Delårsrapport för januari september 2012

Transkript

1 Delårsrapport för januari september

2 Innehållsförteckning Delårsrapport för januari september 2012 sid 3 Siffror i sammandrag sid 3 Resultaträkning sid 4 Rapport över totalresultat sid 4 Balansräkning sid 5 Poster inom linjen sid 5 Noter till de finansiella rapporterna Not 1 Kreditförluster, netto sid 6 Not 2 Utlåning till allmänheten sid 6 Not 3 Kapitaltäckning sid 7 Not 4 Likviditetsreserv och finansieringskällor sid 8 2

3 Delårsrapport för januari september 2012 Sölvesborg-Mjällby Sparbank, org nr , får härmed lämna delårsrapport för sparbankens verksamhet under perioden Sammandrag 30 sept dec sept 2011 Volymutveckling Utlåning till allmänheten (netto), tkr Inlåning från allmänheten, tkr Swedbank Hypotek, tkr Swedbank Robur Fond, tkr Swedbank Försäkring, tkr Medelomslutning, tkr Affärsvolym (ultimo), tkr Medelränta på bokslutsdagen Utlåning till allmänheten, % 4,23 4,71 4,69 Inlåning från allmänheten, % 1,51 2,02 1,97 Marginal mellan in- och utlåningsränta på bokslutsdagen, %-enheter 2,72 2,69 2,72 Soliditets- och kapitaltäckningsmått Soliditet (Beskattat eget kapital + 73,7 % av obeskattade reserver i % av balansomslutningen) 15,9 13,6 12,8 Kapitaltäckningskvot (Kapitalbas/kapitalkrav) 1,74 1,87 1,63 Resultatmått K/I-tal före kreditförluster (Summa kostnader exkl kreditförluster i relation till räntenetto + rörelseintäkter) 0,58 0,59 0,55 K/I-tal efter kreditförluster (Summa kostnader inkl kreditförluster i relation till räntenetto + rörelseintäkter) 0,61 0,61 0,57 Övrigt Arbetade timmar i banktjänst

4 Resultaträkning, tkr jan sept 2012 jan - sept 2011 Förändr. % Helår 2011 Ränteintäkter , Räntekostnader , Räntenetto , Erhållna utdelningar , Provisionsintäkter , Provisionskostnader , Nettoresultat av finansiella transaktioner ,4 597 Övriga rörelseintäkter ,2 678 Summa räntenetto och rörelseintäkter , Allmänna administrationskostnader , Avskrivningar på materiella anläggningstillgångar , Övriga rörelsekostnader , Summa kostnader före kreditförluster , Resultat före kreditförluster , Kreditförluster, netto (not 1) , Rörelseresultat , Skatt på periodens resultat Periodens resultat Rapport över totalresultat, tkr 30 september september 2011 Helår 2011 Periodens resultat Övrigt totalresultat Periodens förändring i verkligt värde på finansiella tillgångar som kan säljas Periodens övrigt totalresultat Periodens totalresultat

5 Balansräkning, tkr 30 sept dec sept 2011 TILLGÅNGAR Kassa Utlåning till kreditinstitut Utlåning till allmänheten (not 2) Förändring i verkligt värde på säkrat belopp i portföljsäkring Obligationer Aktier Derivat Materiella tillgångar Övriga tillgångar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa tillgångar SKULDER OCH EGET KAPITAL Skulder till kreditinstitut Inlåning från allmänheten Derivat Övriga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Avsättning för pensioner Avsättning för uppskjuten skatteskuld Summa skulder och avsättningar Reservfond Fond för verkligt värde Periodens resultat Summa eget kapital Summa skulder och eget kapital Poster inom linjen, tkr 30 sept dec sept 2011 Ställda säkerheter inga Ansvarsförbindelser Åtaganden

