Erik Penser Bankaktiebolag

Transkript

1 Erik Penser Bankaktiebolag delårsrapport januari - juni 2013 starkt rörelseresultat GENOM ökad affärsaktivitet och sänkta kostnader Januari-juni» Rörelseintäkterna ökade med 28 procent till 108 (84) mkr.» Rörelsekostnaderna* minskade med 14 procent till -85 (-98) mkr.» Rörelseresultatet före avsättning till vinstdelning uppgick till 23 (-14) mkr.» Banken har en stark finansiell ställning med ett eget kapital uppgående till 251 mkr. Nyckeltal, mkr 2013 jan-dec Rörelseintäker Rörelsekostnader* Rörelseresultat före avsättning till vinstdelning Avsättning till vinstdelning Rörelseresultat före omstruktureringskostnader Omstruktureringskostnader Rörelseresultat * Exklusive såväl avsättning till vinstdelning som omstruktureringskostnader. Kommentar från VD joachim spetz Bankens affärsverksamheter utvecklades väl. Under första halvåret förbättrades affärsläget och våra möjligheter att göra affärer ökade i takt med att kunderna blev mer benägna att förändra sin riskprofil. Bankens affärsverksamheter utvecklades väl. Intäkterna ökade sammantaget med 28 procent till 108 mkr samtidigt som kostnaderna* minskade med 14 procent till 85 mkr, som en följd av det åtgärdsprogram som genomfördes efter sommaren. Det är speciellt glädjande att vi kunnat öka intäkterna väsentligt trots att kostnaderna och antalet anställda reducerats påtagligt jämfört med motsvarande period. Detta gav en stor effektivitetshöjning, vilken utgör grunden till den resultatförbättring banken nu kan redovisa. Rörelseresultatet före vinstdelning uppgick under perioden till 23 mkr, vilket är en förbättring med 37 mkr från motsvarande period. Bankens egna kapital uppgick vid periodens utgång till 251 mkr (234 mkr 31 december ). Inom Privatbanken ökade affärsaktiviteten och inflödet av kapital till kundernas depåer samtidigt som många nya kundkontakter skapades. Även inom vårt Institutionella mäkleri steg intäkterna, bland annat tack vare några större blockaffärer som gav ett bra bidrag till bankens intjäning. Inom Corporate Finance genomförde vi ett antal emissionsuppdrag som, tillsammans med en för oss ny finansieringsverksamhet riktad till fastighets- och byggsektorn, gav ett bidrag till intjäningen under perioden. Likaså ökade affärsaktiviteten betydligt inom Strukturerade Produkter där emissionerna under andra kvartalet låg på klart högre nivåer än på flera år, vilket gav en betydande intäktsökning för affärsområdet. Kapitalförvaltningen hade, trots god performance i förvaltningen, fortsatt svårt att vinna nya uppdrag. Som en oberoende kapitalförvaltare utan egna fonder ser vi att det finns en tydlig tillväxtpotential bland kapitalägare som söker en förvaltning som är anpassad till personliga riskprofiler och önskemål och som dessutom är oberoende av fond- och produktutbud från bankens sida. Vi kommer nu att se över utformningen och presentationen av erbjudandet och kommer också att förstärka organisationen med ny kompetens. Aktiviteten inom bankens affärsområden är fortsatt god och det finns anledning att se positivt på andra halvåret.

2 finansiell information Intäkter Totala rörelseintäkter uppgick under första halvåret till 108 (84) mkr, en ökning med 28 procent jämfört med föregående år. Kostnader och resultat Totala rörelsekostnader, inklusive kreditreserveringar och avsättning till vinstdelning, minskade under första halvåret med 12 procent till -92 (-104) mkr. Jämförelsestörande kostnader om -6 mkr relaterade till kostnadsneddragningar belastade halvårsresultatet för. Resultatet efter skatt för perioden blev 16 (-20) mkr. Finansiell ställning, räntenetto och investeringar Likvida medel uppgick 30 juni 2013 till 767 mkr (902 mkr 31 december ). Eget kapital uppgick till 251 mkr (234 mkr 31 december ). Kapitaltäckningskvoten uppgick 30 juni 2013 till 2,2 (2,7). Räntenettot för första halvåret uppgick till 16 (15) mkr. Investeringar uppgick under perioden till 0 (3) mkr. Inlåningen från allmänheten uppgick 30 juni 2013 till mkr (1 629 mkr 31 december ). Utlåning till allmänheten uppgick 30 juni 2013 till 752 mkr (743 mkr 31 december ). Förvaltat kapital Totalt förvaltat kapital uppgick 30 juni 2013 till mkr ( mkr 31 december ). 2

