Jan-juni 2010 Jan-juni 2009 Förändring 2009

Transkript

1 RESULTATRÄKNING, Kkr Jan-juni 2010 Jan-juni 2009 Förändring 2009 % Ränteintäkter % Räntekostnader % Räntenetto % Erhållna utdelningar Provisionsintäkter % Provisionskostnader % Nettoresultat av finansiella transaktioner Övriga rörelseintäkter % 895 Totalt övriga rörelseintäkter % Summa rörelseintäkter % Allmänna administrationskostnader % Avskrivningar på materiella och immateriella anläggningstillgångar % Övriga rörelsekostnader % Summa rörelsekostnader % Resultat före kreditförluster % Kreditförluster, netto Not % Resultat efter kreditförluster % Nedskrivning av finansiella tillgångar Rörelseresultat Bokslutsdispositioner Skatt på periodens resultat Förändring av uppskjuten skatt Periodens resultat

2 BALANSRÄKNING, Kkr TILLGÅNGAR Kassa Belåningsbara statsskuldförbindelser m m Utlåning till kreditinstitut Utlåning till allmänheten Not Förändring i verkligt värde på räntesäkrade poster i portföljsäkring Obligationer och andra räntebärande värdepapper Aktier och andelar Immateriella tillgångar Materiella tillgångar Övriga tillgångar Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter Summa tillgångar SKULDER OCH EGET KAPITAL Skulder till kreditinstitut Inlåning från allmänheten Övriga skulder Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter Avsättningar Summa skulder OBESKATTADE RESERVER EGET KAPITAL Not 3 Balanserat eget kapital Resultat för perioden Summa eget kapital Summa skulder och eget kapital

3 KASSAFLÖDESANALYS, Kkr Likvida medel vid periodens början Den löpande verksamheten Rörelseresultat Justering för poster som ej ingår i kassaflödet -Orealiserad del av nettoresultat finansiella transaktioner Avskrivningar Förändring av avsättning till kreditförluster Nedskrivning av finansiella anläggningstillgångar Övriga poster som inte ingår i kassaflödet Betald inkomstskatt Kassaflöde från den löpande verksamheten före förändring av rörelsekapital Förändringar i rörelsekapital Ökning av utlåning till allmänheten Minskning av värdepapper klassade som omsättningstillgångar Ökning av inlåning från allmänheten Förändring av övriga tillgångar Förändring av övriga skulder Kassaflöde från förändringar i rörelsekapital Kassaflöde från den löpande verksamheten Investeringsverksamheten Inlösen av finansiella anläggningstillgångar Förvärv av finansiella anläggningstillgångar Förvärv av immateriella anläggningstillgångar Förvärv av materiella tillgångar Försäljning av materiella tillgångar Kassaflöde från investeringsverksamheten Finansieringsverksamheten Inlösen av räntebärande värdepapper Kassaflöde från finansieringsverksamheten Periodens kassaflöde Likvida medel vid periodens slut*) *) I likvida medel ingår kassa samt utlåning och skulder till kreditinstitut, netto, till den del som fritt kan disponeras när som helst

4 Not 1 Kreditförluster netto Jan-juni 2010 Jan-juni 2009 Specifik reservering för individuellt värderade lånefordringar Periodens bortskrivning för konstaterade kreditförluster Återförda tidigare gjorda reserveringar för kreditförluster som i delårsbokslutet redovisas som konstaterade förluster Periodens reservering avseende kreditförluster Inbetalt på tidigare konstaterade kreditförluster Återförda ej längre erforderliga reserveringar för kreditförluster Periodens nettokostnad för individuellt värderade lånefordringar Gruppvis värderade homogena grupper av lånefordringar med begränsat värde och likartad kreditrisk Periodens bortskrivning för konstaterade kreditförluster Inbetalt på tidigare konstaterade kreditförluster 0-1 Avsättning + /upplösning - av reserv för kreditförluster Periodens nettokostnad för gruppvis värderade homogena lånefordringar Ansvarsförbindelser Periodens nettokostnad för infriande av garantier och andra ansvarsförbindelser Periodens nettokostnad för kreditförluster Utlåning till allmänheten Utlåning brutto - offentlig sektor företagssektor hushållssektor varav personliga företagare övriga Summa Varav: Oreglerade lånefordringar som ingår i osäkra lånefordringar - företagssektor hushållssektor Oreglerade lånefordringar som inte ingår i osäkra lånefordringar och för vilka ränta intäktsförts - företagssektor hushållssektor Osäkra lånefordringar - företagssektor hushållssektor

5 Not 2 Utlåning till allmänheten, forts Avgår: Specifika reserveringar för individuellt värderade lånefordringar - företagssektor hushållssektor Reserveringar för gruppvis värderade homogena grupper av lånefordringar - företagssektor hushållssektor Lånefordringar, nettobokfört värde Definitioner: Oreglerad lånefordran är fordran för vilken räntor, amorteringar och övertrasseringar är förfallna till betalning sedan mer än 60 dagar. Osäker lånefordran är en fordran för vilken det är sannolikt att betalningarna inte fullföljs enligt kontraktsvillkoren och för vilken säkerhetens värde ej med betryggande marginal täcker både kapitalbelopp och räntor, inklusive ersättning för eventuella förseningar. 3 Förändring i eget kapital Ingående eget kapital Periodens resultat Justerat utgående kapital Värdeförändringar hänförliga till tillgångar som kan säljas Utgående eget kapital Övriga upplysningar Kapitaltäckning Informationen om bankens kapitaltäckning nedan avser sådan periodisk information som ska lämnas enligt Finansinspektionens föreskrifter och allmänna råd om offentliggörande av information om kapitaltäckning och riskhantering ( FFFS 2007:5). För sparbanken gäller enligt lag specifika minimikapitalkrav för kreditrisker, marknadsrisker och operativa risker. Sparbanken har därutöver en intern kapitalutvärderingsprocess som skall tillförsäkra att sparbankens kapital även täcker andra risker i verksamheten som koncentrationsrisker, ränterisker i balansräkningen etc. Upplysningarna nedan om kapitalkravet begränsar sig till det legala minimikapitalkravet. 8

6 Kapitalbas Primärt kapital, brutto Avdragsposter inklusive belopp enligt begränsningsregler Primärt kapital, netto Supplementärt kapital, brutto Avdragsposter inklusive belopp enligt begränsningsregler 0 0 Supplementärt kapital, netto Utvidgad kapitalbas, brutto Avdragsposter Utvidgad kapitalbas, netto Avdrag för stora exponeringar Total kapitalbas Kapitalkrav Kapitalkrav för kreditrisk enligt schablonmetoden Kapitalkrav för operativ risk Kapitalkrav för valutarisk Totalt minimikapitalkrav Enköping den 27 augusti 2010 Göran Hedman Verkställande direktör Delårsrapporten har ej granskats av sparbankens revisorer. 9