Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Offensiv: Fokus på attraktiva regioner Skandias modellportfölj Offensiv placerar nästan uteslutande i aktiefonder och har därmed en högre risknivå. En lämplig sparhorisont är minst sju år och baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen förväntas avkasta 5 7 procent årligen.* Då Skandia har en positiv syn på svenska aktier är Sverige den enskilt största marknaden i portföljen. I och med denna uppdatering höjs andelen svenska aktier ytterligare något i och med att vi ökar på innehavet i Carnegie Sverige med en procentenhet. I kategorin globala aktier byter vi ut fonden Carnegie World Wide mot Stewart WW Sustainable, som har absolutavkastningsfokus och är mer defensiv i sin karaktär, vilket speglar vår försiktigare syn på börsen. Vi justerar även vikterna bland övriga globala aktiefonder där den främsta förändringen är att vi ökar innehavet i Skandia USA på bekostnad av Schroder European Special Situations för att bättre spegla vår marknadssyn. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är relativt hög och passar investerare med en till hög attityd till risk. Den här portföljen passar för en lång sparhorisont. Risk - tillgångsslag Aktier 94,2 Ränta >1 år 1,0 Ränta <1 år 3,4 Övrigt 1,4 Största innehav () Carnegie Sverige 19,0 Skandia USA 17,0 Skandia Global Exponering A 12,0 Skandia Sverige 11,0 Capital Group Japan Equity 10,0 Schroder European Special Situations 8,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 7,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 7,0 Norron Select 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 4,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 34,6 Västeuropa exkl Sverige 17,4 Östeuropa 0,1 Nordamerika 27,1 Latinamerika 0,4 Japan 12,1 Asien exkl Japan 6,4 Afrika och Mellanöstern 0,1 Australien och Nya Zeeland 1,8 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 37,6 Råvaror 6,5 Konsument Cyklisk 11,6 Finans 16,8 Fastigheter 2,7 Dynamiskt 39,7 Kommunikation Tjänster 3,5 Energi 2,2 Industri 18,3 Teknik 15,6 Stabil 22,7 Konsument Stabil 9,3 Sjukvård 12,1 Allmännyttigt 1,3 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

5 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Offensiv Portföljanalys Största innehav () Carnegie Sverige 19,0 Skandia USA 17,0 Skandia Global Exponering A 12,0 Skandia Sverige 11,0 Capital Group Japan Equity 10,0 Schroder European Special Situations 8,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 7,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 7,0 Norron Select 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 4,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 34,6 Västeuropa exkl Sverige 17,4 Östeuropa 0,1 Nordamerika 27,1 Latinamerika 0,4 Japan 12,1 Asien exkl Japan 6,4 Afrika och Mellanöstern 0,1 Australien och Nya Zeeland 1,8 Branscher aktier () Cyklisk 37,6 Råvaror 6,5 Konsument Cyklisk 11,6 Finans 16,8 Fastigheter 2,7 Dynamiskt 39,7 Kommunikation Tjänster 3,5 Energi 2,2 Industri 18,3 Teknik 15,6 Stabil 22,7 Konsument Stabil 9,3 Sjukvård 12,1 Allmännyttigt 1,3 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 18,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,8 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,6 10 största aktier () Hennes & Mauritz AB B 2,2 Nordea Bank AB 2,0 LM Ericsson Telephone... 1,3 Volvo AB B 1,3 Skandinaviska Enskilda... 1,3 Holmen AB B 1,1 Assa Abloy AB B 1,0 Securitas AB B 1,0 Atlas Copco AB B 0,9 Autoliv Inc DR 0,9 Utveckling (fiktivt NAV) Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 0,9 7,8-3,8-7,9 8,1 6,9 1. Carnegie Sverige (11/5) -1,4 11,2-1,6-8,9 12,4 10,4 2. Skandia USA (11/5) 2,0 12,8-4,1-4,4 17,6 16,1 3. Skandia Global Exponering A (11/5) 1,8 10,2-4,2-7,7 4. Skandia Sverige (11/5) -0,1 9,8-6,0-5,2 10,6 6,9 5. Capital Group Japan Equity (11/5) 4,2 11,0-3,3-10,3 8,4 10,3 6. Schroder European Special Situations (11/5) 0,7 10,2-3,5-6,5 9,9 8,5 7. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc (11/5) -0,2 6,5-3,6-10,7 9,0 9,3 8. Stewart Inv Worldwide Sustainable (11/5) 2,1 8,8 0,5 9. Norron Select (11/5) 2,2 6,8-0,1 1,2 13,0 8,3 10. Carnegie Swedish Small Cap (11/5) 0,6 10,9-3,3 11,5 27,8 16,2 - tillgångsslag Risk Aktier 94,2 Ränta >1 år 1,0 Ränta <1 år 3,4 Övrigt 1, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

