Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering

Transkript

1 Modellportfölj Skandia Balanserad Förslag till placering Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

2 Kommentarer Modellportföljen uppdaterad Nya modellportföljer Skandia har satt samman tre olika modellportföljer, med tre olika risknivåer. Modellportföljerna baseras på Skandias SMART-fonder, vilket ger dig som kund möjlighet att ta del av Skandias marknadssyn och placeringsstrategi. Fondportföljerna riktar sig till sparare som vill sköta sina fondtransaktioner på egen hand, men vill få råd kring portföljsammansättning och val av fonder. Om portföljerna Som sparare hos Skandia erbjuds du som kund ett brett urval av fonder. Det ger stora möjligheter, men också ett visst huvudbry när det gäller att välja vilka fonder som ska ingå i portföljen. Därför har Skandia satt ihop tre olika modellportföljer med tre olika risknivåer. Till de olika modellportföljerna väljer Skandia sedan ut fonder som både är anpassade efter risknivån i varje portfölj, och som speglar Skandias marknadssyn i de tre SMART-fonderna. Varje kvartal ses modellportföljerna över och innehållet kan justeras beroende på hur marknadsläget ser ut. Alla finansiella investeringar är förknippade med en förlustrisk, och den risken kommer att förändras över tid. Till exempel varierar risken på aktiemarknaden både uppåt och neråt i förhållande till det historiska snittet. Skandias investeringsfilosofi bygger på att framtiden är osäker, framförallt på placeringshorisonter kortare än 5-7 år. Därför är en genomtänkt strategi för riskspridning och värdering av tillgångar väldigt viktig. I samband med de kvartalsvisa uppdateringarna av modellportföljerna kan det ske förändringar i både andelen aktier, räntor och andra tillgångsslag, men också förändringar av fondval. Till grund ligger exempelvis ett ändrat konjunkturläge eller marknadsrörelser, eller att Skandia gör bedömningen att en annan fond än någon av dem som ingår i portföljen har bättre förutsättningar att skapa en god avkastning framöver. Fondförändringar kan även ske på grund av att Skandia vill ändra fördelningen mellan stora och små bolag, mellan tillväxt- och värdebolag eller ändra den geografiska exponeringen. Vilken av modellportföljerna som passar just dig att investera i är väldigt individuellt och bestäms bland annat av var du befinner dig i livet och din inställning till risk. Vill du ha hjälp med val av modellportfölj rekommenderar vi att du tar kontakt med en rådgivare på telefon Gå gärna in på skandia.se eller skandiabanken.se och läs mer om våra fonder. Observera att modellportföljerna enbart ska ses som förslag på hur man kan tänka kring sitt sparande i fonder, och du ansvarar själv för att byta ut fonderna i din portfölj. Skandia gör alltså inte fondbyten åt dig. Portföljkommentar Modellportfölj Skandia Balanserad: Ökad andel aktier Skandias modellportfölj Balanserad har en större andel aktie- än räntefonder. Aktiedelen består främst av svenska och globala aktier, och en lämplig sparhorisont är minst fem år. Baserat på historisk värdeutveckling kan portföljen förväntas avkasta 3 4,5 procent årligen över en marknadscykel.* I denna uppdatering av FMP Balanserad lägger vi till fonden Capital Group Japan Equity Fund mot bakgrund av vår positiva syn på japanska aktier. Förändringen sker på bekostnad av portföljens globalfonder som minskas med motsvarande andel. Vi ökar även aktieandelen till 54 procent från 51 procent och placerar den ökade andelen i Carnegie Sverige. Den ökade aktieandelen tas från korträntefonden Skandia Penningmarknad och hedgefonden Catella Hedge. Skandia anser att indexfonder och aktiva fonder kompletterar varandra. Därför har vi inom kategorin globala fonder valt att behålla en kombination av indexfonden Skandia Global Exponering och aktivt förvaltade Stewart Investors Worldwide Sustainability Fund. Den senare fokuserar på små och medel stora kvalitetsbolag med låg värdering. * Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

3 Buffertpengar som man snabbt kan behöva bör inte vara placerade i värdepapper. Innan du påbörjar en investering bör du fundera över vad syftet med denna är. Det är viktigt att ha en plan och strategi för sitt sparande. Det första steget är att bestämma vilken risk du är beredd att ta. en mellan olika tillgångsslag ska bestämmas av din placeringshorisont och riskbenägenhet. Försök att spara regelbundet, t ex via månadsinsättningar, och sprid riskerna. Se gärna över dina placeringar i samråd med din rådgivare med jämna mellanrum. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

