Smartbudget handbok Sida 1 av 16

Transkript

1 Smartbudget handbok Sida 1 av 16

2 Introduktion Målet med Smartbudget är att det ska vara enkelt för alla att få koll på sin ekonomi oavsett kunskapsnivå och behov. Allt eftersom Smartbudget växer med funktioner och tillhörande tjänster blir behovet av enkelhet allt viktigare. Denna användarhandbok är ett i raden av alla hjälpmedel att göra verktyget enkelt att använda oavsett användarens kunskapsnivå, både gällande ekonomi och hur man använder Smartbudget. Att komma igång med Smartbudget är enkelt och består i grund och botten av tre enkla steg 1. Lägga upp en budgetplan. 2. Lägga till poster i kassaboken, antingen manuellt eller via bankimporten. 3. Analysera ekonomin och se om man håller sig inom sin angivna budget. Tips! Innan du sätter dig ned och tar kontroll över din ekonomi med Smartbudget bör du ta fram den senaste månadens räkningar så att du enkelt kan fylla i din budget. Inloggningsuppgifter eller bankdosa till din bank behöver du när och om du väljer att använda bankimporten samt om du har sparade fakturor hos din internetbank som du använda som underlag. Smartbudget handbok Sida 2 av 16

3 Lägga upp en budgetplan Ute till vänster i menyn finner du en flik som heter Budget. Tanken med budgeten är att skriva in alla fasta och rörliga inkomster (markerat med grönt), utgifter (markerat med rött) och sparanden (markerat med orange). Budgeten används sedan för att jämföra dina faktiska utgifter, inkomster och sparanden med som du kommer att fylla din kassabok med. Fasta poster som t.ex. hyra och inkomst (förutsatt att du har en bestämd lön varje månad) anger du med ett så exakta värden som möjligt. Om budgetposten varierar från månad till månad som t.ex. kostnader för mat och elektricitet anger du en summa utifrån vad du tror eller vill hålla dig inom. Ett tips är att budgetera mer än du tror för poster som varierar. Smartbudget handbok Sida 3 av 16

4 Lägga upp en budgetplan Lägg till en post med knappen Ny post under respektive kategori (inkomst, utgift, sparande). Nu läggs det till en rad i din budget och du kan direkt ange vilken kategori som posten gäller. Om det är en utgift anger du även vilken underkategori den tillhör. Ett exempel på en utgift skulle kunna vara följande: Kommunikation - Mobiltelefon. I fältet Notering kan du ange t.ex. vilket företag det handlar om eller helt enkelt bara en egen notering. Därefter anger du vilken summa som du vill budgetera din post med. När du klickar på fältet summa så kommer det dyka upp en ruta. Eftersom budgeten är fortlöpande så anger du här om t.ex. utgiften återkommer månadsvis, kvartalsvis, årsvis eller med annan periodisering. När du har angivit en summa klickar du på den gröna knappen som säger Bekräfta. Smartbudget handbok Sida 4 av 16

5 Lägga upp en budgetplan Nu är det bara att spara din post genom att klicka på ikonen längst ute till höger som föreställer en bock. När du sparar din post kommer du att se hur summeringen för året uppdateras på fliken ute till höger. Om du vill göra en ändring klickar du på ikonen som föreställer en penna, ute till höger om budgetposten. När du har gjort dina ändringar klickar du på spara-ikonen igen för att spara ändringen. Svårare än så är det inte att komma igång med din budgetplan. Längst ned på sidan ser du även grafer som visar hur din budget varierar över året. Du kan också se hur mycket pengar du har kvar varje månad samt med pajdiagram se fördelningen per kategori. Så nu är det bara att leta upp alla dina fakturor och börja fylla i din budget med inkomster, utgifter och sparande! Smartbudget handbok Sida 5 av 16