6 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Skandia USA Skandia USA är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i amerikanska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Förvaltningen av fonden är baserad på kvantitativ analys, vilket innebär att man främst försöker hitta felprissatta aktier genom matematiska och statistiska modeller. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Skandia Global Exponering A Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Skandia Sverige Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Schroder European Special Situations Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. Norron Select Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. Carnegie Swedish Small Cap registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

7 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK ,2 Senaste NAV 2 022,7 SEK ( ) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 95,7 Västeuropa exkl Sverige 4,3 Standardavvikelse 3 år 13,21 Totalt antal aktieinnehav 25 QQQQQ Alfa 6,6 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 15,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,9 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år -1,6-3 månader 11,2-6 månader -5,0-1 år -8,9-3 år 41,9-5 år 63,7 - Sedan start 608, , , ,9 - - aktier ( ) 85,2 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 34,2 Finans 24,8 Konsument Cyklisk 11,9 Teknik 8,3 Råvaror 6,0 Övrigt 14,8 Hennes & Mauritz AB B 8,2 Nordea Bank AB 6,8 Holmen AB B 6,0 Volvo AB B 6,0 LM Ericsson Telephone Co B 5,4 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,5 Ränta <1 år 0,5

8 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia USA Fondförmögenhet, MSEK 2 869,6 Senaste NAV 731,1 SEK ( ) Osman Ali Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,40 Skandia USA är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i amerikanska aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Förvaltningen av fonden är baserad på kvantitativ analys, vilket innebär att man främst försöker hitta felprissatta aktier genom matematiska och statistiska modeller. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) Västeuropa exkl Sverige 0,5 Nordamerika 99,2 Asien exkl Japan 0,3 Standardavvikelse 3 år 14,04 Totalt antal aktieinnehav 168 QQQQ Alfa -2,0 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 19,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,9 inom kategorin: USA, mix bolag, sedan Utveckling av SEK I år -4,1-3 månader 12,8-6 månader -7,8-1 år -4,4-3 år 62,4-5 år 111,1 - Sedan start 790, , , ,7 - - aktier ( ) 71,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 21,4 Sjukvård 15,4 Finans 12,8 Konsument Cyklisk 11,3 Konsument Stabil 10,2 Övrigt 29,0 Apple Inc 2,5 Johnson & Johnson 2,1 Verizon Communications Inc 2,0 Merck & Co Inc 1,8 PepsiCo Inc 1,8 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,0 Ränta <1 år 1,0

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Global Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 975,9 Senaste NAV 145,5 SEK ( ) Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,41 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 1553 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 17,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 Utveckling av SEK Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 66,3 procent av aktieinnehaven. Finans 17,2 Sjukvård 13,8 Teknik 12,7 Konsument Cyklisk 12,1 Industri 10,5 Övrigt 33,7 Sverige 1,1 Västeuropa exkl Sverige 23,5 Nordamerika 62,0 Japan 8,6 Asien exkl Japan 1,9 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,5 Ränta <1 år 0,2 Övrigt 0,3 I år -4,2-3 månader 10,2-6 månader -7,5-1 år -7,7-3 år år - - Sedan start 45, , , ( ) Apple Inc 1,6 Microsoft Corp 1,2 Exxon Mobil Corp 1,2 Johnson & Johnson 0,9 General Electric Co 0,9