4 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Portföljöversikt Investeringsstrategi Portföljens mål är att uppnå långsiktig avkastning genom att investeringar i portföljen är väl diversifierade i ett antal olika tillgångsklasser. Risken i portföljen är på medelnivå och passar investerare med en balanserad attityd till risk. Risk - tillgångsslag Aktier 53,8 Ränta >1 år 39,9 Ränta <1 år 5,6 Övrigt 0,8 Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 19,0 Skandia Global Exponering A 19,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 16,0 Carnegie Sverige 13,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Catella Hedgefond 6,0 Lannebo Sverige Flexibel 6,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 4,0 Capital Group Japan Equity 4,0 Stylebox Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Värde Aktievärdering Mix Tillväxt Regionsfördelning (aktier ) Sverige 33,7 Västeuropa exkl Sverige 18,5 Östeuropa 0,2 Nordamerika 24,7 Latinamerika 0,7 Japan 11,6 Asien exkl Japan 7,7 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,7 Indexdefinition Branscher aktier () Cyklisk 40,0 Råvaror 5,1 Konsument Cyklisk 13,0 Finans 18,8 Fastigheter 3,2 Dynamiskt 37,5 Kommunikation Tjänster 3,2 Energi 2,5 Industri 20,3 Teknik 11,6 Stabil 22,5 Konsument Stabil 9,7 Sjukvård 11,0 Allmännyttigt 1,7 ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

5 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Modellportfölj Skandia Balanserad Portföljanalys Största innehav () Skandia Penningmarknadsfond 19,0 Skandia Global Exponering A 19,0 Skandia Kapitalmarknadsfond 16,0 Carnegie Sverige 13,0 Stewart Inv Worldwide Sustainable 8,0 Catella Hedgefond 6,0 Lannebo Sverige Flexibel 6,0 Nordea European High Yield Bond 5,0 Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc 4,0 Capital Group Japan Equity 4,0 Regionsfördelning (aktier ) Sverige 33,7 Västeuropa exkl Sverige 18,5 Östeuropa 0,2 Nordamerika 24,7 Latinamerika 0,7 Japan 11,6 Asien exkl Japan 7,7 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,7 Branscher aktier () Cyklisk 40,0 Råvaror 5,1 Konsument Cyklisk 13,0 Finans 18,8 Fastigheter 3,2 Dynamiskt 37,5 Kommunikation Tjänster 3,2 Energi 2,5 Industri 20,3 Teknik 11,6 Stabil 22,5 Konsument Stabil 9,7 Sjukvård 11,0 Allmännyttigt 1,7 Portföljstatistik P/E tal (kurs/vinst) 12,2 P/C tal (kurs/kassaflöde) 8,6 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,7 10 största aktier () Hennes & Mauritz AB B 1,2 Volvo AB B 1,1 Investor AB B 1,0 Skandinaviska Enskilda... 1,0 Nordea Bank AB 0,9 Sandvik AB 0,8 Autoliv Inc DR 0,8 Holmen AB B 0,8 LM Ericsson Telephone... 0,7 ABB Ltd 0,7 Utveckling (fiktivt NAV) Blå linjer markerar förändring eller översyn av placeringsförslagen ( ) 1 mån 3 mån I år 1 år 3 år 5 år med med Portfölj 0,6 4,2-0,7-4,0 5,5 5,3 1. Skandia Penningmarknadsfond (11/5) 0,0 0,1 0,1-0,3 0,4 0,9 2. Skandia Global Exponering A (11/5) 1,8 10,2-4,2-7,7 3. Skandia Kapitalmarknadsfond (11/5) 0,0 0,1 1,8 1,1 2,9 4,3 4. Carnegie Sverige (11/5) -1,4 11,2-1,6-8,9 12,4 10,4 5. Stewart Inv Worldwide Sustainable (11/5) 2,1 8,8 0,5 6. Catella Hedgefond (11/5) 0,4 2,2-2,9-1,4 4,9 3,7 7. Lannebo Sverige Flexibel (11/5) 1,6 12,3-3,7 0,4 8. Nordea European High Yield Bond (11/5) 0,9 5,7 1,9 1,6 5,2 6,3 9. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc (11/5) -0,2 6,5-3,6-10,7 9,0 9,3 10. Capital Group Japan Equity (11/5) 4,2 11,0-3,3-10,3 8,4 10,3 - tillgångsslag Risk Aktier 53,8 Ränta >1 år 39,9 Ränta <1 år 5,6 Övrigt 0, Stylebox Värde Mix Aktievärdering Tillväxt Bolagsstorlek Stora Medelstora Små Risk/Avkastning (3 år) Avk Std ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt Försäkringsaktiebolaget innan du fattar beslut Skandia om en investering. (publ) Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar Säte: Stockholm rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Org.nr:

6 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Fondöversikt Skandia Penningmarknadsfond Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Skandia Global Exponering A Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Skandia Kapitalmarknadsfond Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Carnegie Sverige Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Stewart Inv Worldwide Sustainable Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. Catella Hedgefond Fonden har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys, inom vilken man studerar företagets intjäningsförmåga, kassaflöden osv. Som komplement till detta bedrivs vidare en sk kvantitativ analys, här studerar vi aktiers historiska utveckling och samvariation med varandra. Ett tredje centralt inslag i förvaltningen är riskanalysen. Både fondens sammantagna risk, men också risken i varje enskild investering övervägs. Förvaltningsarvodet är av avkastningen över index. Lannebo Sverige Flexibel en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. en specialfond vilket bland annat innebär en möjlighet att koncentrera innehaven till ett mindre antal än vad en traditionell aktiefond får och en möjlighet att placera upp till 25 procent i räntebärande värdepapper. Målsättningen är att identifiera aktier i intressanta företag som kan ge en god avkastning under lång tid framöver. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på aktiemarknaden och aktiv förvaltning. Nordea European High Yield Bond En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Capital Group Japan Equity Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. ig information Informationen i detta dokument har sammanställts av Morningstar och tillhör Morningstar. Den får inte kopieras, ändras eller vidaredistribueras utan Morningstars medgivande. Även om informationen baserar sig på källor som Morningstar bedömt som tillförlitliga kan varken Morningstar eller Skandia garantera att uppgifterna är korrekta eller fullständiga och varken Morningstar eller Skandia ansvarar för skada som uppkommer av att du använder informationen. Varken materialet eller de produkter som beskrivs i detta är avsedda för distribution eller försäljning i USA - eller till person bosatt i USA, så kallad U.S. Person - och all sådan distribution är otillåten. Informationen är vidare endast avsedd som allmän produktinformation. Den ska inte betraktas som ett råd inför tilltänkta investeringar. Du ansvarar alltid själv för dina investeringsbeslut och bör därför alltid ta del av fullständig information om fonden i dess faktablad och informationsbroschyr eller dess prospekt innan du fattar beslut om en investering. Om du vill ha personlig rådgivning utifrån dina individuella förutsättningar rekommenderar vi alltid att du kontaktar din rådgivare hos Skandia. Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm

7 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Penningmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 5 762,5 Senaste NAV 131,9 SEK ( ) Mikael Elmqvist Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Penningmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid får inte överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 0,30 Årlig avgift 0,30 Standardavvikelse 3 år 0,25 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 20 Alfa 0,1 Beta -0,1 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år 0,1-3 månader 0,1-6 månader 0,0-1 år -0,3-3 år 1,3-5 år 4,7 - Sedan start 191, , , ,0 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Swedish Covered Bd FRN 12,2 Lansforsakringar Hypotek Frn ,7 Swedbank Mortgage ,7 Landshypotek Bk 2.8 7,3 Skand Enskilda Bkn 3 5,4 - tillgångsslag ( ) Ränta >1 år 85,5 Ränta <1 år 14,5