6 Kassaboken Nu när du har en budgetplan är det dags att fylla din kassabok med dina faktiska transaktioner* eller kassaboksposter som vi kallar det. Detta kan du antingen göra manuellt genom att fylla i alla uppgifter för hand eller via Smartbudgets bankimport, där du snabbt och enkelt fyller din kassabok med valda transaktioner från din internetbank. Självklart kan man importera transaktioner från flera banker eller kort. Smartbudget stödjer många banker/kort och uppdateras kontinuerligt med stöd för nya. Saknas din bank eller bankkort så kan vi oftast lägga till det med hjälp av dig. Kontakta oss på info@smartbudget.se för mer information. Smartbudget stödjer följande banker/kort * Varje gång det görs en dragning eller insättning på ditt konto registreras det som en transaktion på din bank. SEB Nordea Handelsbanken Swedbank Länsförsäkringar ICA Banken Danske Bank Skandia SPARBANKEN ÖRESUND coop OKQ8 re:member FIRST CARD Villabanken SAS Volvokort STATOIL AMERICAN EXPRESS ANDELSBANKEN marginalen bank SJ Prio Sparebanken Vest mm... Smartbudget handbok Sida 6 av 16

7 Om kassaboken Börja med att gå till fliken Kassabok i den vänstra menyn. Längst upp på denna sida hittar du en graf med staplar som visar hur din budgetplan ser ut för nuvarande månad*. Staplarna representerar alla huvudkategorier som finns i Smartbudget. Den grå färgen på staplarna representerar hur mycket man har budgeterat. När man lägger till poster i kassaboken så kommer graferna fyllas med grön färg som visar exakt hur mycket man har gjort av med inom varje huvudkategori. Om man överskrider sin budget visas den delen med rött. Under grafen finns en grönt inrramad ruta där man manuellt lägger till poster i kassaboken. Under den gröna rutan finns det ett filter där man bestämmer tidsperioden* för vilka poster man ska se i kassaboken. * Tidsperioden för stapelgrafen är inte är kopplade till tidsperioden gällande transaktionerna som du lägger till nedan. Anledningen till detta är att vi har valt att dela upp budgetplanen per månad. Transaktionerna däremot visas över egen vald tidsperiod genom att du sätter ett eget till- och från datum i filtret. Smartbudget handbok Sida 7 av 16

8 Lägga till poster i kassaboken manuellt För att lägga till en post i kassaboken fyller du i formuläret som finns i den gröna rutan. 1. Välj typ av utgift. Därefter en mer specifik kategori (endast för utgifter). Det skulle t.ex. kunna vara Kommunikation > Mobiltelefoni. 2. Välj sedan vilket konto* pengarna har dragits från eller satts in på. 3. Skriv en notering, tex ett företagsnamn eller en anteckning. 4. Ange ett belopp. 5. Fyll i ett datum och eventuellt en tidpunkt. Klicka sedan på den gröna knappen som säger Lägg till. Nu hamnar posten i kassaboken som representeras av tabellen nedan. Obs! Om det skulle vara så att kassaboksposten du nyss lagt till inte syns i listan nedan så kan det bero på att du har filtrerat kassabokslistan med ett till- och från datum som inte innefattar postens datum. För att ändra till- och från datum klickar du på datumfälten för filtrering och väljer där nya datum. Klicka sedan på den svarta knappen Filtrera. *Om du har Smartbudgets plustjänst kan man hantera flera konton. Smartbudget handbok Sida 8 av 16

9 Om bankimporten Bankimporten är en utav de viktigaste funktionerna i Smartbudget. Med den kan man enkelt importera hundratals transaktioner från alla de stora bankerna på mindre än några minuter. Det betyder att du slipper skriva in poster i kassaboken manuellt. Det betyder också att du kan importera transaktioner långt tillbaka i tiden om du vill se hur din ekonomi har varit historiskt sett. Hur långt tillbaka du kan se transaktioner varierar lite från bank till bank. För att göra en bankimport så måste man logga in på sin internetbank. Därifrån kopierar man in alla (eller utvalda) transaktioner från sin kontohistorik in i Smartbudget. Smartbudget läser i sin tur in allt och kategoriserar alla transaktioner utifrån vad du (och andra användare) har kategorieras det som. T.ex. om det står McDonalds så vet Smartbudget att det handlar om mat, om det är lunch eller middag är upp till dig att bestämma. Allteftersom du använder bankimporten blir den smartare och smartare. Med stor sannolikhet kommer den att känna igen över 90% av allt du importerar efter bara några importer. Smartbudget handbok Sida 9 av 16