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Sverige Fondförmögenhet, MSEK 3 967,6 Senaste NAV 1 053,8 SEK ( ) Erik Sjöström Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,40 Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) Sverige 82,7 Västeuropa exkl Sverige 17,3 Standardavvikelse 3 år 12,94 Totalt antal aktieinnehav 39 QQQ Alfa 4,4 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 20,3 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,3 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år -6,0-3 månader 9,8-6 månader -6,6-1 år -5,2-3 år 35,5-5 år 39,7 - Sedan start 2 058, , , ,3 - - aktier ( ) 80,3 procent av aktieinnehaven. ( ) Konsument Cyklisk 21,0 Industri 19,7 Teknik 15,3 Finans 14,1 Sjukvård 10,2 Övrigt 19,7 Atlas Copco AB A 6,9 Svenska Cellulosa AB B 6,9 Assa Abloy AB B 6,1 Hennes & Mauritz AB B 5,7 Unibet Group PLC 5,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 96,6 Ränta <1 år 3,3 Övrigt 0,2

11 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 1 862,1 Senaste NAV 95,4 SEK ( ) Seung Kwak Förvaltat fonden sedan Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning ( ) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,78 Standardavvikelse 3 år 16,40 Totalt antal aktieinnehav 86 QQQ Alfa -1,1 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 13,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 7,2 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,3 inom kategorin: Japan, sedan Utveckling av SEK I år -3,3-3 månader 11,0-6 månader -9,7-1 år -10,3-3 år 27,4-5 år 63,3 - Sedan start 2, , , ,2 - - aktier ( ) 80,7 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 23,1 Teknik 20,7 Finans 16,8 Konsument Cyklisk 12,6 Telekommunikation 7,7 Övrigt 19,3 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 3,5 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc 3,3 Denso Corp 3,1 KDDI Corp 3,1 Murata Manufacturing Co Ltd 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,2 Ränta <1 år 2,8

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Schroder European Special Situations Fondförmögenhet, MSEK 5 532,0 Senaste NAV 1 440,5 SEK ( ) Leon Howard-Spink Förvaltat fonden sedan Schroder Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,91 Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Regionsfördelning ( ) Sverige 14,6 Västeuropa exkl Sverige 85,4 Standardavvikelse 3 år 12,29 Totalt antal aktieinnehav 47 QQQ Alfa 0,2 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 22,3 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,1 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,0 inom kategorin: Europa, tillväxtbolag, sedan Utveckling av SEK I år -3,5-3 månader 10,2-6 månader -5,1-1 år -6,5-3 år 32,6-5 år 50,3 - Sedan start 53, , , ,7 - - aktier ( ) 75,1 procent av aktieinnehaven. ( ) Sjukvård 19,0 Teknik 16,6 Konsument Stabil 14,1 Finans 13,8 Industri 11,7 Övrigt 24,9 Lonza Group AG 4,2 Nestle SA 4,1 Hexagon AB B 3,8 Assa Abloy AB B 3,7 Roche Holding AG Dividend Right Cert. 3,7 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,8 Ränta <1 år 0,6 Övrigt 1,6

13 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fondförmögenhet, MSEK ,5 Senaste NAV 18,3 SEK ( ) Angus Tulloch Förvaltat fonden sedan First State Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Regionsfördelning ( ) Nordamerika 1,1 Japan 2,4 Asien exkl Japan 78,8 Australien och Nya Zeeland 17,7 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,55 Standardavvikelse 3 år 13,26 Totalt antal aktieinnehav 45 QQQQQ Alfa 4,0 Beta 0,8 P/E tal (kurs/vinst) 13,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 inom kategorin: Asien & Australien ex Japan, sedan Utveckling av SEK I år -3,6-3 månader 6,5-6 månader -6,3-1 år -10,7-3 år 29,6-5 år 56,2 - Sedan start 94, , , ,2 - - aktier ( ) 84,9 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 25,3 Finans 22,1 Industri 14,6 Sjukvård 13,8 Konsument Stabil 9,0 Övrigt 15,1 CSL Ltd 7,0 Brambles Ltd 6,1 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co... 6,0 Oversea-Chinese Banking Corp Ltd 4,5 CK Hutchison Holdings Ltd 3,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 87,8 Ränta <1 år 9,4 Övrigt 2,8

