AKTIA ABP:S ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA 2012 Verkställande direktörens översikt

Transkript

1 AKTIA ABP:S ORDINARIE BOLAGSSTÄMMA 2012 Verkställande direktörens översikt

2 2011 ett händelserikt år för Aktia Rörelseresultat, mn euro Resultat per aktie sjönk till 0,53 (0,83) euro Dividenden oförändrad 0,30 euro 66,3 66,3 47,0 77,9 47,0 Nedskrivningar av krediter och premiefordringar sjönk och uppgick till -11,3 (-14,1) mn euro Innehavet i Ålandsbanken såldes 6,6 66 % av skadeförsäkringsbolaget såldes

3 Intäkter (mn euro) -10 % 249,4 224,8-14 % 149,3 128,8 +4 % 57,0 59,5 +38 % 7 % 16,5 22,7 22,6 24,3 4,0 Räntenetto Provisionsnetto Livförsäkringsnetto Skadeförsäkringsnetto -10,4 Övrigt Koncernen totalt

4 4 Räntenetto, uppbyggnad 150 mn euro In-och utlåning Skyddsåtgärder, hantering av ränterisk Övrigt 4

5 Aktia Bank Räntenetto vs. Euribor 3 mån. mn euro 5

6 Höga kostnader (mn euro) Komplexitet och stora investeringar 159,0 +5 % 166,5 82,8 +2 % 84,1 +6 % +17 % 45,2 48,1 23,8 27,8-11 % 7,2 6,5 Personal IT-kostnader Avskrivningar av materiella och immateriella tillgångar Övriga rörelsekostnader Koncernen totalt 6

7 Satsningar på effektivitet Samordning av alla tjänster Centralisering av funktioner såsom regional back-office, marknadsföring, telefonservice Förbättrade IT-system Distribution bankkontoren, telefonoch nättjänster Regional back-office Marknadsföring Liv- Försäkringstjänster Förmögenhets förvaltnings tjänster Investerings rådgivning Bank tjänster Telefon- och nättjänster Stöd & stab 7

8 Bankens bidrag försvagades Livförsäkring och kapitalförvaltning starkare 69,7-49 % 77,9-40 % 47,0 35,6 +28 % 4,4 5,6 3, % 10,3 1,7 +32 % 2,2 Bankverksamhet Kapitalförvaltning Livförsäkring Skadeförsäkring -1,6-0,2-5,1 Övrigt -1,5 Elimineringar Koncernen totalt

9 Aktia Asset Management Topprankad kapitalförvaltning Aktia har etablerat sin position som en av de ledande kapitalförvaltarna i Finland Förvaltat kapital, mrd euro 9

10 Livförsäkring Kostnads- och intjäningsstrukturen förbättrats Omkostnadsprocenten sjunker Andelen fondanknutna premieinkomster fortsätter öka 99 % 101 % 94 % 92 % 47 % 45 % 59 % 62 % Fondanknutet Räntebärande och risk 10

11 OMX Nordic - vs STOXX Europe 600 Banks Källa: Bloomberg 11

12 Aktieägarvärde Nettodividend ( ) Grönlandsbanken Handelsbanken Aktia Nordea OP-Pohjola Sydbank DNB SEB Ålandsbanken Jyske Bank Swedbank Danske Bank -20% -15% -10% -5% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 30% Källa: Anders Oldenburg

13 Ratingen sänktes Nu på samma nivå som 2006 Aktia Banks rating på långfristig upplåning sänktes till A3 (A1) Kreditvärderingsinstitutens omvärderar banksektorn Moody s konstaterade att Aktia Banks balansräkning är stark, riskprofil låg samt att kapitaltäckningsgraden och likviditetspositionen är god. graf 13

14 Ett starkare Aktia Aktia sålde hela det direkta och indirekta innehavet i Ålandsbanken Förlust om 6,3 mn euro Transaktionen frigjorde 20 mn euro risk-kapital Aktia sålde 66 % av Aktia Skadeförsäkring för 31 mn euro Aktia fortsätter att sälja Aktia skadeförsäkringar Produktionen övertas av Folksam Aktia kan erbjuda konkurrenskraftigare försäkringar Aktias ansökte om intern rating (IRBA) Förväntas höja primärkapitalrelationen med 3-5 % 14

15 Dividend och kapitaltäckningsgrad Dividend, euro 0,83 Bankverksamhetens kapitaltäckning IRBA förväntas godkännas ,8 mn 585,7 mn IRBA ~>15-16% 0,52 0,53 10,1% 10,6% ~11,5 % 0,30 0,30 0,24 0,15 0, E Kapitaltäckningsgrad 16,2 % 15,9 % Primärkapitalrelation 10,6 % 10,1 % 15

16 Eget kapital per aktie (NAV) Koncernen, euro 6,52 6,81 7,01 5,39 4,

17 Inför 2012

18 1 8 Organisk tillväxt i ett lågränteläge 18

19 Korsförsäljning Målsättning minst 4 produkter/kund 3,15 2,68 1/2009 7/2009 1/2010 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 Genomförda Aktia Dialoger 2009: : :

20 Aktias nya nätbank en succé Lanserades i början av

21 Kostnadsinbesparingar Minska personalen inom stödfunktioner Försäljning av skadeförsäkringsbolaget ett första steg Kostnadsinbesparingar startades under hösten 2011 Totala kostnader -15 mn euro Målsättning

22 Året 2012 har börjat väl Den nya nätbanken har mottagits väl Användningen har mer än tredubblats och nya funktioner tas i bruk under året Försäljningen har ökat och överskrider nivån i fjol. Antalet nya kunder över Förvaltade kapitalet har klart ökat Aktias andel inom fonder ökade till 6,95 % Aktias nya reklamkampanj Stress-testa din egen ekonomi Fler än har redan räknat ut sitt livs inkomster Eget kapital per aktie (NAV) ca 7,60 euro (prognos ) Positiv inverkan från placeringsportföljernas goda utveckling och från försäljningen av skadeförsäkringsbolaget 22

23 Sammanfattning Räntorna förväntas stanna på en låg nivå, bostadspriserna och arbetslösheten oförändrad Aktias försäljning ökar Kostnadsinbesparingar accelereras under 2012 Primärkapitaltäckningen stiger med IRBA Helårsresultatet för 2012 förväntas vara lägre än

24 24