BASFAKTA FÖR INVESTERARE 01/2017 Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA CAPITAL, ANDELSSLAG A OCH B (ISIN-KOD: FI0008804976, FI0008801071) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i inhemska aktier och aktierelaterade instrument. Placeringarna görs på lång sikt och placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Tyngdpunkten ligger på bolag som har en ledande marknadsposition på sin egen bransch och som besitter specialkunnande som genererar mervärde. Vid val av placeringsobjekt är företagens värderingsnivå alltid ett centralt kriterium. Värderingen bör vara måttlig i förhållande till företagets resultatförmåga, starka balans och långsiktiga tillväxtsutsikter. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är OMXH CAP GI som mäter värdeutvecklingen av finska börsnoterade aktier. Ett enskilt företag har högst en vikt på 10 %. OMXH CAP GI är ett avkastningsindex som beaktar företagens dividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och lösa in fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning 1 2 3 4 5 6 7 Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom specifika risker för aktiefonder utgör marknadsområdesrisken en central risk för fonden. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB 695 00101 Helsingfors Tfn. 010 247 6843 Fax 010 247 6849 FO-nummer 0672513-3 www.aktia.fi
Kostnader De placeraren betalar används för att betala för fondens drifts, inklusive för marknadsföring och distribution. Dessa minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande 1,83 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Nej Noggrannare information om provisioner finns tillgänglig till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande som presenteras baserar sig på som uppburits ur fonden under år 2016. De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om na finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen Fondens tidigare utveckling 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % -60,0 % 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Aktia Capital B 8,0 % -46,5 % 55,6 % 27,9 % -26,2 % 17,1 % 31,1 % 2,0 % 13,6 % 13,3 % Index 5,5 % -47,2 % 46,8 % 29,8 % -24,9 % 15,5 % 31,6 % 10,6 % 15,9 % 13,3 % Fonden har inlett sin verksamhet år 1992. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på www.aktia.fi eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och B). Fonden kan ha flera avkastnings- eller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro ett avtal om regelbundet fondspar kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts 16.8.2004 i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare. Detta dokument är i kraft från och med 31.1.2017.
Uppskattat värde för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia America 2,00 % 1,30 % 0,75 % 20,00 13,00 7,47 24,00 8,45 4,86 1000 980 2393 2090 Aktia Capital 2,00 % 1,30 % 0,73 % 20,00 13,00 7,30 24,00 8,45 4,74 1000 980 2325 2032 Aktia Commodity 2,00 % 0,84 % 1,19 % 20,00 8,40 11,89 24,00 5,46 7,73 1000 980 1300 1158 Aktia Corporate Bond+ 1,00 % 0,28 % 0,37 % 10,00 2,80 3,73 12,00 1,82 2,43 1000 990 1158 1125 Aktia Emerging Market Bond+ 1,00 % 0,45 % 0,46 % 10,00 4,50 4,56 12,00 2,93 2,97 1000 990 1128 1088 Aktia Europa 2,00 % 1,30 % 0,73 % 20,00 13,00 7,33 24,00 8,45 4,77 1000 980 1782 1546 Aktia Europe Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,81 % 20,00 14,00 8,07 24,00 9,10 5,24 1000 980 2382 2062 Aktia Global 2,00 % 1,30 % 0,90 % 20,00 13,00 8,99 24,00 8,45 5,85 1000 980 2055 1788 Aktia Global High Yield Bond+ 1,00 % 0,24 % 1,07 % 10,00 2,40 10,73 12,00 1,56 6,97 1000 990 1157 1103 Aktia Government Bond+ 1,00 % 0,18 % 0,27 % 10,00 1,80 2,72 12,00 1,17 1,77 1000 990 1123 1099 Aktia Inflation Bond+ 1,00 % 0,31 % 0,38 % 10,00 3,05 3,78 12,00 1,98 2,45 1000 990 1040 1010 Aktia Likvida+ 0,00 % 0,20 % 0,30 % 0,00 2,00 3,03 0,00 1,30 1,97 1000 1000 1038 1023 Aktia Nordic 2,00 % 1,30 % 0,82 % 20,00 13,00 8,16 24,00 8,45 5,30 1000 980 2380 2077 Aktia Nordic Micro Cap 2,00 % 1,30 % 0,92 % 20,00 13,00 9,24 24,00 8,45 6,01 1000 980 3140 2732 Aktia Nordic Small Cap 2,00 % 1,40 % 0,83 % 20,00 14,00 8,28 24,00 9,10 5,38 1000 980 2974 2584 Placerat kapital Kapital efter service Värde utan Värde efter 30.1.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) Produkt Produkt Produkt Aktia Emerging Market Corporate Bond+ Aktia Emerging Market Equity Select Currency Bond+ Currency Frontier Bond+ Currency T-Bill+ 1,00 % 0,45 % 0,77 % 10,00 4,50 7,70 12,00 2,93 5,01 1000 990 1117 1071 2,00 % 0,91 % 1,19 % 20,00 9,10 11,86 24,00 5,92 7,71 1000 980 2020 1732 1,00 % 0,60 % 0,61 % 10,00 6,00 6,07 12,00 3,90 3,94 1000 990 1066 1019 1,00 % 0,55 % 1,11 % 10,00 5,50 11,14 12,00 3,58 7,24 1000 990 1279 1214 1,00 % 0,56 % 0,73 % 10,00 5,60 7,34 12,00 3,64 4,77 1000 990 1056 1009
Uppskattat värde för en 1000 euros placering efter den rekommederade placeringstiden Aktia Secura 2,00 % 1,30 % 0,70 % 20,00 13,00 7,01 24,00 8,45 4,55 1000 980 1508 1355 Aktia Solida 1,00 % 0,50 % 0,58 % 10,00 5,00 5,80 12,00 3,25 3,77 1000 990 1235 1162 Placerat kapital Kapital efter service I för placeringstjänster beaktas den teckningsprovision som tas vid teckningen av andelar och den inlösenprovision som tas vid en eventuell inlösen. Produktna bildas av ihopräknade motagna kickbacks från 3:e och produkt. Aktia kan ta emot mindre icke-montära förmåner, som skriftlig information om finansiella instrument eller utbildning om egenskaper i finansiella instrument, angående service som erbjuds till kunder. Värde utan Värde efter 30.1.2018 Kostnader, % Kostnader (euro) 1000 euros engångsplacering Kostnader (euro) 100 euros månadsspar (1200 euro i året) Produkt Produkt Produkt *i beräkningen har använts det neutrala scenariet som finns nedan Uppskattat värde -tabellen visar till placeraren om nas inverkan på placeringens avkastning. Kostnadernas inverkan är skillnaden mellan Värde utan och Värde efter
Den rekommenderade placeringstiden, år Den förväntade årsavkastningen i olika scenarier med beaktande av den rekommenderade placeringstiden Negativt Neutralt Positivt Aktia America 7 +2,88% +11,42 % +20,65 % Aktia Capital 7 +2,98 % +10,98 % +19,54 % Aktia Commodity 5-0,22 % +3,39 % +7,13 % Aktia Corporate Bond+ 3 +2,75 % +4,35 % +5,96 % Aktia Emerging Market Bond+ 3-0,62 % +3,20 % +7,08 % Aktia Emerging Market Corporate Bond+ 3 +0,84 % +2,66 % +4,45 % Aktia Emerging Market Equity Select 7-1,10 % +8,47 % +18,88 % Currency Bond+ 3-5,11 % +0,97 % +7,40 % Currency Frontier Bond+ 3 +2,38 % +7,05 % +11,90 % Currency T-Bill+ 3-4,64 % +0,64 % +6,22 % Aktia Europa 7-1,37 % +6,73 % +15,37 % Aktia Europe Small Cap 7 +2,48 % +11,21 % +20,45 % Aktia Global 7 +1,78 % +8,97 % +16,61 % Aktia Global High Yield Bond+ 3 +1,99 % +3,66 % +5,34 % Aktia Government Bond+ 3 +1,51 % +3,55 % +5,60 % Aktia Inflation Bond+ 3-2,93 % +0,67 % +4,36 % Aktia Likvida+ 3 +0,58 % +0,76 % +0,93 % Aktia Nordic 7 +3,39 % +11,33 % +19,81 % Aktia Nordic Micro Cap 7 +8,02 % +15,77 % +23,99 % Aktia Nordic Small Cap 7 +7,23 % +14,86 % +22,95 % Aktia Secura 5 +2,39 % +6,69 % +11,14 % Aktia Solida 5 +1,96 % +3,25 % +4,56 %