10 Importera med bankimporten Gå till bankimporten via fliken Bankimport i menyn till vänster. 1. Välj vilket konto* du vill importera dina transaktioner till. 2. Välj därefter vilken bank du vill importera dina transaktioner ifrån. Öppna nu upp ett nytt webbläsarfönster eller ny tabb i din webbläsare och logga in på din internetbank med din bankdosa, certifikat eller din förenklade kod. När du väljer din bank i listan över banker får du automatiskt upp en länk till internetbanken. När du är inloggad på din internetbank går du till kontohistoriken för det kontot du vill importera transaktioner från. Hur du tar dig dit skiljer sig från bank till bank, men ofta hittar man kontohistoriken genom att klicka på det konto som du vill se på. Använd nu muspekaren och markera alla transaktionerna i tabellen som du vill importera. Kopiera sedan det du har markerat. (Windows: Ctrl+C, OSX: Applekey+C) Smartbudget handbok Sida 10 av 16

11 Importera med bankimporten 1. Kllistra in (Windows: Ctrl+V, OSX: Applekey+V) dina transaktioner i den stora rutan på Smartbudget. 2. Läs nu in alla transaktioner du har klistrat in genom att klicka på den gröna knappen som säger Läs in transaktioner. Bankimporten tar dig nu till en ny sida där en tabell visas med alla transaktioner som har lyckats läsas in. Om bankimporten känner igen en transaktion sedan tidigare så kategorieras den automatiskt och markerars med en grön ikon. Transaktioner som inte känns igen sedan tidigare markeras med en röd ikon. Kolla nu igenom tabellen och kategoriera transaktionerna som är markerade med rött. Längst ute till höger om varje transaktion finns det en knapp som visar en flervalsmeny med alternativ för just den transaktionen. Här kan du bland annat välja att splitta en transaktion eller markera att det är en överföring. Smartbudget handbok Sida 11 av 16

12 Importera med bankimporten När du är klar med kategoriseringen av alla transaktioner och vill lägga till dem i din kassabok klickar du på knappen Importera x rader till kassaboken längst ned på sidan. När alla poster är inlästa får du upp en informationsruta som visar det totala värdet av alla dina inlästa transaktioner. Nu har du alternativet att antingen läsa in mer transaktioner från din internetbank eller att ta dig till kassabok. Smartbudget handbok Sida 12 av 16

13 Smartbudget handbok Sida 13 av 16

14 Analysera din ekonomi på detaljnivå Du som har Smartbudgets plustjänst kan analaysera din ekonomi på detaljnivå med funktioner som Utfall samt Historik och grafer. Utfall Utfall hittar du i menyn till vänster. Här finns tabeller med både siffror och staplar som visar hur dina faktiskta konstnader förhåller sig till din budgetplan, både per huvudkategori och underkategorier. Det finns en tabell var för inkomster, utgifter och sparande. Till skillnad från kassaboken kan du här bestämma en egen tidsperiod vad gäller månader och år. Det betyder att du lätt kan få en överblick på hur din ekonomi ser ut och inte bara per månad. Genom att klicka på värderna i tabellen kan du få upp en tabell med alla transaktioner som dessa värden baseras på. Smartbudget handbok Sida 14 av 16

15 Analysera din ekonomi på detaljnivå Historik och grafer Historik och grafer hittar du som en tabb under Kassaboken. Här kan du göra avancerade utsökningar och se resultatet både i siffror och grafer. Detta kan vara mycket användbart om du vill se exakt hur mycket du har lagt ut på en viss kategori eller på en specifik affär under en viss period. Du kan enkelt välja att se det som en tabell eller en graf över tiden. Exempel Grafen till höger visar tydligt hur kostnaderna för Snus och Cigaretter har minskat under perioden Juli 2009 till Mars Utsökningen under visar en lista med inköp av Mat och Dryck som har kostat mer än 100 kronor. Smartbudget handbok Sida 15 av 16

16 Smartbudget Sveriges smartaste budgetverktyg Senast uppdaterad Denna kom-igång guide uppdateras med jämna mellanrum. Om ni har frågor eller önskemål om specifika guider kan ni maila oss på Smartbudget handbok Sida 16 av 16