8 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Global Exponering A Fondförmögenhet, MSEK 975,9 Senaste NAV 145,5 SEK ( ) Mattias Kellner Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Förvaltningsavgift, 0,40 Årlig avgift 0,41 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 1553 Totalt antal räntebärande Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 17,7 P/C tal (kurs/kassaflöde) 9,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 Utveckling av SEK Skandia Global Exponering är en aktiefond med en bred inriktning. Fonden investerar i globala aktier. Investeringarna fördelas över olika branscher, länder och valutor. Förvaltningen av fonden är indexnära och strävar efter att efterbilda sammansättningen av sitt jämförelseindex MSCI World Net. Fonden investerar inte i bolag vars omsättning till mer än 30 procent kommer från utvinning av kol för energiändamål, i bolag som är inblandade i kontroversiella vapen, producerar tobak eller bolag som bryter mot internationella normer (t ex FN Global Compact) utan att visa förändringsvilja. Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 66,3 procent av aktieinnehaven. Finans 17,2 Sjukvård 13,8 Teknik 12,7 Konsument Cyklisk 12,1 Industri 10,5 Övrigt 33,7 Sverige 1,1 Västeuropa exkl Sverige 23,5 Nordamerika 62,0 Japan 8,6 Asien exkl Japan 1,9 Afrika och Mellanöstern 0,3 Australien och Nya Zeeland 2,6 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,5 Ränta <1 år 0,2 Övrigt 0,3 I år -4,2-3 månader 10,2-6 månader -7,5-1 år -7,7-3 år år - - Sedan start 45, , , ( ) Apple Inc 1,6 Microsoft Corp 1,2 Exxon Mobil Corp 1,2 Johnson & Johnson 0,9 General Electric Co 0,9

9 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr som du hittar på skandia.se/fonder. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Skandia Kapitalmarknadsfond Fondförmögenhet, MSEK 2 398,0 Senaste NAV 178,3 SEK ( ) Alexander Onica Förvaltat fonden sedan Skandia Fonder Skandia Kapitalmarknadsfond är en räntefond. Fonden investerar i räntebärande värdepapper utgivna i svenska kronor. Investeringarna görs främst i svenska nominella statsobligationer och svenska säkerställda bostadsobligationer utgivna av stat, kommun eller andra juridiska personer som bedöms ha en hög kreditvärdighet. Fondens genomsnittliga löptid ska överstiga ett år. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 0,60 Årlig avgift 0,60 Standardavvikelse 3 år 2,28 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 42 QQQQ Alfa 0,7 Beta 0,5 P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) inom kategorin: Ränte - SEK obligationer, långa, sedan Utveckling av SEK I år 1,8-3 månader 0,1-6 månader 1,4-1 år 1,1-3 år 8,8-5 år 23,2 - Sedan start 550, , , ,3 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Sweden(Kingdom Of) 5 7,2 Stadshypotek Ab 3 5,6 Stadshypotek Ab 3 5,2 Swedbank Mortgage ,7 Swedbank Mortgage Ab, Stockholm ,5 - tillgångsslag ( ) Ränta >1 år 102,2

10 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Carnegie Sverige Fondförmögenhet, MSEK ,2 Senaste NAV 2 022,7 SEK ( ) Simon Blecher Förvaltat fonden sedan Carnegie Fonder Förvaltningsavgift, 1,40 Årlig avgift 1,44 Carnegie Sverigefond är en fokuserad och aktivt förvaltad aktiefond som investerar långsiktigt på Stockholmsbörsen. Fonden letar så kallade värdebolag, det vill säga bolag med stabila verksamheter, starka balansräkningar och goda möjligheter att lämna utdelning till aktieägarna. Carnegie Sverigefond innehåller ett begränsat antal aktier som förvaltaren verkligen tror på, vanligtvis ungefär 25 stycken. Regionsfördelning ( ) Sverige 95,7 Västeuropa exkl Sverige 4,3 Standardavvikelse 3 år 13,21 Totalt antal aktieinnehav 25 Totalt antal räntebärande QQQQQ Alfa 6,6 Beta 0,9 P/E tal (kurs/vinst) 15,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 11,5 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,9 inom kategorin: Sverige, sedan Utveckling av SEK I år -1,6-3 månader 11,2-6 månader -5,0-1 år -8,9-3 år 41,9-5 år 63,7 - Sedan start 608, , , ,9 - - aktier ( ) 85,2 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 34,2 Finans 24,8 Konsument Cyklisk 11,9 Teknik 8,3 Råvaror 6,0 Övrigt 14,8 Hennes & Mauritz AB B 8,2 Nordea Bank AB 6,8 Holmen AB B 6,0 Volvo AB B 6,0 LM Ericsson Telephone Co B 5,4 - tillgångsslag ( ) Aktier 99,5 Ränta <1 år 0,5

11 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Inv Worldwide Sustainable Fondförmögenhet, MSEK 2 206,8 Senaste NAV 8,5 SEK ( ) Fonden investerar i aktier i företag världen över. Fonden kan investera både på utvecklade marknader och tillväxtmarknader och i företag med potential att dra nytta av, och bidra till, en hållbar utveckling i de länder där de verkar. David Gait Förvaltat fonden sedan First State Förvaltningsavgift, 1,75 Årlig avgift 1,82 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 58 Totalt antal räntebärande Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 14,3 P/C tal (kurs/kassaflöde) 13,0 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,4 Utveckling av SEK I år 0,5-3 månader 8,8-6 månader år år år - - Sedan start -1, Regionsfördelning ( ) - aktier ( ) 91,4 procent av aktieinnehaven. Konsument Stabil 30,3 Sjukvård 22,9 Industri 17,0 Finans 13,4 Teknik 7,7 ( ) Övrigt 8,6 Henkel AG & Co KGaA 6,7 Unilever PLC 6,7 Waters Corp 4,1 Merck KGaA 3,2 CSL Ltd 2,9 Sverige 0,8 Västeuropa exkl Sverige 41,5 Östeuropa 1,3 Nordamerika 21,7 Latinamerika 5,7 Japan 8,6 Asien exkl Japan 14,0 Afrika och Mellanöstern 1,5 Australien och Nya Zeeland 4,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 88,5 Ränta <1 år 11,5

12 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Catella Hedgefond Fondförmögenhet, MSEK ,4 Senaste NAV 165,5 SEK ( ) Ulf Strömsten Förvaltat fonden sedan Catella Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,06 Fonden har som målsättning att uppvisa en jämn, positiv avkastning oavsett riktningen på de nordiska kapitalmarknaderna. Analysprocessen bakom fondens investeringar består främst av fundamental analys, inom vilken man studerar företagets intjäningsförmåga, kassaflöden osv. Som komplement till detta bedrivs vidare en sk kvantitativ analys, här studerar vi aktiers historiska utveckling och samvariation med varandra. Ett tredje centralt inslag i förvaltningen är riskanalysen. Både fondens sammantagna risk, men också risken i varje enskild investering övervägs. Förvaltningsarvodet är av avkastningen över index. Regionsfördelning ( ) Sverige 69,4 Västeuropa exkl Sverige 30,6 Standardavvikelse 3 år 3,52 Totalt antal aktieinnehav 43 Totalt antal räntebärande 93 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 17,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,9 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,6 Utveckling av SEK I år -2,9-3 månader 2,2-6 månader -2,6-1 år -1,4-3 år 15,4-5 år 20,2 - Sedan start , , ,5 - - aktier ( ) 85,2 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 26,5 Konsument Cyklisk 24,5 Fastigheter 15,1 Finans 10,0 Råvaror 9,0 Övrigt 14,8 Swedish Krona 8,7 Unibet Group PLC 5,5 Trelleborg AB B 2,7 Corem Property Group AB Pref Shs 2,5 Nordea Hypotek Ab ,1 - tillgångsslag ( ) Aktier 28,7 Ränta >1 år 52,8 Ränta <1 år 10,7 Övrigt 7,7

13 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Lannebo Sverige Flexibel Fondförmögenhet, MSEK 1 339,7 Senaste NAV 144,5 SEK ( ) Peter Lagerlöf Förvaltat fonden sedan Lannebo Förvaltningsavgift, 1,60 Årlig avgift 1,71 en aktivt förvaltad aktiefond som huvudsakligen investerar på den svenska aktiemarknaden. en specialfond vilket bland annat innebär en möjlighet att koncentrera innehaven till ett mindre antal än vad en traditionell aktiefond får och en möjlighet att placera upp till 25 procent i räntebärande värdepapper. Målsättningen är att identifiera aktier i intressanta företag som kan ge en god avkastning under lång tid framöver. Fonden riktar sig till dig som har en långsiktig placeringshorisont samt tror på aktiemarknaden och aktiv förvaltning. Regionsfördelning ( ) Sverige 74,4 Västeuropa exkl Sverige 25,6 Standardavvikelse 3 år Totalt antal aktieinnehav 23 Totalt antal räntebärande Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) 18,0 P/C tal (kurs/kassaflöde) 14,7 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,9 Utveckling av SEK I år -3,7-3 månader 12,3-6 månader -4,9-1 år 0,4-3 år år - - Sedan start 44, , , aktier ( ) 93,3 procent av aktieinnehaven. Konsument Cyklisk 35,7 Industri 24,7 Finans 18,8 Teknik 7,2 Sjukvård 6,9 Övrigt 6,7 ( ) Investor AB B 6,8 Atlas Copco AB A 6,4 Skandinaviska Enskilda Banken AB A 6,3 Autoliv Inc DR 5,9 Thule Group AB 5,2 - tillgångsslag ( ) Aktier 95,7 Ränta <1 år 4,3