14 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Inv Worldwide Sustainable Fondförmögenhet, MSEK 2 206,8 Senaste NAV 8,5 SEK ( ) Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. David Gait Förvaltat fonden sedan First State Förvaltningsavgift, 1,75 Årlig avgift 1,82 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 58 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 14,3 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,4 Utveckling av SEK I år 0,5-3 månader 8,8-6 månader år år år - - Sedan start -1, Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 91,4 procent av aktieinnehaven. Konsument Stabil 30,3 Sjukvård 22,9 Industri 17,0 Finans 13,4 Teknik 7,7 ( ) Övrigt 8,6 Henkel AG & Co KGaA 6,7 Unilever PLC 6,7 Waters Corp 4,1 Merck KGaA 3,2 CSL Ltd 2,9 Sverige 0,8 Västeuropa exkl Sverige 41,5 Östeuropa 1,3 Nordamerika 21,7 Latinamerika 5,7 Japan 8,6 Asien exkl Japan 14,0 Afrika och Mellanöstern 1,5 Australien och Nya Zeeland 4,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 88,5 Ränta <1 år 11,5

15 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Norron Select Fondförmögenhet, MSEK 396,1 Senaste NAV 149,9 SEK ( ) Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. Niklas Granath Förvaltat fonden sedan Norron Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,96 Standardavvikelse 3 år 7,91 Totalt antal aktieinnehav Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 20,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,2 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,0 Utveckling av SEK I år -0,1-3 månader 6,8-6 månader 3,3-1 år 1,2-3 år 44,2-5 år 49,0 - Sedan start 49, , , ,8 - Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 73,4 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 20,5 Industri 20,2 Finans 16,2 Råvaror 8,6 Sjukvård 7,9 Övrigt 26,6 Norron Preserve I 5,1 Elekta Cv ,8 Norwegian Fin Hldg 2,9 Danske Bank AS 2,9 Norron Active R 2,7 Sverige 37,7 Västeuropa exkl Sverige 60,6 Nordamerika 0,1 Asien exkl Japan 1,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 48,1 Ränta >1 år 20,0 Ränta <1 år 18,3 Övrigt 13,6

16 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Swedish Small Cap Fondförmögenhet, MSEK 1 737,3 Senaste NAV 280,8 SEK ( ) registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi Henrik Söderberg Förvaltat fonden sedan Carnegie Asset Management Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,60 Standardavvikelse 3 år 14,74 Totalt antal aktieinnehav 32 QQQQ Alfa 5,8 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 16,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,6 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,0 inom kategorin: Sverige, små-/medelstora bolag, sedan Utveckling av SEK I år -3,3-3 månader 10,9-6 månader 1,4-1 år 11,5-3 år 108,9-5 år 111,4 - Sedan start 180, , , ,7 - Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 85,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Sjukvård 20,5 Konsument Cyklisk 18,9 Teknik 16,3 Industri 15,5 Fastigheter 13,8 Övrigt 15,0 Meda AB A 6,3 Swedish Orphan Biovitrum AB 4,6 Fastighets AB Balder B 4,3 Trelleborg AB B 4,3 Hexpol AB B 3,8 Sverige 95,1 Västeuropa exkl Sverige 4,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 91,4 Ränta >1 år 0,1 Ränta <1 år 0,1 Övrigt 8,4

17 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Carnegie Sverige Skandia USA Skandia Global Exponering A Skandia Sverige Capital Group Japan Equity Schroder European Special Situations Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Stewart Inv Worldwide Sustainable Norron Select Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: Carnegie Swedish Small Cap 4 4 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :