Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Offensiv Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Offensiv: Ny tillväxtmarknadsfond Skandias modellportfölj Offensiv placerar nästan uteslutande i aktiefonder och har därmed en högre risknivå. En lämplig sparhorisont är minst sju år och baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen förväntas avkasta 5 7 procent årligen.* För kommentarer se Skandiasmarknadsbrev * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är relativt hög och passar investerare med en till hög attityd till risk. Den här portföljen passar för en lång sparhorisont. Risk - tillgångsslag Aktier 94,8 Lång ränta 0,7 Kort ränta 3,1 Övrigt 1,4 Största innehav () Carnegie Sverige 23,0 T.Rowe US Large Cap Value 17,0 Skandia Global Exponering A 17,0 Skandia Sverige 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 RIC Acadian Emerging Markets Equity $ 7,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 7,0 Schroder European Special Situations 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 5,0 Norron Select 5,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 36,1 Västeuropa exkl Sverige 14,1 Östeuropa 0,8 Nordamerika 30,3 Latinamerika 1,5 Japan 9,4 Asien exkl Japan 6,4 Afrika och Mellanöstern 0,5 Australien och Nya Zeeland 0,8 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 39,7 Råvaror 5,8 Konsument Cyklisk 10,4 Finans 21,0 Fastigheter 2,5 Dynamiskt 39,6 Kommunikation Tjänster 3,3 Energi 4,5 Industri 18,8 Teknik 13,0 Stabil 20,7 Konsument Stabil 8,5 Sjukvård 9,8 Allmännyttigt 2,4 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Offensiv Portföljanalys Största innehav () Carnegie Sverige 23,0 T.Rowe US Large Cap Value 17,0 Skandia Global Exponering A 17,0 Skandia Sverige 7,0 Capital Group Japan Equity 7,0 RIC Acadian Emerging Markets Equity $ 7,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 7,0 Schroder European Special Situations 5,0 Carnegie Swedish Small Cap 5,0 Norron Select 5,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 36,1 Västeuropa exkl Sverige 14,1 Östeuropa 0,8 Nordamerika 30,3 Latinamerika 1,5 Japan 9,4 Asien exkl Japan 6,4 Afrika och Mellanöstern 0,5 Australien och Nya Zeeland 0,8 Branscher aktier () Cyklisk 39,7 Råvaror 5,8 Konsument Cyklisk 10,4 Finans 21,0 Fastigheter 2,5 Dynamiskt 39,6 Kommunikation Tjänster 3,3 Energi 4,5 Industri 18,8 Teknik 13,0 Stabil 20,7 Konsument Stabil 8,5 Sjukvård 9,8 Allmännyttigt 2,4 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 18,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,8 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,3 10 största aktier () Volvo AB B 2,1 Nordea Bank AB 2,1 Hennes & Mauritz AB B 2,1 Skandinaviska Enskilda... 1,6 Investor AB B 1,6 Sandvik AB 1,2 Holmen AB B 1,2 Atlas Copco AB B 1,2 Swedbank AB A 1,1 ABB Ltd 1,1 Utveckling (fiktivt NAV) Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 2,6 5,5 2,4 29,1 13,6 10,9 1. Carnegie Sverige (10/2) 3,7 7,4 3,1 28,8 15,2 16,2 2. T.Rowe US Large Cap Value (10/2) -0,3 2,2-0,1 33,6 20,2 19,0 3. Skandia Global Exponering A (10/2) 0,7 4,4 1,9 29,7 17,3 4. Skandia Sverige (10/2) 2,9 5,2 2,5 19,1 11,4 12,8 5. Capital Group Japan Equity (10/2) 2,2 2,3 4,2 33,7 15,9 15,0 6. RIC Acadian Emerging Markets Equity $ (10/2) 5,8 5,6 8,2 41,1 13,8 7,2 7. Stewart Inv Worldwide Sustainable (10/2) 1,6 0,9 2,6 22,5 8. Schroder European Special Situations (10/2) 2,0 3,2 2,5 18,6 11,1 12,5 9. Carnegie Swedish Small Cap (10/2) 4,7 11,2 4,7 36,1 27,2 22,0 10. Norron Select (10/2) 1,1 2,5-0,2 18,2 10,1 10,8 - tillgångsslag Risk Aktier 94,8 Lång ränta 0,7 Kort ränta 3,1 Övrigt 1, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