14 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Nordea European High Yield Bond Fondförmögenhet, MSEK ,4 Senaste NAV 291,5 SEK ( ) Sandro Naef Förvaltat fonden sedan Nordea En räntefond som huvudsakligen placerar i High yield-obligationer (låg kreditvärdighet), utgivna av företag med hemvist eller huvudsaklig verksamhet i Europa. Den genomsnittliga räntebindningstiden, durationen, är ca 4 år. Fonden förvaltas av Capital Four Asset Management, baserat i Köpenhamn, Danmark. Fonden omfattas av Nordeas policy för Ansvarsfulla investeringar. Regionsfördelning ( ) Förvaltningsavgift, 1,00 Årlig avgift 1,33 Standardavvikelse 3 år 4,27 Totalt antal aktieinnehav Totalt antal räntebärande 137 Alfa Beta P/E tal (kurs/vinst) P/C tal (kurs/kassaflöde) P/B tal (kurs/eget kapital) Utveckling av SEK I år 1,9-3 månader 5,7-6 månader 1,4-1 år 1,6-3 år 16,5-5 år 35,9 - Sedan start 161, , , ,9 - - aktier ( ) 0,0 procent av aktieinnehaven. ( ) Övrigt,0 Royal Bk Of Scot 5.5 2,8 Matterhorn Telecom ,5 Hbos Cap Fdg ,5 Onex Wizard Acquis ,5 Hbos Euro Fin ,5 - tillgångsslag ( ) Ränta >1 år 82,0 Ränta <1 år 15,0 Övrigt 3,0

15 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Fondförmögenhet, MSEK ,5 Senaste NAV 18,3 SEK ( ) Angus Tulloch Förvaltat fonden sedan First State Fonden investerar I medelstora- och stora bolag i Asien/Stillahavs-regionen, undantaget Japan. Regionsfördelning ( ) Nordamerika 1,1 Japan 2,4 Asien exkl Japan 78,8 Australien och Nya Zeeland 17,7 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,55 Standardavvikelse 3 år 13,26 Totalt antal aktieinnehav 45 Totalt antal räntebärande QQQQQ Alfa 4,0 Beta 0,8 P/E tal (kurs/vinst) 13,9 P/C tal (kurs/kassaflöde) 12,4 P/B tal (kurs/eget kapital) 2,0 inom kategorin: Asien & Australien ex Japan, sedan Utveckling av SEK I år -3,6-3 månader 6,5-6 månader -6,3-1 år -10,7-3 år 29,6-5 år 56,2 - Sedan start 94, , , ,2 - - aktier ( ) 84,9 procent av aktieinnehaven. ( ) Teknik 25,3 Finans 22,1 Industri 14,6 Sjukvård 13,8 Konsument Stabil 9,0 Övrigt 15,1 CSL Ltd 7,0 Brambles Ltd 6,1 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co... 6,0 Oversea-Chinese Banking Corp Ltd 4,5 CK Hutchison Holdings Ltd 3,9 - tillgångsslag ( ) Aktier 87,8 Ränta <1 år 9,4 Övrigt 2,8