3 personal Medeltalet anställda under första halvåret uppgick till 86 (100) personer. Väsentliga risker och osäkerhetsfaktorer Riskkontrollfunktionen rapporterar direkt till bolagets styrelse och dess arbete styrs av instruktioner som fastställs av styrelsen. Funktionen, som operativt är underställd verkställande direktören, följer dagligen upp de för bolaget väsentliga riskerna: marknadsrisker, kredit- och motpartsrisker, operativa risker samt likviditetsrisker. Bolagets marknadsrisker kan främst hänföras till de egna positionerna på marknaden för strukturerade produkter. Den 28 juni 2013 hade lagret av strukturerade produkter ett marknadsvärde på 95 mkr, varav 65 mkr var kapitalskyddat. Exponeringen mot aktier och råvaror före kurssäkring var 57 mkr. Nettoexponeringen var 5,0 mkr. Den genomsnittliga löptiden på lagret av strukturerade produkter var 1,5 år. Kreditriskerna återfinns i huvudsak i utlåning till kunder mot säkerhet i finansiella instrument. Motpartsriskerna uppstår främst i egna positioner i strukturerade produkter. Erik Penser Bankaktiebolags innehav av strukturerade produkter fördelar sig mellan olika emittenter på följande sätt: Närståendetransaktioner Företagets närståendetransaktioner framgår av Erik Penser Bankaktiebolags årsredovisning för, not 27. Inga väsentliga förändringar har skett avseende transaktioner med närstående under perioden. Koncernföretagens andel av inlåning från allmänheten uppgick till 6 mkr per den 30 juni 2013 och till 11 mkr vid årsskiftet. Fordringar på koncernföretag per den 30 juni 2013 uppgick till 2 mkr. Den 31 december uppgick fordringar på koncernföretag till 2 mkr. HÄNDELSER EFTER PERIODENS UTGÅNG Den 30 augusti lämnade Hans-Erik Andersson styrelsen och sitt uppdrag som styrelsens ordförande. Till ny ordförande utsågs Claes- Henrik Julander. Vid frågor vänligen kontakta VD Joachim Spetz. Telefon: Emittent Rating S&P Marknadsvärde (mkr) Andel av totalt marknadsvärde Barclays A+ 47,1 50% Handelsbanken AA- 19,3 20% Morgan Stanley A- 15,4 16% Övriga 12,7 14% I Erik Penser Bankaktiebolags årsredovisning för, not 34, ges en utförlig beskrivning av koncernens riskexponering och riskhantering. Det bedöms inte ha tillkommit några väsentliga risker utöver de risker som beskrivits där. 3

4 Resultaträkning, mkr 2013 Jan-jun Helår Ränteintäkter Räntekostnader RÄNTENETTO Provisionsintäkter Provisionskostnader Nettoresultat av finansiella transaktioner Övriga rörelseintäkter SUMMA RÖRELSEINTÄKTER Allmänna administrationskostnader Av- och nedskrivningar av materiella & immateriella tillg Kreditreserveringar, netto 0-0 SUMMA Rörelselostnader rörelseresultat Skatt på periodens resultat periodens resultat RAPPORT ÖVER TOTALRESULTAT, MKR periodens resultat Övrigt totalresultat Poster som senare kan återföras till resultaträkningen Tillgångar som kan säljas Inkomstskatt relaterad till övrigt totalresultat Summa övrigt totalres. för perioden, netto efter skatt Totalresultat för perioden balansräkning, mkr Tillgångar Belåningsbara statsskuldsförbindelser m.m Utlåning till kreditinstitut Utlåning till allmänheten Obligationer och andra räntebärande värdepapper Aktier och andelar Immateriella tillgångar Materiella anläggningstillgångar Övriga tillgångar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter summa tillgångar skulder Skulder till kreditinstitut Upplåning från allmänheten Övriga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter summa skulder Avsättningar Avsättningar summa avsättningar Eget Kapital Aktiekapital Fond för verkligt värde Balanserat resultat Periodens resultat summa eget kapital summa skulder och eget kapital

5 Förändringar i eget kapital, MKR Eget kapital vid årets början Periodens totalresultat eget kapital vid periodens slut Kassaflödesanalyser, MKR 2013 Jan-jun Helår Rörelseresultat Justering för poster som inte ingår i kassaflödet K a s sa flöde f r å n den l öpa n de v er k sa m h et en för e för ä n di nga r i rörelsekapital Kassaflöde från den löpande verksamhetens tillgångar och skulder kassaflöde från den löpande verksamheten Kassaflöde från investeringsverksamheten Kassaflöde från finansieringsverksamheten årets kassaflöde Likvida medel vid årets början Likvida medel vid årets slut

6 noter Not 1: Redovisningsprinciper Delårsrapporten har upprättats i enlighet med Lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag och Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd (FFFS 2008:25). Delårsrapporten har upprättats enligt samma redovisningsprinciper som årsredovisningen. Under 2013 har en översyn gjorts av redovisningen av arvoden avseende strukturerade produkter, vilket medfört en omklassificering från nettoresultat av finansiella transaktioner till provisionsintäkter. Jämförelsetalen har omräknats för att öka jämförbarheten men påverkar inte summa rörelseintäkter, resultat eller eget kapital. Avrundningar kan ha medfört att beloppen i miljoner kronor i vissa fall inte stämmer om de summeras. Not 2: Information om kapitaltäckning, mkr kapitalbas Primärt kapital* Total kapitalbas kapitalkrav Kapitalkravet för kreditrisk enligt schablonmetoden Kapitalkravet för risker i handelslagret Kapitalkravet för operativ risk Kapitalkravet för valutarisk Kapitalkravet för råvarurisk Totala kapitalkravet Kapitaltäckningskvot (kapitalbas/kapitalkrav) 2,2 2,7 2,4 Kapitaltäckningsgrad (kapitalbas/riskvägda tillgångar), procent 17,5 21,8 19,4 * I kapitalbasen ingår ej positivt resultat för perioden januari-juni Erik Penser Bankaktiebolag ingår i den finansiella företagsgruppen Urdar AB, vilken har en kapitalbas 30 juni 2013 uppgående till 241 mkr, och en kapitalkvot uppgående till 2,2. Stockholm Joachim Spetz Verkställande direktör Granskningsrapport Denna rapport har ej varit föremål för granskning av bolagets revisorer. Erik Penser Bankaktiebolag, Biblioteksgatan 9, Box 7405, SE Stockholm Telefon: Fax: Organisationsnummer: Styrelsens säte: Stockholm 6