5 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. T.Rowe US Large Cap Value Fonden följer en försiktig strategi och investerar i en diversifierad portfölj av stora amerikanska bolag. Fonden strävar efter att göra investeringar i bolag som uppfattas som undervärderade i förhållande till tidigare nivåer eller i förhållande till branschgenomsnittet. Skandia Global Exponering A Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Skandia Sverige Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. RIC Acadian Emerging Markets Equity $ Minst 80 av Fondens tillgångar investeras i bolag på tillväxtmarknader. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. Schroder European Special Situations Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Carnegie Swedish Small Cap registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi Norron Select Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

6 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK ,6 Senaste NAV 2 403,3 SEK ( ) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 96,6 Västeuropa exkl Sverige 3,4 Standardavvikelse 3 år 13,18 Totalt antal aktieinnehav 25 QQQQQ Alfa 5,8 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 15,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år 3,1-3 månader 7,4-6 månader 12,2-1 år 28,8-3 år 52,8-5 år 111,8 - Sedan start 741, , , ,6 - - aktier ( ) 84,5 procent av aktieinnehaven. Industri 33,0 Finans 27,8 Konsument Cyklisk 10,9 Konsument Stabil 6,6 Teknik 6,1 ( ) Övrigt 15,5 Hennes & Mauritz AB B 7,4 Nordea Bank AB 7,2 Volvo AB B 7,2 Investor AB B 6,7 Holmen AB B 5,2 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,7 Kort ränta 2,3

7 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: T.Rowe US Large Cap Value Fondförmögenhet, MSEK 6 948,1 Senaste NAV 256,5 SEK ( ) Fonden följer en försiktig strategi och investerar i en diversifierad portfölj av stora amerikanska bolag. Fonden strävar efter att göra investeringar i bolag som uppfattas som undervärderade i förhållande till tidigare nivåer eller i förhållande till branschgenomsnittet. John Linehan Förvaltat fonden sedan T. Rowe Price Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,61 Standardavvikelse 3 år 13,92 Totalt antal aktieinnehav 83 QQQ Alfa -2,8 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 19,5 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,1 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 inom kategorin: USA, värdebolag, sedan Utveckling av SEK I år -0,1-3 månader 2,2-6 månader 13,0-1 år 33,6-3 år 73,5-5 år 138,8 - Sedan start 193, , , ,3 - Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 68,8 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 25,1 Sjukvård 12,4 Energi 10,5 Teknik 10,4 Industri 10,3 Övrigt 31,2 JPMorgan Chase & Co 3,7 PG&E Corp 2,8 Pfizer Inc 2,7 Microsoft Corp 2,6 Morgan Stanley 2,5 Västeuropa exkl Sverige 0,4 Nordamerika 99,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,6 Kort ränta 2,4

8 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Global Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 1 808,9 Senaste NAV 176,1 SEK ( ) Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,41 Standardavvikelse 3 år 12,59 Totalt antal aktieinnehav 1591 QQQQ Alfa -0,4 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 19,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 10,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 inom kategorin: Global, mix bolag, sedan Utveckling av SEK I år 1,9-3 månader 4,4-6 månader 11,0-1 år 29,7-3 år 61,2-5 år - - Sedan start 76, , , ,4 - Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 67,3 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 18,9 Teknik 14,1 Sjukvård 12,1 Konsument Cyklisk 11,9 Industri 10,3 Övrigt 32,7 Apple Inc 1,9 Microsoft Corp 1,4 Exxon Mobil Corp 1,0 Amazon.com Inc 1,0 Johnson & Johnson 0,9 Sverige 1,1 Västeuropa exkl Sverige 21,6 Nordamerika 63,5 Latinamerika 0,0 Japan 8,9 Asien exkl Japan 2,0 Afrika och Mellanöstern 0,2 Australien och Nya Zeeland 2,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,5 Kort ränta 0,4 Övrigt 0,1