16 Tänk på att en investering i fonder är förenad med risk. Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. De pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det insatta kapitalet. Fullständig information om fonden och riskerna finns i respektive fonds faktablad och informationsbroschyr. Alternativt kan dokumenten beställas kostnadsfritt från Skandia på telefon: Capital Group Japan Equity Fondförmögenhet, MSEK 1 862,1 Senaste NAV 95,4 SEK ( ) Seung Kwak Förvaltat fonden sedan Capital International Fonden investerar främst i aktier i företag i Japan, som är noterade på en officiell börs eller som omsätts på en annan reglerad marknad. Fonden förvaltas baserat på uppbyggnad aktie för aktie, utan beaktande av indexviktning. Den är inriktad på att placera i företag med långsiktig tillväxtpotential. Regionsfördelning ( ) Japan,0 Förvaltningsavgift, 1,50 Årlig avgift 1,78 Standardavvikelse 3 år 16,40 Totalt antal aktieinnehav 86 Totalt antal räntebärande QQQ Alfa -1,1 Beta 1,1 P/E tal (kurs/vinst) 13,4 P/C tal (kurs/kassaflöde) 7,2 P/B tal (kurs/eget kapital) 1,3 inom kategorin: Japan, sedan Utveckling av SEK I år -3,3-3 månader 11,0-6 månader -9,7-1 år -10,3-3 år 27,4-5 år 63,3 - Sedan start 2, , , ,2 - - aktier ( ) 80,7 procent av aktieinnehaven. ( ) Industri 23,1 Teknik 20,7 Finans 16,8 Konsument Cyklisk 12,6 Telekommunikation 7,7 Övrigt 19,3 Sumitomo Mitsui Financial Group Inc 3,5 Mitsubishi UFJ Financial Group Inc 3,3 Denso Corp 3,1 KDDI Corp 3,1 Murata Manufacturing Co Ltd 3,0 - tillgångsslag ( ) Aktier 97,2 Ränta <1 år 2,8

17 Fonduppdrag Skandia Link 1. Försäkringsnummer Kom ihåg att ange ditt ordningsnummer. Det finns angivet på dina försäkringshandlingar. Försäkringsnummer Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* Ordn.nr.* UL Försäkrads namn (texta) *) Fyll i alla ordningsnummer om fonduppdraget ska gälla för fler försäkringar. Personnummer Blanketten skickas till: Skandia Dokumenthantering, R Stockholm Tfn: Ny fondfördelning Här talar du om hur ditt nuvarande innehav ska se ut i fortsättningen och hur dina framtida inbetalningar ska fördelas. et kan bestå både av fonder som du vill ha kvar och nya fonder som du vill börja spara i. Observera att framtida inbetalningar inte påverkas av fondbyten i nuvarande innehav. Om du vill ändra fördelningen för både nuvarande innehav och framtida inbetalningar måste bägge kolumnerna fyllas i. Kom ihåg att ditt avtal totalt kan bestå av högst tio fonder. Fondnamn Önskad fördelning av nuvarande innehav* Önskad fördelning av framtida inbetalningar* Skandia Penningmarknadsfond Skandia Global Exponering A Skandia Kapitalmarknadsfond Carnegie Sverige Stewart Inv Worldwide Sustainable Catella Hedgefond Lannebo Sverige Flexibel Nordea European High Yield Bond Stewart Investors Asia Pac Ldrs A Acc Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) Säte: Stockholm Org.nr: Capital Group Japan Equity 4 4 *) Andel i hela Summa Summa 3. Villkor 4. Reklamation Observera att du som försäkringstagare/fondbytesberättigad har ett ansvar att omgående påtala för Skandia eventuella fel och brister som framgår av fondbytesbekräftelsen. Om du inte fått en bekräftelse inom åtta bankdagar eller om du fått en bekräftelse som visar att fondbytet 5. Underskrift Datum (ÅÅ-MM-DD) förtydligande - - Underskrift fondbytesberättigad Ditt fonduppdrag genomförs snarast möjligt, dock senast fem bankdagar efter det att vi fått din anmälan. I händelse av ofullständiga uppgifter gäller ej åtagandet om fem bankdagar. Om fondbytet innehåller fonder som inte är öppna för handel kommer inte handel genomföras i någon fond i ditt önskade fondbyte förrän samtliga fonder åter är öppna för handel. I dessa fall gäller inte Skandias åtagande om fem bankdagar. Du står själv fullt ut risken för värdeförändringar på fondandelarna under denna tidsperiod. Skandia ansvarar alltså inte för kursrisken för fondandelarna eller för annan risk, t.ex. marknadsrisk, valutarisk och kreditrisk. Om du har en aktiverad omplaceringsplan eller sparplan sägs den upp i och med att vi registrerar detta byte. En bekräftelse på genomfört byte eller registrerat framtida fondval skickas alltid till dig. utförts felaktigt måste du snarast kontakta kundservice på telefon Skandia är inte ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett. Mejladress Telefon dagtid * * 90466:3 SID 1 (1) 90466: :