6 Noter till de finansiella rapporterna, tkr Not 1 Kreditförluster netto jan sept 2012 jan sept 2011 Specifik reservering för individuellt värderade lånefordringar Periodens bortskrivning för konstaterade kreditförluster Återförda tidigare gjorda nedskrivningar för kreditförluster som i delårsbokslutet redovisas som konstaterade förluster Periodens nedskrivningar för kreditförluster Inbetalt på tidigare konstaterade kreditförluster Återförda ej längre erforderliga nedskrivningar för kreditförluster Periodens nettokostnad för individuellt värderade lånefordringar Not 2 Utlåning till allmänheten 30 sept dec 2011 Lånefordringar brutto - offentlig sektor företagssektor hushållssektor övriga Summa varav: Oreglerade lånefordringar som ingår i osäkra lånefordringar företagssektor hushållssektor Osäkra lånefordringar företagssektor hushållssektor Avgår: Specifika reserveringar för individuellt värderade fordringar företagssektor hushållssektor Lånefordringar, nettobokfört värde Definitioner: Oreglerad lånefordran är en fordran för vilken räntor, amorteringar och övertrasseringar är förfallna till betalning sedan mer än 60 dagar. Osäker lånefordran är en fordran för vilken det är sannolikt att betalningarna inte fullföljs enligt kontraktsvillkoren och för vilken säkerhetens värde ej med betryggande marginal täcker både kapitalbelopp och räntor, inklusive ersättning för eventuella förseningar. 6

7 Not 3 Kapitaltäckning Tkr 30 sept dec 2011 Primärt kapital Supplementärt kapital Kapitalbas netto Kapitalkrav Kapitalkrav för kreditrisk Kapitalkrav för operativa risker Summa kapitalkrav Primärkapitalrelation 3,12 2,95 Kapitaltäckningskvot 1,74 1,87 Kapitalbas (tkr) 30 sept dec 2011 Primärt kapital Eget kapital Avgår: - Orealiserade värdeförändringar redovisade i Fond för verkl.värde Avräkning av aktier och andra tillskott Summa primärt kapital Supplementärt kapital Orealiserade värdeförändringar redovisade i Fond för verkligt värde Avräkning av aktier och andra tillskott Summa supplementärt kapital Total kapitalbas Kapitalkrav (tkr) 30 sept dec 2011 Kreditrisk enligt schablonmetoden Exponeringar mot stater och centralbanker 0 0 Exponeringar mot kommuner och därmed jämförliga samfälligheter samt myndigheter 0 0 Exponeringar mot administrativa organ, icke-kommersiella företag samt trossamfund 0 0 Institutsexponeringar Företagsexponeringar Hushållsexponeringar Exponeringar med säkerhet i fastighet Oreglerade poster Säkerställda obligationer Övriga poster Summa kapitalkrav för kreditrisker Operativa risker Basmetoden Summa kapitalkrav för operativa risker Totalt minimikapitalkrav

8 Not 4 Likviditetsreserv och finansieringskällor Enligt finansinspektionens föreskrift och allmänna råd skall sparbanken ge information om likviditetsreserven och finansieringskällor. Likviditetsreserven och finansieringskällor redovisas nedan och motsvarande information återfinns på sparbankens hemsida Tkr 30 sept dec 2011 Sparbankens likviditetsreserv * Kassa och tillgodohavanden i bank Statspapper 0 0 Säkerställda obligationer Övriga värdepapper 0 0 Summa *) likviditetsreserven skall bestå av högkvalitativa likvida tillgångar enligt definitionen i FFFS 2011:7, 4 kap 5. Andra likviditetsskapande åtgärder Checkkredit svenskt kreditinstitut (outnyttjad del) Omsättningsbara värdepapper Värdepapper som hålles till förfall 0 0 Summa Sparbankens finansieringskällor Svensk allmänhet Svenska kommuner Kreditinstitut Summa Övrig information Balansomslutning Utlåning till allmänheten Inlåning från allmänheten Kvot utlåning/inlåning, % 94,2 97,1 Kvot likviditetsreserv/inlåning, % 15,7 19,7 Sölvesborg Lars Nilsson, Ekonomichef Delårsrapporten har inte granskats av sparbankens revisorer. 8