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Sverige Fondförmögenhet, MSEK 4 278,1 Senaste NAV 1 164,8 SEK ( ) Erik Sjöström Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,40 Skandia Sverige är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar huvudsakligen i bolag på Stockholmsbörsen, men kan även investera upp till tio procent av fondens värde på aktiemarknaderna i Danmark, Finland och Norge. Investeringarna fördelas över olika branscher, främst i de större börsföretagen. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) Sverige 88,4 Västeuropa exkl Sverige 11,6 Standardavvikelse 3 år 12,65 Totalt antal aktieinnehav 46 QQ Alfa 3,1 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 19,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,1 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år 2,5-3 månader 5,2-6 månader 6,0-1 år 19,1-3 år 38,2-5 år 82,4 - Sedan start 2 285, , , ,0 - - aktier ( ) 93,7 procent av aktieinnehaven. Industri 34,1 Finans 25,6 Konsument Cyklisk 16,5 Teknik 13,7 Sjukvård 3,9 Övrigt 6,3 ( ) Volvo AB B 6,9 Skandinaviska Enskilda Banken AB A 6,7 Swedbank AB A 6,3 Atlas Copco AB A 5,6 Hennes & Mauritz AB B 5,5 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,0 Övrigt 1,0

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 2 001,2 Senaste NAV 116,2 SEK ( ) Seung Kwak Förvaltat fonden sedan Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning ( ) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,78 Standardavvikelse 3 år 15,47 Totalt antal aktieinnehav 94 QQQ Alfa -3,0 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 15,6 P/C tal (kurs/kassaflöde) 4,1 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,5 inom kategorin: Japan, sedan Utveckling av SEK I år 4,2-3 månader 2,3-6 månader 11,1-1 år 33,7-3 år 55,5-5 år,9 - Sedan start 25, , , ,7 - - aktier ( ) 77,8 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 22,8 Teknik 18,8 Finans 15,1 Konsument Cyklisk 12,7 Råvaror 8,4 Övrigt 22,2 ORIX Corp 3,8 Murata Manufacturing Co Ltd 3,7 Asahi Kasei Corp 3,7 Keyence Corp 3,4 SoftBank Group Corp 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 98,3 Kort ränta 1,7

11 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: RIC Acadian Emerging Markets Equity $ Fondförmögenhet, MSEK ,5 Senaste NAV 122,3 SEK ( ) Oliver Close Förvaltat fonden sedan Russell Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,61 Minst 80 av Fondens tillgångar investeras i bolag på tillväxtmarknader. Regionsfördelning ( ) Västeuropa exkl Sverige 0,0 Östeuropa 10,0 Nordamerika 0,7 Latinamerika 13,7 Asien exkl Japan 70,0 Afrika och Mellanöstern 5,6 Standardavvikelse 3 år 15,11 Totalt antal aktieinnehav 505 QQQQ Alfa 0,0 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 11,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 4,8 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,2 inom kategorin: Tillväxtmarknader, sedan Utveckling av SEK I år 8,2-3 månader 5,6-6 månader 11,7-1 år 41,1-3 år 47,4-5 år 41,7 - Sedan start 51, , , ,3 - - aktier ( ) 78,8 procent av aktieinnehaven. ( ) Finans 24,9 Teknik 24,0 Energi 12,0 Råvaror 10,7 Telekommunikation 7,2 Övrigt 21,2 Samsung Electronics Co Ltd 5,8 China Construction Bank Corp H 3,3 Bank Of China Ltd H 2,4 Industrial And Commercial Bank Of China... 2,2 China Mobile Ltd 2,1 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,9 Kort ränta 0,5 Övrigt 1,6

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Inv Worldwide Sustainable Fondförmögenhet, MSEK 2 967,6 Senaste NAV 9,7 SEK ( ) Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. David Gait Förvaltat fonden sedan First State Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,56 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 55 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 23,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 16,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,9 Utveckling av SEK I år 2,6-3 månader 0,9-6 månader 2,3-1 år 22,5-3 år år - - Sedan start 13, , Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 92,3 procent av aktieinnehaven. Konsument Stabil 33,2 Sjukvård 25,7 Finans 13,6 Industri 13,0 Teknik 6,8 Övrigt 7,7 ( ) Henkel AG & Co KGaA 7,6 Waters Corp 6,4 Unilever PLC 6,4 Merck KGaA 3,9 Natura Cosmeticos SA 3,5 Sverige 0,7 Västeuropa exkl Sverige 39,9 Östeuropa 1,1 Nordamerika 22,2 Latinamerika 8,0 Japan 8,4 Asien exkl Japan 13,9 Afrika och Mellanöstern 1,4 Australien och Nya Zeeland 4,5 - tillgångsslag ( ) Aktier 93,9 Kort ränta 6,1

