenprovision 1,00 % 0,50 % 0,50 % 2025 och OP-Avkastningsinriktad fusioneras med 2025 placerar sina tillgångar i huvudsak på den globala aktie- och räntemarknaden. Andelen aktierelaterade placeringar minskar när målåret 2025 närmar sig så att ändras från en blandfond med aktievikt till en blandfond med räntevikt. Aktievikten för 2025 är 58 % (läget ). OP-Avkastningsinriktad placerar sina tillgångar på den globala ränte- och aktiemarknaden. Aktievikten för OP-Avkastningsinriktad är 55 % (läget ) och OP-Avkastningsinriktad fusioneras med som placerar sina tillgångar på den globala ränte- och aktiemarknaden. Aktievikten för är 34 % (läget ). I samband med fusionen ändras stadgarna för. Variationsbredden för och ökas i utgångsläget. efter förnyelsen Variationsbredden för % % Aktievikten i utgångsläget 30 % 50 %

3 Provisionerna för ändras enligt tabellen nedan OP- Avkastningsinriktad Nuvarande Den förnyade Förvaltningsprovision 1,40 % 1,45 % 1,15 % 1,25 % Teckningsprovision 1,00 % 1,00 % 1,00 % 0,00 % Inlösenprovision 1,00 % 1,00 % 1,00 % 0,50 % 2035 och 2045 fusioneras med 2035 och 2045 placerar sina tillgångar i huvudsak på den globala aktie- och räntemarknaden. Andelen aktierelaterade placeringar minskar när målåren 2035 ( 2035) och 2045 ( 2045) närmar sig så att fonderna ändras från blandfonder med aktievikt till blandfonder med räntevikt. Aktievikten för 2035 är 76 % och för 2045 är 88 % (läget ) och 2045 fusioneras med som placerar sina tillgångar i huvudsak på den globala aktiemarknaden och delvis på den globala räntemarknaden. Aktievikten för är 87 % (läget ). I samband med fusionen ändras stadgarna för. Variationsberedden för minskas. Variationsbredden för efter förnyelsen % % Provisionerna för ändras enligt tabellen nedan Nuvarande Den förnyade Förvaltningsprovision 1,40 % 1,40 % 1,65 % 1,45 % Teckningsprovision 1,00 % 1,00 % 1,00 % 0,00 % Inlösenprovision 1,00 % 1,00 % 1,00 % 0,50 % Fondernas riskvikter Riskvikterna för de fonder som fusioneras och för de mottagande fonderna ligger på samma nivå eller nära varandra. Fondernas avkastnings-riskprofil var 2013 följande på en skala mellan 1 och 7:

4 Fond som fusioneras Risknivå Den mottagande Risknivå OP-Avkastningsinriktad Fondernas tillgångar (läget ) Fond som fusioneras Tillgångar Den mottagande Tillgångar Meur 485 Meur 2025 OP-Avkastningsinriktad 62 Meur 530 Meur 569 Meur Meur 4 Meur 164 Meur De fonder som fusioneras och de mottagande fonderna placerar sina tillgångar i huvudsak i andra fonder. Vid fusionen överförs innehaven i de fonder som fusioneras till placeringar i de mottagande fonderna antingen genom att omvandla dem till pengar eller genom att överföra de finansiella instrumenten till den mottagande. Inverkan på andelsägarna Fusionerna förutsätter inga åtgärder av andelsägarna. Tillgångarna i de fonder som fusioneras överförs i sin helhet till de mottagande fonderna. Andelsägarna i de fonder som fusioneras får en andel i den mottagande som motsvarar det tidigare fondinnehavet De mottagande fondernas placeringsinriktningar ändras vid fusionen. Variationsbredden för fondernas aktievikt ändras och i utgångsläget ökas. Samtidigt ändras fondernas provisioner. Av de fonder som fusioneras är 2015, 2025, 2035 och 2045 så kallade livscykelfonder, vilket innebär att deras risk

5 minskar då målåret närmar sig. De mottagande fondernas risk ändras inte på samma sätt, utan deras risknivå hålls ungefär på samma nivå hela tiden. För att minska på risken krävs det således i fortsättningen eget initiativ av andelsägaren. Det är möjligt att sänka risknivån t.ex. genom att byta till en fond med lägre risknivå. För tillfället är riskvikterna för de fonder som fusioneras och för de mottagande fonderna nära varandra. Fusionen förorsakar inga skattepåföljder för andelsägarna. Om en kund löser in eller byter ut sina fondandelar mot andelar i en annan fond, uppstår det eventuellt överlåtelsevinst eller -förlust vid beskattningen. Andelar i de fonder som fusioneras kan inte tecknas, lösas in eller bytas på fusionsdagarna och Andelar i de mottagande fonderna kan tecknas, lösas in eller bytas normalt. Särskilda rättigheter för andelsägarna till följd av fusionen Andelsägarna i de fonder som omfattas av fusionen har rätt att utan provision lösa in sina fondandelar eller byta dem till en annan fond som förvaltas av OP-Fondbolaget under perioden ( 20125, OP-Avkastningsinriktad och ) och ( 2015 och samt 2035, 2045 och ). Om bytet görs till andelar i en fond där teckningsprovisionen betalas till (t.ex. indexfonder) eller den i enlighet med s faktablad betalas till en instans utanför Fondbolaget (välgörenhetsserier), tas teckningsprovisionen dock ut i vanlig ordning. Närmare information om fusionen samt förvaringsinstitutets och revisorernas utlåtanden Fondernas andelsägare har möjlighet att få närmare information om fusionen och olika placeringsalternativ från alla andelsbankskontor, Helsingfors OP Bank, på internet på sidan op.fi/fonder samt per telefon på numret (på finska). Förvaringsinstitutets och revisorernas utlåtanden om fusionen finns tillgängliga på ovan nämnda platser. Revisorernas utlåtande publiceras först då fondandelarnas faktiska bytesförhållande är klart. Vi rekommenderar att andelsägarna i de fonder som fusioneras före fusionen läser de mottagande fondernas faktablad som fås från alla andelsbankskontor, Helsingfors OP Bank, på internet på sidan op.fi/fonder samt per telefon på numret (på finska). OP-Fondbolaget Ab