13 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Schroder European Special Situations Fondförmögenhet, MSEK 5 745,6 Senaste NAV 1 600,0 SEK ( ) Leon Howard-Spink Förvaltat fonden sedan Schroder Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,91 Fonden investerar i företag vars framtidsutsikter enligt vår bedömning inte återspeglas i den aktuella aktiekursen. Vi är särskilt intresserade av företag som är branschledande, verksamma på marknader med begränsad konkurrens och höga ingångsbarriärer, eller företag vars förmögenheter inte nära följer den ekonomiska cykeln. Vi koncentrerar oss på att hitta företag med starka underliggande verksamheter, solida marknadspositioner, bra långsiktiga tillväxtfaktorer och utmärkta företagsledningar. Regionsfördelning ( ) Sverige 13,5 Västeuropa exkl Sverige 86,5 Standardavvikelse 3 år 12,48 Totalt antal aktieinnehav 43 QQQ Alfa 1,3 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 21,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,2 inom kategorin: Europa, tillväxtbolag, sedan Utveckling av SEK I år 2,5-3 månader 3,2-6 månader 3,0-1 år 18,6-3 år 37,1-5 år 80,6 - Sedan start 70, , , ,7 - - aktier ( ) 77,1 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 19,3 Industri 16,5 Sjukvård 14,8 Råvaror 13,9 Konsument Stabil 12,6 Övrigt 22,9 Lonza Group Ltd 5,2 Nestle SA 4,1 Sage Group (The) PLC 4,1 Hexagon AB B 3,6 Fresenius SE & Co KGaA 3,5 - tillgångsslag ( ) Aktier 96,0 Kort ränta 2,0 Övrigt 1,9

14 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Swedish Small Cap Fondförmögenhet, MSEK 1 973,3 Senaste NAV 335,1 SEK ( ) registrerad i Luxemburg. Fondens mål är att skapa långsiktig värdetillväxt genom att investera i små och medelstora svenska bolag utifrån en trendbaserad och fokuserad investeringsfilosofi Henrik Söderberg Förvaltat fonden sedan Carnegie Asset Management Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,62 Standardavvikelse 3 år 15,22 Totalt antal aktieinnehav 32 QQQQ Alfa 8,0 Beta 1,0 P/E tal (kurs/vinst) 17,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 15,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 3,7 inom kategorin: Sverige, små-/medelstora bolag, sedan Utveckling av SEK I år 4,7-3 månader 11,2-6 månader 10,2-1 år 36,1-3 år 105,8-5 år 170,2 - Sedan start 235, , , ,9 - Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 86,4 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 23,3 Konsument Cyklisk 20,1 Sjukvård 17,1 Industri 14,8 Fastigheter 11,1 Övrigt 13,6 Trelleborg AB B 4,3 Mycronic AB 4,3 Elekta AB B 4,1 Swedish Orphan Biovitrum AB 3,7 Thule Group AB 3,7 Sverige 94,0 Västeuropa exkl Sverige 6,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 90,5 Lång ränta 0,2 Kort ränta 0,2 Övrigt 9,1

15 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Norron Select Fondförmögenhet, MSEK 632,7 Senaste NAV 166,8 SEK ( ) Fond för dig som är beredd att ta mer risk. Norron Select förvaltas med en beräknad risk i intervallet 5-15, där just variationen i risktagande är ett viktigt inslag. Fondens investeringar koncentreras främst till aktier i likvida nordiska storbolag. Niklas Granath Förvaltat fonden sedan Norron Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,86 Standardavvikelse 3 år 7,63 Totalt antal aktieinnehav 67 8 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 22,8 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,3 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,2 Utveckling av SEK I år -0,2-3 månader 2,5-6 månader 7,9-1 år 18,2-3 år 33,3-5 år 67,0 - Sedan start 66, , , ,0 - Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 86,9 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 24,1 Industri 21,5 Energi 16,7 Sjukvård 13,6 Konsument Stabil 11,0 Övrigt 13,1 Volati AB 3,9 Ml 33 Invest Sa Pref 3,8 Internationella Engelska Skolan i Sverige H... 3,1 IAR Systems Group AB B 2,7 Axactor AB 2,7 Sverige 54,5 Västeuropa exkl Sverige 45,5 - tillgångsslag ( ) Aktier 46,4 Lång ränta 12,9 Kort ränta 28,0 Övrigt 12,7

16 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Carnegie Sverige T.Rowe US Large Cap Value Skandia Global Exponering A Skandia Sverige 7 7 Capital Group Japan Equity RIC Acadian Emerging Markets Equity $ Stewart Inv Worldwide Sustainable Schroder European Special Situations Carnegie Swedish Small Cap Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: Norron Select 5 5 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :